저자: 조선일매니저 · 한국인
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금융섹터 진입장벽과 예대마진 등 구조적 강점을 설명하고 내일 금융주 강세를 예고. 한국화장품제조는 1962년 설립·1600종 제품·글로벌 규격 보유를 근거로 목표가 상향(6차 16,000원)을 제시. 실리콘투는 CVC 3천억 원대 투자와 유럽 유통망 확대를 근거로 2차 목표 55,000원 제시. 기업은행은 중국 법인 833억 원·국내 부동산대출 182억 원 회수 악재를 역발상 매수 기회로 보고 목표 22,000원·손절 13,000원 제시. 연간 배당률 5% 이상과 조정 후 저점 매수 논리를 강조.
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시장 흐름과 내일 주목할 섹터
네, 시장에 어떤 종목이 상승률 1등의 자리에 오를 수 있을지, 조선일 매니저와 함께 '조선의 1등주'를 찾아보겠습니다. 조선 1등주 매니저님 안녕하세요.
안녕하세요. 오늘 시장은 정말 전략 후강의 모습이었습니다. 특히 그 안에서도 원전주와 하나 그룹주의 상승이 두드러졌죠. 내일은 어떤 섹터가 날아오를까요?
내일은 오랜만에 금융 섹터를 보려고 합니다. 금융 섹터는 기본적으로 진입 장벽이 굉장히 높습니다. 정부의 인허가를 받아야 사업을 운영할 수 있고, 전국의 영업망을 갖춰야 하며, 전산망 구축에도 많은 비용이 들어가죠. 그래서 기존의 대형 금융사들이 사실상 독점적인 지위를 갖고 있다고 보시면 됩니다.
이렇게 독점적 체제를 갖춘 금융사들은 경제가 어려워도 자산 관리와 필수 금융 서비스가 유지되기 때문에 그 반사 수혜를 받습니다. 은행은 예대금리차로 기본적인 수익을 안정적으로 낼 수 있고, 증권사나 자산운용사, 카드사는 자산 관리와 투자 중개, 결제 서비스를 통해 리스크를 낮추면서 꾸준한 수익을 낼 수 있습니다. 또 타인의 자본으로 운영하기 때문에 자기자본 대비 높은 수익률을 달성할 수 있고, 네트워크와 시스템을 갖춘 곳은 거래 비용도 낮아 수익성이 높습니다.
IT 결합과 핀테크 경쟁력
금융사는 IT와 결합하면서 특히 핀테크 분야에서 빠르게 적응하고 있습니다. AI와 빅데이터를 활용해 예전에는 수기로 기록하던 데이터를 컴퓨터가 자동으로 만들고 저장하고 있고, 대출 심사나 체크 과정도 빨라지면서 운영 비용이 크게 줄고 있습니다.
또 금융 앱을 많이 쓰고 계시죠. 이 앱들은 상거래, 모빌리티, 콘텐츠 같은 비금융 서비스까지 포괄하고 있습니다. 고객이 더 많은 서비스를 경험할수록 다른 금융사나 앱으로 옮기지 않는 락인 효과가 생기는데, 이 역시 금융사의 반사 수혜로 이어집니다. 대표적인 기업들도 있는데, 끝까지 시청해 주시면 좋은 기업을 추천해 드리겠습니다.
내일 날아오를 섹터는 금융 섹터라고 말씀해 주셨습니다. 고금리 시대가 이어지면서 금융주의 매력도 높아지고 있고, AI와 접목한 새로운 서비스도 계속 나오고 있죠. 이 안에서 내일장 급등이 예상되는 종목을 마지막에 공개하겠습니다.
포트폴리오 점검: 상위 종목 성과
그에 앞서 포트폴리오에 변동성이 생겨 상위 5개 종목을 먼저 살펴보겠습니다. 1위부터 5위까지 모두 지난달에 공략한 종목들인데 벌써 놀라운 수익률을 쌓고 있습니다. 특히 한국화장품제조는 HD현대에너지솔루션을 제치고 2위에서 1위로 올라섰고, 4위에는 빙그레가 새로 자리를 잡았습니다. 오늘 2차 목표가 9만 원에 도달하기도 했죠.
