저자: しあわせゼミナール진행자 · 외국인
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일본 닛세이 아셋 매니지먼트가 설정한 나스닥100 및 필라델피아 반도체지수(SOX) 연동 1배 투자신탁(환헤지 없음, 보수 0.18%/0.15%, 설정일 3월 31일)을 소개. 레버리지 상품(SOXL, TQQQ 계열) 대비 저비용·장기보유 장점을 강조하고 레버리지 감소(변동성 끌림) 우려를 반박. 반도체를 하이테크 핵심으로 보고 위성 전략으로 장기 투자 권유. 단기 가격 예측은 없음.
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항상 감사합니다. 행복 세미나의 행복입니다. SOXL, 레버나스 투자자 여러분, 정말 중요한 소식이 있습니다. 일본 자산운용사가 대형 투자신탁을 새로 내놨습니다. 이름은 닛세이 NASDAQ100 인덱스 펀드인데, 이름 그대로 나스닥100 지수에 연동하는 투자신탁입니다. 설정일은 3월 31일이고, SBI증권과 라쿠텐증권에서 살 수 있습니다.
요점은 1배라는 것입니다. 나스닥100 지수에 1배로 투자하는 펀드입니다. 다만 환율 헤지는 없습니다. 헤지가 싫은 분에게는 오히려 매력적이지 않을까요? 그리고 1배이기 때문에 레버나스를 비판하는 사람들이 자주 말하는 변동성 감소 위험도 당연히 없습니다.
변동성 감소라고 하면 다들 나쁜 것으로 생각하지만, 상황에 따라서는 오히려 유리하게 작용하기도 합니다. 레버리지 상품은 구매와 환금 때 수수료가 무료이고, 해지할 때도 돈이 들지 않습니다. 물론 투자신탁을 보유하는 동안에는 신탁보수가 듭니다. 그런데 이 펀드는 세금 제외 0.18%라는 아주 낮은 수준입니다. 신탁기간도 무기한이라 레버나스는 좋지만 비용이 부담스럽다는 분들에게는 매우 매력적으로 보일 겁니다.
같은 히나타 에셋 매니지먼트에서 나온 닛세이 반도체 지수 인덱스 펀드도 있습니다. 필라델피아 반도체 지수, 즉 SOX 지수에 연동하는 1배 투자신탁입니다.
SOXL은 3배라 재미있어 보이지만 부담스러운 분들에게 이쪽도 매력적입니다. 이 펀드도 올해 3월 31일 설정이고, 라쿠텐증권과 SBI증권에서 모두 살 수 있습니다. SOX 지수를 모르는 분들을 위해 설명하면, 미국에 상장된 주요 반도체 종목 30개로 구성된 지수입니다. 반도체 설계, 제조, 유통, 판매 등을 다루는 유명 기업들이 들어 있고, 엔비디아, 브로드컴, 퀄컴, 인텔 같은 주요 반도체 기업이 거의 모두 포함되어 있다고 해도 과언이 아닙니다.
이 펀드도 환율 헤지가 없습니다. 구매와 환금 수수료는 무료이고, 신탁보수는 세금 제외 0.15%로 매우 저렴합니다. 초저비용으로 반도체 지수에 투자할 수 있는 셈입니다. 신탁기간도 무기한입니다. SOXL은 레버리지가 무섭고 비용도 높다고 생각하는 분들에게는 훌륭한 대안이 될 수 있습니다. 이번에 두 가지 주목할 만한 펀드를 설정한 닛세이 에셋 매니지먼트에 정말 감사드립니다.
이 펀드를 어떻게 알게 됐는지 말씀드리면, 시청자 의견으로 알려주셨습니다. 처음에는 깜짝 놀라서 바로 조사해봤는데, 사실이었습니다. 짧은 시간에 여러분께 정보를 전달해 드리고 싶습니다.
정말 대단하다고 생각합니다. 이쪽으로 갈아타면 충분히 괜찮을 것 같습니다. 두 펀드 모두 저비용이고, 원래 지수와 연동하는 투자신탁이라는 점에서 제가 아는 한 정말 믿기 어려울 정도로 좋습니다. 이런 상품을 일본 외국 주식 인덱스 펀드 중에서 시작으로 더 많이 만들어주셨으면 합니다.
이번에 설정된 펀드는 레버리지가 없는 상품입니다. 레버나스도 SOXL도, 특히 SOXL은 3배 상품인데, 레버리지 상품에 대한 비판이 많습니다. 그런 비판을 하는 유튜버들은 변동성 감소를 자주 언급하고, 그것을 큰 문제처럼 말합니다.
하지만 상승장에서는 2배, 3배 이상의 수익이 나옵니다. 하락장에서는 지수의 2배, 3배 이하로 떨어지는 것이니 변동성 감소가 생기는 것입니다. 이것은 불리한 면이 있는 것은 맞지만, 항상 그렇지는 않습니다. 오히려 유리하게 작용하는 경우도 많습니다. 제가 아무리 설명해도 신뢰가 가지 않을 수 있습니다. 실제로 레버나스는 무섭고, SOXL은 폭락할 때 큰 손실을 입는다는 인식이 강합니다. 제가 보기에는 그런 생각을 가진 투자자가 많을 것 같습니다.
