저자: 아파르타300 · 한국인
요약 보기
TQQQ(3배 레버리지 나스닥 ETF) 매수법 3가지(라오무한매수법, 딜런몽 웅덩이매매, 기계식 적립식 매수)를 비교. 무한매수법은 10% 수익 시 매도 후 재매수 반복으로 현금 부족·하락장 리스크가 큼. 웅덩이매매는 하락 시 분할매수로 심리 안정 장점, 단 현금 부족 가능. 적립식은 2017년부터 100만원씩 적립 시 TQQQ 기준 큰 수익을 낸 사례로 소개, 타이밍 무관성 강조. 본인은 6:4 비율 조합 및 변형 매수법을 추천. 과거 백테스트 기반 설명이며 미래 예측 발언은 제한적.
다듬은 글
안녕하세요, 아파르타300입니다. 정말 많이 기다리셨죠. 오늘 이 영상을 기다리신 분들이 많을 겁니다. 그동안 TQQQ 매수법에 대해 질문하신 분들도 많았고, 특히 대표적인 생가 짐 S&P 비교 영상을 준비 중이라고 말씀드렸더니 기다려 주신 분들이 많았던 것 같습니다.
물론 가장 좋은 방법은 디프 드 스 드 츠 로렌스가 정답이긴 합니다. 하지만 우리는 한정된 자원을 가지고 있기에, 그래도 가장 효율적인 방법을 찾아보겠습니다. TQQQ 매수법은 라오 무한 매수법, 웅덩이 매매, 무지 싸움(무지성 적립식 매수), 이렇게 세 가지가 있습니다. 이 중에 가장 효율적인 방법은 무엇일까요. 각 매수법을 하나씩 분석해 보고, 마지막에 표로 만들어 비교해 보겠습니다. 여러분도 어떤 것이 자신에게 맞을지 저와 함께 고민해 보시죠.
첫 번째로 라오 무한 매수법에 대해 요약해 보겠습니다. 내용이 좀 많네요. 나름 유학(?)인데 너무 복잡하네요. 아주 심플하게 설명하자면, 10%만 수익 내고 전량 매도했다가, 4:40 무렵 다시 매수를 시작해서 10% 플러스 나면 매도하고 반복하는 방식입니다.
물론 제가 100% 정확하다는 것은 아니지만, 제가 이해한 것은 이렇습니다. 이것을 TQQQ로 해도 되고, 엑셀로 관리해도 됩니다. 10%씩 계속 복리로 수익을 쌓아가는 개념이라고 할 수 있습니다.
몇 가지 큰 문제가 있는데, 10% 오르지 못했을 경우입니다. 2022년 1월과 같은 하락장에서 과연 한정된 자원으로 계속해서 매수할 수 있는 분이 있을까요. 이 방법이 규칙이 꼬이면, 잠시 쉬면서 다시 새로운 계좌로 투자하고, 새 계좌의 수익으로 물려 있는 계좌를 물타기 합니다. 하지만 또 계속해서 -10%일 때는 점점 전부 할 기회가 많아집니다.
그럼에도 불구하고, 레버리지의 단점인 변동성과 리스크를 안정적으로 바꾸기 위한 좋은 전략으로 보입니다. 20%씩 복리로 쌓은 수익은 결코 작지 않으며, 투자자들에게 심리적 안정을 줄 수 있습니다. 3배 레버리지 ETF로 굴리기 때문에 수익률이 당연히 높겠지만, 웅덩이 매매나 기계식 매수에 비해 수익률이 낮아질 수 있습니다. 나중에 여러분 주식이 5월을 넘어가고 메모리 등에 몰빵 되어 있다면, 안정적으로 계좌를 운영하기 위해서는 괜찮은 매수법으로 보입니다.
다만 처음 투자를 시작하는 분이라면 기대 수익률이 좀 높아야 하지 않을까 하는 아쉬움이 있습니다. 또 무한 매수로 뽑은 수익에 대해 매도를 자주 하기 때문에 양도세가 많이 나올 것이고, 세금이 많이 나간다는 것은 복리 효과에 있어 장애물이 됩니다.