한국화장품제조 리뷰
한국화장품제조는 지난번에도 4일 연속 목표가에 도달했고, 오늘은 5차 목표가를 달성했습니다. 맞습니다. 지난번에도 가격이 올라갈 때마다 조정이 오면 분할 매수하라고 힌트를 드렸는데, 그 힌트대로 분할 매수하신 분들은 단기에도 수익이 좋으셨죠.
계속 꾸준히 오르는 이유는 무엇일까요? 회사는 1962년에 설립되어 우리나라 화장품의 역사를 써 온 대표 기업입니다. 기초와 색조 화장품 1600여 종을 보유하고 있고, 트렌드 분석과 꾸준한 제품 공략을 바탕으로 사업하기에 좋은 구조를 갖추고 있습니다. 해외 시장에서도 CGMP나 ISO 22716 같은 글로벌 기준에 맞춰 생산 규격을 적용하고 있어 빠르게 성장하고 있습니다. 중소기업과 인디 브랜드를 도와주는 역할도 하고 있어 성장세가 이어지고 있습니다.
급등 종목이라 무섭기도 합니다. 단기 상승 때도 무섭지만, 조정이 올 때 손절하신 분들이 많았던 것 같아요. 제가 조정 시 분할 매수 관점으로 접근하라고 말씀드렸죠. 이 종목은 6거래일, 거의 일주일 동안 조정을 거친 뒤 빠르게 돌파하고 있지만 아직 끝난 것은 아닙니다. 화장품은 반도체처럼 매출 격차가 크지는 않아도 수출에서 빠질 수 없는 품목입니다. 많은 분들이 살 때까지 계속 오를 것으로 보이고, 아직 여유가 있다고 판단합니다. 5차 목표인 14,000원에 도달했고, 6차 목표가는 16,000원으로 상향해 계속 공략해 보겠습니다.
한국화장품제조는 1차부터 5차까지 빠르게 돌파했고, 이번에 6차 목표가를 16,000원으로 상향했습니다. 놓치지 마시고 계속 기대해 보시기 바랍니다.
실리콘투 리뷰
포트폴리오에 있는 실리콘투도 어제 목표가에 도달했고 오늘 또 급등했습니다. 맞습니다. 어제도 목표가에 도달했지만 상승 속도가 굉장히 빠르죠. 실리콘투는 '넘어졌는데 돈을 줍는' 경우에 가깝습니다. 회사가 본격적으로 유럽 진출을 준비하고 있는데, 글로벌 자산운용사인 CVC가 무려 3,000억 원을 투자했습니다.
투자 이유는 회사의 가치를 보고 있기 때문입니다. 물량이 묶여 있어 1년간 보유 지분이 6% 이상, 거의 9.6%에 이르는 지분을 3년 이상 보유하겠다는 조건이어서 빠르게 매도할 가능성이 낮습니다. 기본적인 우려는 크지 않으셔도 됩니다. 더 중요한 점은 CVC가 유럽 최대 화장품 유통사인 더글라스의 최대주주라는 것입니다. 이는 실리콘투의 제품 품질과 기술력을 인정한다는 뜻이고, 제품을 빠르게 유통할 망을 구축해 주겠다는 의미이기도 합니다.
보통 FI는 주가가 많이 오르면 매도하고 떠나는 경향이 있지만, CVC는 투자 기업이 자신의 네트워크를 활용해 더 빠르게 확장하도록 돕는 투자사로 알려져 있습니다. 앞으로 유럽에서 강한 매출과 영업이익이 기대됩니다.
