저자: 차베 · 외국인
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40대 직장인 차베가 레버리지 ETF 6종(DRN, ERX, FAS, SPXL, TECL, TMV) 운용 실적을 공개. 2021년 7월 말 기준 투자원금 약 14,729달러, 매각이익 약 3,388달러, 배당 약 20.35달러로 총 수익률 약 24.8%. 레버리지 ETF는 일일 수익률 기준 배수 효과로 변동성과 하락 위험이 크다고 설명하며, 향후 방향에 대해 DRN은 현재 과열로 빠지는 것이 낫다고 언급하고, SPXL·TECL은 장기 보유가 안전하다고 봄.
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여러분 안녕하세요, 40대 샐러리맨 차베입니다. 이번 영상에서는 보유 중인 레버리지 ETF 6종목의 운용 실적을 이어서 소개하려고 합니다. 지난번은 4개월 차 운용 실적이었는데, 이번에는 5개월째 결과를 보여드리겠습니다. 레버리지 ETF는 효과적으로 활용하면 투자 수익을 높일 수 있지만, 위험도 함께 큰 상품입니다. 실제로 제가 경험한 결과를 그대로 말씀드리는 만큼, 끝까지 보시면 도움이 되실 거라 생각합니다. 투자 총액은 약 160만 엔이고, 영상 후반에 이번 실적을 자세히 소개하겠습니다. 아직 유튜브를 시작한 지 얼마 되지 않아 말솜씨가 서툴고 시행착오를 겪고 있으니, 이해하기 어려운 부분이 있더라도 너그럽게 봐주셨으면 합니다.
저는 40세가 되기 전에 새 집을 구입했고, 35년 만기 주택대출을 시작했습니다. 월급을 받으며 생활은 안정적이지만, 결국 제 시간을 팔아 돈을 버는 구조에 묶여 있다는 생각이 들었습니다. 이대로라면 정말 좋아하는 일이나 하고 싶은 일을 해보지 못한 채 대출만 갚다 인생이 끝날 것 같았습니다. 그래서 회사원이라는 입장을 활용할 수 있는 여러 제도를 이용해 주택대출을 일찍 갚고, 어느 정도 자금을 확보해 조기 은퇴, 이른바 FIRE를 목표로 하기로 했습니다. 지금까지는 회사의 지주회사 제도나 재형저축 같은 본업 수입으로 자산을 모아왔고, 이후 투자 쪽으로 방향을 잡아 1,000만 엔을 모은 방법도 영상으로 만들었으니 함께 봐주시면 좋겠습니다.
40대 회사원으로서 미래가 불안하거나, 하루라도 빨리 일에서 벗어나 FIRE를 이루고 싶은 분, 주식 투자에 도전해 보고 싶은 분께 도움이 되고자 유튜브를 시작했습니다. 간단히 자기소개를 하자면, 이름은 차베이고 40대 중반의 국내 대기업 직장인입니다. 가족은 아내와 자녀 2명으로 총 4인 가족이며, 자녀 명의의 주니어 NISA 계좌도 적극 운용하고 있으니 그 부분도 관심 있게 봐주시면 기쁩니다.
이번 영상은 먼저 레버리지 ETF의 상품 특징을 이해하는 것부터 시작합니다. 특징을 모르면 수익과 손실이 왜 그렇게 움직이는지 혼란스럽기 때문입니다. 이어서 현재 보유 중인 6종목 레버리지 ETF를 간단히 소개하고, 2021년 7월 말 기준 전체 실적과 마지막으로 앞으로의 계획을 말씀드리겠습니다. 이미 아시는 분은 건너뛰셔도 괜찮습니다.
레버리지 ETF는 지수나 특정 업종, 상품 등의 일일 수익률을 2배 또는 3배로 추종하도록 설계된 상품입니다. 같은 지수를 추종하는 일반 ETF보다 변동 폭이 크고, 적은 자금으로 높은 수익을 노릴 수 있다는 장점이 있습니다. 반면 손실도 그만큼 커질 수 있어 위험을 잘 관리해야 합니다. 또 횡보장, 즉 박스권 장세에서는 수익이 깎이기 쉬워 흔히 "눈 감고 싸우는 상품"이라고도 합니다.
앞의 내용이 조금 어렵게 느껴지실 수 있어 보충 설명을 하겠습니다. 첫째, 레버리지 ETF는 '하루 단위'의 수익률을 배수로 추종합니다. 따라서 기간이 길어지면 지수의 누적 수익률을 정확히 배수로 따라가지 못합니다. 예를 들어 지수가 10일 동안 등락을 반복해 11% 상승했을 때 2배 레버리지는 22%가 아니라 그보다 다르게 움직일 수 있습니다. 장기적으로 상승 추세라면 수익이 크게 나기도 하지만, 하락장에서는 손실이 배로 커지고, 위아래를 반복하는 박스권에서는 지수는 제자리인데 레버리지 상품만 깎여 나가는 현상이 생깁니다. 그래서 지수가 제자리여도 레버리지 ETF는 떨어질 수 있다는 점을 꼭 기억하셔야 합니다.
