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대부분은 무서워서 못 하죠. 왜냐면 확신이 없으니까요. 모두가 비웃고 조롱을 할 때 110억 자산가 어떻게 투자하는가에 대해서 오늘 이야기를 해 보려고 해요. 남들 다 손가락질하는 자산에 투자를 해서 막대한 불을 쌓는다는게 이게 정말 말이 된다고 생각하시나요? 오늘은 제가 그분의 생각법 그 단단한 어떤 확신이 대체 어디서 오는지 그 비밀을 보여 드리도록 하겠습니다. 오늘 영상의 주인공은 무한 매수법을 만드신 라오어 님이에요. 저도 책으로 보고 라우어 님 팬이 돼 가지고 굉장히 응원을 했거든요. 이분이 이제 티큐Q나 쏙 같은 레버리지 매매법을 공개하셔서 진짜 엄청난 조롱을 당하셨어요.
특히 22년 하락장 같은 경우에 엄청난 조롱을 당하셨거든요. 근데 결국 자신의 방법으로 순자산 110억을 일뤄내신 분입니다. 그리고 파이어를 이제 하신다고 선언을 하셨는데 저는 진짜 멋있어요. 정말 멋있다고 생각합니다. 근데 댓글을 보면 미거하다가 뭐 완전 망했다 뭐 이런 사람들도 많거든요. 도대체 라우원 님과 그분들 망했다고 하시는 분들은 뭐가 다를까요? 어찌됐건 똑같은 방법이잖아요. 라오원 님이이 싱글 파이어 영상에서 이야기하신 건 결국 뭐 여러 가지 이야기를 하셨지만 결국은 위험 구간을 미리 시뮬레이션 해 보지 않는다라는 얘기였어요.
시뮬레이션을 해 보지 않으면 위험 구간에서 막 떨어지는 구간에서 어떤 일이 일어날 때 어 너무 당황하게 되고 결국 내 원칙을 지키지 않게 되고 결국 큰 손해가 나게 된다는 거죠. 그래서 라온이 말씀하신이 위험 구간을 제가 이제 책 기준으로 시뮬레이션을 해서 오늘 여러분들한테 보여 드리고자 합니다. 만약에 이걸 하겠다면 대폭락을 할 때 혹은 올라갈 때나 박스권에 어떻게 되는지 우리가 알아야 되잖아요. 그래서 이제 그걸 보여 드릴 건데 먼저 책에 나온 내용을 아주 짧게만 방법론을 설명을 해 드릴 거예요. 자세한 방법론은 책 보시면 되고요.
먼저 무한매수법을 하려면 2주를 살 수 있어야 됩니다. 두 주를 살 수 있어야 돼요. 둘 다 이제 LOC 매수라는 걸 이용을 합니다. LC 매수란 어떤 특정한 가격에 내가 매수를 걸어 놓으면 장 마감 가격이 그니까 장 마감 직전의 종가가이 가격보다 낮다면 매수를 하는 거예요. 제가 예를 들면 100원에 LOC 매수를 걸어 놔요. 근데 장 마감 종가가 95원이었어요. 그럼 95원으로 매수가 체결이 되는 겁니다. 100원으로 체결되는게 아니라요. 이거를 미국 주식 무한 매수법 같은 경우에는 한 주는 그냥 종가에 매수를 하고요. 다른 한 번은 내 평단가보다 종가가 낮을 때 매수를 합니다.
즉 절반은 그냥 계속 사는 거고 절반은 평단가를 계속 낮추는 거예요. 그리고 매도 같은 경우에는 책에는 이제 10%라고 10% 이익이 되면 매도라고 적혀 있는데 라님께서 점점 발전시키셨나 봐요. 아무래도 책이 나온지 좀 오래되긴 했으니까요. 영상에는 이제 20%에서 30%까지도 말씀을 하시더라고요. 즉 시기에 따라서 그리고 자신이 생각하는 어떤 가치관에 따라서 조금씩 조금씩 변동을 하시 하는 것 같습니다. 그래도 책에 10%로 나왔으니까 10%로 GPT한테 코드를 만들어 봤어요. 이런 식으로 코드를 만들어 줘라고 해서 GPT가 이런 식으로 코드를 주면이 코드를 그대로 복사해서 파이썬으로 그대로 붙여 넣기를 한 거고요.
