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여러분 누구는 티큐에 투자해야 된다 누구는 나스닥은 변동성이 너무 크니 s&p에 투자해야 된다 누구는 분산투자이다 그런데 또 분산투자는 어떤 비중으로 어떻게 해야 되는지는 아무도 알려주지도 않아요. 이번 시간에 제가 그 누구보다 확실하게 말씀해 드리겠습니다. 먼저 제가 개발한 매매법에 백테스 결과에 대해 말씀드리겠습니다. 리만 브라더스 폭락의 최저점부터 1억 6500만원을 제 매매법대로 투자할 경우 14년 만에 무려 953%나 상승해서 현재 15억 7200만원이 되어 있습니다. 같은 액수를 적립식으로 투자해볼게요 매월 1일에 100만원씩 qld에 넣었을 경우 7억 3천만원 tqq에 넣었을 경우 9억 7천만원이 되어 있습니다.
여러분 tqq 적립식 투자가 엄청나게 높은 수익을 낼 수 있어서 많은 사람들이 하고 있는 거 아시죠. 그런데 제 매매법은 그보다 무려 6억 약 60% 이상의 수익이 더 낮습니다. 같은 액수를 적립식으로 qld에 넣으면 9억 4천만원 특히 큐큐에 넣으면 13억 천만원이 됩니다. 이번에도 재투자법이 tqq 적립식 투자보다 무려 7억 약 60% 정도 많이 벌었습니다. 적립식 투자에 최대 장점이 폭락과 상관없이 안정적으로 괜찮은 수익을 낼 수 있다는 점인데 재투자법이 오히려 최고점 최저점에서 모두 적립식 투자보다 월등하게 많은 수익을 거뒀습니다.
거치식으로 투자한 결과를 보겠습니다. qld는 10억 tqq는 7억 1000만원이 됩니다. 적립식 보다도 적은 수익이 나게 됩니다만 수익이 있기는 하죠. 그런데 단순히 수익률만 받으면 안되고 최대 손실률 같은 말로 mdd도 같이 봐야 됩니다. qld의 경우 mdd가 -84%라고 나와 있으니까 가장 많은 돈을 잃었을 때는 투자한 돈의 16%인 단 2900만원만 남아있게 돼요 1억 6,500만원을 넣었는데 2,900만원만 남아있다고 생각해보세요. 과연 버틸 수 있을까요. 저는 버틸 수 없다고 봅니다. 개인적으로 버틸 수 있는 한계치를 저는 80%로 보고 있습니다.
설령 포기하지 않고 투자를 이어나갔더라도 5%의 매우 작은 금액만 남게 되는데이 상황에서는 조그만한 오차가 백테스 결과와는 매우 다른 실제 결과를 불러일으킬 수 있어요. 그래서 개인적으로 mdd가 90%를 넘어가면 파산 가능성이 높아진다고 봅니다. 정리하자면 그 누구도 현재가 고점인지 저점인지는 알 수 없기에 거치식 투자는 현실적으로 절대 사용할 수 없는 투자법입니다. 다시 돌아와서 ㅋㅋ 적립식 투자가 제일 매매법에 mdd를 비교하겠습니다. 각각 -7% 마이너스 15%가 나왔네요. 여러분들이라면 어떤 투자를 택하실 건가요 저라면 투자 과정에서 8% 정도의 손실은 더 감내하고 약 60%에 해당하는 7억을 더 가져가는 제 매매법을 당연히 택하겠습니다.
그래서 제 매매법이 무엇이냐고요 지금부터 설명해 드리겠습니다. 제가 현재 1억 2천이 있고 2020년 1월부터 2029년 12월까지 총 10년 동안 매달 돈을 넣어서 2030년 1월에 돈을 찾을 거예요. 마지막 달에 A1 만큼의 돈을 넣는다고 할게요 그 전달에는 이보다 1.09%만큼 더 많은 돈을 줬고 그 전달에는 또 이보다 1.09%만큼 더 많은 돈을 넣을 겁니다. 그렇게 되면 첫 달에는 a 곱하기 1.0109의 119제곱 만큼의 돈을 넣어야겠죠. 이 값들의 총합은 1억 2천만원이니 계산을 해보면 a는 489,400원이 나옵니다.
즉 마지막 달에 놓는 돈은 489,400원이고 첫 달에 넣는 돈은 177만 32원입니다이를 그래프로 표현하면 다음과 같습니다. 매벌 똑같은 금액을 넣는 적립식과 어떤 차이인지 아시겠죠. 이렇게 회수할 때까지 남은 기간에 대한 가중치를 줘서 돈을 투입하는 개념을 저는 시간 가중이라 부릅니다. 엑셀에서 보면 연도별 투자금액 차이라고 적힌 부분이 연도별로 몇 프로에 해당하는 금액의 차이를 줄 것인지를 결정합니다. 13.9%를 입력하면 이에 해당하는 월별 투자금액이 여기 표시되고 그에 따른 백테스트 결과들도 아래에 표시가 돼요 만약 제가 0을 입력하면 그건 뭐예요.
매달 똑같은 돈을 넣는다는 것이고 그건 기존의 저희가 알고 있던 일반적인 적립식 투자가 되겠죠. 실제로 여기 넣어볼게요 여기 0 값을 넣었어요. 조금 시간이 걸려요 데이터 양이 워낙 많아서 바뀌시는 거 보셨죠. 그리고이 값은 적립식 투자와 일반적인 적립식 투자와 같이 비슷합니다. 보이시죠. 그 아래로도 같은 값이죠. 다 같은 값이에요. 지금까지는 매월 1일에 얼만큼의 돈을 넣을지를 결정했습니다. 그렇다면 그 돈으로 어떤 종목을 사야 할까요. 전고점 대비 20% 이상 떨어졌으면 tqq를 사고 그게 아니라면 qad를 삽니다. 차트로 보면 얘가 빠를 거예요.
