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여러분 미국 주식에 투자하고는 싶은데 누구는 s&p에 투자해라 또 누구는 나스닥에 투자해야 된다 레버리지 etf는 횡보장에서 녹는다 아니다. ㅋㅋ에 투자하면 100억은 순식간이다 여기저기서 너무 헷갈리시죠. 자신있게 말하겠습니다. 제가 알려드린 시간 가중 골짜기 매매법이 가장 좋은 방식입니다. 그대로 투자하시면 됩니다. 그럼 너가 어떻게 하느냐고 물으시겠죠. 그래서 오늘은 시간가중 골짜기 매매법으로 과거에 투자했으면 어떤 결과가 나왔을지 보여드릴게요 오늘도 여러분들의 고정관념을 깨는 놀라운 결과가 있으니 꼭 끝까지 봐주세요. 리만 브라더스 최저점인 2009년 3월 9일에 목돈 1억 6500만원을 가지고 투자한다고 할게요 s&p 두 배 레버리지 etf의 매벌 1일에 100만원씩 적립식으로 투자했을 경우 328%, s&p 3배 etf에 투자했을 경우 434%의 수익을 거두며 나스닥 2배 레버리진 qld의 투자했으면 44% 나스닥 3배 레버리지인 tqq에 투자했으면 604%의 수익을 거둡니다.
이제 제가 개발한 시간가정 골짜기 매매법 줄에서 시골법의 결과를 볼게요 13.85%의 연도별 시간 가중 골짜기 기준 30%로 매매했습니다. 무려 949%의 수익이났습니다. 참고로 3배 etf 비율은 tqq의 비율이 52%라는 거예요. 그럼 나머지 48%는 qld를 산겁니다. 많은 유튜버들이 최고의 수익률이 낸다고 해서 찬양하는 tqq 적립식 투자보다도 월등한 수익이 낮네요. 그런데 투자의 타당성을 볼 때는 수익률뿐만 아니라 리스크도 같이 봐야 되죠. 최대 손실률 같은 말로 mdd를 볼게요 - 0% -1% 0% 0%로 아주 좋은 결과가 나왔습니다.
그 이유는 차트를 보면 알 수 있어요. 리만 브라더스 최저점에서부터 투자를 시작했기에 투자 과정에서 손실이 거의 없었던 거예요. 이런 시점에서는 어떤 투자법이든 좋은 결과가 나왔겠죠. 그래서 이보다 2년 전인 리만 브라더스 최고점에서 투자한 결과를 볼게요 s&p 두배는 355% 3배는 470% qld는 519% tqq는 721%의 수익을 올렸어요. 반면 시골법은 무려 1109%의 수익을 올렸네요. 적립식 투자의 최대 장점이 타이밍에 상관없이 괜찮은 수익을 얻을 수 있다는 건데 시골법이 고점과 저점에서 모두 수익률이 앞섭니다. 1억 8,200만원을 투자했을 경우 15년 만에 무려 20억이 됩니다.
mdd를 볼게요 시골법의 mdd가 -15%로 가장 높지만이 정도면 아주 버틸만한 수준이죠. 저라면 약간의 mdd를 더 감내하더라도 많은 수익을내는 시골법을 택하겠습니다. 이보다도 2년 전인 2005년부터 투자한 결과입니다. 적립식 투자 중에서는 36%면 아주 괜찮은 수준입니다. 이번에도 시골법에 압승입니다. 2002년 닷컴버블 최저점에서 투자한 결과입니다. tqqq가 적립식에서 가장 수익률이 높고 그보다 시골법에 수익률이 높습니다. mdd는 시골법이 가장 높은 52%가 나왔네요. 조금씩 높아지고 있으나 아직까지는 버틸만 하다고 생각합니다.
닷컴버블 최고점인 2000년부터 투자한 결과입니다. 당연히 시골법의 수익이 가장 높습니다. mdd도 마이너스 6%로 가장 높습니다. 아직까지도 버틸만 한 것 같습니다. 1998년에 결과입니다. 이번에도 시골법의 수익률이 가장 좋습니다. 문제는 시골법에 mdd이네요. 마이너스 70%로 닷컴버블 최고점에서 투자했을 때보다 높아졌습니다. 마이너스 70%의 mdd는 사실 아바한테나 선택 버틸만 하다고는 말할 수 없겠습니다. 그런데 저 개인적으로이 정도까지는 버틸만 하다고 생각합니다. 여러분들께 버티셔야 된다고 강요하는게 아닙니다. 꼭 끝까지 보시고 시골법이 할만한 건지 아닌지 직접 판단하시면 됩니다.
