저자: 녹제채널진행자 · 한국인
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미국 빅테크 ETF 비교 소개. 에이스 미국 빅테크 TOP7(매그니피센트7 비중 높고 수정 동일가중)이 타이거 미국테크TOP10보다 보수 낮고(0.43 vs 0.56%) 2016~2023 기초지수 상승률 445% vs 344%로 우위라고 설명. 매그니피센트7 실적(EPS 상승) 기반 상승이며 AI 수요로 장기 성장 전망. 장기 적립식 투자와 절세계좌 활용 권장, 유안타 이벤트 홍보.
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안녕하세요. 똑소리 나는 제테크의 녹제입니다. 여러분은 연금계좌에서 주로 어떤 종목을 담아가고 계신가요? S&P 500, QQQ 아마 그다음으로 많이 모아가는 종목은 미국 테크 탑텐이 아닐까 싶은데요. 그런데 만약 이 두 종목보다 더 좋은 종목이 있다면 어떻게 하실 건가요? 오늘은 미국 테크 탑텐과 필라델피아 반도체 지수에 견줄 만한 신규 상장 미국 빅테크 ETF에 대해 소개해 드리겠습니다. 혹시 매그니피센트 7이라는 용어 들어보셨나요? 올해 미국 증시 상승을 주도한 일곱 개의 대형 기술주를 칭하는 말인데요. 뱅크오브아메리카의 최고 투자 전략가가 이 종목들을 이렇게 표현하면서 다시 한번 주목을 받고 있습니다.
애플, 마이크로소프트, 구글, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라가 총 일곱 개 종목입니다. 지난 수십 년에 걸친 기술 혁신의 선두에는 항상 미국 빅테크 기업이 있었습니다. 90년대는 컴퓨터, 2000년대는 인터넷과 스마트폰, 그리고 2020년대는 바로 인공지능인 AI가 주목을 받고 있습니다. 앞으로 정치, 경제, 사회문화, 의료, 모빌리티, 교육 등 광범위한 분야에서 폭발적인 수요가 전망되고 있습니다. 그럼 우리는 AI 관련주인 매그니피센트 7 종목에 투자를 해야겠죠. 이제 미국 빅테크 투자는 선택이 아닌 필수라고 할 수 있습니다. 매달 한 주씩 모아 간다고 했을 때 일곱 개 종목을 모두 더하면 달러로는 172달러, 원화로 하면 약 266만 원이 됩니다.
일반 직장인이 부담하기에는 상당히 큰 금액입니다. 그렇다고 골라서 사기엔, 어떤 기업이 AI 시장을 먼저 선점할지 아무도 모릅니다. 과거 시장을 선점했던 애플과 MS가 될 수도 있고 아닐 수도 있겠죠. 이럴 때 우리는 미국 빅테크 ETF를 적극적으로 이용할 수 있습니다. 그간 해당 기업을 담은 빅테크 ETF인 미국 테크 탑10이 큰 인기를 끌었는데요. 저 역시 직접 투자를 하고 수익을 내기도 했습니다. 이번에 에이스에서 출시한 종목과 비교하여 어떤 종목에 투자하는 것이 더 좋은 선택이 될지 바로 알아보겠습니다.
현재 매그니피센트 7 종목에 투자할 수 있는 빅테크 ETF는 타이거 미국 테크 탑10이 있고, 그다음으로 이번에 상장한 에이스 미국 빅테크 탑7이 있습니다. 타이거 미국 필라델피아 반도체 나스닥의 경우 성격이 조금 다르기 때문에 이번 비교에서는 제외하겠습니다.
두 종목을 본격적으로 비교해 보겠습니다. 미국 테크 탑10은 2021년 4월 9일에 상장했고, 시가총액은 무려 1조 6천억 원이 넘습니다. 그만큼 인기가 있는 종목이고, 평균 거래량도 90만 주로 높은 편에 속합니다. 에이스 미국 빅테크 종목은 2023년 9월 12일에 상장해 약 한 달 정도 되었고, 시가총액은 현재 362억 원입니다. 아직까지는 미국 테크 탑10의 시가총액이 훨씬 큰 모습이죠.
운용보수도 비교해 보겠습니다. 미국 빅테크 탑7 종목은 상장한 지 한 달밖에 되지 않았기 때문에 운용보수 비교는 크게 의미가 없습니다. 그래도 비교해 보자면, 총보수와 기타 비용, 그리고 매매 중개 수수료율을 더한 투자자의 실질 부담은 미국 테크 탑10이 0.56%, 미국 빅테크 탑7이 0.43%입니다. 두 종목의 차이는 0.13%p인데, 이 차이는 100만 원 투자 시 1,300원, 1천만 원 투자 시 13,000원, 1억 원 투자 시 130,000원 차이가 됩니다.