다음으로 딜런몽 님의 웅덩이 매매법입니다. 조금만 QLD냐 TQQQ냐 차이가 있을 뿐, 저와 매우 유사한 매매법을 하고 계십니다. 어떻게 보면 60일선, 120일선 같이 특정 이평선에서 물타기 매수를 하는 것이지만, '웅덩이 매매'라는 이름을 붙임으로써 주식 초보분들이 이해하고 따라 하기 쉽게 만들어 주셨습니다. 같은 장기 적립식 투자자로서 존경스럽게 생각하고, 주식에 입문하시는 분들이 올바른 투자를 할 수 있게 기여한 바가 매우 크다고 생각합니다. 저는 사람들이 충동 매매하는 것이 안타까웠는데, 딜런몽 님 같은 분이 올바른 매매를 전파하신 것 같아 기쁘게 생각하고, 저 역시 지인들에게 딜런몽 님 채널을 많이 추천했습니다.
참고로 저는 손흥민과 T 블룸 옥림 두 분을 지인들에게 가장 많이 추천합니다. 서 대리 TV도 저와 비슷한 마인드를 가지고 계셔서 추천하는 편입니다. 제 채널도 추천을 강요하지는 않고요.
그럼 두 번째로 웅덩이 매매가 무엇인지 알아볼까요. 이것은 하락할 때마다 분할 매수하는 방법입니다. 매수 수량은 현금 10%, 50%, 100%로 정해 두었고, 각 매수 시점은 5일 분할매수라고 하셨습니다. 이렇게 하면 최소 16번 정도 분할매수 해야 할 금액이 필요하고, TQQQ가 현재 70달러(약 10만 원) selling을 계속한다고 가정했을 때 160만 원 정도가 필요한 매수법입니다.
차트에 표시한 부분이 웅덩이 매수 타이밍입니다. 트레이더나 단타 유튜버들은 "손 저리다"는 어이없는 얘기를 할 때가 많은데, 저를 포함한 대부분 장기 투자자들은 60일, 120일 선에서 춤을 추는 경향이 있습니다. 그래서 초보분들은 딜런몽 님이 표시한 부분에서 함께 매수하는 것을 매우 긍정적으로 생각합니다. 물론 매수 방법에서 저와 약간의 차이가 있지만, 횟수나 약간의 기준이 다를 뿐 90%는 같다고 보시면 됩니다. 그 약간의 차이는 뒤에서 설명드리겠습니다.
마지막으로 무지성 적립식 매수입니다. 기계식 매수라고도 합니다. 백테스팅을 할 때 무지성 적립식으로 가져와야 합니다. 다들 결과를 보셔서 알겠지만, 타이밍 따위가 중요하지 않다는 것을 증명해 준 케이스입니다.
저는 50년 후가 아닌 10년, 15년 후에 부자가 되어 있고 싶다고 말씀드렸죠. 당연히 5년 만에 부자가 되었으면 더 좋겠고요. 그래서 기간을 짧게 잡아, 2017년부터 매달 100만 원씩 적립했을 때를 보겠습니다. TQQQ 평가액은 약 29만 6천 달러, SOXL은 약 19만 8천 달러, QQQ는 약 14만 7천 달러입니다. 사실 일반인이 매달 100만 원씩 5년 적립해서 1억을 모으는 것은 쉬운 일이 아닐 것입니다. 적금으로는 답이 안 나오는 현실이죠. QQQ만으로도 짧은 기간에 1억을 만들었다는 것이 신기합니다.
각각의 장단점을 볼까요. 이 표는 제가 평소에 생각했던 것을 정리한 것이고, 제가 각각의 매수법을 이해하는 데 부족할 수 있다는 점 양해해 주시기 바랍니다. 이 표는 앞으로도 계속 업데이트하고 수정할 예정입니다.
