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역사가 중요합니다. 역사적으로 볼 때 항상 하락장이 오죠. 그리고 그 하락은 큽니다. 산소를 간단히 대입해 보겠습니다. 100년 동안 10% 넘는 하락장은 50번 있었습니다. 정확히는 93년 동안 50번이 있었으니 2년마다 우리는 조정장을 경험했습니다. 우리는 그걸 조정장이라 부르는데이 조정장은 빠르고 쉽게 돈을 잃는다는 것을 제법 그럴싸하게 부르는 말입니다. 그래서 2년마다 한 번은 10% 이상의 조점장이 온다고 볼 수 있겠죠. 그 50번의 조정장 중 15번이 25% 이상의 폭락장이었습니다. 우리는 그것을 배워마켓이라고 부르죠. 15번의 폭락장이 93년 동안 있었으니 6년마다 배워마켓 즉 폭락장을 맞은 셈이 됩니다.
이것이 여러분들이 알아야 할 전부입니다. 매번 시장이 하락한다는 그 단순한 이치만 알면 되는 겁니다. 그리고 이것에 대해 준비가 안 되어 있다면 투자면 안 됩니다. 그리고 일어나라가 예측한다면 좋겠죠. 그래서 이런 하락장에서 기회를 잡아야 합니다. 하지만 아이러니하게도 그때를 아무도 예측할 수 없습니다. 이런 하락장을 예측했다는 사람들이 있는데 예측을 했다면 50번을 예측했어야 합니다. 자신의 종목이 무엇이 문제인지를 인지하고 장기투자한다면 기회는 이런 변동성이 큰 장에서 잡을 수 있습니다. 그리고 또 하나의 중요한 요소는 성급하게 투자하지 않는 것입니다.
많은 사람들이 성급하게 투자하는 경향이 있는데요. 좋은 주식은 언제 사도 큰 수익을 얻는다는 예를 한번 들어보겠습니다. 월마트는 1970년 10월에 상장했습니다. 그 15년 동안 상당한 성장과 실적을 보여주며 역대급 수익을 올렸습니다. 하지만 당신이 의심이 많아서 상장 후 10년을 조사하고 지켜보다가 10년 후 투자에 들어갔다고 하더라도 지금까지 가지고 있다면 35배 수익을 냈 겁니다. 마이크로소프트 상장 후 3년을 기다렸다 투자했어도 지금까지 대체 몇 배의 수익일까요. 다시 한번 강조합니다. 주식은 복권이 아닙니다. 모든 주식 뒤에는 그 회사가 있습니다.
계속 지켜보세요. 시간은 충분합니다. 매 9년마다 자산이 2배가 된 겁니다. 그리고 정말 놀라운 사실은 만약 도중 주식을 팔아버려서 20년간 단 11 가장 수익이 좋은 날을 놓쳤다면 진심으로 장기투자 하시는 분들이 앞으로도 몇 번씩 만날이 조정장에서 멘탈 관리를 하고 나무가 아닌 숲을 보기를 바라며 세계 최고 강연자이자 세계적인 베스트셀러 6권을 보유한 토니 루빈스가 밝힌 미국 주식의 특별한 비밀입니다. 모두에게 알려드리고 싶습니다. 경제불황이 얼마나 좋은 기회인지 말이죠이 상황을 잘 준비한다면요 현재 위치에서 목표를 달성할 수 있도록 밀레니어 세대들은 학자금 대출도 있을 겁니다.
얼마나 힘든지 잘 압니다. 많은 스트레스를 받을 거 알죠. 핵심은 누구나 부를 창출할 수 있다는 겁니다. 만약 당신이 베이비붐 세대라도 절대 늦지 않았습니다. 왜냐하면 조정장은 항상 최고의 기회를 제공하니까요. 하지만 그저 사람들이 준비가 안 된 겁니다. 저는 세계 최고 50명에게 물었습니다. 투자의 천재죠. 워렌 버핏부터 레이달리오 그리고 칼 아이칸까지요 제 목표는 여러분께 투자에 두려움을 없애는 겁니다. 실제 결과와 실제 전략을 통해서 말이죠. 이걸 배우는 분들은 살아남을 수 있을 겁니다. 먼저 첫 번째 시장의 타이밍을 알려고 하는 것 절대 불가능이죠.
워렌 버핏도 말했습니다. 모든 뉴스 CNBC 등이 하는 예상 수치 모든 주가 전망은 점쟁이에게 묻는거나 다름없는 겁니다. 그 누구도 타이밍을 알지 못합니다. 저도 물론 못하고요 하지만 논리적으로 접근해 보자면 나는 폭락을 기다리는 중이야 곧 올 것 같은데 사람들이 기다리는 와중에도 돈을 법니다. 비밀 중 하나는 당연히 분산투자가 되겠죠. 그리고 포트폴리오의 강점과 약점을 아는 것 하지만 진짜 모두가 알아야 할 부분은 정말 중요한 주식 나중에 비밀입니다. 여기서 중요한 부분은 진짜 불을 축적하는 방법이에요. 그 볼을 유지하는 방법은 돈을 일하게 만들어야 한다는 겁니다.
