저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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하락장에서도 2배 레버리지(QLD, SSO)가 최선이라고 주장. 레버리지가 횡보장에서 녹는다는 비판에 대해 1년 횡보 시 QLD 약 -3%, 3배 레버리지 약 -10% 차이라고 설명. 리먼 사태 포함 2006~2016 백테스트 기준 10년 적립식 수익률 QLD 362%, SSO 133%를 제시하며 최소 2년 손실 구간을 버티고 장기 보유할 것을 강조.
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안녕하세요. 여러분과 돈의 우상향을 향해 함께 가는 웅덩이 매매법 디벨롭몽입니다. 제가 투자하는 종목은 우리 웅주 분들은 다들 아실 겁니다. 바로 나스닥 2배 레버리지 QLD와 S&P500 2배 레버리지 SSO입니다. 그리고 당연히 이 종목들을 이 하락장에서도 추천드립니다.
지금 이 하락장에서 레버리지는 미친 짓이라는 댓글을 주시는 분들도 계시고, 횡보하면 레버리지는 녹는다고 말씀해주시는 분들도 계십니다. 물론 틀린 말은 아닙니다. 하지만 이는 모두 단기적으로 몰빵 투자를 할 경우에 해당하는 얘기입니다. 오늘 영상에서는 데이터에 근거한 팩트를 공유드리고, 하락장에서도 2배 레버리지가 최고인 이유와 지금 이 종목에 과감히 투자해야 하는 이유를 하나하나 설명드리겠습니다.
먼저 횡보하면 레버리지가 녹는다는 댓글이 꽤 많은데, 이는 팩트만 말씀드리면 사실입니다. 횡보하면 레버리지는 녹습니다. 2배 레버리지는 1년 동안 횡보하면 기존 QQQ보다 약 마이너스 3% 정도 낮고, 3배 레버리지는 1년 동안 횡보하면 기존 QQQ보다 약 마이너스 10% 정도 낮습니다. 물론 변동성에 따라 차이는 있지만 대략적인 수치는 그렇습니다.
그리고 폭락장을 만나면 레버리지는 끝이다, 몇 년 동안 전고점을 회복하지 못하는 시기를 만나면 레버리지는 미친 짓이라는 주장에 반박드리고자 합니다. 이를 위해 두 종목의 10년 장기투자 결과를 보여드리겠습니다.
3천만 원을 거치하고 월 150만 원을 적립한 백테스트 자료입니다. 왼쪽의 QLD부터 살펴보면, 투자 원금은 2억인데 10년 장기 투자를 진행하니 이 2억이 6억 8천만 원으로 불어났습니다. 10년 동안 수익률은 362%이며, 투자 기간 연평균 수익률은 17%입니다.
오른쪽의 SSO를 보면, 투자 원금 2억이 10년 장기 투자 후 5억 3천만 원이 되었습니다. 10년 수익률은 133%이며, 연평균 수익률은 8.8%입니다. 8.8%는 생각보다 낮게 느껴질 수 있습니다.
하지만 이 10년 백테스트 기간 중간에 리먼 브라더스 폭락장이 들어 있습니다. 그럼에도 이런 수익을 보였다는 점이 중요합니다. 단, 10년 장기투자였을 때의 이야기입니다.
백테스트 기간은 2006년 6월부터 2016년 6월까지의 미국 주식입니다. 차트의 검정색 점선 박스가 바로 역대급 폭락장으로 불리는 리먼 브라더스 사태입니다. 전고점 회복까지 3년이 걸리고, 레버리지는 대폭락장에서 회복하지 못하며 횡보장에서 녹아내린다고 말하는 바로 그 시기를 일부러 넣었습니다. 우리는 항상 최악을 생각해야 하기 때문입니다.
투자 후 쭉쭉 상승하던 미국 증시였습니다. 얼마나 좋았겠습니까. 역시 우상향 미국 주식이라며 신났을 겁니다. 마치 작년의 우리처럼 말이죠. 하지만 주식은 예상대로 올라가지 않았고, 갑자기 말도 안 되는 폭락장을 만나게 됩니다. 1년 넘게 하락을 지속하며 우리를 지치게 만들었죠. 그리고 내 계좌가 마이너스 손실 구간에 무려 2년이나 머물렀습니다.