**무한 매수법** - 장점: 안정적으로 10% 수익률을 만들어 가고, 변동성이 상대적으로 적습니다. 현금 비중이 높다는 것도 장점입니다. 1월부터 시장이 조정 중인데, 만약 올해 전량 매도한 상황이라면 새로 매수를 시작하면 되므로 매우 좋은 상황일 수 있습니다. 반대로 전량 매도 직전이라면 모든 금액이 물려 있어, 잠시 쉬고 새로운 무한 매수를 시작할 현금이 필요합니다. - 단점: 수익률에 비해 다른 매매법보다 피로감을 느낄 수 있습니다. 매도를 많이 하는 만큼 양도세도 많이 나오겠군요. 파란 상태에서는 매도를 할 수 없어 현금이 부족해질 수 있습니다. 그리고 전량 매도 후 현금 비중이 높을 때 주가가 날아가면 소외감을 느끼게 됩니다. 무엇보다 다른 매수법에 비해 손이 많이 가는 매매법입니다.
**웅덩이 매매** - 장점: 심리적 안정감이 뛰어납니다. 딜런몽 님의 음지로 가는 방식이 매우 좋고, 저와 같이 떨어지는 칼날 잡기를 좋아하는 투자자에게 선호됩니다. 초보들에게 매수 타이밍을 명확하게 알려 줍니다. - 단점: 웅덩이가 있으면 좋은데, 가끔 SOXL처럼 웅덩이가 없는 상승장이 있을 때는 그만큼 수익률이 기계식 매수에 비해 떨어질 수 있습니다. 그리고 하락이 길어지면 현금이 부족할 수 있습니다. 21일선, 60일선, 120일선, 그리고 RSI 30 이하에서 각각 10만 원씩만 매수한다 해도 15번 정도 매수하면 최소 150만 원 이상이 필요합니다. 그래서 딜런몽 님 영상 댓글에 현금이 없다는 말이 자주 나옵니다. 웅덩이 매매를 하실 분들은 5회 분할매수를 그대로 따라 하지 마시고, 한 번 매수한 뒤 주가 변동이 크지 않으면 관망하는 것도 추천합니다.
**무지성 적립식 매수** - 장점: 타이밍을 고민할 필요가 없습니다. 매달 월급날 프리장 장 초에 자동으로 매수해 두고, 신경 쓰지 않으시면 됩니다. 가장 충실한 분할 매수이고, 상승장에서 가장 큰 수익을 낼 수 있습니다. - 단점: 물타기가 불가능해서 변동성 장세에서는 힘들 수 있습니다. 역으로 월급날이 주가 최저점일 확률도 있긴 합니다. 다만 초보가 하기에는 엄청난 정신력이 필요합니다. 제 생각에 실제로 끝까지 해내는 사람은 많지 않을 것입니다.
**결론**: 무한 매수법은 저에게 맞지 않습니다. 잦은 매매를 할 필요도 없고, 이 방법을 하신다면 분명 현금흐름이 꽤 좋은 분일 겁니다. 하지만 저처럼 한 달 월급이 통장을 스쳐 가는 일반 투자자들에게는 전혀 맞지 않는 방법입니다. 마음의 안정을 찾고 싶다면, 그냥 적립식 매수를 하되, 제가 추천하는 TQQQ와 QQQ를 6대 4 비율로 하시는 게 좋습니다. 저는 웅덩이 매매와 무지성 적립이 저에게 가장 좋은 매수법이고, 실제로 이 두 가지를 저에게 맞게 변형해서 사용하고 있습니다.
그리고 웅덩이 매매를 따라 하고 싶은데 매수할 현금이 부족하신 분들을 위해 몇 가지 팁을 드리겠습니다. 그럼 TQQQ를 웅덩이 매수로 해 보겠습니다. 현금이 넉넉하신 분들은 오리지널 방법으로 하시면 됩니다.
오리지널은 5분할 매수입니다. 그래서 20일선 매수 타이밍에 1차, 60일선 타이밍에 2차, 120일선 타이밍에 3차, 이런 식입니다. 하지만 저의 경우에는 같거나 비슷한 가격에서는 매수하지 않습니다.
우선 60일선 부근에서 찬 날 한 주를 매수합니다. 만약 주가가 비슷한 흐름이면 매수하지 않습니다. 왜냐하면 이미 똑같은 가격에 매수를 했기 때문입니다. 어제와 오늘 각각 1주를 매수하는 것과, 어제 2주를 매수하는 것이 별반 다르지 않겠죠. 우리는 돈이 한정되어 있기 때문에 최대한 효율적으로 매수해야 합니다.
