저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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경기침체 신호인 장단기 금리차 역전 이후 대폭락 가능성을 강조하며, 현금 비중을 확보해 폭락 시 레버리지 ETF를 매수하는 전략을 제시. 2008년 50% 하락 후 2009년 69% 상승 사례를 들고, 주식 비중을 5에서 3~4로 줄이고 현금을 늘리는 계획을 밝힘. 폭락 대비 현금 비중 권고와 장기 시장 이탈 금지를 함께 강조.
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안녕하세요. 웅덩이 매매법 레버리지 ETF 장기 투자자 디벨롭몽입니다. 어제 영상에서는 대폭락장을 무조건 버텨야 하는 이유와, 대폭락장을 버티기 위해 워런 버핏의 꿀팁을 활용하는 방법을 말씀드렸습니다. 내 계좌가 반토막 이상 날 수 있다는 것에 대해 마음의 준비를 해두셔야 한다는 말씀도 드렸고요.
과거 통계를 살펴보면, 10년물과 2년물의 장단기 금리 차가 역전되었을 때가 화면의 빨간 원입니다. 그리고 빨간 원에서 장단기 금리 차 역전 현상이 발생한 뒤에는 회색 구간이 나타나는데, 이 회색 구간이 바로 경기침체 구간입니다. 장단기 금리 차 역전 이후 경기침체는 거의 필연적으로 찾아왔다는 것을 알 수 있습니다.
우려하던 역전 현상이 최근에도 벌어졌습니다. 지금은 다행히 회복된 상황이지만, 이미 한 번 역전이 나왔기 때문에 개인 투자자들과 많은 전문가들이 향후 2년 안에 경기침체가 시작될 것이라는 이야기를 계속하고 있습니다. 실제로 장단기 금리 차가 역전된 뒤 닷컴 버블과 리먼브러더스 사태가 터졌고, 전고점을 회복하는 데 5년 이상 걸린 대폭락장이 찾아왔습니다. 그래서 우리 모두 그것을 피하려고 노력하고 있는 것이죠. 앞으로 그런 일이 또 발생할 가능성이 높아졌습니다.
그러나 반대로 생각해야 합니다. 현금 비중을 만들어 두고, 대폭락장이 찾아왔을 때 그 기회를 꼭 놓치지 말아야 합니다. 몇 년 만에 찾아오는 기회일 수 있으니까요. 그렇다고 해서 주식 시장을 잠시라도 완전히 떠나면 안 됩니다. 그래서 현금 비중과 주식 비중을 대체 몇 대 몇으로 두어야 대폭락장에서 버틸 수 있고, 그 기회도 잡을 수 있는지 계속 고민해야 합니다. 오늘 영상에서는 그 부분을 말씀드리려고 합니다. 결국 현금 비중을 가지고 준비를 하고, 그 기회를 잡는 극소수의 부자가 되어야 합니다. 부자는 대폭락장에서 만들어지기 때문입니다.
준비를 제대로 하지 못한 사람은 계좌가 망가지고 패닉 셀을 하게 되어 결국 평생 주식 시장을 떠나게 될 것입니다. 반대로 준비를 잘해 둔 사람은 그 기회를 잡고 자산을 크게 불릴 것입니다. 우리가 그런 사람이 되어야 합니다. 위기 속에서 기회를 잡아야 하고, 경제 불황이 얼마나 좋은 기회인지 여러분께 알려드리고 싶습니다. 특히 밀레니얼 세대는 학자금 대출도 있을 겁니다. 얼마나 힘든지 잘 압니다. 스트레스를 받는 것도 알고요. 하지만 이 상황을 잘 준비한다면 현재 위치에서도 목표를 달성할 수 있습니다.
핵심은 누구나 부를 창출할 수 있다는 것입니다. 베이비붐 세대라도 마찬가지입니다. 조정장은 언제나 최고의 기회를 제공합니다. 다만 사람들이 준비가 안 되어 있을 뿐입니다. 2008년에 많은 사람들이 50%를 잃었지만, 2009년에만 69%가 상승했습니다.
그렇다면 위기에서 자산을 지키려면 여러분에게 가장 알맞은 현금 비중은 얼마일까요? 이 현금 비중에 대해 좋은 계획을 가지고 계신 분들은 댓글로 남겨 주시기 바랍니다. 제가 생각하는 가장 좋은 현금 비중의 기준은 "밤에 꿀잠을 잘 수 있느냐 없느냐"입니다.
