저자: 챠페 · 외국인
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40대 직장인 챠페가 레버리지 ETF 5종(DRN, RXL, FAS, SPXL, TECL)을 2021년 5월 말 기준 보유 현황과 함께 소개. 전체 평가이익률 약 18%(투자 약 1.2만달러 기준)이며 TECL은 $5512 투자로 약 8% 이익. 레버리지 ETF는 장기 보유 시 변동성 손실 위험이 있고 박스권 장세에 취약하다고 설명하면서도, 하이테크 레버리지(TECL)는 회복이 빨랐다고 평가. 역지수 주문 등 손실 대비도 언급.
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안녕하세요, 40대 샐러리맨의 챠페입니다. 이번 영상에서는 최근 소개하고 있는 레버리지 ETF 시리즈의 다섯 번째로, TECL의 운용 실적을 소개하고 싶습니다. 지금까지 부동산, 에너지, 금융, S&P 500 레버리지 ETF를 소개했습니다. 이번 TECL은 아시는 분도 많을 것 같습니다.
레버리지 ETF는 3월부터 투자하기 시작했습니다. 올해 들어 주식 시장이 상승세였기 때문에 매수를 반복하면서 투입한 자금은 총 1,500달러 정도가 되었습니다. 5월 말 시점의 수익률은 영상 후반에 보여 드리겠습니다.
아직 유튜브를 시작한 지 얼마 되지 않아 보기 힘들고 이해하기 어려운 부분도 있을 줄 압니다. 끝까지 봐 주신다면 기쁘겠습니다.
이 채널을 간단히 설명드리겠습니다. 40세를 앞두고 니시신(니시신주택 등) 지갑에 대한 구매를 계기로 35년 만기 모기지 대출을 시작했습니다. 월급은 노동의 대가이지만, 그것은 제 시간을 팔아서 얻는 것이기에 그 틀에 묶여 버린 인생이 아닌가 하는 생각이 들었습니다. 이대로는 제가 좋아하는 일을 하지 못한 채 모기지 상환으로 끝나 버릴 것 같았습니다. 그래서 회사원이라는 입장을 활용해 다양한 방법으로 모기지 상환을 앞당기고, 어느 정도 자금을 확보하고자 했습니다.
조기 은퇴, 즉 최근 유행하는 'FIRE(경제적 자립과 조기 은퇴)'를 목표로 회사 제도인 지주회(우리사주)와 재형저축 등으로 쌓은 자금을 밑거름 삼아 본격적으로 투자를 시작하기로 했습니다. 1,000만 엔을 모은 방법에 대해서도 영상을 만들었으니 함께 봐 주시면 기쁘겠습니다.
40대 샐러리맨으로서 장래가 불안하고, 회사를 빨리 그만두고 FIRE를 하고 싶거나 주식 투자를 시작하고 싶은 분들에게 도움이 되고자 최근 유튜브를 시작했습니다.
자기소개를 간단히 드리면, 이름은 챠페이고 40대의 평범한 국내 제조사 직장인입니다. 가족은 아이가 2명이라 아내와 저를 포함해 4인 가족입니다. 아이 2명의 분유 값 등 육아 관련 영상도 적극적으로 운영하고 있으니 그쪽도 보아 주시면 감사하겠습니다.
말씀드린 대로 현재 여러 레버리지 ETF를 보유하고 있으므로, 먼저 레버리지 ETF의 개요를 간단히 소개하고, TECL이 어떤 상품인지 설명한 뒤, 실제 TECL의 운용 성과를 보여 드리겠습니다. 마지막으로 지금까지 보유한 레버리지 ETF 전체를 되돌아보겠습니다. 레버리지의 기본 내용은 이전 영상에서도 설명했으니 이미 아시는 분은 건너뛰셔도 괜찮습니다.
레버리지 ETF는 기초 지수의 일일 수익률을 2배 또는 3배로 추종하도록 설계된 상품입니다. 적은 자금으로 큰 수익을 노릴 수 있는 만큼, 일반 ETF보다 수수료가 높고 손실 위험도 커집니다. 나스닥 100이나 S&P 500 같은 지수뿐 아니라 특정 섹터나 개별 상품 등에 대해서도 3배 수준의 움직임을 낼 수 있습니다.
다만 여기서 중요한 점은, 레버리지 ETF는 장기간 보유했을 때 기초 지수 수익률의 3배가 되는 것이 아니라는 것입니다. 일일 수익률을 3배로 추종하기 때문에, 등락을 반복하는 박스권 장세에서는 지수가 원래 자리로 돌아와도 레버리지 ETF는 원금보다 낮아질 수 있습니다. 반대로 상승 추세가 길게 이어지면 복리 효과로 수익이 크게 불어나기도 합니다. 즉 장기 수익은 상승 추세 여부에 크게 좌우되는 상품입니다.