구성 종목을 살펴보면 두 ETF 모두 총 아홉 개 종목이 담겨 있습니다. 매그니피센트 7 종목의 일곱 개가 모두 들어가 있고, 나머지 두 종목은 시스코와 텍사스 인스트루먼트입니다. 구성 종목은 거의 같다고 보시면 되는데, 두 상품의 가장 큰 차이점은 구성 종목의 비중 차이입니다. 비중 차이가 나는 이유는 지수 산출 방식이 다르기 때문입니다.
미국 테크 탑10은 시가총액 가중 방식을 사용합니다. 그래서 한 종목당 최대 비중이 20%이고, 이 방식은 구성 종목의 주가가 많이 상승하면 비중도 같이 많이 올라가게 됩니다. 반면 미국 빅테크 탑7은 수정 동일 가중 방식을 사용합니다. 시가총액 순위 구간별로 비중을 동일하게 가져가는데, 1위부터 5위까지는 각 15%, 6위부터 7위까지는 각 10%, 8위부터 9위까지는 총 5% 비중으로 가져갑니다. 시가총액 가중 방식은 시총 상위 종목의 주가가 많이 올라 비중이 커지면 상대적으로 시총이 낮은 종목의 투자 비중이 줄어드는데, 미국 빅테크 탑7은 이런 부분을 보완한 상품이라고 보시면 됩니다.
빅테크 상위 일곱 개 종목에 투자하는 비중을 보면, 미국 테크 탑10은 92.46%, 미국 빅테크 탑7은 95.2%입니다. 약 3% 정도 더 높은 비중으로, 국내에 상장된 미국 빅테크 ETF 중 상위 일곱 개 기업의 비중이 가장 높은 상품입니다.
이번에는 주가를 비교해 보겠습니다. 두 ETF의 직접 주가가 아니라 두 종목이 추종하는 기초지수의 주가를 가져왔습니다. 구성 종목이 비슷하다 보니 흐름은 대체로 비슷합니다. 2016년부터 2023년까지 약 7년간의 수익률을 차트로 나타내 보니, 대체로 에이스가 추종하는 기초지수의 상승률이 더 좋았습니다. 상승률이 낮았던 해는 있었지만, 약 7년 동안 한 번도 상승하지 못한 연도는 없었습니다.
2016년부터 2023년까지 약 7년간의 기초지수 전체 주가 상승률을 구해 보니, 타이거 미국 테크 탑10이 추종하는 지수는 약 344%, 에이스 미국 빅테크 탑7이 추종하는 지수는 약 445% 올랐습니다. 차트 흐름은 비슷했지만 상승률은 100%p 차이가 납니다. 나스닥 100 지수와 비교하면, 나스닥 100은 같은 기간 약 345% 상승해 미국 테크 탑10과 거의 동일하고 미국 빅테크 탑7보다는 못 미치는 수준입니다. 상위 빅테크 기업들이 지수를 끌어간다는 말이 맞는 것 같습니다.
정리하면, 7년간 주가 상승률은 미국 테크 탑10이 344%, 미국 빅테크 탑7이 445%로 에이스 종목이 훨씬 높았고, 매그니피센트 7 종목 비중도 에이스가 더 높았습니다.
두 종목의 특징을 다시 보면, 미국 테크 탑10은 시가총액 가중 방식을 사용하기 때문에 상위 3개 종목의 집중도가 매우 높습니다. 반면 미국 빅테크 탑7은 시가총액 비중은 낮더라도 해당 업종에서 독보적 입지를 구축했거나 성장세가 가파른 종목의 비중을 더 높일 수 있습니다. 예를 들어 엔비디아와 테슬라의 비중이 더 높았습니다.
추천 대상으로는, 국내 상장 미국 빅테크 ETF 투자자라면 두 종목 모두 괜찮습니다. 특히 국내 상장 해외 ETF는 일반 계좌에서 거래하면 배당소득세를 내야 하기 때문에, 개인연금이나 IRP, ISA 같은 절세 계좌에서 투자하시는 것을 추천드립니다. 상위 빅테크 기업에 조금 더 비중을 두고 싶다면 미국 테크 탑10을, 상위 일곱 개 빅테크 기업에 고르게 투자하고 싶다면 에이스 미국 빅테크 탑7을 고르시면 됩니다. 제 기준으로 순위를 매긴다면, 개인적으로는 에이스 미국 빅테크 탑7이 더 눈에 들어옵니다.
이미 빅테크 기업들의 주가가 많이 올랐는데 지금 투자하기엔 늦지 않았나 생각하실 수도 있습니다. 실제로 올해 매그니피센트 7 종목의 주가 강세로 S&P 500 내 다른 종목들과 밸류에이션 격차가 두 배 가까이 벌어진 모습입니다. 이런 높은 밸류에이션은 주가 하락으로 이어질 수도 있습니다. 하지만 올해 상반기의 강세는 거품이 아니라 실적 개선이 주요 근간이라고 볼 수 있습니다. 실제로 미국 빅테크 일곱 개 종목의 12개월 예상 EPS 추이를 보면 지속적으로 상승하고 있습니다.
