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3배 레버리지 etf 를 통해서 10년 동안 100배 수익률을 올릴 수 있는 방법 여러분이 함부로 따라하면 안되는 세 가지 이유를 알려드리겠습니다. 안녕하세요. 상승 효과 입니다. 쟈 얼마전에 유튜브 영상을 알아봤는데요. tq 아시죠. 우리가 잘아는 그 미국 나스닥 지수 추종 상품 qqq 여기에 3배 짜리 레버리지 상품이에요. q 가 1배 오를 때 t 큐브 새배 오르는 상품이죠. 굉장한 고 레버리지 상품입니다. 이 레버리지 상품을 10년 동안 보유 했을 때 무려 100배 수익을 올릴 수 있는 방법이 있다고 해서 명상을 봤는데 우리 개인 투자자 입장에서 분명히 함부로 따라하면 안되는 부분이 있어서 그 이유를 3가지 정도 말씀을 드려 보려고 해요.
먼저 그 컨텐츠에 대해서 제가 비난하거나 비방할 의도는 전혀 없다는 사실을 미리 말씀을 드리고요 분명 나름의 논리가 있기 때문에 잘못됐다는 걸 말씀드리는 게 아니에요. 그게 아니라 우리가 투자자 줘 사람입니다. 투자자 입장에서 그 레버리지 상품을 장기간 끌고 갔을 때 벌어질 수 있는 일들 여기에 대해서 말씀을 드리려고 해요. 먼저 et qq 어떤 식으로 움직였 나 볼까요. 분명히 qq 나 스타 치수와 동일하게 움직이는 qqq 여기 3배 짜리 기 때문에 나스 딱 tf 일반적인 테이프의 비해서 그 등락 폭이 굉장히 큽니다. 하지만 결국 나스 타기 우상향 해왔기 때문에 이 상품 또한 우상향 해 온 걸 알 수 있어요.
만약에 우리가 상승 장의 위치에 있다면 수행 뉴 를 극대화할 수 있는 좋은 상품입니다. 그런데 이 세 배 레버리지 왜 우리가 장기 투자를 하면 안될까요. 세가지 이유가 있어요. 먼저 변동성 끌림 효과입니다. 두번째 30% 이상 혹은 높은 손실을 보았을 때 복구가 어려워 진다는 단점이 있습니다. 그리고 세번째 투자 순위가 깨진다는 단점이 있어요. 손실을 봤을 때 수익을 갔을 때 두 가지 경우 모두 마찬가지입니다. 제가 설명을 해드릴게요 일단 차트를 보셔서 아시겠지만 일단 나스닥 자체가 우 사용을 해 봤죠. 그렇기 때문에 더 여기에 3배 짜리 레버리지를 걸면 은 수익이 더 많이 나지 않을까 일단 아이디어 상으로는 나빠 보이진 않아요.
그러면 실제적으로 어떨까 일단 이거는 이론입니다. 실제 심리와 분명히 반영 내는 우리 개인 투자자들 입장에서는 해서는 안되는 이유가 있어요. 먼저 첫번째 레버리지 상품이 있는 끌림 효과 란 게 있어요. 이 변동성이 끌림 현상이 란 게 뭘까요. 기초 지수가 100 에서 110 다시 100으로 이렇게 횡보를 하는 움직임을 반복할 때 이 레버리지 상품은 상방 과학 모두 복리 효과가 나타납니다. 그렇기 때문에 점차 우 하향 한다는 거예요. 나스닥 지수가 100 에서 110 100 110 백팩 씩 이런 식으로 계속 반복해서 횡보 한다고 가정해 볼게요 아무리 지수가 100 110 많이 움직이고 행보를 한다고 하더라도 결국 에 다시 100으로 돌아왔을 땐 지수는 백입니다.
우리의 손실은 0 이에요. 수익도 0이죠. 근데 여기에 레버리지 상품 일단 2개짜리 레버리지를 가정해 볼게요 100에서 112 갑니다. 10 수익이 낫죠. 10% 10% 의 2배 레버리지 면 20% 입니다. 그러면은 레버리지 상품은 112 아니라 122 되요 그런데 여기서 하락의 됩니다. 기초 나스닥 지수가 110 에서 다시 101 했어요. 18.2% 가 되어 레버리지 상통한 18.2% 손실이 난다는 거죠. 98점 이루기에 요 꼬 이상하죠. 기초 지 순 100에서 110 같다가 다시 102 됐을 때 그냥 백이에요. 기출 지수는 근데 레버리지 상품은 100에서 122 갔다가 98회 되는 겁니다.