TECL은 Direxion사의 'Daily Technology Bull 3X' ETF로, 미국 기술주 지수의 일일 수익률을 3배로 추종하는 상품입니다. 스마트폰, PC, 소프트웨어, 반도체 등 디지털 관련 기업들이 구성 종목에 포함되어 있습니다.
지난 10년간의 주가 흐름을 보면 2020년 3월 코로나 쇼크 때 고점 대비 크게 하락했지만, 회복 속도가 매우 빨랐습니다. 다른 레버리지 ETF들과 비교해도 하락 폭이 작았던 것을 알 수 있습니다.
구성 종목을 보면 글로벌하게 사업을 전개하는 기업들이 대부분입니다. 스마트폰, PC, 결제, 반도체 등 우리 생활과 가까운 디지털 제품과 서비스를 만들어 내는 기업들이라, 이것이 없어지면 기업 활동이나 생활이 한순간에 불편해집니다. 부동산이나 석유 등은 없어도 생활이 어려워지지는 않지만, 디지털 제품은 이미 생활필수품의 일부가 되었다고 생각합니다. 그래서 회복도 빨랐다고 봅니다.
물론 개별 주식은 한 기업이 무너지면 큰 손실이 날 수 있어 여전히 위험이 있습니다. 하지만 TECL처럼 다양한 기업에 분산 투자하면, 한 기업의 실적이 극단적으로 나빠져도 비교적 경미하게 그칩니다. 그러면서 레버리지 효과로 수익을 크게 노릴 수 있다는 점이 매력적이라고 판단해 구입했습니다.
매수 이력을 보면, 2021년 3월에 5회, 4월에 2회 나눠 매수했고 총 투자 금액은 약 5,512달러입니다. 5월 말 시점의 주가는 45.78달러로, 평가액은 약 5,951달러가 되었습니다. 440달러 정도의 플러스로, 수익률은 약 8%입니다.
3월과 5월에는 주가가 내려갔을 때 역행 매수했고, 4월에는 상승세가 나와 2월의 고점을 넘었습니다. 제가 생각한 순서대로 매수했습니다. 6월에 들어서도 상승하고 있는데, 앞으로 어떻게 될지는 계속 업데이트해 가겠습니다.
지금까지 소개한 5개 레버리지 ETF의 성적을 정리하면 다음과 같습니다.
- 부동산 레버리지 ETF DRN: 평가 이익 약 300달러, 수익률 약 28% - 에너지 레버리지 ETF ERX: 평가 이익 약 180달러, 수익률 약 12% - 금융 레버리지 ETF FAS: 평가 이익 약 800달러, 수익률 약 35% - S&P 500 레버리지 ETF SPXL: 평가 이익 약 400달러, 수익률 약 25% - 기술 레버리지 ETF TECL: 평가 이익 약 440달러, 수익률 약 8%
생각보다 고전한 종목도 있었지만 모두 플러스 결과가 나왔습니다. 5개 레버리지 ETF의 합계 매수 금액은 약 1만 2,000달러이고, 평가 이익은 약 2,195달러, 전체 수익률은 약 18%입니다.
이번 영상을 되돌아보면, TECL은 다른 레버리지 ETF와 비교해 하락 폭이 작았고 회복도 빨랐습니다. 하이테크는 위험하다는 이미지가 있지만 실제로는 그렇지 않았습니다. S&P 500 레버리지와 함께 포트폴리오에 넣으면 수익률도 괜찮다고 생각합니다.
다만 레버리지 상품은 언제든 위험한 상품입니다. 시장이 어떻게 움직일지 알 수 없으므로, 폭락에 대비해 역지수 ETF로 헤지하거나 일정 수준에서 최소한의 이익을 확보해 두는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다. 최근에는 금리 상승도 신경 쓰이고 있으니, 다른 레버리지 상품을 함께 도입하는 것도 고려할 만합니다.
오늘 영상은 여기까지입니다. 끝까지 봐 주셔서 감사합니다. 5월 말 시점에서는 이 5개뿐이었지만, 실은 6월에 들어서 새로운 레버리지 ETF를 추가로 매수했습니다. 이 부분도 다른 기회에 영상으로 소개하겠습니다.
또한 지금까지 소개한 레버리지 ETF들이 앞으로 어떻게 움직이는지, 그리고 어떤 타이밍에 매도했는지도 포함해서 정기적으로 업데이트하겠습니다. 계속 봐 주신다면 기쁘겠습니다.
앞으로도 투자 실적과 구체적으로 어떤 상품을 어떤 경위와 생각으로 매수했는지 영상으로 계속 정리해 가겠습니다. 참고가 되신다면 기쁘겠습니다. 같은 샐러리맨으로 FIRE를 목표로 하시는 분들도 계시다면, 채널 구독이나 댓글로 소통해 주시면 감사하겠습니다.
그럼 오늘도 함께해 주셔서 감사합니다. 다음 영상에서 뵙겠습니다!
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