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안녕하세요 여러분, 채널에 다시 오신 것을 환영합니다. 제 이름은 데이브이고, QQQ라고도 불리는 이 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하는 혁신 ETF입니다. 2023년 들어 꽤 좋은 상승세를 보였죠. 테슬라, 알파벳, 그리고 물론 펩시처럼 혁신적인 기업들이 투자하고 있는데, 펩시는 여러분의 몸에 설탕물을 공급하는 새로운 방법을 끊임없이 연구하고 있죠. 곧 새로운 맛의 음료들이 출시될 것 같네요. 어쨌든, QQQ는 연초 대비 20% 이상 상승했습니다. 정말 인상적이죠. 그런데 제가 연초 대비, 그리고 지난 1년, 3년, 5년, 10년 동안 QQQ를 능가한 또 다른 ETF를 소개해 드리겠습니다.
같은 기간 동안 S&P 500 지수도 뛰어넘었죠. 저희의 목표는 S&P 500 지수를 능가하는 것이니까요. 여러분이 찾고 계시는 바로 이것이죠. 이 ETF가 무엇인지 궁금하시다면 계속 시청해 주세요. QQQ의 장점 중 하나는 투자 포트폴리오가 상당히 다각화되어 있다는 점입니다. 포트폴리오 의 중심 종목으로 활용하고, 그 주변에 다른 종목들을 투자할 수도 있습니다. 그럼 제가 어떤 섹터에 투자했는지 알려드리겠습니다. 여기서 자산 배분을 살펴보시면 펩시, 테슬라, 알파벳 등 다양한 섹터와 산업이 포함되어 있는 것을 보실 수 있습니다. IT, 통신 서비스, 소비재, 의료, 유틸리티, 에너지 등 다양한 분야가 QQQ에 포함되어 있죠.
따라서 QQQ는 확실한 앵커 역할을 할 수 있습니다. 반면 제가 지금 소개해 드릴 ETF는 앵커 역할을 하기는 어렵습니다. 따라서 포트폴리오 의 일부로 활용하거나 기존 포트폴리오에 추가하는 방식으로 사용해야 합니다. 오늘은 스파이더 테크놀로지 펀드인 XLK를 살펴보겠습니다. XLK는 스파이더에서 출시한 기술 섹터 ETF입니다. 스파이더는 다양한 섹터 ETF를 제공하고 있는데, 이전에 XLV라는 헬스케어 섹터 ETF에 대해 소개해 드린 적이 있습니다. XLK는 기술 분야에 특화된 ETF입니다. 여기 1년 차트를 보시면 아시겠지만, 2022년은 다른 모든 투자 상품과 마찬가지로 3% 하락하여 그다지 인상적이지 않습니다.
하지만 올해 들어서는 상당히 좋은 성과를 보여주고 있습니다. 연초 대비 20% 수익률을 기록했는데, 이 부분은 잠시 후에 자세히 살펴보겠습니다. 운용보수는 대부분의 섹터 ETF와 마찬가지로 0.1 %로 상당히 합리적입니다. 즉, 1만 달러를 투자할 때마다 10달러가 운용보수로 투입된다는 뜻입니다. 제 생각에는 상당히 합리적인 수준입니다. 배당 수익률은 약 0.9 %로 아주 높은 수준은 아니지만 나쁘지 않습니다. 이제 보유 종목을 살펴보겠습니다. 모두 기술주로 구성되어 있으며, 상위 10개 종목을 보면 마이크로소프트와 애플이 대부분을 차지하고 있습니다.
이 점을 이해하는 것이 중요한데, 애플, 마이크로소프트와 같은 기업에 투자하면 과다 노출될 위험이 매우 크기 때문입니다. 이 부분은 나중에 더 자세히 살펴보겠습니다. 엔비디아, 브로드컴, 시스코, 세일즈포스, 액센츄어, 어도비, 텍사스 인스트루먼트, AMD 등이 있습니다. 특히 애플은 우리 주식 시장에서 가장 널리 퍼져 있는 종목 중 하나이기 때문에 과다 노출되기 쉽습니다. 저는 항상 금융 섹터 ETF인 XLF에 대해서도 같은 맥락으로 이야기하곤 합니다. XLF에서 가장 큰 비중을 차지하는 종목은 버크셔 해서웨이로 12.76%를 차지합니다.
하지만 버크셔 해서웨이 내에서도 가장 큰 비중( 38.9%)을 차지하는 종목은 애플입니다. 즉, 금융 섹터 ETF에서 애플이 차지하는 비중이 약 5%에 달하며, 금융 섹터 ETF 내에서 다섯 번째로 큰 비중을 차지하고 있다는 뜻입니다. 정말 놀라운 일이죠. 애플은 마치 민들레처럼 어디에나 나타나고, 없앨 수가 없습니다. 따라서 여러 펀드를 매수할 때는 펀드 중복을 주의 깊게 살펴보고, 애플처럼 특정 종목에 얼마나 집중 투자하게 될지 신중하게 고려해야 합니다. 잠시 후 XLK와 QQQ의 펀드 중복도 비교해 보겠습니다. XLK를 매수한다는 것은 마이크로소프트와 애플이 47%를 차지하는 ETF를 매수하는 것이라는 점을 명심해야 합니다.