그럼에도 이 고통을 인내하고 기회를 살려 계속 적립을 진행했다면, 아무리 폭락하고 횡보하고 전고점 회복까지 3년이 걸리더라도 증시는 우리에게 빨간 화살표 구간에서 정말 부자가 될 기회를 주었다는 사실입니다.
지금 보면 리먼 브라더스 빨간 화살표 구간은 미친 듯이 매수해야 하는 기회로 보입니다. 그렇다면 올해 약세장의 빨간 화살표 구간을 도망가야 하는 구간이라고 생각해야 할까요? 부자는 이럴 때 공포에 질려 떠나는 자가 아니라 버티는 자가 됩니다. 이 구간에서 이상한 짓을 하는 사람은 절대 50억 넘는 부자가 될 수 없습니다. 고통을 인내하며 용기를 갖고 남들과 다른 행동으로 적립을 이어가는 자가 부자가 될 수 있습니다.
리먼 브라더스 대폭락장을 포함해 아무리 찾아봐도 이 두 종목보다 좋은 종목은 없었습니다. 어떤 상황에서도 이 두 종목을 이길 수 있는 종목은 없었습니다.
백테스트 차트에서 빨간 선은 내 투자 원금, 초록 선은 내 계좌 상태를 의미합니다. 초록 선이 유일하게 빨간 선 아래로 내려가는 구간이 보이실 겁니다. 이 구간은 내 계좌가 손실권임을 의미하며, 지금 우리처럼 말이죠. 바로 그 구간이 리먼 브라더스 폭락장의 한가운데입니다.
찰리 멍거가 말한, 장기적인 큰 수익을 위해 단기적인 손실을 버텨야 한다는 구간이 바로 이 구간입니다. 워런 버핏이 "좋은 종목이라도 언제든 50%까지 갈 수 있다는 사실을 인지하고 그걸 버틸 각오가 없다면 주식 투자를 하면 안 된다"고 말한 구간도 바로 이것입니다.
그리고 이 구간에서 더 열심히 저축하고, 더 열심히 소득을 늘려 매월 단 백만 원씩이라도 더 매수한다고 생각해보세요. 그 돈들은 10년 뒤 복리 효과로 큰 수익을 안겨줍니다. 지금이 바로 그 구간과 동일한 구간입니다. 지금 조금이라도 더 매수하면 10년 뒤 미친 수익으로 돌아옵니다. 그러니 제발 떠나지 말고 투자 원칙을 지키며 인내심을 가지셔야 합니다.
차트로 보면 별것 아닌 것처럼 보이지만, 리먼 브라더스 폭락 구간에서 우리 계좌가 피를 토하는 것처럼 실제 손실 구간은 무려 2년입니다. 2억을 투자해 약 7억을 만들기 위해서는, 즉 2억으로 5억을 벌기 위해서는 계좌가 손실인 구간을 2년이나 버텼어야 한다는 뜻입니다. 지금 우리는 약 9개월 정도 손실을 버티고 있습니다.
그럼에도 10년 적립식 장기 투자를 한다면 아무리 찾아봐도 QLD와 SSO가 최고입니다. 달콤한 수익을 얻기 위해서는 2년 동안 계좌가 마이너스 구간에 머무를 수 있다는 사실을 각오해야 하고, 언제든 종목이 고점 대비 마이너스 80%까지 하락할 수 있다는 마음의 각오도 해두어야 합니다.
그 각오를 통해 어떻게든 버텨내겠다, 버티기만 하면 되는 이 싸움에서 절대 떨어져 나가지 않겠다, 최대한 멀리 끝까지 가겠다는 각오를 해두어야 하고, 실제 행동으로 언행이 일치되어야 합니다.
제가 지금 이 기회를 잡고 10년 뒤 어떤 자산을 일궈냈는지 그때 확인하러 오셔도 됩니다. 그때 확인하고 투자를 결심하셔도 됩니다. 하지만 그때는 여러분의 한 번뿐인 인생에서 10년이라는 소중한 골든타임을 버린 것입니다. 시간은 되돌아오지 않습니다. 기회를 잡고 버텨내는 것은 스스로 하셔야 합니다. 저는 앞장서서 보여드리겠습니다. 남은 분들이라도 꼭 함께 버텨냅시다.
오늘 영상은 여기까지입니다. 모두 행복한 주말 보내시고, 더 좋은 영상으로 찾아뵙겠습니다.
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