이거를 런 요게 런 버튼이거든요.이 이 버튼을 눌러서 실행이 요렇게 여러 데이터를 받아와서 백테스트를 생성을 했다라고 확인할 수가 있습니다. 자, 그럼번 열어 볼게요. 이렇게 팩테스트 결과가 나오고요. 에셋은 만 달러로 본 겁니다. 만 달러로 첫 매수를 했었을 때에 얼마나 홀딩을 하게 되냐? 원매수법 같은 경우에는 가지고 있는 자산을 40분할해서 매수를 하거든요. 40분할 한 걸 또 두 개로 쪼개서 매수를 하니까 그런 부분들이 이제 반영이 된 거겠죠. 그래서 첫 매수 할 때 액션을 보면 그래서 40분하란 가격으로 계속 매수 매수 매수를 하다가 쭉 매수를 하다가 평단보다 10% 위에 올라가면 이제 어느 정도 올라가면 평단보다 높아지기 때문에 종가 매수만 하는 거죠.
그러다가 전략 매도 처리를 합니다. 요런 방식인데 언제를 봐야 되는가? 우린 언제를 봐야 되는가?이 이 시기를 볼 겁니다. 21년 11월 22일부터 22년 12월까지. 어떻게 보면 이게 가장 라원이 말씀하신 위험 구간이 아닌가 싶어요. 물론 이때도 있지만 가장 이제 시각적으로 보는 큰 하락은 이쯤이었거든요. 이게 82% 하락된 시점이었습니다. 자, 이때 21년 11월 22일로가 볼게요. 그러면 맨 왼쪽에 요게 날짜거든요. 15년 2월 6일이란 소리입니다. 15 그니까 2월 6일인데 15년이란 소리예요. 그럼 21년 11월 22일이니까 밑으로 내려가면 21년 11월 22일 이때입니다.
이때고요. 자, 이때부터 무슨 일이 벌어진지 볼게요. 21년 11월 20일에도 매수 중이었고요. 22일에도 이제 매수 중이었고 매수 매수 매수를 계속해서 언제까지 매수를 하냐면 언제까지 매수를 하냐면 쭉 매수를 계속하죠. 이때까지 합니다. 이때까지 매수를 해서 22년 1월 18일까지 계속 매수를 하는 거예요. 한 번도 어 10% 이상 올라가지 못했습니다. 그래서 그 날짜가 어디냐면 여기 보시는 좀 더 크게 보면 여기 보시는 2 구간이거든요. 여기 즉 10월부터 계속 매수를 해서 팔지 못하고 계속 매수를 하다가 여기까지 온 겁니다. 이게 이제 40분할이 다산 내 자산을 전부 이제 매수를 한 경우였어요.
자, 그럼 이거를 만약에 팔지 못하고 이대로 계속 가지고 있었다면 이건 어떻게 되는가? 뭐 당연히 22년 2월 12월 28일까지는 못 팔았고요. 즉 1년 정도 계속 보유를 하고 있는 거죠. 언제 이걸 팔게 되냐면 이때 팔게 됩니다. 24년 7월 10일에 팔게 돼요. 즉 22년 1월 18일부터 한 2년 5개월에서 6개월 정도 보유를 하고 있어야 이때 물린게 이때 처리가 됩니다. 분할 매수로 평단가를 낮추긴 했지만 그 평단가가 한요 정도 수준이 되는 거고요. 그 수준을 넘기는 순간이 이제 미국 주식이니까 우상향을 하니까 오긴 하지만 그래도 한 2년 정도는 물리고 있었다라는 겁니다.