원금 100보다 더 많이 빠진다는 거에요. 숫자가 더 커진 만큼 손실이 룰에 대한 손실 폭이 더 퍼지는 거에요. 그렇기 때문에 변동 폭이 점차 마이너스로 점차 수렴하게 되는 거에요. 지수가 이렇게 등락을 거듭하면 거듭할수록 내 레버리지 상품 원본은 93 으로 줄어 있다는 겁니다. 102 아니라 93일 된다는 거에요. 이게 바로 부의 동료 갑니다. 이거는 2배 짜리에 레버리지 1 테 그예 져 근데 여기서 나오는 레버 리즈는 곱하기 3배 짜리 레버리지 상품입니다. 100에서 130 그리고 98 보다 더 떨어지겠죠. 횡보 하면 행복할 수 록 - 보기 점차 더 커진다는 겁니다.
탭의 씩 움직이기 때문이죠. 이게 모를 의미할까요. 우리가 방향성 상 방을 맞추 더라도 계속 오르지 않거나 혹은 행보를 하거나 중간중간 큰 조정이 발생하게 되면 손실 볼 가능성이 생긴다는 거죠. 그렇기 때문에 만약에 지수가 어떤 기간 동안에 30% 가 올랐어요. 그럼 레버리지 상품이라고 그 3배인 90% 가 그러느냐 그게 아니라는 겁니다. 추세가 없는 구간 행보관 이나 아니면 중간중간 크고 작은 조정을 많이 겪으며 끌수록 수익률은 급격히 떨어지고 오히려 손실을 볼 가능성이 까지 생긴다는 거예요. 계속 연전연승을 하지 않는 이사 수익률은 급격히 낮아진 다는 겁니다.
자 2000년도부터 나 스타 차트 예요. 닷컴 버블 이후에 나스 따기 79% 허락합니다. 글로벌 금융위기 57% 가 빠졌죠. 그 이후에도 21% 20% 24% 코로나 떼 33% 그 이후에도 크고 작은 조정될 10% 이상 쓰게 조정은 꾸준히 있어 왔어요. 이렇게 하락이 일상다반사 인게 바로 우리의 주식 시장 이라는 거죠. 보통 이렇게 위기가 와서 음 지수가 한 30% 40% 빠진다 했을 때 3배 내 머리 지 상품을 보유했던 살아 손실률이 어떻게 될까요. 게 자는 고위 영의 수령합니다. 무조건 그냥 쉬지 않고 매일 상승 만 한다면 주식시장이 그러면은 무조건 2 3배 짜리 아니 10배 짜리 내 머리를 사도 되어 하지만 그래선 안되는 이유가 바로 이 판 동성 끌림 효과 때문입니다.
시장은 예측할 수 없어요. 예측하여 고 해서도 안되고 우리는 대응하는 투자를 해야 되요 그런데 운좋게 내가 폭락 찍 9 부터 상승 당의 만 2 세 배 짜리 etf 투자를 해서 큰 수육을 같다 물론 그럴 가능성도 있습니다. 하지만 공교롭게 내가 투자한 시점부터 시장의 급격히 빠지게 된다면 내 계산 어떻게 될까요. 여러분이 레버리지 상품을 쓸 때는 반드시 이 변동성이 끌림 현상이 걸을 염두해두고 투자를 하셔야 되요 방향성을 심지어 맞춘다고 하더라도 이 세가지 조건 하나라도 포함이 된다면 하이 리스크 하이 리턴 레버리지 상품을 쓴 그 효과가 확연히 줄어 들거나 오히려 손실을 볼 가능성도 생긴다 는 거예요.
하지만 이게 2개짜리 도 아니고 3배 자리란 말이에요. 큰돈을 벌기 위해서 우리가 이렇게 고위험 큰 위험을 짊어질 필요가 있을까요. 그리고 두번째 이유 30% 이상 큰 손실이 발생했을 때 복구가 어려워 진다는 겁니다. 손실이 발생한 이후에 그 손실을 복구 하기 위해서는 몇 프로 수익이 나야 되는지 그 수익률을 나타낸 표 해요. 자 예를 들어서 우리가 3% 손실이 났습니다. 그 다음에 내가 다시 본 전까지 가기 위해서는 3.0 9% 의 중위를 올리면 되요 여기선 그냥 3% 의 손자를 하게 되면은 3% 만 수익 보면은 다시 본전이 된다는 거예요.