주식 시장의 오르내림 때문에 잠을 잘 못 잔다면, 그것은 현금 비중이 너무 적은 것입니다. 반대로 시장의 오르내림이 전혀 신경 쓰이지 않고 밤에 잠을 잘 잔다면, 올바른 현금 비중이거나 현금 비중이 높은 것입니다.
향후 1~2년 안에 정말 큰 폭의 경기침체가 올 수 있는데, 저도 아직 정확한 현금 비중을 정하지 못했습니다. 워런 버핏도 현금을 쓰레기라고 말하면서도, 밤에 편안하게 잠을 자기 위해 현금을 보유하고 있다고 말합니다.
저는 지금 가지고 있는 주식 비중을 줄여서 주식 5, 현금 5로 가져가는 계획을 가지고 있습니다. 다만 대폭락장이 실제로 온다면 2배 레버리지 기준으로 약 -80%까지 버텨야 하는데, 현금 비중 50%가 과연 맞는지 의구심이 들 수 있습니다. 그런 의구심이 든다면 주식 비중을 30~40% 정도로 두고, 현금 비중을 60~70% 정도로 두는 것도 방법입니다. 그래야 정말 대폭락장이 찾아왔을 때 패닉 셀을 하지 않고, 이것을 기회로 생각하며 차분하게 매수할 수 있습니다.
사실 대폭락장이 올지 안 올지는 솔직히 아무도 모릅니다. 그런데 왜 우리가 현금 비중을 늘리려고 할까요? 제 기준으로 설명드리면, 우리는 앞으로 5년만 투자하고 끝나는 것이 아닙니다. 평생 주식과 부동산에 투자해야 합니다. 과거를 살펴보면 경기침체가 찾아올 확률이 높은데, 그럼에도 불구하고 주식 비중을 높게 가져가는 것보다는 돈을 잃지 않기 위해 레버리지 비중을 줄이고, 만약 정말 대폭락장이 온다면 그 기회를 잡기 위해 현금 비중을 늘리려고 하는 것입니다.
워런 버핏의 투자 원칙은 간단합니다. 첫째, 돈을 절대 잃지 않는다. 둘째, 첫 번째 원칙을 반드시 지킨다. 우리도 마찬가지라고 생각합니다. 대폭락장이 오지 않는다면 수익을 극대화할 수는 없겠지만, 욕심을 부리다가 돈을 잃으면 안 됩니다.
곧 영상에서 다루겠지만, 정말 대폭락장이 향후 1~2년 안에 찾아와 40% 이상 떨어진다면, 그때는 3배 레버리지에 투자할 생각을 가지고 있습니다. 구독자 여러분도 냉정하게 자신에게 맞는 현금 비중을 꼭 찾으시고, 리스크 관리를 통해 소중한 돈을 지키시기 바랍니다. 대폭락장이 정말 찾아올 수도 있으니 현금 비중을 미리 만들어 두셔야 합니다.
현금 보유는 수익률 면에서는 쓰레기처럼 보일 수 있지만, 기회를 잡을 때까지는 가지고 있어야 합니다. 그리고 절대 시장을 떠나면 안 되는 이유는 이렇습니다. 대폭락장이 찾아오지 않으면 진입 타이밍이 굉장히 애매해지고, 진입했는데 폭락장이 찾아오면 고점에 물리는 개인 투자자가 되기 때문입니다.
또 아무것도 하지 않고 시장에 머무르는 것이, 열심히 공부해서 사고파는 것보다 몇 배의 수익률을 보여주는 경우가 많습니다. 그래서 장기 투자가 힘든 것이고, 실제로 장기 투자에 성공한 투자자가 주변에 아무도 없는 이유이기도 합니다. 그만큼 어렵고, 경제적 자유를 달성하는 사람도 극소수라는 뜻입니다.
그 소수가 바로 우리가 되어야 합니다. 꼭 그 극소수가 되어, 걱정 없이 편안한 삶을 살고 일찍 은퇴하는 삶을 살아야 합니다. 10년 후 모두가 경제적 자유를 달성해서 함께 만날 수 있는 날이 오기를 기대합니다.
오늘 영상은 여기까지입니다. 모두 행복한 저녁 보내시고, 내일 영상에서 뵙겠습니다.
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