몇몇 분들이 이제 쿼터 매도에 대해서 말씀을 하셔서 물렸을 경우에 즉 40분할이 물렸을 경우에 쿼터면은 1/이잖아요. 40분할 물리면 1/ 매도를 하면 그럼 무슨 일이 벌어지는가? 그 쿼터 매도에 대해서도 한번 보도록 할게요. 다 백테스트를 한번 해 봤거든요. 그랬더니 쿼터 매도한 백테스트 결과는 얘고요. 얘고 보면 마찬가지로 1월 18일 이때 무슨 일이 벌어졌냐면 18일에 강제 매도를 한번 하고요. 40분할이 가득 차니까. 그리고 2월 1일에 또 1/4 매도를 하고요. 2월 15일에 또 1/4 매도를 하고요. 3월 2일에도 1/4 매도를 하고요.
이렇게 몇 번을 하냐면 보여 드릴게요. 그래프로 이렇게 됩니다. 18일에 1/4 1차 매도를 하고 그리고 7일에 매도를 또 하고요. 그리고 15일에 매도를 또 하고 이렇게 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13까지 매도를 하고 13차 이후에 전량 매도를 합니다. 즉 이때까지는 계속 1/4씩 팔면서 수량을 줄이고 다시 사고 수량을 줄이고 다시 사고 평단가를 또 낮추고 낮추고 낮추고 이런 구간이 벌어지는 거예요. 자, 그럼 사실 이렇게 했었을 때 마이너스 몇 퍼센트냐, 이걸 마이너스 몇 퍼센트까지 버틸 수 있느냐. 사실 이게 궁금한 거잖아요.
그래서 그걸 보여 드릴게요. 그 전에 어 영상에 좀 도움이 되셨다면 구독을 좀 부탁드립니다. 제가 투자에 도움이 되는 영상을 꾸준히 계속 만들어서 올릴 예정이니까요. 구독 눌러 주시면 여러분들의 투자 생활에 도움이 되실 거라고 생각을 합니다. 자, 마이너스 몇 퍼센트까지 가냐면 이렇게 됩니다. -11%까지 가요. 근데 이게 정말 대단한게 뭐냐면 사실이 구간을 여기서 풀매수를 하고 가장 위에서 꼭대기에서 풀매수를 한 다음에 그냥 하락장을 다 때려맞았다라고 하면 82% -82%거든요. 실제로 많은 분들이 레버리지를 정립식으로 매수를 한다거나 몰빵을 한다거나 이렇게 하죠.
만약에 제가 정립식 매수를 시작한다고 했는데 정말 안타깝게 이때 시작을 했어요. 그래서 이때 매수하고 이때 매수하고 이때 매수를 했다고 치죠. 그럼 그런 평단가가 한이 정도 되겠죠.이 이 정도 마이너스 한 70%에서 80% 마이너스겠죠. 근데 무한 매수법으로 어 쿼터 매도를 통해서 매도를 한다면 이런식이 됩니다. 물론 이게 쉽지 않을 거예요. 왜냐면 아까 보여 드렸던 이걸 해야 되잖아요. 이걸 할 때 나의 마음은 어떨까요? 이걸 할 때 나의 마음은 정말 쉽지 않을 겁니다. 정말 마음이 아플 거예요. 하지만 어 쿼터 매도를 통해서 매도를 했다면 사실상 -11%였다는 거죠.
자 그러면 이걸 안 하고 쿼터 매도를 안 하고 그냥 보유하고 있었을 때랑 비교를 또 해 보면 좋겠죠. 쿼터 매도를 했었을 때 최종적으로 그니까 비교를 해야 되니까 이때부터 이때까지의 수익률을 이제 비교를 해야 되니까 쿼터 매도를 하면 이때부터 이때까지 수익률이 한 8% 9% 정도 나옵니다. 근데 코토매도를 안 하면 그대로 들고 있었다면 한 7% 정도 나옵니다. 사실상 수익률에 그렇게 큰 차이는 나지 않아요. 근데 사실이 시기만 비교해선 또 안 됩니다. 다른 시기도 봐야 돼요. 상승기도 한번 볼까요? 상승기를 보면 쿼터 매도를 했었을 경우에는 중간중간에 이익을 내고 팔고 다시 사고 팔고 다시 사고 하면서 35%라고 하는 수익률이 나옵니다.