그래서 이 펀드는 레버나스나 SOXL로 가는 첫 단계로 활용할 수 있다고 생각합니다. 인덱스 투자를 충실히 하는 분들도 이런 펀드를 위성 전략으로 활용해볼 만합니다. 핵심은 코어 자산인 오르칸, S&P500, VTI 등을 단단히 유지하는 것입니다.
포트폴리오의 절반이든, 3분의 1이든, 10분의 1이든 자신이 감당할 수 있는 만큼을 위성 전략으로 가져가는 겁니다. 오르칸이나 S&P500만으로는 부족하게 느껴지는 부분에 하나를 더해서 포트폴리오의 수익을 높이는 역할을 할 수 있습니다. 지금까지 저는 SOXL과 레버나스를 중심으로 투자해왔지만, 이런 펀드가 생기니 좋은 의미로 고민이 됩니다.
비용이 낮으니 장기간 보유하기에도 유리합니다. 예를 들어 2022년처럼 폭락이 온 해에도 3배 상품만큼의 피해를 입지 않습니다. 레버나스처럼 2배도 아니니까 폭락의 피해도 그만큼 줄어듭니다. 그런 의미에서 하락장에서 오히려 이익이 될 수도 있습니다. 레버나스와 SOXL에서 조금씩 옮겨 타보는 것도 흥미로운 선택이 될 수 있습니다. 지금 당장 SOXL을 팔고 이쪽으로 갈아타라는 말씀은 아닙니다. 하지만 지금부터 시작하는 분들, 레버리지 상품은 위험하다고 생각하는 분들에게는 매우 괜찮은 선택지라고 생각합니다.
무엇보다 중요한 것은 나스닥100에 연동하는 투자신탁입니다. 2배든 1배든, 나스닥100은 앞으로도 크게 성장해서 세계 경제를 이끌어갈 것이라고 봅니다. 물론 오르칸만으로도 충분히 좋고, S&P500이나 VTI만으로도 괜찮습니다. 하지만 위성 전략으로 나스닥이나 반도체를 더하면 투자 효과가 달라집니다. 더 빠른 속도로 자산을 형성하고 싶은 분들에게는 이 하이테크 지수가 매우 매력적일 겁니다.
하이테크 기술의 중심에는 반도체가 있습니다. 반도체가 없으면 아무것도 만들 수 없고 아무것도 움직이지 않습니다. 레버나스나 S&P500과 함께 반도체에 연동하는 투자신탁이나 반도체 개별주를 포트폴리오에 넣으면 수익률이 달라질 가능성이 높아집니다. 그래서 이번에 소개한 두 가지 펀드를 한번 살펴보셨으면 합니다.
물론 여러 번 말씀드렸듯이 오르칸만으로도, S&P500만으로도, VTI만으로도 괜찮습니다. 다만 투자 수익을 더 얻고 싶다면 위성 전략으로 나스닥이나 반도체를 넣어보는 것도 재미있는 방법입니다. 이렇게 포트폴리오를 구성하면 분산 효과가 더 커집니다. 오르칸만 가지고 있어도 분산 효과가 있지만, 더 다른 자산을 넣으면 가격 움직임이 안정되고 기대 수익도 높아질 수 있습니다.
조합은 무수히 많습니다. 여러분 각자 감당할 수 있는 위험 범위 안에서 잘 고민해보십시오. 자신의 투자 성향도 큰 영향을 미친다고 생각합니다. 무엇보다 중요한 것은 세계 경제가 계속 성장한다는 것입니다. 인간의 힘, 욕망, 실력, 야망, 그리고 매력은 점점 높아지고 있습니다. 역사를 보면 분명합니다. 문명은 계속 진화해왔고, 앞으로도 멈추지 않을 것입니다. 사회도, 경제도, 인류도 계속 발전할 것입니다. 그 중심에 하이테크 기술이 있고, 나스닥이 있으며, 그 하이테크 기술 중에서도 1번지가 반도체입니다.
그래서 저는 반도체에 확실히 투자할 생각입니다. 지금처럼 SOXL 3배로 투자하다가 포트폴리오가 충분히 불어나면 1배로 갈아탈 수도 있습니다. 레버나스도 마찬가지입니다. 지금은 레버나스로 빠르게 자산을 키우려고 하지만, 그것이 성공해서 돈이 충분해지면 1배로 옮겨서 위험을 줄이는 전략도 있을 수 있습니다. 어쨌든 이번에 소개한 일본 펀드들도 굉장히 매력적이라고 생각합니다. 이야기가 많이 흘러갔는데, 결국 세계 경제는 성장하고 그 중심은 하이테크이며, 그 1번지는 반도체라는 믿음을 가지고 앞으로도 시장과 함께 투자해 나갈 생각입니다.
시장과 마주하는 이유는 하나입니다. 제게는 변하지 않는 것이 하나 있습니다. 그것은 안심하고 장기간 투자를 계속하는 것입니다. 나스닥이든 S&P500이든, 모두 장기적으로 투자하시기 바랍니다. 매일매일 시장에서 많은 것을 배우십시오. 오늘도 끝까지 시청해주셔서 감사합니다.
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