그런데 이게 손실률이 점차 늘어나면 늘어날수록 복구 해야 될 수익률은 기하급수적으로 들어갑니다. 50% 선실을 봅니다. 100만 원에서 반토막 난 거죠. 50만원 남았어요. 자 50만원에서 다시 100만원이 되기 위해서는 몇 프로 수익을 올려야 되죠. 두 배 져 100% 수익을 올려야 된다는 거죠. 경관의 나 슷하게 힘 5% 정도 빠졌어요. 대 손실 율은 - 45% 가 되요 지수는 그냥 15% 빠진 것 뿐인데 내게 자는 - 50% 가까운 손실을 보여 준다는 거예요. 그러면 여기서 다시 본전이 되려면 은 100% 스에게 나야 된다는 겁니다.
이게 무서운 거에요. 이 tq 틀을 10년 보유 하면은 100배 볼 수 있다 이 영상에서는 그렇기 때문에 중간에 중간 중간 큰 변동성 큰 조장이 올때마다 조정 폭이 아주 클 수 있으니까 5 이 간격을 1 4 5년 정도로 보고 4 5년 정도 2t 큐를 보유하면 그리고 조정이 업을 쯤에 다시 일반 상품 으로 갈아타고 조정이 끝나면 다시 3배 레버리지 로 갈아타고 이걸 반복 하러 갑니다. 하지만 근데 이게 가능할까요. 이 오는 됩니다. 근데 자 이렇게 언제 위기가 올지 옆으로 짜리 폭락이 올지 이거를 정확히 예측할 수 있는 사람이 있을까요.
정확히 4 5년마다 온다는 보장이 있을까요. 코로나 이후에만 코로나 떄 33% 빠졌죠. 그 이후에 불과 지금 1년 2년 째 얼마 되지도 않았는데 이런 10% 이상 되는 뜨나 중간중간 여러번 왔습니다. 제가 표시 난 했지만 이런 중반 경감의 자잘한 등락 또 많이 있었죠. 예측하기가 쉽지 않다는 거에요. 여러분 기자가 40% 50% 손실이 나왔어요. 두 배 가까운 수익을 내야 하지만 내가 다시 본 전에 도달할 수 있는데 조급해 지지 않을 사람 있나요. 이미 이론적으로만 해도 내가 운 나쁘게 중간에 폭락 짝 조정 장의 걸렸다면 은 물론 조정 이후에 상승 폭도 큽니다.
하지만 이미 내원 보니 많이 깔려 있는 상태이기 때문에 상승에 대한 그 효율성이 떨어진다는 거예요. 특히나 이 하락이 가정 됐을 때 하락이 50% 60% 70% 이렇게 가서 내 개 자가 거의 용의 수렴하고 있을 때 여기서부터는 수 100% 수익이 나더라도 본 전에 도달하지 못합니다. 매개자 손실이 90% 가 되잖아요. 900% 9배 수익을 올려야지 원금이 되는거예요. 새배 레버리지 투자 했는데 경제위기 한번 맞았다 힘들어 진다는 겁니다. 그리고 이걸 따라하면 안되는 세번째 6 바로 투자심리가 깨지기 때문이에요. 손실과 수익 어떤 경우도 다 마찬가지입니다.
이론이 아니라 실제 투자를 진행하는 우리 개인 투자자들 입장에서 얘기해 볼게요 먼저 손실을 볼 경우 먼저 해당 콘텐츠 에서는 아까 말씀드렸듯이 폭락 주기를 예측해서 몇 년 쓰고 다음엔 1 배수로 갈아타고 또 레버리지 쓰고 폭락이 5시쯤 되면 현 배수로 또 갈아타고 이런 대안을 제시 했죠. 하지만 말씀드렸듯이 이런 자살한 위기 변수는 항상 생입니다. 그리고 이런 외부 환경 변수 말고도 내 개인적인 내부 환경에 대한 그런 * 수도 있겠죠. 내가 갑자기 급전이 필요해 모집을 4 한다던가 결혼을 하게 됐다 던가 갑작스러운 뭐 집안에 일이 생겨서 병원비 큰 돈이 필요하게 생겼다 던가 근데 그 시점이 마침 3배 레버리지 로 손실을 보는 9 감이 있다면 어쩔 수 없이 돈을 빼 아들 겠죠.
