저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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원/달러 환율 1325원은 최근 평균 1150원 대비 높아 환차손 우려가 크다. 장기투자자는 10년 이상 보유 시 환차손보다 수익률이 높으니 기존대로 환전 적립식 투자를 유지하자는 플랜A와, 환율 우려 시 반반 투자하는 플랜B, 환헤지 ETF(SPY/나스닥/레버리지)를 활용하는 방법을 제시한다. 발언자는 본인이 플랜B(반반)를 택했다고 밝힘.
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안녕하세요, 웅덩이매매법 레버리지 ETF 장기투자자 디벨롭몽입니다. 환율이 정말 많이 올랐습니다. 이 영상을 찍고 있는 지금 달러당 1,325원입니다. 미국 주식에 투자하고 싶으신 분들 모두 지금 환전을 해야 하는지 고민이실 겁니다. 지금 환전하면 환차손으로 약 15% 정도 손해를 보고 들어가는 것 같으니까요.
현재 환율은 1,325원입니다. 그런데 최근 평균 환율은 약 1,150원입니다. 지금 1,325원에 환전해서 미국 주식을 샀는데 1년 뒤 평균 환율인 1,150원까지 내려간다면, 달러 환전에서 15% 환차손을 보는 셈입니다. 그래서 많은 분들이 "이 가격에도 환전해야 하나요, 환율 때문에 구경만 하고 있습니다"라는 댓글을 남겨 주시고 계십니다.
과거 1990년대에는 환율이 800원 때였습니다. 닷컴 버블 이후 폭등했다가 1,000원 아래로 내려온 적은 단 한 번뿐이었고, 그 뒤로는 평균 1,150원 수준입니다. 그래서 지금 15%를 걱정하는 것도 최근 평균 환율이 1,150원이기 때문입니다.
다만 환율 지지선을 보면 아주 천천히 올라가고 있습니다. 일각에서는 800원, 1,100원을 거쳐 이제 1,300원대에 진입했고, 앞으로는 1,300원이 새 기준이 될 것이라는 의견도 꽤 있습니다. 하지만 우리는 예측할 수 없다는 것을 알고 있기에 장기투자를 합니다. 그러니 내 성향과 취향에 맞춰 선택지를 고르면 됩니다.
**플랜 A: 그냥 환전해서 투자하기** 10년 이상 장기투자할 금액이라면 결국 수익률이 환차손보다 훨씬 높습니다. 지금까지 해온 방식 그대로 환전해서 투자하면 됩니다.
**플랜 B: 반반 나눠 투자하기** 환율이 진짜 떨어질지, 아니면 정말 1,300원까지 갈지 도저히 모르겠다면 반반 나눠 보세요. 국내 상장된 환헤지 종목에 절반은 원화로 투자하고, 나머지 절반은 달러로 환전해서 투자하는 방법입니다.
**플랜 C: 원화로만 투자하기** 아무리 생각해도 환율 1,300원은 선을 넘었고 나중에 분명 환차손을 볼 것이라고 판단되신다면, 지금은 환전하지 말고 국내 상장 환헤지 종목을 원화로 매수하시면 됩니다.
제 개인적인 선택은 플랜 B, 그중에서도 후자입니다. 이미 미리 환전해 둔 금액이 있으니 일단 그 달러로 웅덩이매매법의 매수 타이밍마다 투자할 예정입니다. 그리고 환율이 너무 높아서 연금저축펀드도 시작했습니다. 6월부터 월 34만 원씩 넣고 있습니다.
그다음으로 어떤 종목을 사야 하냐는 질문이 많을 텐데요, 우리는 지수 추종 장기투자입니다. 배율은 스스로 선택하시면 되고, 종목도 확신이 드는 것을 고르시면 됩니다.
**S&P 500 추종 환헤지 ETF** - 코덱스 미국 S&P 500 선물(H) - 타이거 미국 S&P 500 선물(H) - 아리랑 미국 S&P 500(H)
이 세 종목은 환율 영향을 받지 않는 환헤지 상품이라 달러 환전 없이 원화로 투자할 수 있습니다. 5년 수익률을 비교해 보면 거의 동일하게 움직입니다. 차이는 코덱스와 타이거는 S&P 500 선물을 기초지수로 삼고, 아리랑은 S&P 500 현물을 추종한다는 점입니다. 보수는 코덱스가 0.25%로 가장 저렴하고, 타이거와 아리랑은 각각 0.3%입니다. 네이버에 자세히 나와 있으니 공부해 보시고 선택하시면 됩니다.
**나스닥 100 추종 환헤지 ETF** 나스닥 환헤지 종목은 코덱스 미국 나스닥 100 선물(H) 하나뿐입니다. 보수는 0.45%로 S&P 500 종목보다 높습니다. 나스닥 환헤지 종목을 찾으신다면 이것을 선택하시면 됩니다.
**2배 레버리지 환헤지 ETF** S&P 500과 나스닥 모두 2배 레버리지 환헤지 종목이 있습니다. - S&P 500: 타이거 미국 S&P500 레버리지(합성 H), 보수 0.25%. 국내 상장된 SSO라고 생각하시면 됩니다. - 나스닥: 코덱스 미국 나스닥 100 레버리지(합성 H), 보수 0.3%. 이 종목은 상장 직후 하락장을 그대로 맞으면서 거의 반토막 넘게 떨어졌습니다. 그래서 지금 투자하면 빠르게 개선될 가능성이 있고, 멘탈 관리에도 도움이 될 수 있다고 생각합니다. 궁금하신 분들은 7개월 전 영상에 자세히 소개해 두었으니 참고해 보세요.
환헤지 상품의 단점도 분명합니다. 표에 나와 있는 보수보다 실제 비용은 더 높을 수 있습니다. 선물 상품에 투자하기 때문이고, 롤오버에 따른 추가 비용이 생기기도 하기 때문입니다.
지금 계획은 플랜 B, 반반 투자입니다. 미래는 알 수 없지만, 만약 나중에 환율이 떨어진다면 환헤지 상품을 매도하고 그 돈을 달러로 환전해서 미국 집도에 옮기는 계획도 갖고 있습니다. 물론 계획대로 되지는 않을 테니 일단 계획만 세워 두고 플랜 B로 실천할 생각입니다. 원화로 투자하는 부분은 나스닥 레버리지와 S&P 500 레버리지 환헤지 종목에 할 계획이고, 연금저축펀드로 매달 33만 원씩은 S&P 500 ETF에 장기투자합니다.
여러분도 확신이 가는 플랜 중 하나를 골라서 10년 적립식 장기투자를 이어 가시면 됩니다. 환율 때문에 너무 스트레스받지 마시고, 정답은 없으니 스스로 선택하시면 됩니다. 오늘 영상은 여기까지입니다. 모두 행복한 주말 보내시고, 내일 영상에서 뵙겠습니다.
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