저자: 미상 · 외국인
요약 보기
조엘 그린블라트의 매직포뮬라 포트폴리오 58회차 영상. 4월 Valid 매도 후 Cruzeiro do Sul Educação·Tegma 매수, 5월 Vale 매도 후 금속 메쉬 매수로 12개 종목 유지. 포트폴리오 가치 약 R$64,327(5/15 기준), 배당 R$9,871.50 포함 누적 수익률 41.8%로 IPCA+6(32.6%), Selic 100%(30.7%), 이보베스파(18.6%)를 상회. 자체 웹사이트의 계산기·세금신고 기능 홍보 포함.
다듬은 글
여러분, 이번이 마법 공식을 적용하는 시리즈의 58번째 영상입니다. 화면에서 보시는 것처럼 지금 제 웹사이트에서 마법 공식을 관리하고 있습니다. 이 웹사이트에서는 브라질이나 미국의 변동 소득 포트폴리오 전체를 관리하고, 월별 지출을 추적하고, 순자산을 관리할 수 있습니다.
여기에는 투자를 더 잘할 수 있도록 돕는 여러 계산기가 있습니다. 투자 상품을 비교하고, 경제적 자유에 언제 도달하는지 계산하고, 투자의 미래 가치를 조정하고, 첫 100만 달러(또는 백만 단위)에 언제 도달하는지 알아볼 수 있습니다. 요컨대 투자를 더 잘하도록 돕는 계산기가 많이 있다는 뜻입니다.
물론 세금 계산과 소득세 신고를 자동으로 해주는 부분도 있습니다. 지금은 5월 20일입니다. 이 영상은 5월 20일에 녹화하고 있습니다. 소득세 신고는 다음 주에 마감됩니다. 신고 과정이 완전히 자동화되어 있으니 제 웹사이트를 이용하시길 강력히 추천합니다.
여기 소득세 신고를 클릭하시면 자산 및 권리 신고 기능과 매매 보고서 기능에 접근할 수 있습니다. 마법 공식 포트폴리오에 대해 소득세 신고를 한다고 가정하고 빠르게 생성해 보겠습니다. 입력하실 모든 내용이 바로 여기 있습니다.
설명과 세부 내역을 포함한 소득세 신고 프로그램을 여러분을 위해 준비해 두었습니다. 이것을 복사해서 신고 앱에 붙여넣기만 하시면 됩니다. 여기에는 신고해야 할 배당금과 자기자본 이자도 있습니다.
다시 마법 공식 이야기로 돌아가면, 제 포트폴리오에는 현재 12개 자산이 있습니다. 몇 달 동안 이어져 온 오류를 바로잡았습니다. 제 포트폴리오에 11개 자산만 있던 상태였죠. 지난달에는 Valide의 가치가 정말 많이 올랐고, 지난달에 대해 할 말도 있습니다. 스프레드시트를 만들고, 마법 공식 영상을 녹화하려고 모든 것을 나눠 정리해 두었는데, 여행을 떠날 준비를 하다 보니 결국 녹화를 잊고 말았습니다.
그래서 매도도 하고 매수도 하고 스프레드시트도 모두 준비했는데 영상 녹화를 잊어버린 겁니다. 그래서 이번 영상에서는 4월과 5월을 함께 다루겠습니다. 4월에 Valid를 매도했는데, 여기 스프레드시트에서 보여드리겠습니다. 가치가 너무 많이 올라서 매도 금액을 둘로 나누기로 했습니다. 1,000 헤알 대신 각각 500 헤알씩 더 넣어서 자산 두 개를 매수했습니다.
그래서 우리 포트폴리오에는 다시 12개 자산이 생겼고, 앞으로는 더 이상 실수가 없도록 주의하겠습니다. 포트폴리오의 현재 가치는 약 65,000헤알 조금 넘는 것을 보실 수 있습니다. 다만 거래는 15일에 했기 때문에 5일 전에는 가치가 조금 달랐습니다. 그래서 여기 스프레드시트에서 그 점을 보여드리는 편이 낫겠다고 생각했습니다.
모든 것을 투명하고 합법적으로 보여드리기 위해 저는 스프레드시트를 보여드리는 것을 좋아합니다. Valide는 제가 실수로 매수했던 회사입니다. 4월 16일에 매도하기로 했고, 배당금을 제외하고 약 8,200헤알의 수익을 얻었습니다. 투자 수익률이 매우 좋았습니다. 지난달부터 이번 달까지의 수익률도 뛰어났지만, Valide는 56%의 수익률을 기록했습니다.