그러니까 일반으로 샀었으 기다렸을 때보다는 더 수익률이 높은 걸 보 볼 수가 있어요. 자, 근데 최종 결과도 한번 볼까요? 최종 결를 보면 정말 놀라운 일이 벌어지는데요. 이렇게만 보면 와 커터 매도가 훨씬 좋네라고 생각할 수 있지만 제일 처음 시작 즉 15년 1월 2일부터 현재까지 무슨 일이 벌어졌는가? 왼쪽이 쿼터 매도라고 보시면 됩니다. 이쪽이 쿼터 매도. 즉분할을 다 사면 1/4을 팔겠다라는 거고 오른쪽은 사면 기다리겠다. 오를 때까지 기다리겠다라는 겁니다. 그래서이 둘을 비교해서 최종 에세 밸류 이게 자산 가치죠. 에세 밸류를 보도록 할게요.
그럼 어떻게 되냐면 쿼터 밸류의에 밸류는 그니까 만 달러를 투자했을 때 28,000이 됩니다. 근데 그냥 일반 무한 매수로 했었을 경우에는 만 달러를 투자했었을 때 43,000이 됩니다. 여기서 이만큼 차이가 나는 거예요. 일반적인 무한 매수로 하고 그냥 오를 때까지 기다리는게 사실 중간중간 매도를 하는 것보다 훨씬 수익률이 높았습니다. 왜 그럴까요? 사실 상승장이나 하락장 같이 어떤 변동성이 있는 구간에서는 쿼터 매도가 훨씬 더 좋았어요. 하지만 박스권을 한번 볼까요? 박스권에서는 여기서부터 여기까지입니다. 이렇게 움직였어요. 이때는 쿼터 매도를 해서 중간중간 손해를내는게 아니라 기다려서 반짝 오른 시점에서 매도를 모두 일뤄낸게 거의 한 세 배 정도 차이가 납니다.
이런 박스권 구간들이 누적이 되면서 일반적인 모압매수법이 훨씬 더 높은 투 투자 수익률을 낸 거예요. 여기까지 다양한 구간에서 이제 무한매수법에 대한 시뮬레이션을 해 봤습니다. 결국 라워 님이 말씀하신 것 중에 제가 굉장히 인상 깊었던 건 어 그분은 자신을 엑셀을 가지고 노는 걸 굉장히 좋아하는 분이라고 표현을 했어요. 즉 자신의 생각을 백테스트해 보고 테스트해 본 결과를 토대로 아 요런 식으로 변화하면 어떨까? 저런 식으로 변화하면 어 어 어 어떨까를 계속 고민을 하신 거죠. 저는 위험 구간을 시뮬레이션 해 본다라는 그분의 말이 어떻게 보면 전체적인 투자의 흐름에 인간의 감정을 배제하고 데이터적으로 더 접근한다라고 생각이 됩니다.
결국 좋은 매매법에서 가장 위험한 건 사람인 거 같아요. 내 감정이 개입이 되는 거, 원칙을 무너뜨리는 거 이게 가장 문제가 된다고 생각을 합니다. 근데 사실 이게 말이 쉽지 쉽지는 않아요. 이런 구간은 우리가 마주친다고 생각을 해 보죠. 사람이 이걸 한다는 건 너무너무 어렵습니다. 커터 매도를 통해서 하락장에 더 손해를 줄이고 상승장에는 이익을 가져갈 수 있다는 건 알겠어요. 그리고 박스권이 펼쳐지면은 일반적으로 가는게 조금 더 변 좋겠다라는 어떤 변질을 주겠다는 것도 알겠습니다. 하지만 그걸 인간이 할 수 있네요.이 모든 것들을 인간이 어떻게 하나요?
제 생각에는 아마 한 8차 매도 되면은 어 이거 괜찮나라는 생각이 아마 들지 않을까 싶습니다. 이거 10차 매도까지만 가도 저는 아마 멘붕이 올 거 같아요. 그래서 결국은 시스템이 하도록 만들어야 됩니다. 그 시스템이 하도록 어떻게 만들었는지가 궁금하신 분들은 고정 댓글을 참고해 주세요. 제 고정 댓글 링크에 굉장히 자세하게 적어 놨으니까요. 참고해 주시면 감사하겠습니다. 그럼 이번 영상은 여기까지 진행해 보도록 할게요. 감사합니다.
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