1996년에 결과입니다. 시행률은 시골법이 가장 좋습니다. 적립식에서 나스닥의 수익률이 압도적이기 때문에 이때부터 s&p500의 결과는 계산하지 않았습니다. mdd는 이번에도 마이너스 70%의 높은 값이 나왔네요. 1994년입니다. 수익률은 이번에도 시골법이 가장 좋습니다. 시간이 흐르니 점점 수익률에 격차가 벌어지는게 보이네요. 방금 전에 봤던 1996년보다 수익률 차이가 벌어졌죠. 여기서는 md들을 주목해 볼만 합니다. 방금 전 98년 96년에 마이너스 70%에서 -60%로 줄어들었습니다. 역사상 시골법으로 투자하기에 가장 안 좋았던 시기는 닷컴버블 폭락 2에서 4년 전이었던 거죠.
98년 -36%에서 -33%로 줄었습니다. qld 또한 역사상 투덜기에 가장 안 좋았던 시기는 96년도였음을 알 수 있습니다. 반면 아직도 tqqmd d는 늘어나고 있습니다. 언제 피키를 찍을지 함께 지켜보시죠. 1992년입니다. 수익률은 당연히 시골법이 앞서네요. 갈수록 수익률이 더 벌어지고 있습니다. 3억 7,200만원이 20년 만에 68억이 됩니다이는 tqq보다 40억을 더 번거에요. 시골법은 2년 만에 mdd를 20%나 줄여 -43%를 보입니다. 그런데 특히 크크는 아직도 오르고 있네요. 충격적인 것은 시골법보다도 안 좋게 나왔네요.
에이 상황에 따라 한 번쯤은 그럴 수도 있지라고 생각하실 수도 있으니 더 보겠습니다. 1990년입니다. 수익률은 이제 비교가 안 될 정도로 벌어졌습니다. 시골법이 ㅋㅋ 적립식보다 무려 80억을 더 벌입니다. tq의 mdd는 드디어 줄어들었습니다. 역사상 tqq의 적립식 투자하기 가장 안 좋은 시점은 1992년이었고 그때였다면 라이너스 50%의 md들이 겪습니다. 투자를 시작하기에 가장 안 좋았던 시점을 정리하며 이렇습니다. 시골법과 qld는 닷컴버블 폭락 2에서 4년 전쯤이네요. 거치식의 경우 당연히 최고점에서 몰빵하는게 가장 안 좋지만 적립식과 시골법은 폭락전이 오히려 최악의 타이밍인거죠.
또한 같은 적립식이라도 어떤 레버리지에 투자하느냐에 따라 최악의 타이밍이 달라질 수 있다는 것도 알 수 있습니다. 지금까지 아무도 이런 꿀정보는 알려주지 않았죠. 지금부터도 아주 중요합니다. 잘 따라와 주세요. 충격적인 것은 시골법에 mdd입니다. 마이너스 5%의 아주 좋은 md들이 보이네요. 저도 놀라서 여러 번 확인했는데 맞습니다이 값은 tqq의 마이너스 49%는 물론 심지어 qld의 22%보다 좋은 결과입니다. 그동안은 매우 똑같은 돈을 넣는 적립식이 무조건 안전하다고만 생각했는데 아니었던 거죠. 어떻게 이게 가능할까요. 시골법은 시간 가중하여 돈의 분배를 최적화시킵니다.
이번 달에 넣을 돈이 다음 달에 넣을 돈보다 1.086% 많게 돈을 분배하는 거죠. 그렇게 매월 들어가는 돈을 그래프로 나타내면 이렇습니다. 거기다 분배된 돈을 가지고 상황에 맞는 최적의 상품이 삽니다. 주가가 낮아 상승 여력이 많은 골자계에서는 특히 그들을 주가가 상대적으로 높아 상승 여력이 적을 때는 qld를 매수합니다. 그렇게 시골법은 리만 브라더스 폭락전까지 많은 돈을 빌려 mdd 날인 2009년 3월 9일 리만 브라더스 최저점 때 -5%의 mdd로 선방할 수 있었던 거죠. 반면 매월 똑같은 돈으로 qld나 tqq 하나의 상품만 사는 qlg 정립식이나 비효율적이므로 이만 브라더스 폭락전까지 많은 돈을 빌려 놓지 못해 오히려 리만 브라더스대 안 좋은 엔지들이 보이는 거예요.
