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매달 100만 원씩 TQQ로 정립식 투자를 진행하면 도대체 얼마만에 10억을 만들 수 있을까요? 그 계산도 제가 해 봤는데요. 아마 영상 끝까지 보시면 아 이래 돈제인는 TQQQ가 아니라 QLD를 투자하는 거구나라는 점을 아실 수도 있을 것 같습니다. 안녕하세요. 돈재입니다. 저는 QLD로 투자를 진행하고 있죠. 하지만 QLD뿐만 아니고 QQ큐Q로 월 100만 원씩 투자하면 얼마만에 10억 만들 수 있을지도 알아본 적이 있습니다. 이번에는 TQQ입니다. 정말 많은 분들이 요청을 주셨습니다. TQQQ 나스닥 100을 세배로 추종하는 세배 레버리지 상품이죠.
자, 그만큼 상승과 하락에 있어서 정말 완벽한 대칭을 보여줍니다. 하락할 때는 너무나 많이 빠지고 상승할 때는 너무나 많이 올라가는이 TQQ를 매달 정립식으로 투자하면 어떨까요? 정말 세배 레버리지로 투자하면 투자금이 높게 되는 걸까요? 한번 알아보겠습니다. 당연히 실제 데이터 기반으로 알아봤는데요. 대신 2010년에 TQQ가 상장을 하게 됩니다. 그래서 그 이전 정보는 전부 다 뭐예요? 추정치로 할 수밖에 없었습니다. QQQ 종가를 기준으로 잡아서이 시간 동안에는 추정으로 계산한 값이라는 거 미리 알려 드리고요. 그러면 계산은 어떻게 했냐?
2000년 2월 11일부터 100만 원씩 정립식으로 투자를 한다고 가정을 했고요. 대신 나머지는 매월 첫 거래일에 투자하는 것으로 잡았습니다. 자, 한번 결과 보시죠. 투자 시기별 10억 도달 시점인데 2000년에 투자하신 분부터 2016년까지 투자하신 분들 10억 다 도달하셨습니다. 자, 여기에서 정말 주의깊게 봐야 되는 시점들이 있는데 당연히요 시점 그리고요 시점입니다. 그리고 이왕이면요 시점도 함께 보시면 좋을 것 같네요. 제가 하나하나 설명을 해 드리겠습니다. 2000년부터 투자하는 경우이 시점 어떤 시점이죠? 맞습니다. 닷컴버이요.
물론 이때는 아주 운좋게 투자 초창기에 다컴버블을 만난 거기 때문에 야,이 녀석 그래도 운이 좋은데라고 생각하실 수 있습니다. 그래서 그런 지적들을 계속 해 주시는 분들이 있어서 제가 나중에 10억을 만든 다음에 다컴버를 만나면 어떻게 되는가? 그 영상도 역시 찍어서 올릴 겁니다. 한번 기대해 주시고요. 자,이 경우에는 다컴버브를 만났을 때 월 100만 원씩 투자하면 약 14년에서 12년 정도 시간이 걸리는 걸 보실 수 있는데요. 제가 예전부터 말씀드리는 내용이 있는데 다컴버블은 엄밀히 말하면 한 번 맞은게 아니고요. 컨버블 맞고 회복이 다 되기 전에 요때 2007년, 2008년, 2009년 이어지는 금융 위기, 미국 금융 위기를 한 번 더 맞는 거거든요.
그러니까 원투 펀치 맞은 거라고 보셔야 돼요. 자, 그래서 어떻게 됐냐면 10억을 만드는데 무려 2014년 8월, 2014년 8월, 2014년 10월요 정도잖아요. 즉 중요한 거는 언제 투자했는지 상관없이 하락장 다컴 버블이나 금융위기처럼 정말 역사적으로 남을 만한 하락장 두 번 때려 맞으면 회복하는데 시간이 오래 걸릴 수밖에 없다는 겁니다. 14년 6개월, 13년 6개월, 12년 8개월 투자 기간이 중요한게 아니고 투자해서 10억이 도달하는 시점이 비슷한게 중요합니다. 왜? 하락할 때 그냥 미친듯이 빠지는 거고 결국 TQQ 같은 애들은 하락했을 때 음회 복리 장난 아니잖아요.