그리고 이런 변수 외에도 실제의 대개 자에 손실이 곱하기 3배로 이 30% 이상 찍혀 타고 여러분 한번 생각해 보세요. 나스닥 2 7 8% 만 빠져도 tq 켜는 이 30% 가 빠지는 겁니다. 그런데 실제 위기를 우리가 정면으로 맞았다면 보통 지수가 반토막 나죠. - 4 50% 가 지수가 하락했다 면 거의 원금이 사라집니다. 이런 손실이 트 켰을 때 이 계좌를 보면서 버틸 수 있는 사람이 많을까요. 거의 없습니다. 이거는 이론으로 접근하면 안 돼요 실제 투자를 해보고 계좌에 - 50% 70% 80% 90% 지켜 본 사람만 할 수 있습니다.
눈앞에서 매개자 의 돈이 사라진 걸 보잖아요. 제대로 된 판단이 안 된다는 겁니다. 우리는 기계가 아니라 심리 그리고 본능이 개입되는 인간이 줘 그렇기 때문에 이 레버리지 상품에 대한 손실 감당하기 어려운 사람이 대부분이라는 거예요. 대부분 그런 분포 상황에서는 손절을 하게 되고 본능과 반대로 손절 그리고 내동 매매를 반복하게 될 가능성이 매우 높다는 겁니다. 그럼 이번에는 반대로 수익을 볼 경우는 어떨까 우리가 3배 레버리지 로 수익을 올렸을 경우 에 마스타 기 3% 만 올라도 9% 수익이 줘 그럼 오를 때 * 9% 떨어질 때 8 9% 이렇게 높은 변동성의 투자심리가 익숙해진다는 거에요.
게다가 그게 수익이다 그럼 그 수익의 닳고 막 마약과도 같죠. 선물옵션 투자를 하다가 망한 사람 패가망신한 사람 길거리에 나 앉은 노숙자들 많죠. 그도 숫자 에게 10만원 5만원 이 생기잖아요. 그럼 그 사람은 그 돈을 가지고 다시 선물옵션 같은 고 레버리지 상품에 투자를 한다고 합니다. 몇 배 몇 십 배 이상 빽빽 때 수익을 볼 수도 있는 상품이 내던 앞에 있는데 정상적으로 이라면서 몇백만원 벌면서 또 1만원 아끼면서 그런 일반적인 일상적인 삶을 살 수 있을까요. 불가능 하다는 거예요. 수익을 볼 때도 고수에게 취해서 안정적인 1 입 토로 수익은 눈에 안들어 온다는 겁니다.
그 끊김 된 그 고배율 레버리지 여기에 취해서 앞으로 투기적인 투자를 계속할 가능성이 높아진다는 거에요. 이런 경우는 계속 잘 나가면서 큰 돈을 벌다 가 한번에 크게 손실을 볼 가능성이 커지는 케이스 져 바다 물 마시기 랑 비슷해요. 갈증을 못 이겨서 우리가 받아 해서 바닷물을 마셔요 계속 더 많은 바다 물을 마시게 되요 결국 탈수로 죽게 되죠. 이 상황과 마찬가지라는 거에요. 결국 이렇게 손실을 보던 이익을 보던 우리는 이론과 공식으로 투자하는 기계가 아니기 때문에 인간이기 때문에 심리 본능이 휘둘린다는 거에요. 그렇기 때문에 이런 고 배울 내 버리지 가급적 쓰지 않는게 좋다는 겁니다.
자 그럼 이 고배율 레버리지 상품 그냥 무작정 쓰지 말라는 거냐 그건 아니에요. 실제 이고 배울 레버리지 상품을 써도 괜찮은 상황 그리고 쓸 수 있는 전략을 제가 소개해 드리겠습니다. 자 이렇게 위기 때 를 한번 볼까요. 글로벌 금융위기 때 - 57% 빠지죠. 닭 검법을 워낙 이때는 법을 심했기 때문에 - 80% 가까이 빠졌는데 글로벌 금융위기 이후에는 일반적인 하락 복은 g 프로에서 20% 정도 내라고 볼 수 있습니다. 단지 코로나 시 점 이런 큰 위 왔을 때는 30% 이상 빠질 수 있다는 거에요. 위기가 심했을 때는 30 에서 50% 정도는 허락할 수 있겠구나 우리가 대략적으로 유추를 해 볼 수 있다는 겁니다.
그러면은 우리가 이렇게 지수가 나스닥 지수가 - 30 에서 50% 까지 빠졌을 때 이때 tq 이런 패배 짜리 4 벌이 상품을 살 수 있다는 거에요. -30% 구간에서 조금씩 분할로 사기 시작해서 지수가 - 90% 까지 빠졌을 때 어느 정도 물량을 사는 겁니다. 이렇게 분할해서 어느정도 친히 판다면 은 단기간에는 손실을 좀 볼수 있어요. 하지만 반드시 6개월에서 1년 정도 면은 이익으로 전환 된다는 겁니다. 반드시 회복이 된다는 거에요. 저도 마찬가지로 이런 위기가 왔을 때 지수 etf 레버리지 상품을 써도 된다는 저만의 또 원칙을 갖고 있습니다.