앞으로의 대세는 AI입니다. 미국 빅테크 핵심 기업들이 가장 공들이고 있는 산업 모델도 단연 AI입니다. 애플은 애플 GPT를 개발하고 있고, 마이크로소프트는 오픈AI에 투자해 GPT 관련주이기도 하죠. 최근에는 메타와 협력을 진행하고 있습니다. 구글은 바드, 메타는 라마2 서비스가 있습니다. 아마존은 AI 스타트업 앤스로픽에 투자하고 음성 AI를 개발하고 있습니다. 엔비디아는 AI 반도체 관련주이고, 테슬라 역시 자율주행과 슈퍼컴퓨터를 개발하며 AI 분야에 뛰어들고 있습니다. 앞으로 어느 기업이 먼저 AI 기술을 선점하느냐에 따라 투자 성과도 극명하게 갈릴 것입니다. 빅테크 ETF에 투자하는 것이니, 이 중 누가 이기든 상관없습니다. 이것이 ETF 투자의 가장 큰 장점입니다.
글로벌 AI 시장 규모도 계속 커지고 있습니다. 향후 10년간 연평균 19% 성장세를 보이며 2032년에는 현재의 다섯 배 수준인 2조 5천억 달러 규모까지 성장할 것으로 전망됩니다. 지역별 AI 시장 점유율을 보면 현재 미국이 36.84%로 가장 높습니다. 일반 개인 투자자가 AI 시대에 소외되지 않고 함께 가는 방법은 무엇일까요? 바로 막대한 자금력으로 AI 주도권 경쟁을 벌이는 미국 빅테크 기업에 투자하는 것입니다. 이 흐름을 따라가지 않는다면 향후 상당한 포모를 느낄 것이라고 생각합니다.
저 역시 제 포트폴리오의 메인 투자 종목은 S&P 500과 미국 빅테크 기업이고, 그중에서도 ETF를 이용하고 있습니다. 그 외에 배당주, 신흥국 투자, 채권 투자를 일부 병행하고 있습니다. 아직 은퇴까지 기간이 많이 남아 있기 때문에 S&P 500과 미국 빅테크 종목의 비중이 더 크고, 은퇴 시기가 다가올수록 배당주의 비중을 점차 늘려갈 생각입니다. 더 좋은 종목이 나온다면 언제든 갈아탈 생각도 있어서 꾸준히 관련 종목에 관심을 가지고 있습니다. 앞으로도 노후 준비에 알맞은 투자 상품이 있다면 소개해 드리겠습니다.
노동만으로는 절대 부를 이룰 수 없습니다. 돈을 위해서 일하지 말고, 돈이 나를 위해 일하는 시스템을 하루빨리 구축해야 합니다. 가장 쉬운 방법은 자산에 투자하는 것입니다. 나도 일하고 돈도 함께 일하면 더 빨리 목표를 이룰 수 있습니다. 목돈을 모아서 나중에 투자할 생각 말고 오늘부터 당장 ETF를 매수해 보시는 건 어떨까요? 부담을 느끼면서 큰돈을 투자할 필요도 없습니다. 커피값과 술값을 줄여 당장 만 원으로도 투자할 수 있고, 수량을 늘려가는 재미를 느껴 보셨으면 합니다. 저는 은퇴 시점까지 길게 투자할 것이기 때문에 단기 주가 변동에는 일희일비하지 않습니다. 개인 투자자의 필승 전략은 좋은 기업에 투자하고 엉덩이 무겁게 기다리는 것입니다. 시간과 복리가 만난다면 우리도 분명 경제적 자유를 달성할 수 있습니다. 앞으로도 독재와 함께해요.
마지막으로 유안타증권에서 진행하는 스타벅스 이벤트를 소개해 드리겠습니다. 유안타증권 계좌를 이미 가지고 계신 분은 물론, 신규로 계좌를 만드셔도 모두 참여 가능합니다. 고정 댓글란에 있는 링크를 누른 다음 방문 경로에 '독재'라고 꼭 입력하고 신청하기를 눌러 주시면 됩니다. 이후 매수·매도를 포함하여 50만 원 이상 거래 조건을 달성하면 다음 달에 스타벅스 기프티콘을 지급받을 수 있습니다. 계좌가 있으신 분들은 참여해 보시는 것도 좋을 것 같습니다.
오늘도 끝까지 시청해 주셔서 감사합니다. 오늘 내용이 도움이 되셨다면 구독과 좋아요 부탁드립니다. 감사합니다.
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