코로나 때의 나스닥 차트입니다. 빨간색 지점인 4월 1일에 매수한다고 하겠습니다. 4월 1일에 나스닥 지수는 7360입니다. 정고점은 2월 19일 나스닥지수 9817입니다. 4월 1일에 7360은 전고점인 9817 대비 25.1% 하락하는 것입니다. 그러니 4월 1일은 tqq를 사는 겁니다. 5월 1일에 나스닥 지수는 8604였습니다이는 전고점 대비 20%를 넘지 않는 13.4% 하락한 것이니 이날은 qld를 사는 겁니다. 차트에서 보면 tqq를 사는 곳은 빨간색처럼 골짜기처럼 움푹 패인 곳에 있을 때입니다. 엑셀에서 보면 여기 골짜기 깊이라고 나와 있죠.
현재 제가 20으로 해놨으니 전고점 대비 20% 떨어진 지점만 진정한 골짜기로 간주해서 그곳에 있을 때만 사고 골짜기가 아닌 지점에서는 qld를 샀을 때의 결과가 아래 나타나게 됩니다. 만약 40%로 걸작이 깊이를 설정했다면 아까 4월 1일은 진짜 골짜기로 인정되지 않아서 ql질이 산 결과가 아래에 나타나겠죠. 제 투자법의 이름은 시간가중 골짜기 매매법입니다. 앞으로이 매매법이 얼마나 효율적인지 여러분들에게 보여드리기 위해 유튜브를 시작했습니다. 그동안 미국 주식 관련 유튜브를 정말 많이 봤는데요. 보고 있으면 온갖 찬란하고 그럴싸한 매매 방법으로 시청자들을 속이는 사람들이 너무 많더라구요 보고 있을 때마다 솔직히 화가 너무 많이 났어요.
그리고 거기에 속는 시청자들을 볼 때마다 너무 안타까웠고요 어떤 사람은 나스닥은 변동성이 크기 때문에 안정적으로 투자하려고 s&p 3배의 적립식 투자한대요. 정말 말도 안 되는 소리거든요. 저번 영상에서 제가 보여드렸죠. s&p 3배 적립식으로 투자할 이유는 단 1도 없다구요 나스닥 2배에 투자하는 것이 mdd도 훨씬 좋고 수익률도 월등하게 큽니다. 우측 상단에 해당 영상 띄워드리겠습니다. 심지어 저는 꽤 구독자가 있는 사람인데도 s&p 두 배인 sso의 적립식 투자하면서 자랑하는 사람도 봤어요. 투자라는게 전적으로 본인 책임이지만 그렇다고 잘못된 정보를 주는 것은 저는 무책임한 것이라 생각합니다.
또 다른 사람은 몰빵 투자는 위험하니 분산투자하라고 알려주고는 어떻게 분산투자하라고는 전혀 알려주지 않아요. 자기들도 어떻게 해야 되는지 모르는 거죠. 계좌 두개를 파서 종가 배수를 걸어놓고 뭐 어쩌고저쩌고하는데 듣기에는 진짜 너무 좋아요. 그런데 폭락이 나타났을 때 어떻게 될지에 대한 설명은 전혀 없고 수익률에 대한 예측도 전혀 없어요. 또 미국 주식은 국내 주식과 달리 매매할 때마다 0.7%나 되는 수수료가 나오는데 잦은 매매를 하면서도 이에 대한 고려도 전혀 없고요 이렇게 하면 수익률이 진짜 안나옵니다. 상승장에서 수익을 제대로 못고들기 때문이에요.
제가 앞으로 이런 것들도 정확하게 숫자로 보여드리겠습니다. 무지성으로 제가 하는 대로 투자해라는 말이 아니라 제가 올려주는 영상들을 보면서 과연 어떻게 투자하는 것이 최선일지 비교해보시라는 말이에요. 댓글로도 많이 물어봐주시고 비난이 아닌 비판도 많이 해주시면 감사히 받겠습니다. 항상 겸손하게 제 매매법에 문제가 있는지 검토하고 제가 틀렸다면 인정하고 고치겠습니다. 대신 여러분들도 백테스트 자료 정도는 댓글에 있는 제 블로그에 가셔서 꼭 다운 받으시고 갖고 놀아보셔야 돼요 제가 그냥 설명해주는 거랑 직접 레버리지 배우 시간 가중치 골짜기 깊이 이런 것들을 바꿔가면서 달라지는 결과값들을 보면서 느끼는 거랑은 진짜 다르거든요.
레버리지 베일을 다섯 배로 하면 과연 어떤 결과가 나올까 1.5배로 하면 더 많이 벌 수 있지 않을까 하면서 느껴보시는 것은 진짜 다릅니다. 영상이 너무 길어져서 다음 시간에이어서 시간가정 골짜기 매매법에 닷컴버블 서글파동에서의 백테스트 결과와 시간가중 골짜기 매매법이 왜 하필 월마다 일정 영국 프로의 시간 과정을 돕고 골짜기 깊이는 왜 하필 20%인지에 대해서도 설명드리겠습니다. 긴 영상 보시느라 정말 수고하셨습니다
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