저자: 여러분트 · 한국인
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레버리지 ETF(TQQQ 등)의 과거 20년 상승 데이터만 믿고 투자했다가 2022년 큰 손실을 본 경험을 공유. 매년 1월 매수·12월 매도 백테스트는 연평균 약 53% 수익이었으나 2022년 TQQQ는 약 -80%, SOXL -86%, LABU -96%, 테슬라 -70% 하락. 전고점 회복에 LABU +2500%, SOXL +650%, TQQQ +400% 필요하다고 지적. 과거 데이터 맹신과 원금복구 불가능 리스크가 핵심 교훈. 그럼에도 내년에도 레버리지 비중을 유지하겠다는 입장.
다듬은 글
안녕하세요, 여러분트입니다. 이 영상이 올라갈 때가 12월 마지막 날이 될 것 같은데요. 오늘 주제는 레버리지 주식 백테스트의 함정에 대한 내용입니다. 저는 레버리지 종목이나 미국 주식들의 과거 데이터를 활용해서 백테스트 사이트도 만들고, 여러 주식 데이터로 사이트를 만들어 보고 있습니다. 그리고 QQQ나 TQQQ 같은 종목의 과거 20년 주식 흐름을 보면서 제 투자에도 활용하고 있습니다.
그런 데이터를 보면서 나스닥이 20년간 이렇게 상승해 왔으니 앞으로도 상승할 거라고 생각했습니다. 1억 정도를 투자하면 먹고사는 데 큰 보탬이 되겠구나 싶어서, 10년간 끊었던 주식에 다시 발을 들였습니다. 그런데 그 후 1년 수익률은 폭망했습니다. 문제는 나스닥 20년간의 데이터에 함정이 있었다는 겁니다.
제가 만든 개별 종목 매년 특정 기간 상승·하락을 확인해 볼 수 있는 주식 백테스트 사이트를 보면서 설명드리겠습니다. 댓글 고정 링크로 들어가서 보실 수 있습니다. 여기 TQQQ의 10년 수익률표를 보시면, 그냥 매년 1월에 매수하고 12월 말에 매도했다면 연평균 수익률이 약 53%가 됩니다. 2018년만 하락하고 나머지는 전부 상승했습니다. 이 데이터만 보면 "이 정도 수익률이면 몰빵 가야 하는 거 아니냐"는 생각이 들 수 있습니다.
저만 그런 걸 수도 있고, 다른 분들은 안 그럴 수도 있습니다. 그런데 제가 그렇게 투자했던 TQQQ는 올해 -80% 하락을 했습니다. 9번 잘 되다가 열 번째에 하필 제가 투자했을 때 꽝이 나올 줄은, 그리고 이 정도로 작살이 날 줄은 상상도 못 했습니다. 과거 데이터만 보고 앞으로도 이렇게 상승할 거라는 큰 착각을 한 것이 가장 큰 함정이었던 것 같습니다.
내일 어떻게 될지 모릅니다. 파월이 금리를 내릴지 올릴지, 푸틴이 무슨 짓을 할지, 어떤 일이 발생할지도 모르는데 너무 과거 데이터를 맹신하고 시장을 긍정적으로만 바라본 게 아닌가 생각이 듭니다.
과거 돈 복사가 되던 종목들이 작년 전고점에서 이렇게 많이 폭락했습니다. 테슬라는 70% 하락했고, TQQQ는 -80%, SOXL은 -86%, 라부(LABU)는 -96%입니다. 이 종목들이 전고점을 돌파하려면 라부는 2,500% 상승해야 하고, SOXL은 650%, TQQQ는 400%, 테슬라는 230% 상승해야 합니다. (테슬라 수치는 영상에서 잘못 표기되었습니다.) QLD도 163% 상승해야 합니다.
이것이 두 번째 함정인데, 큰 폭락은 곧 원금 복구가 불가능하다는 뜻입니다. 기다려서는 원금이 복구될 것 같지 않고, 물을 들이부어야 겨우 본전을 바라볼까 말까 한 상황입니다.
올해는 돈 한 푼 남지 않고 교훈만 남은 한 해인 것 같습니다. 올해 수익률이 작살났고, 이제는 작살날 수 있다는 데이터가 추가되었기 때문에 앞으로 백테스트를 할 때 좀 더 보수적으로 판단하게 될 것 같습니다. 앞으로 더 많은 금액을 투자한다고 가정하면 그래도 그나마 다행이기도 합니다.
그렇다고 내년부터 레버리지 종목을 쳐다도 안 볼 건 아니고, 좀 더 분석하고 요령 있게 투자해 봐야 할 것 같습니다. SCHD나 SPY 같은 안정적인 종목으로 갈아탈까도 생각해 봤지만, 이 종목으로 수익을 낸다고 제 인생이 크게 달라질 것 같지는 않습니다. 그래서 내년에도 레버리지 종목에 비중을 좀 더 두고 인생 역전 타이밍을 노려보는 시간을 가져야 할 것 같습니다.
새해 복 많이 받으시고, 내년에도 성투하시기 바랍니다. 영상이 도움되셨다면 구독과 좋아요 부탁드리고, 다음 시간에 찾아뵙겠습니다.
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