저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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조정장과 공포 매도를 이겨내고 미국 지수 레버리지 ETF(QQQ·QLD, SPY·SSO 등)를 장기 적립식으로 보유하라는 내용. 1900년 이후 조정장 평균 하락률 13.5%, 기간 54일, 20% 이상 약세장은 약 5번 중 1번; 미국 주식시장 100여년 연 10% 수익률 주장. 웅덩이(조정장)에서 분할매수하는 '웅덩이 매매법' 소개. 단기 방향 예측은 없고 장기 보유 관점.
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안녕하세요. 웅덩이 매매법, 2배 레버리지 ETF 장기 투자자 디벨롭몽입니다. 오늘은 우리가 접하는 슈퍼개미나 세계적인 투자자들의 공통점에 대해 공유 드리려고 합니다. 꼭 자본주의 시스템의 핵심을 아셔야 합니다. 결국 좋은 주식과 부동산은 오름과 내림을 반복하면서도 결국은 우상향할 수밖에 없다는 겁니다. 부자들에게는 딱 확실한 두 가지가 있습니다. 바로 세금과 조정장인데요. 여기서 말하는 조정장이란 증시가 고점에서 50퍼센트 이상 하락하는 것을 말합니다.
1900년 이후 조정장은 평균적으로 매해 발생했습니다. 역사적으로 조정장들의 평균 하락률은 13.5%이고, 조정장 기간은 54일입니다. 하지만 개인 투자자들은 못 버티고, 뉴스와 비관론자들의 의견에 패닉 셀을 해 버리죠. 그런데 조정장이 20% 이상 하락하는 약세장으로 진입하는 경우는 평균적으로 다섯 번 중 한 번꼴에 불과합니다. 평균적으로 매년 발생하는 조정장과 역사적으로 증시가 20% 이상 하락하는 큰 하락장이 있음에도, 미국 주식시장은 지난 100여 년 동안 연 10%의 수익률을 기록했습니다. 그리고 현재도 여전히 꾸준히 상승을 보이고 있지만, 대부분의 평범한 개인 투자자들은 수익을 얻지 못했습니다.
이는 인간의 본능과도 연결되는데요. 집단과 똑같이 행동하고 그 무리 속에서 안정감을 얻으려는 원초적인 본능에 휩싸이기 때문입니다. 즉 시장이 하락하는 조정장에서는 주식을 팔고, 반대로 시장이 활발할 때 누구나 주식을 사라고 할 때 고점에 올라서 주식을 사는 것을 반복하기 때문입니다. 이런 본능은 과거에는 효과적이었을지 모르지만, 오늘날 현대사회에서는 효과적이지 않습니다. 특히 투자와 관련해서는 잘못된 방향으로 몰고 가는데요. 전 세계가 혼란에 빠진 위기 속에서도 돈을 벌어들이고 있는 사람들은 공통적으로 돈에 대한 본능을 꿰뚫고 있습니다. 즉 자본주의 시스템을 이해하고 있는 거죠.
언론은 역사상 최악의 시장 상황이라며, 항상 조정장마다 "이번은 다르다"라고 위기를 강조합니다. 그러나 우리가 되고 싶어 하는 슈퍼개미, 혹은 경제적 자유를 얻은 투자자들은 이 언론과 비관론의 의견을 두려워하지 않습니다. 결국 길게 봤을 때 인간은 언제나 두려움을 극복해 왔다는 사실을 알고 있기 때문입니다. 지난 100여 년 동안 인류의 삶을 보여주는 지표들을 봐도, 극빈층은 꾸준히 줄고, 기대 수명은 높아졌으며, 삶의 질은 개선되고 있습니다.
