저자: 아파르타300 · 한국인
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QLD(2배 레버리지)보다 TQQQ(3배 레버리지)가 장기 수익에서 우월하다고 2010년 이후 구간별 성과 비교로 주장. 2000년 닷컴버블 이전 데이터까지 들며 TQQQ의 장기 회복력 강조. 포트폴리오에 TQQQ를 중심으로 레버리지 비율을 조절하고, 하락 시 분할매수(나스닥 지지선 기준) 및 연 1회 리밸런싱을 제안. 레버리지 ETF를 장기 보유 자산으로 권유하는 내용이며 폭락 위험은 언급하나 제한적으로 다룸.
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안녕하세요, 아파르타300입니다. 현재 주식 10억 만들기 프로젝트를 진행 중입니다. 오늘은 QLD와 TQQQ 이야기를 해보려고 합니다. 여러분은 어떤 ETF를 매수하고 계신가요? 일단 결론부터 말씀드리겠습니다. 그냥 TQQQ를 매수하시기 바랍니다.
제가 이유를 설명하기 전에 QLD와 TQQQ 비교 차트를 한번 가져보겠습니다. 두 ETF는 2010년 이후에 탄생했기 때문에 2010년부터 2~3년씩 잘라서 보여드리겠습니다.
2010년 2월부터 2012년 12월까지 TQQQ는 165%, QLD는 117% 성장했습니다. 2013년 1월부터 2014년 12월까지는 TQQQ가 250%, QLD가 135% 성장했습니다. 2015년 1월부터 2016년 12월까지는 TQQQ가 34%, QLD가 32% 성장했습니다. 2017년 1월부터 2018년 12월까지는 TQQQ가 80%, QLD가 68% 성장했습니다. 2019년 1월부터 2020년 12월까지는 TQQQ가 175%, QLD가 146% 성장했습니다. 2021년 1월부터 현재까지는 TQQQ가 82%, QLD가 52% 성장했습니다.
여러분은 무엇을 느끼셨나요? 아주 당연하지만 TQQQ가 QLD를 거의 2배 가까이 압도하고 있습니다.
그럼 10년의 차이를 볼까요. 2010년부터 현재까지를 보면 TQQQ는 14,400%, QLD는 4,122% 성장했습니다. 매년 복리로 쌓이는 TQQQ와 QLD의 격차가 10년이면 이렇게 엄청난 차이를 만듭니다. 여러분, TQQQ가 있는데 왜 QLD에 투자하시나요? 저는 이해가 가지 않습니다.
물론 TQQQ만 매수하라는 얘기는 아닙니다. 저 역시 TQQQ, TPU 등을 일정 비율로 가져가고 있으며, 레버리지 ETF가 제 포트폴리오의 20% 정도입니다.
만약 시터 블립이나 코덱스 미국 나스닥 팩 4 버리지의 3배 ETF가 있었다면 저는 당연히 3배 레버리지에 투자했을 것입니다. 장기 투자 시 가장 최적의 투자는 2배 레버리지라고 생각합니다. 그런데 여기서 여러분이 주목해야 할 점이 하나 있습니다. 이 그래프는 1885년부터 2009년까지, 100년이 넘는 기간의 데이터입니다.
하나 더 묻고 싶습니다. 정말로 여러분은 100년을 바라보고 투자하시나요? 가슴에 손을 얹고 생각해 보시기 바랍니다. 저는 솔직히 100년 투자를 목표로 하지 않습니다. 10년 안에 가시적인 성과가 나오길 바라고 있습니다. 100년까지 생존할 자신도 없습니다. 자녀들이 서울의 주요 학군지에서 중고등학교를 다니게 하고 싶고, 정말 큰 수익이 난다면 유학도 보내고 싶습니다.
그런데 여러분은 TQQQ보다 QLD를 선택하셨을까요? 이 표는 TQQQ와 QLD가 닷컴 버블 이전인 1986년부터 존재했을 경우를 가정해 만든 그래프입니다. TQQQ는 보다시피 닷컴 버블 이후로 전혀 회복하지 못하고 있습니다. 여러분의 눈에는 무엇이 보이시나요? 아직 회복하지 못한 TQQQ만 보이시나요?
저에게는 기회비용이 보입니다. 닷컴 버블 때 2~3년 정도의 기간이 무서워서 40년의 세월을 버리는 것이 너무 아깝지 않나요? 어쩌면 닷컴 버블은 100년에 한 번 나올 위기일 수도 있고, 여러분이 살아생전 못 볼 수도 있는 위기입니다.