XLK는 포트폴리오를 구성하는 기본 요소 로 활용할 수 있습니다. 앞으로 QQQ와 함께 조합하여 완벽한 포트폴리오를 구축해 나갈 수 있습니다. 다른 대안도 있습니다. XLK가 마음에 드셨다면 VGT 도 고려해 보세요. VGT를 대안으로 고려해 볼 때, 몇 가지 종목을 모아 중복되는 펀드를 분석하는 것은 매우 유익할 수 있습니다. 왜냐하면 XLK와 QQQ는 상당히 다르기 때문입니다. QQQ에는 아마존, 테슬라, 메타 알파벳, 펩시 등이 포함되어 있지만 XLK에는 이러한 종목들이 없습니다. 매우 다르죠. 이제 XLK의 전체 종목 목록을 보여드리겠습니다.
상위 보유 종목들을 보시면 아시겠지만, 앞서 말씀드린 것처럼 엔비디아, 브로드컴 등도 포함되어 있습니다. 하지만 아래로 내려가다 보면 생소한 종목들도 있을 수 있습니다. 하지만 XLK는 상위 10개 종목이 전체 포트폴리오의 약 70%를 차지할 정도로 큰 영향을 받지 않습니다. 따라서 상위 10개 종목이 전체 포트폴리오를 좌우하며, 다른 소규모 종목들은 존재하더라도 펀드에 큰 영향을 미치지 않습니다. 이제 차트를 살펴보겠습니다. 이건 과거 차트라서 미래는 어떻게 될지 아무도 모르죠. 앞으로 몇 년 동안 애플을 별로 좋아하지 않는 사람들도 있을 테니까요.
어쨌든 연초 대비 차트를 시작했는데, 여기서는 XLK의 총 수익률을 주황색 선으로, SP500을 파란색 선으로, 그리고 QQQ를 보라색 선으로 표시하고 있습니다. 이게 연초 대비 차트라서 QQQ를 일부만 더한 값입니다. 1년 차트로 가면 배당금을 모두 포함해서 총 수익률이 다시 올라가는 걸 볼 수 있죠. 좀 뒤바뀌는 것 같지만, XLK가 애플과 마이크로소프트에 밀려 정상에 오르는 모습이 흥미롭습니다. 1년 차트에서 다시 한번 XLK가 다른 종목들을 능가하는 걸 볼 수 있죠. 주황색 선을 따라 가다 보면 3년 차트에서도 SP500과 QQQ가 거의 일치하는 걸 볼 수 있습니다.
5년 차트로 가면 다시 한번 꽤 큰 격차가 보이네요. QQQ가 중간에 있고 SP500이 그 뒤를 따르고 있습니다. 10년 차트를 보면 S&P 500, QQQ, XLK 간의 차이가 다시 한번 극명하게 드러납니다. 하지만 총 수익률을 고려했을 때 XLK가 10년 동안 다시 한번 가장 높은 수익률을 기록하고 있습니다. 이처럼 장기간에 걸쳐 XLK가 다른 모든 펀드를 능가했다는 것은 매우 인상적입니다. 과거 강세장이 기술주에 얼마나 큰 이익을 가져다주었는지, 그리고 최근 여러 변동성 속에서도 XLK가 여전히 상위권을 유지하고 있다는 것을 알 수 있습니다.
여기는 ETF 리서치 센터( etfrc.com)입니다. 펀드 중복을 분석하고 싶다면 이 사이트를 방문해 보세요. 두 펀드를 입력하면 중복되는 펀드를 찾을 수 있습니다. 이 경우 XLK와 QQQ를 비교해 보면 25개의 펀드가 중복됩니다. 즉, XLK에 투자된 66개 펀드 중 37.9%가 QQQ에도 투자되어 있고, QQQ에 투자된 펀드 중 25%가 XLK에도 투자되어 있다는 뜻입니다. 따라서 중복되는 펀드가 상당히 많습니다. 아래에서 상위 5개 펀드를 확인할 수 있습니다. 여기서 페이지 구독을 하시면 더 많은 정보를 얻으실 수 있습니다.
마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 브로드컴, 시스코 등 두 가지 폰트 모두에서 상위 5개 종목이 표시되어 있으니, 이 펀드들의 중복 부분을 살펴보실 수 있습니다. 포트폴리오를 구성하려는 분들에게는 두 상품 모두 좋은 선택이며, 분산 투자를 제공한다고 생각합니다. 두 상품 모두 이용하셔도 좋지만, 포트폴리오의 일부로 유지하는 것이 중요합니다. 예를 들어 전체 포트폴리오의 20% 또는 25%를 투자하기로 했다면, 12%와 13%, 또는 10%와 10%, 혹은 15%와 5% 등 개인 상황에 맞춰 적절히 배분하는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 애플이나 마이크로소프트 같은 특정 종목에 과도하게 투자하지 않고도 여러 종목에 분산 투자할 수 있습니다.
이것이 XLK에 대한 간략한 설명입니다. 제 장기적인 계획은 이 상품과 제가 선호하는 다른 여러 상품을 활용하여 성장, 소득, 그리고 투자 상황에 따른 유연성을 제공하는 포트폴리오를 구성하는 것입니다. 이런 종류의 콘텐츠가 마음에 드신다면 좋아요 와 구독 부탁드립니다. 음, 이 영상은 제 포트폴리오의 좋은 시작이라고 생각하고, 앞으로도 계속해서 콘텐츠를 늘려나가겠습니다. 시청해 주셔서 정말 감사합니다. 좋은 밤 보내시고, 잘 지내세요.
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