그 이후에 내가 투자해서 쌓아 올린게 또 상승장을 만나서 얼마나 빠르게 올라가느냐 그게 핵심이거든요. 그러니까 상승장만 만나면 확 올라가는 거예요. 하락장만 만나면 확 빠지고 결국 언제 투자를 시작했는지에 상관없이 그냥 내가 투자했던 금액이 하락장을 만나게 되면 의미가 없어집니다. 상승장에 얼마나 오래 있는지가 중요하다.이 개념으로 봐 주시면 좋을 것 같아요. 자, 그런데 잘 보시면 어, 2007년, 2008년, 2009년 왜 이렇게 닷컴버까진 아니지만 그래도 역사적인 위기인 금융 위기를 만나는데 아이 9년 만에 8년 만에 이렇게 도달하는 건 도대체 뭐야?
궁금하실 텐데요. 만약에 이때 시작했으면 하락장에 들어가는 거잖아요. 그렇기 때문에 우리가 저점에 잡는 거죠. 그리고이 이후부터 정말 꾸준하게 열심히 올라갑니다. 그러니까이 시기가 나스닥으로 보면은 가장 황금기거든요. 그 황금기를 다 타기 때문에 너무나 빠르게 도달하는 것들을 보실 수 있습니다. 당연히 2010년, 2011년, 2012년, 2013년요 어라운드도 마찬가지예요. 이때도 다 역사적으로 꾸준히 잘 올라왔던 시기이기 때문에 이렇게 빠르게 10억에 도달하게 됩니다. 그런데 2015년부터 다시 한번 보실까요? 갑자기 10년으로 확 늘어나지 않나요?
7년 8개월에서 10년 6개월로 확 늘어나는 것. 21년에 달성을 했는데 그 이후에는 25년 8월이 돼야 달성하는이 어마어마한 기간이죠. 무려 4년 정도에 가까운 이은 무엇이 만들고 있는 걸까요? 저는 딱 알죠. 뭐냐면 여러분들 다 알고 계시는 코로나. 그리고 또 한 가지 2022년에 있었죠. 이때 나스닥 약세장이 펼쳐집니다. 금리인상 때문에요. 이때 아주 아울했던 시기. 자, 이거 두 개 맞으니까 어떻게 돼요? 이렇게 확 늘어나 버리는 겁니다. 그래서 만약에 여러분들이 예상하시기에 앞으로 정말 아름다운 이렇게 쭉 상승하는 그런 시장만 올 것 같다.
저는 무조건 TQQ에 정립해야 된다. 정립식으로 투자해야 된다고 생각을 해요. 왜냐면 이때 잘 보시면 대략 7에서 8년 정도잖아요. 그러면 평균치 8년 잡으면 평균 도달 시점 봤었을 때 우리가 월 100만 원씩 QQQ에 투자하면 정립식으로 16년 8개월이 걸리거든요. 10억 만드는데 평균입니다. 그런데 QLD의 경우에는 약 10년 10개월이 걸렸거든요. 평균입니다. 그런데 TQQ로 하게 되면 7에서 8년 8년이면 마무리가 되잖아요. 그러면 그 생각하면 당연히 TQQQ 해야 되죠. 하지만 우리 매우 중요한 TQQ의 전체적인 10억 달성할 때까지의 평균 도달 시점을 보면 어때요?
10년 4개월입니다. 왜냐면 이런 하락장들이 있었던 시기들이 있거든요. 이런 것들을 살펴보면 여러분들 어때요? TQQQ 하시는게 나을까요? 아니면 QLD 하시는게 나을까요? 제가 예전에 이제 100만 원씩 QLD에 투자하면 언제 10억이 도달하느냐를 살펴본 적이 있었잖아요. 근데 이제 그때는 제가 2006년부터 봤거든요. 2006년 6월부터. 왜냐면 그때 상장을 했기 때문에 그래서 추정치가 아니라 전부 다 실제 데이터 기반인데 이때 보면 2006년 6월부터 투자를 시작했을 경우에는 11년 6개월 정도가 걸렸어요. 그리고 2007년은 11년 1개월요 정도 걸렸거든요.