그동안 시간 가중치를 0%로 하는 것 즉 맵을 똑같은 돈을 넣는게 무조건 가장 안전한 방식이라고 생각했다면 틀린 생각입니다. 시골법대로 투자하는게 수익성과 리스크를 함께 생각했을 때 가장 최적화된 방법입니다. 1988년입니다. 이제 많은 시간이 흘렀기에 시골법과 적립식의 수익률은 비교가 안 될 정도로 벌어졌네요. 시골법이 tqqq보다 140억 가량을 더 봅니다. 이번에도 mdd는 시골법이 가장 낮습니다. 특히 크퀘 마이너스 47%와는 아직도 큰 차이가 나네요. 흥미로운 것은 mdd 날짜예요. qld와 tqq는 2만 브라더스 폭락의 최저점인 2009년 3월 9일에 mdd를 기록합니다.
그런데 시골법의 mddr은 2만 브라더스 최저점이 아닌 투자를 시작한지 2년 후인 1990년 10월 16일 날이네요. 비만 브라더스 폭락전까지 돈을 많이 불려놨기에 이만 브라더스 폭력배 md들이 기록하지 않은 거죠. 리만 브라더스 폭락대의 시골법에 손실률이 궁금하시죠. 직접 확인해 보겠습니다. 88년이니 여기 있죠. 여기 최대 손질율 클릭해 볼게요 88년 최대 손실률을 클릭해봤더니 여기 GP 열에 민 미니멈 최소값이라고 나와있죠. 그러면 192009년 3월 9일에 GP 값을 찾으면 그것이 일반 브라더스 최저점 대의 손실률입니다. 2009년 3월 9일 찾으면 3월 9일 이날이죠.
이날이 최저점입니다. GP 값이 보시면 GP 여기 나오죠. 0.351 여기 있습니다. 이날 시골법은 -가 아닌 오히려 35.1%의 수익을 내고 있었다는 거죠. 그럼 mddr은 1990년 10월 16일은 무슨 날일까요. 찾아봤더니 이날은 전고점 대비 마이너스 33.1% 하락했던 최저점입니다. 이렇게 딱딱 떨어지는 결과가 나올 때마다 백테스트를 만든 채로서 희열을 느낍니다. 이제부터는 빠르게 볼게요 86년 84년 82년의 결과입니다. 수익률 차이는 갈수록 벌어집니다. mdd는 여전히 시골법이 tqqq보다 많이 좋습니다. 80년 78년 76년의 결과입니다.
수익률은 더 벌어지고요 드디어 mdd가 비슷해졌습니다. 서귀파동의 최저점에 다다르니 셋다 좋은 md들이 보이는 거예요. 74년 석유파동 최저점 73년 석유파동 최고점 그리고 마지막으로 나스닥이 만들어진 1971년부터 투자한 결과입니다. 수익률 타이는 어마어마합니다. 73년에 투자했으면 6억이 50년 동안 8,128억이 됩니다. 특히 그보다 무려 6000억을 더 팝니다. mdd는 1971년 시골법이 마이너스 29%로 높아졌지만 아주 버틸 만한 정도입니다. 오늘의 결론입니다. 그동안 시간가중 골짜기 매매법이 어떻게 논리적으로 만들어졌는지 알아봤다면 오늘은 그 결과를 알아봤습니다.
수익률은 단 한 번도 1등을 놓친 적이 없었고 닷컴버블이라는 최악의 폭락을 정통으로 받는 1996년부터 1998년에 투자해도 마이너스 70%의 버틸만한 mdd를 기록했습니다. 적립식은 수익률을 과도하게 희생하면서 안정성을 높인 비효율적인 방식입니다. 또한 적립식이 무조건 가장 안전한 투자 방식도 아니었습니다. 시골법은 단언컨대 최고의 투자법입니다. 시골법은 하이 리스크 하이 리턴이 아닌 베스트 리턴앤 리스크입니다. 다음에는 더 좋은 내용으로 찾아뵙겠습니다. 오늘도 긴 영상 보시느라 수고하셨습니다
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