그다음 급격한 하락이 왔습니다. TQQQ가 7% 이상 하락했다면 당연히 1주 추가 매수해야겠죠. 5% 하락은 워낙 많아서 항상 추매하지는 않고, 6~7% 이상이면 가급적 추매하는 편입니다. 또한 지금 이 자리는 60일선과 120일선 중간쯤인데, 이럴 때 한 주 추매합니다. 120일선을 터치할지 반대로 튈지 알 수 없기 때문에, 다른 가격에 물타기를 해서 평단을 낮춥니다.
그리고 120일선 부근에 와서 다시 1주 매수합니다. 그다음에 100일선, 120일선을 뚫고 내려 박거나 7% 이상 하락했다면 무조건 추매했을 것입니다. 하지만 지금은 보시다시피 그 전날과 같은 가격입니다. 같은 가격에 추매할 필요는 없겠죠. 그러나 만약 이와 같이 극한 하락으로 120일선을 뚫고 내려왔다면 무조건 추매했을 것입니다.
정리해 보겠습니다. 원래 웅덩이 매매 올인원으로 했다면 10주 정도 매수해야 했고, 최소 100만 원이 필요합니다. 그러나 저는 조금 변형된 매수법을 써서 3번 매수했습니다. 30만 원이 필요합니다. 그리고 각각 다른 가격에 매수했습니다.
잠깐, 여기서 끝나지 않았습니다. 중요한 포인트가 하나 더 있습니다. 이 차트를 보시면 몇 달간 웅덩이 없이 계속 상승하며 약간의 우상향을 보여줍니다. 저는 무지성 적립식 매수를 병행한다고 했습니다. 웅덩이가 없을 때는 한 주씩 추가 매수합니다. 또 보름 정도 상승하면 한 주씩 추매합니다. 계속해서 추매합니다. 이렇게 모은 수량으로 상승을 즐깁니다. 만약 웅덩이가 한 번도 생기지 않는다면, 상승장에서는 수량을 늘리기 힘들 수도 있는데, 무지성 적립이 그런 점을 커버해 줍니다. 물론 자금이 풍족하다면 21일선 터치 시 1주 매수하는 것을 지키시면 됩니다. 우정 적립과 비슷한 효과라고 할 수 있습니다. 왜냐하면 21일선 터치는 매우 흔한 이벤트이기 때문입니다.
이렇게 웅덩이 매매와 무지성 적립식 매수를 퓨전해서 매수해 봤습니다. 솔직히 어떤 것이 더 좋다고 말할 수는 없습니다. 서울대 가는 공부법이 수천 가지가 있다 해도 자신에게 맞는 것은 그중 몇 개이고, 가장 핵심은 결국 꾸준히 해내는 사람이 좋은 대학에 간다는 것입니다. 매수법 역시 똑같습니다. 여러 가지 시도를 해 보시기 바랍니다. 그중에서 자신의 취향에 맞고, 수익률도 나오면서 심리적 안정을 주는 매수법이 있을 것입니다. 저와 똑같이 할 필요도 없고, 자신만의 매수법을 찾으시기 바랍니다.
마지막으로 정말 가성비 좋은 방법으로 TQQQ 매수법을 알려 드리며 오늘 영상을 마치겠습니다. 대충 팔고 대충 사고, 어차피 다 올라갑니다. TQQQ도 결국 우상향하니, 듣기 좋은 말로 많이 사시길 바랍니다. 본업에 충실하시면서 아끼고 아껴서 많이 사는 것이 정답입니다.
오늘은 많은 분들이 질문해 주신 TQQQ 매수법에 대해 함께 고민해 보았습니다. 이 영상을 만들면서 저 역시 많은 공부를 했고, 저와 함께해 주신 구독자분들께 감사의 말씀을 전하고 싶습니다. 주식투자에 대해 고민이나 궁금한 점이 있으면 언제든 댓글 남겨 주시기 바랍니다. 이 채널을 보시는 모든 분들의 삶이 풍성해지길 바라며, 이 영상이 도움이 되셨다면 구독, 좋아요, 알림 설정 부탁드립니다. 모두 행복하고 아름다운 하루 되시고, 새해 복 많이 받으세요. 감사합니다.
Comments 0