어 이게 아무래도 확실히 상승장이 그냥 쭉 찾아오게 되면 TQQQ가 좀 압도적인 부분이 있긴 한데 이렇게 하락장에 걸리면 큰 차이가 안 나요. 비슷해요. 그래서 그런 걸 따져 보면 저는 사실 TQQ 정립식보다는 QLD 정립식이 가성비가 조금 더 좋은 거 아니냐. 왜냐면 신경 쓰지 않아도 되잖아요. 머리를 많이 굴리지 않아도 되거든요. 그냥 꾸준히 정립해도 될 만한 수준. QQQ에서 QLD는 그래도 줄어드는 기간이 대략 6년 정도 되잖아요. 그니까 사실 QQQ의 두 배 레버리지가 QLD니까 딱 반으로 줄어서 8년 4개월이면 좋지만 그렇게는 안 되잖아요.
복리라는 개념이 있기 때문에. 그래도이 정도 줄어드는 건 오케이. 인정하는데 사실이 두 개 차이. 음. 음, 제가 이거 봤었을 때는 TQQ는 역시 정립식으로 하는 거보다 조금 내가 관리를 하면서 무지성 정립은 어렵겠구나. 내가 어느 정도는 관리를 하면서 거래해야 되는 종목이 아닐까? QLG처럼 그냥 무지성 정립하기에는 조금 난이도가 더 높겠다라는 생각이 드는 거죠. 그래서 제가 나중에 QQQ, QLD, TQQ 중에서 QLD를 선택한 이유 제가 사실 이것도 한 2, 3개월 전부터 만들겠다고 했는데 자꾸 먼저 물어봐 주시는 것들이 있어서 그런 걸 하다 보니까 좀 지연됐는데 어쨌든 그 영상도 만들어서 올리도록 하겠습니다.
자, 그러면 아직 도달은 못 했지만 2017년부터 투자하신 분들은 어땠을까요? 잘 보시면 대략 10년에서 11년 사이로 걸리는게 보이실 거예요. 사실이 이유는 간단합니다. 왜냐면 2018년도에도 굉장히 큰 하락이 한번 있었고요. 관세 때문에 미중 무역 갈등 때문에. 그리고 2000년도 2021년도 코로나 있었죠.이면 22년도 금리 인상으로 인한 폭락장 한번 있었죠. 그리고 2024년도에도 관세 때문에 어 굉장히 좀 하락이 있었거든요. 그래서 이런 것들을 계산을 해 보니까 일반적인 평균적으로만 한번 보자 하면 대략 10년 9개월 정도가 걸리더라고요.
그리고 제 예상에 앞으로 이게 조금 주식 거래가 워낙 쉬워지고 빨라지고 그다음에 레버리지도 많이 쓰고 하는 경우가 발생을 하면서 오르락 내리락이 조금 더 심해질 것 같거든요. 그렇다라면 TQQ가 조금 불안정할 수도 있겠다라는 생각을 전환 거죠. 그래서 돈재인는 어떻게 하냐? 저는 그냥 QLD 갑니다. 그렇지만 너무나 많이 하락한 경우에는 TQQ를 살짝 담아서 수익률을 아주 조금 더 올리는 수준으로만 접근하고 있습니다. 만약에 TQQ를 정립식으로 투자하고자 하시는 분들은 두 가지를 꼭 기억하셔야 됩니다. 이후에 버블처럼 큰 거 터질 것인가?
그리고 이거 터지고 난 이후에는 정말 장기적으로 쭉 우상향하는 호환기가 찾아올 것인가?이 이 두 가지를 보는게 가장 중요하고요. 만약에이 버블이 터진다라고 예상하신다면 버블 터지고 나서 들어가신 다음에 쭉 장기 우수양을 만끽하시는 것도 굉장히 좋은 방법일 수 있습니다. 참고로 이거는 완전히 시장 상황을 보면서 움직여야 되는 거거든요. 그렇기 때문에 정말 지속적으로 나는 시장 상황을 볼 거고 거기에 관심도 있고 그리고 꽤 날카롭게 시장 상황을 잘 분석한다 하시는 분들은 저는 이렇게 TQQQ로 투자하셔도 상관없다고 보고요. 만약에 그게 아니다라고 한다면 그냥 QLD 가져가는게 마음이 훨씬 더 편합니다.