물론 저는 많은 사업을 가지고 있지만 다른 방법은 바로 투자를 하는 겁니다. 물론 대단한 사업을 가지고 있더라도 투자는 계속 필요한 거라고 생각합니다. 직원도 필요 없고 어디서든 할 수 있죠. 자 주식 시장에 대해서 얘기해 보겠습니다. 모두 다 타이밍을 노립니다. 자 그럼 잘 들어보길 바랍니다. 첫 번째 조정장은 매년 찾아옵니다. 하지만 사람들은 과잉반응을 하죠. 정작 시장은 10원 하나 안 뺏어갑니다. 다 자신이 버리는 돈이죠. 패닉에 팔아버리니까요. 1900년부터 작년까지 평균 1년에 한 번에 조정장이 왔었습니다. 조정장을 쉽게 설명하자면 최고점을 찍은 후 10%에서 20%까지 떨어지는 상황을 말하죠.
20% 이상의 하락은 베어마켓 혹은 폭락입니다이 하락점은 매년 찾아오고 사람들은 패닉 상태가 되 증시는 하루에도 900포인트가 떨어집니다. 그들은 레이달리오를 인터뷰 했었습니다. 세계 역사상 최고 헤지펀드 운영가죠. 대형 헤지펀드는 15조를 굴리는데 그는 165조를 굴립니다. 그와 말을 섞으려면 5조 이상의 자산과 1000억을 투자해야 합니다. 그가 저와 한 얘기를 방송에서도 해줬죠이 최악의 상황에 어떻게 할까 그가 말한 대답은 지난 75년간 85% 확률로 수익내는 범위입니다. 그리고 그 방법은 역사상 80%의 조정은 폭락으로 변하지 않았다 다 돌아왔다는 겁니다.
제 작년처럼 말이죠. 하지만 팔아버렸다면 당신만 돈을 잃는 겁니다. 자 이번에 폭락을 한번 보겠습니다. 폭락은 5년에 한번 꼴로 일어납니다. 그렇기에 더더욱 준비해야 하고요 하지만 우리가 준비하는 동안에도 기회들은 생겨납니다. 왜냐하면 폭락은 되게 1년 안에 복구되었고 33% 떨어지더라도 팔지 않는 이상 이른 돈은 아니란 거예요. 제가 모두 얘기하고 싶은 말은 200년의 미국의 증시는 보여줍니다. 폭락한 다음 연도는 항상 엄청난 상승을 보였다는 거죠. 2008년 많은 사람들은 50%를 잃었지만 2009년에만 69%가 상승했습니다. 당신이 미국이 망하는 것에 배팅하지 않는 이상 당신은 승리한다 그렇게 자산을 불려야 하는 겁니다.
그리고 한가지 더 통계적으로 매달 한 번은 최고점을 갱신하죠. 너무 올랐는데 곧 폭락이 오려나 제가 여기서 한마디만 하겠습니다. 제가 jp모건의 투자 컨퍼런스를 했습니다. 참가 조건은 억만장자여야 합니다. 증명된 억만장자 400명이 왔습니다이 말은 정말 중요한 겁니다. 결정적인 부분은 jp모건의 20년 통계 결과이 검을 회사가 찾은 결론은 20년간 s&p500원 매년 평균 8.2% 올랐고 매 9년마다 자산이 2배가 된 겁니다. 그리고 정말 놀라운 사실은 만약 도중 주식을 팔아버려서 20년간 단 11 가장 수익이 좋은 날을 놓쳤다면 단지 그 10일이 매년 평균 8.2%의 수익률을 단지 4.2%로 반토막 내버립니다.
그리고 만약 가장 좋은 단 21을 놓쳤다면 20년간 가장 수익 좋은 날 21만 놓쳐도 매년 수익률은 2% 밖에 안 됩니다. 그는 택배 회사에서 일했으며 가장 많이 받은 연봉은 고작 1400만원이죠. 하지만 그는 은퇴할 때 710억이 있었습니다. 사는 동안 350억을 기부했구요 어떻게 가능했을까요. 그의 친구 중 한 명이 가르쳐줬대요. 하루는 그 친구가 말하길 내가 널 부자로 만들어 줄게 난 연봉 1400만원 밖에 안되는데 단 매달 월급의 일정 금액을 저축해야 해 세금내는 것 마냥 그렇게 그 20%의 돈이 투자가 되었고 복리의 복리가 더해져서 700억이 되었다는 겁니다.
당신이 어디에 투자하던지 분명 확신에 차 있을 겁니다. 하지만 주식은 언젠가는 50%에서 70% 떨어집니다. 적어도 인생의 한 번은 말이죠. 그래서 하나의 회사만 가져선 안 된다는 겁니다. 다양한 분야의 분산해야 한다는 겁니다. 그리고 만약 나이가 젊다면 조금 더 비중을 두는 것도 좋습니다. 시간이 많으니까요. 다시 복리 얘기로 돌아가서 제가 쉬운 예를 들어드리겠습니다. 19살 고등학생이 아버지를 설득해 30만원씩 매달 투자했습니다. 1년에 400만원이니 누구나 마음만 먹으면 할 수 있겠죠. 19살에 시작한 학생이 28살의 주식은 그대로 두고 적립을 멈췄습니다.
총 투자금은 3500만원이죠. 그냥 주식을 산 상태에서 20년간 시장이 매년 8% 성장했고 투자금 3500만원을 9억 4천만원으로 만듭니다. 10억이 모인다는 겁니다. 반면에 그의 절친은 29살에 투자를 시작합니다. 그가 했던 것과 같이 매달 30만원 투자를요 그리고 그는 65세까지 쉬지 않고 매월 정립했습니다. 3500만원이 아닌 총 1억 8천만원을 투자하는 거죠. 하지만 그는 65세에도 10억이 안 됩니다. 그래서 빨리 시작해야 한다는 겁니다.
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