그 정도로는 순위에 들기 충분하지 않았습니다. 순위는 여전히 140%의 투자 수익률을 기록한 Cristal Pigmentos가 1위입니다. 제가 포함한 5개 회사 목록의 마지막은 70%의 DXP인데, 1년 만에 56% 수익률을 달성하는 것도 대단한 성과입니다. 앞서 말씀드렸듯이 Valid를 매도한 자금으로 Cruzeiro do Sul Educação와 Tegma 두 회사를 매수했습니다.
비용은 두 회사에 대략 반반씩 나눴습니다. 그리고 그 달에 Vale를 매도했습니다. Vale는 7% 수익률로 포트폴리오에서 빠졌고, 1,000헤알을 더 넣어 경량 금속 메시(mesh)를 매수했습니다. 이 메시는 이미 우리 포트폴리오에 있었고, 위쪽에도 보입니다. 2023년 12월에 이미 매수했는데, 2024년 12월에 16% 손실을 보고 매도했습니다.
이번에는 조금 더 운이 따르는지 지켜보겠습니다. 여러분을 위해 매우 자세하고 투명하게 보여드리고 있습니다. 지금까지 저는 53,329.31헤알을 투입했습니다. 제가 여기서 스프레드시트를 만든 날, 즉 거래를 한 15일에 포트폴리오 가치는 약 64,327헤알이었습니다. 15일부터 지금까지 포트폴리오가 1,000헤알 더 올랐다는 것을 보실 수 있습니다.
배당금으로 9,871.50헤알을 받았습니다. 이 두 금액을 합하면 지금까지 총액은 74,199.44헤알이고, 지금까지의 수익률은 41.8%입니다. 4월에 포트폴리오 가치는 54,000헤알이었고 64,000헤알까지 올랐다는 점도 주목해 주세요. 한 달 만에 10,000헤알이 증가한 것입니다.
한 달 만에 거의 15% 가치가 상승했다는 것을 여기서 보실 수 있습니다. 마법 공식을 적용한 이후 가장 좋은 달 중 하나였습니다. 그리고 늘 말씀드리듯이, 여기서는 IPCA+6과 100% 셀리크(Selic)와 비교하고, 이를 Ibovespa와 비교하는데, 차트로 보여드리는 편이 더 명확하다고 생각합니다.
몇 달 전까지만 해도 마법 공식은 손해를 보고 있었습니다. 여기 초록색으로 보이는 마법 공식과 Ibovespa 모두 고정수익 상품보다 저조했습니다. 그래서 여기 보라색은 IPCA+6이고, 연한 파란색은 100% 셀리크 금리, 초록색은 마법 공식, 파란색은 BOVA11을 사는 것처럼 Bovespa에 단순 투자한 경우입니다.
그래서 마법 공식과 Bovespa는 고정수익 상품보다 저조했지만, 이번 달 수익률로 크게 올라섰습니다. 맞죠? 그러니 처음부터 전체를 고려하면, 같은 금액을 마법 공식으로 투자했다면 스프레드시트에서 이미 보신 41.8%를 얻었을 것이고, IPCA+6에 투자했다면 32.6%를 얻었을 것입니다. 100% 셀리크 수익률에 투자했다면 30.7%, Ibovespa에 투자했다면 사실상 가장 저조한 18.6%입니다.
자, 여러분, 이번 영상은 여기까지입니다. 아주 짧은 영상이었습니다. 여러분 모두 이런 영상을 즐겨 보시는 것 같아서, 영상을 더 간결하게 만들어 달라고 요청하셨죠.
이것이 우리 지갑의 모습입니다. 이번 달 수익률은 매우 인상적이었습니다. 정말로 마법 공식 투자를 시작한 이후 가장 좋은 수익률 중 하나이고, 이제 고정수익 투자를 넘어서 좋은 투자로서 두드러지고 있습니다. 자산 문제도 해결했습니다. 포트폴리오에 11개 자산이 있었는데 이제 12개가 되었고, 다음 달에 다시 함께하겠습니다.
다음 달에는 1,000헤알을 더 넣어서 마법 공식의 또 한 차례 사이클을 진행하고 포트폴리오가 어떻게 되어 가는지 추적하겠습니다. 영상이 유익하셨기를 바랍니다. 질문이 있으시면 답변해 드릴 준비가 되어 있습니다. 포옹을 보냅니다.
댓글 0