물론 QLD도 마찬가지예요. 다컴버블 같은 거 만나면 예, 쉽지 않거든요. 그러나 그럼에도 불구하고 TQQ보다는 난이도가 낮기 때문에 그리고 우리가 아주 매번 관심을 가지고 보지 않아도 되기 때문에 그리고 여기 보시면네 명확하잖아요. QLD도 노력 대비 그리고 고통 대비 수익률이 너무 좋습니다. TQQ랑 비교하면요. 그래서 이런 것들이 좀 더 낫다라고 생각하신다면 QLD로 투자하시면 됩니다. 아, 나는 이것저것 다 필요 없고 정말 정말 아예 아무 생각 없이 안정적으로 돈만 늘리고 싶다. 그리고 난시간 여유롭다. 그럴 때는 q큐q큐가 최고일 겁니다.
자, 그래서 이렇게 데이터를 가지고 보면 생각보다 정말 많은 것들이 아, 우리가 예상했던 것들 그리고 우리가 막연하게 알고 있었던 것과 다르구나라는 걸 느끼실 수 있습니다. 제가 정말 재밌는 얘기를 좀 해 드리자면 나스닥백 같은 경우에는 연평균 수익률이 대략 뭐 한 16% 정도 된다. 그다음에 QLD 같은 경우에는 대략 한 25% 된다. 이렇게 얘기하잖아요. TQQ는 연평균 수익률이 대략적으로 한 43.5% 5% 정도 된다고 얘기가 나오거든요. 그런데 이게 실제 상장일 기준이에요. 그러니까 2010년부터 쭉 보면이 정도인데 우리가 문제는 2010년 전에 굉장히 큰 두 가지 버블 있잖아요.
다컴버블 있었고 그다음에 금융위익이 있었고이 두 개를 다 건너 뛴 거란 말이에요. 그래서 만약에 이거를 넣는다 즉 2000년부터 투자를 TQQQ로 했다라고 하면 그때 연평균 수익률이 몇 %냐면 0.31% 31% 정도밖에 안 나와요. 물론 이거는 다컴버블이 있었기 때문에 뭐 이때 그냥 어마어마한 하락을 해 가지고 이거 쭉 낮춘 거거든요. 그래서 이런 걸 생각해 보면은 사실 이걸로 예를 들긴 어렵고 그렇다고 해서 이렇게 큰 주식 시장의 하락 두 개를 빼고 얘기하는 것도 좀 이상하잖아요. 그래서 대략적으로 이것도 빼고 30에서 35% 정도 된다라고 얘기를 하는데 그냥 이런 걸로 일갈 계산하는 것과 실제 데이터를 가지고 한번 비교해 보는 차이는 굉장히 크죠.
그래서 제가 앞으로도 좀 실제 데이터 있는 거는 가져와서 좀 많이 말씀을 드릴 거예요. 추정치는 사실 중요하지 않습니다. 그래서 굉장히 많은 분들께서 제가 실제 데이터를 가지고 계산한 값인데 이거 그러면 수익률은 뭘로 잡은 거예요? 이렇게 자꾸 추정치를 물어보시는 경우가 있거든요. 사실 큰 의미 없습니다. 왜냐면 우리가 앞으로의 수익률이 어떻게 될지는 알 수가 없죠. 그냥 과거에 실제 있었던 데이터를 가지고 미래에도 이럴 수 있겠구나 정도 생각하는게 우리가 알 수 있는 최선이니까요. 그래서 전체적인 방향성을 언제나 보는게 중요하고요.
세세한 수치 자체는 생각보다 그렇게 중요하지 않을 수 있습니다. 왜냐면 우리한테 딱 맞아 떨어지지 않을 거니까요. 다시 한번 말씀드리면 저는 앞으로도 계속해서 이렇게 데이터 가지고 말씀드릴 거고 도움드리는 내용들 전달해 드릴 거고요. 내용 보고 싶으면 구독, 좋아요 눌러 주시면 되고요. 그다음에 장기적으로 투자하셔야 되는 거, 그거에 도움이 되는 내용들도 제가 열심히 다뤄 보도록 하겠습니다. 여러분들의 성투 언제나 응원하고 있고 10억 빨리 만드시기를 혹은 저희 구독자분들 중에서는 100억 이상 원하시는 분들도 계시거든요. 원하시는 거 다 만들 수 있기를 빌면서 저는 이상 돈재이었습니다.
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