지금 제가 보유한 종목은 여러 섹터에 분산한 레버리지 ETF입니다. 부동산 리츠, 에너지·금융주 등 비교적 공격적인 업종부터 S&P 500, 기술주가 포함된 나스닥 계열까지 구성되어 있습니다. 최근에는 미국 채권 인버스 ETF도 함께 매수했습니다. 과거에 제가 정리한 상품 개요는 영상 설명란에 링크를 걸어 두었으니 참고해 주세요. 일반 지수 ETF와 비교하면 같은 지수라도 2배, 3배의 움직임을 보이므로 수익률이 높을 수 있는 만큼 하락 위험도 크고, 운용보수가 높은 편이라는 점도 함께 고려하셔야 합니다. 저는 이런 상품들을 직접 운용하며 실제 성과를 검증하고 있습니다.
지난 영상에서 보여드린 2021년 6월 말 시점 실적을 먼저 정리하면, 투자 원금은 147,208달러였고 중간에 TQQQ 30주를 매각해 6월 말 기준 13,219달러를 보유하고 있었습니다. 매각 이익은 238달러였고, 6월 말 기준 보유 종목의 평가이익은 약 2,900달러였습니다. 매각분을 포함하면 약 21% 정도의 수익률이었습니다. 레버리지 ETF를 매수하기 시작한 것은 올해 2월경이었으니 4개월 정도의 짧은 기간에 이만큼 수익이 난 것은 역시 레버리지의 폭발력이 느껴지는 결과입니다.
또 지난 영상에서 말씀드리지 못한 부분이 있는데, 레버리지 ETF 중에도 배당을 지급하는 상품이 있습니다. DRN은 생각보다 배당률이 높았고, 최근 배당금과 7월 말 주가를 기준으로 3% 가까운 배당이 나왔습니다. 에너지 기업 등 석유 관련 기업들이 배당을 유지하고 있어 ERX도 배당이 높은 편입니다. 다른 ETF는 상대적으로 낮고, TQQQ나 SOXL 같은 상품은 배당을 지급하지 않습니다. 실제 배당금은 합계로 약 20.35달러가 되었습니다.
이제 2021년 7월 말 시점의 종목별 실적을 보겠습니다. DRN은 6월 말 이후 계속 상승해 이익률이 55%를 넘었습니다. 부동산 리츠 가격이 꾸준히 오른 결과입니다. 반면 ERX는 크게 하락해 한때 큰 평가이익이 났던 종목이었지만 단기간에 손실 구간으로 들어섰습니다. 그다음 금융주 FAS는 소폭 하락해 380달러 부근이고, 이익률은 약 10%입니다. S&P 500을 추종하는 SPXL은 6월 말 대비 10% 가까이 올라 약 675달러, 이익률은 약 42%입니다. S&P 500이 크게 오른 것은 아니지만 꾸준히 상승하는 흐름이라 안심하고 보유하고 있습니다. TECL은 지난번에 크게 올랐고 이번에도 추가 상승해 이익률이 약 46%입니다. 특히 실적 발표 시즌이었던 9월 무렵 15% 가까이 오르는 모습을 보였습니다. 마지막으로 TMV는 인버스 상품이라 200달러 이상이던 가격이 10% 가까이 하락했습니다.
이들 6종목의 평가 이익을 모두 합하면 약 3,388달러이고, 지난번보다 약 300달러 늘어 현재 전체 이익률은 약 25%입니다. 이를 정리하면 투자 원금 14,729달러, 매각 이익 238달러, 배당 20.35달러를 포함한 총 수익률은 약 24.8%입니다. 2021년 들어 대부분의 종목이 상승 추세를 이어가고 있습니다. 앞선 영상에서 소개한 헬스케어 섹터 ETF인 CURE도 함께 보유하고 있는데, TMV를 제외한 대부분의 종목이 4월 말부터 50% 이상 상승했습니다. 특히 DRN은 90% 가까이 올랐습니다. CURE는 100달러 부근에서 사고 싶었지만 망설이는 사이 계속 올라 결국 추격 매수는 하지 않았습니다. 최근 ERX와 FAS는 조정을 받는 느낌이지만, S&P 500과 나스닥 지수가 다시 오르면 함께 상승할 수 있을 것으로 봅니다. TMV도 하락 구간에서 반등을 기대하고 있습니다.
지금까지 내용을 되돌아보면, 현재 TQQQ와 SOXL은 고점 부근이라 지금은 추가 매수를 조금 줄이는 것이 안전하다고 생각합니다. 대신 SPXL과 TECL은 장기 보유 관점에서 계속 가져가도 괜찮다고 봅니다. 헬스케어 섹터는 아직 일본 시장에서 흔하지 않은 영역이라 관심이 있으시면 조금씩 살펴보셔도 좋겠습니다. DRN은 현재 가격이 너무 높아 일부 차익 실현을 고려하고 있고, TMV는 조금 더 지켜볼 생각입니다.
이번 영상도 용어가 어렵거나 설명이 부족했을 수 있지만 끝까지 봐주셔서 정말 감사합니다. 앞으로도 소개한 레버리지 ETF들이 어떻게 움직이는지, 보유 수량을 늘리거나 줄이는 판단은 어떻게 했는지, 매도 시점은 언제인지 등을 정기적으로 업데이트하겠습니다. 매월 투자 운용 실적과 주니어 NISA 운용 상황도 함께 정리해 보여드릴 예정이니 관심 있으시면 구독과 좋아요 부탁드립니다. 샐러리맨으로서 FIRE를 목표로 하시는 분들께 이 채널이 작은 참고가 되었으면 좋겠습니다. 오늘도 끝까지 시청해 주셔서 감사합니다. 다음 영상에서 또 뵙겠습니다.
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