최근 차트를 보았을 때, TQQQ가 내리 찍으면 QLD도 똑같이 내리 찍는 것은 마찬가지입니다. 2020년 3월을 보시면 QLD도 별반 다르지 않습니다. 리스크 측면에서 보아도 QLD가 TQQQ보다 안전하다고 할 수도 없습니다. 나스닥이 3% 떨어질 때 TQQQ와 QLD가 각각 9%, 6% 떨어지는 것이 아니라 이격이 생길 수 있고, 나스닥 3% 하락 시 QLD가 6% 이상 하락하는 일도 가능하기 때문입니다.
물론 간과해서는 안 되는 것이 있습니다. TQQQ는 한순간에 휴지 조각이 될 수도 있다는 것입니다. QLD도 마찬가지입니다. 아무리 100억이 있어도 0을 곱한 순간 모든 것이 끝납니다. 그러나 이러한 위험은 TQQQ와 QLD 등을 어느 정도 자산이 쌓였을 때, 수익금의 일부분을 QLD나 QQQ로 쌓아 가면서 리스크를 분산할 수 있습니다. 이 말을 명심하세요. 자산이 쌓였을 때의 이야기입니다. 여러분이나 저나 아직 자산이 충분히 쌓여 있지 않습니다. 특히 처음 주식을 시작하는 분들이나 이제 자산을 모아 가는 20~30대라면 더욱 그렇습니다. 0을 곱하는 상황을 피하기 위해 전략을 짜 보겠습니다.
현재 TQQQ 한 종목에만 투자 중이라면, TQQQ 원조 격 전도사이신 블랙 캐슬의 글을 참고해 보겠습니다. TQQQ 비중이 100%인 경우는 3배 레버리지, QLD가 100%인 경우는 2배, QQQ는 1배입니다. TQQQ와 현금이 60대 40이면 0.6배, QLD와 현금이 50대 50이면 1.5배, QQQ와 QLD와 TQQQ가 각각 33대 33대 33이면 2배 레버리지가 됩니다. TQQQ가 40, QQQ가 40, QLD가 21이면 1.8배 레버리지입니다. 이런 식으로 비율을 조절할 수 있습니다. 장담하건대, 아직 스노볼이 충분히 크지 않다면 포트폴리오에 무조건 TQQQ와 QQQ를 포함하는 것이 여러분의 목표 달성 시간을 앞당겨 줄 것입니다.
특히 투자 금액이 크지 않다면, TQQQ를 매월 무지성, 노감정으로 분할매수하세요. 나스닥에 갑작스러운 하락이 나오거나 어떤 지지선 근처에 오면 점점 강하게 매수하는 방법으로 수량을 늘려 가시기 바랍니다. 기쁘게도 얼마 전 TQQQ가 액면분할을 발표했습니다. 이제 1주당 가격도 부담 없이 될 것이고, 앞으로 1주당 대략 80달러 정도일 겁니다. 실제로 가 볼까요? 매달 10만 원씩 매수하다가 나스닥이 급락하는 경우, 10만 원 추가 매수, 지지선 아래를 뚫을 때 10만 원, 다시 지지선 부근에서 10만 원 이런 식으로 TQQQ를 모아 갑니다.
그리고 개인마다 목표하는 금액과 자신의 그릇에 따라 TQQQ를 모으고, 위에서 말씀드린 리밸런싱을 하시면 됩니다. 어떤 유튜버는 고점에서 팔고 폭락 때 매수하라고 하셨는데, 폭락 때는 매수가 가능하지만 고점이 언제인지는 아무도 모릅니다. 그렇기 때문에 기준을 정하시기 바랍니다. 예를 들어 TQQQ가 3,000만 원 정도 모였다 싶으면 1,500만 원은 TQQQ나 QLD를 매수하고, TQQQ 비중이 3,000만 원이 될 때까지 모아 가는 것입니다. 또 다른 방법으로는, 매년 TQQQ 최종 금액의 절반을 무조건 QQQ로 옮기고, 나머지 절반은 1월부터 분할매수로 TQQQ를 1년 동안 모으는 방법이 있습니다.
이 방법은 TQQQ에만 국한된 것이 아니라 SCHD와 엑스 등 여러 ETF에도 마찬가지입니다. 투자를 하다 보면 그릇이 커져서, TQQQ가 5,000만 원, 1억 원이 되어도 팔지 않을 때가 올 것입니다. 저 역시 그 목표를 향해 나아가고 있습니다.
우리는 시간이 없습니다. 여러분은 은퇴하고 할아버지가 되어서 경제적, 시간적 자유를 얻고 싶으신가요, 아니면 아직 젊음을 즐길 수 있을 때 자유를 얻고 싶으신가요? 저는 하루빨리 경제적 자유를 얻어서, 제 시간을 가족, 친구, 그리고 저 자신을 위해 쓰고 싶습니다.
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