미국 최고의 투자 자문으로 꼽히는 피터 멀록은 이렇게 말했습니다. "부자가 되려는 사람이 절대 해서는 안 되는 일 한 가지는, 미래에 대한 양산된 두려움에 잠식되어 마비되어 버리는 것이다." 전 세계적인 베스트셀러 작가이자 최강의 금융 트레이너로 불리는 토니 로빈스 또한 이렇게 말했습니다. 실제로 많은 사람들이 지금처럼 변동성이 최고조일 때 부를 축적하고, 이 상황에서 기회를 잡는다고 말합니다. 어떤 연구 결과 통계를 살펴보면, 20년을 바라봤을 때 최악의 시점에 투자한 사람이 아예 투자하지 않은 사람보다 자산이 더 불어났다고 합니다. 즉 현금을 들고 있으면 안 되고, 기회가 왔을 때 현금을 사용해야 한다는 거죠. 스스로 돈이 일할 수 있게 말이죠.
그래서 우리는 많이 들어봤을 겁니다. 어떤 방식으로든 무조건 시장에 머물러 있어야 한다고, 그게 아예 투자를 하지 않는 것보다 훨씬 낫다는 걸 말이죠. 제2차 세계대전, 베트남전쟁, 석유파동, 닷컴 버블, 리먼브러더스 사태, 911 테러, 2018년 미중 무역 전쟁, 금리 인상, 양적 긴축, 2020년 코로나 팬데믹, 인플레이션까지, 세상은 언제나 위기를 겪어 왔습니다. 주식시장이 폭락한 경우라 할지라도, 결국 그다음 결과는 늘 똑같았습니다. 경제는 항상 앞으로 나아갈 길을 찾아낸다는 거죠. 최근 코로나를 이겨내고 있는 전 세계를 보시면 이해가 되실 겁니다.
그렇다면 우리가 해야 할 건 뭘까요. 개인 투자자가 할 수 있는 가장 최선의 방법은 가장 확실한 우상향 종목을 고르는 것입니다. 우리는 나스닥 2배 레버리지 QLD와 S&P 500 2배 레버리지 SSO를 보면 됩니다. 3배는 원금 회복이 불가능할 수 있기에 추천드리지 않습니다. 과유불급이라고 확신합니다. 2배만으로도 충분히 과한 욕심을 부렸다고 생각합니다. 아무튼 다시 돌아와서, 미국 주식시장 그 자체에 투자하는 겁니다. 전 세계에서 가장 독보적인 1위 기업들에 분산투자 하는 거죠. 그리고 그냥 무지성으로 매수하는 게 아니라, 지금과 같은 웅덩이가 왔을 때, 즉 조정장이 왔을 때 그마저도 리스크 관리를 위해 분할 매수를 하고 있습니다. 웅덩이 매매법으로 말이죠.
그리고 최악의 매수 타이밍을 피하고자 단순 거치식이 아닌 적립식 장기 투자를 하고 있습니다. 이를 1년, 3년, 5년, 10년, 그리고 20년 이렇게 반복하면서 주식시장에 머무르고 있으면, 내 자산은 계단식 상승을 보여 줄 겁니다. 어느 순간 1년 투자수익이 내 연봉을 뛰어넘는 그 순간이 올 겁니다. 그게 첫 번째 경제적 자유 시점입니다. 그러면 내가 일을 하지 않아도, 주식투자 수익금으로 생활비를 써도 원금이 줄어들지 않는 상황이 옵니다. 그런데 이 가장 확률 높은 방법을 알면서도 성공하는 사람은 1000명 중 단 한 명입니다. 미국 홍게가 그렇습니다. 나머지 999명은 결국 조정장 폭락장에서 버티지 못하고 공포에 휩싸여 매도를 하게 됩니다. 그렇기에 누구나 이 방법을 알면서도 우리 주변에 없는 이유입니다.
그러나 우리는 함께 웅덩이 매매법으로 단체의 구성원을 만들어서 서로 응원해 주고 다독여 주며, 그 1000명 중 한 명이 되는 가족분들이 되어야 합니다. 그걸 제가 실제로 매월 개인 자산을 공개하며 보여드릴 겁니다. 그리고 함께 확신을 얻어 가……
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