특히 우리나라 퍼스 이 같은 경우는 40% 50% 이렇게 빠지는 경우가 있었죠. 그렇기 때문에 지수가 1 3 40% 이상 빠졌을 때는 레버리지 상품을 사고 되겠다 이렇게 생각할 수 있다는 거죠. 그리고 -50% 지수가 반토막 이상 높다고 하며 는 그 때는 어느 정도 비중을 에버리 시에 투자한다면 6개월에서 1년 정도 면은 어느정도 복구 할 수 있고 이익 으로 전환될 수 있다 수익을 극대화할 수 있다 이런 전략을 잡을 수 있다는 거에요. 윅 입대한 해서 일시적으로 레버리 상품에 투자하는 것 이 때 말고는 일상적인 시점에 는 레버리지 상품 인버스 상품 이런건 절대 번 해 드리지 않아요.
3배 짜리 레버리지 로 10년 동안 100배 수익을 낸다는 것 물론 이론상으로는 가능할 수 있습니다. 하지만 우리는 이런 가나 수학자 혹은 기회가 아니죠. 인간입니다. 심리 본능에 휘둘리는 인간이라는 거에요. 이 사실을 절대 잊으시면 안되요 100배가 이론적으로 가능하냐 불가능한 야 이게 중요한 게 아니라는 겁니다. 1억으로 설령 100배 벌어서 105 물론 100억 부자 되면 좋습니다. 하지만 무조건 100억 부자가 되어야만 행복한 건 아니죠. 그리고 이 탭의 레버리지 상품을 통해서 100배 를 본다 한데 리스크가 너무 크다는 거에요.
우리는 리스크가 큰 방법을 통해서 큰돈을 벌기 보다는 어느정도 리스크 대가가 감당할 수 있는 내 그릇이 에 감당 가능한 범위 내에서 고위험 상품에 투자해야 한다는 겁니다. 우리는 실패 확률을 최소한 줄이고 우리 원금 손실을 최대한 줄여 나가야 됩니다. 그게 우리 같은 개인 투자자들이 해야 할 일이에요. 다시 한 번 말씀드리지만 이 콘텐츠 자체를 제가 비방하거나 욕하거나 는게 절대 아닙니다. 나름의 논리가 있고 하나의 투자 아이디어 로써 우리가 이런 방법도 있구나 이게 방법을 통해서 5 정말 3배 레버리 주로 10년 투자하면 이렇게 될 수도 있겠구나 우기에 투자 스펙트럼 투자 id 를 넓혀 가는 그런 방향으로 바라볼 수 있다는 거에요.
투자에서 중요한 것은 뭐냐면은 무조건 이건 안된다 이건 된다 이런 자세가 아니라 개방성 입니다. 이 방법이 좋다더라 뭐 이 방법으로 누가 돈을 벌었다 더라 한다면은 거기에 대해서 오픈 마인드로 받아들이는 거에요. 그리고 내가 수로 검증해 보고 좋다 안좋다 그리고 나한테 맞는 방법이 있고 맞지 않는 방법이 있거든요. 그렇기 때문에 무조건 배척하게 보다는 어떤 의견이 있다면 긍정적으로 받아들이고 검토해서 괜찮으면 은 저처럼 이렇게 응용해서 쓸 수도 있는거겠죠. 위기가 왔을 때 한해서 30% 에서 50% 정도 지수가 빠질 때 이런 고배 용 레버리지를 쓰면 괜찮게 있구나 이런 식으로 응용해서 투자에 적용할 수도 있다는 겁니다.
이렇게 여러분들 많은 의견들 많이 들어 보시구요 공부 많이 하시고 여러분 본인만의 투자원칙을 세우셔야 되요 만드시고 또 너무 고 위염 투기 도박 적인 그런 고 위험 을 쫓는 을 그런 불나방 같은 그런 매매 보다는 본인만의 기본적인 투자 원칙에 따라서 안정적으로 반드시 부자가 되는 방향으로 나아가는 그런 투자를 하시는 여러분이 되시길 바라겠습니다. 원금을 잃지 않고 관 정적이고 부주 난 수익을 올려 갈 수 있는 성 제목과 탭이 가족 여러분들이 되시길 바랄게요
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