실리콘투는 어제 이미 목표가에 도달했지만 종목이 많아 리뷰하지 못했고, 오늘 또 급등하고 있습니다. 제가 보기에는 아직 갈 길이 멉니다. 화장품 종목은 그동안 다른 섹터가 강하게 오를 때 폭락하는 경우가 많았습니다. 하지만 수출과 매출, 영업이익이 탄력적인 이 기업은 계속 우상향할 여력이 있다고 봅니다. 1차 목표는 이미 달성했고, 2차 목표가는 55,000원으로 상향해 계속 공략하겠습니다.
내일장 급등 예상 종목: 기업은행
이제 내일장에서 급등할 종목을 찾아볼 차례입니다. 내일 공략할 종목은 기업은행입니다. 사실 이번에는 호재가 아니라 악재가 터졌습니다. 많은 분들이 호재만 좋아하시는데, 악재가 터진 종목에 관심을 가져 보시기 바랍니다. 악재가 나오면 많은 투자자가 매수를 꺼리지만, 역발상으로 악재 속에서 좋은 종목을 사면 수익이 좋아질 수 있습니다.
어떤 악재냐면, 기업은행의 중국 법인 이슈입니다. 중국 기업 대출이 많은데 회수가 어려워져, 중국 현지 플랫폼에 의뢰해 833억 원의 원리금 회수를 부탁했습니다. 그런데 사고가 터졌습니다. 833억 원 규모의 사고가 어떻게 처리될지 주목되고 있고, 국내 부동산 대출도 182억 원 정도가 회수가 안 되는 것으로 보입니다. 이런 악재가 나왔습니다.
그래도 매출 규모와 영업력이 크기 때문에 순이익도 많습니다. 이런 악재는 그냥 넘어갈 수도 있습니다. 국책은행이다 보니 책임지고 뒤처리를 할 가능성도 큽니다. 중요한 것은 악재가 나왔다는 점이고, 이 악재를 기회로 활용해 보시기 바랍니다.
연간 예상 배당수익률이 5%를 넘습니다. 금융사 중 5% 이상인 곳은 많지 않아 상위권 은행입니다. 또 차트를 보시면 주가가 많이 떨어져 있습니다. 이 상태로 12월까지 횡보한다면 배당 매력이 부각되어 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 메리트가 클 것으로 보입니다. 기업은행은 정부 정책의 영향을 받는 국책은행이라 자산건전성을 중시하며 보수적으로 운영하고 있습니다.
차트를 보면, 예전에는 급등이 나온 자리에서 공략했는데 요즘은 조정을 잘 거쳤습니다. 악재가 터졌는데도 깊은 조정이 나오지 않았다는 것은 자체 매출과 영업이 탄탄하다는 뜻으로 볼 수 있습니다. 내일 시초가 대응을 하시고, 1차 목표가는 22,000원, 손절가는 13,000원으로 제시합니다.
내일의 종목은 바로 기업은행입니다. 악재를 오히려 기회로 활용하라는 교훈을 주셨는데요. 높은 배당 매력과 안정적인 사업 구조도 투자 포인트로 삼아 보겠습니다. 목표가는 22,000원, 손절가는 13,000원입니다. 내일장 주목해 보시기 바랍니다.
오늘 알찬 시간이었습니다. 방송 마치고 매니저님을 만날 수 있죠?
네. 네이버 밴드에서 많은 정보를 드리고 있습니다. '조선일'을 검색하시고 정보 받아 보시기 바랍니다. 홈페이지에도 올라와 있는데, 중장기적으로 저와 함께하시는 VIP 계좌 수익률이 2등이고, 지난주에는 어려운 장에서도 1등을 했습니다. 30분이 넘는 랭커 중에서도 수익이 좋다는 뜻입니다. 아침 방송에서 추천드린 종목들도 단기 수익이 잘 나고 있죠.
내일 아침에도 방송이 끝나고 8시에 오시면 수익이 날 만한 종목을 드리겠습니다. 내일 아침에 뵙겠습니다.
네. 지금까지 조선일 매니저와 함께했습니다. 오늘 말씀 고맙습니다.
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