저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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S&P500이 23배로 역사적 고평가 구간이라 인정하면서도 단기 조정 후 재매수 전략을 강조. 파월의 고평가 발언은 차익실현 핑계로 보고 과도한 우려는 아니라 봄. 9월 말~10월 말 리스크 구간으로 보고 현금·금으로 '노아의 방주'를 준비하라고 함. 원화를 달러로 계속 환전하며 웅덩이(조정) 때 분할 매수 권유. 이더리움은 지지선 테스트·펀딩 마이너스·대규모 롱 청산을 근거로 매수 신호로 해석. 장기 하락 시 원화 약세 지속을 전제로 환율 상승 예상.
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계좌 현황과 단기 매수 보류 이유
안녕하세요. 웅덩이 매매법 레버리지 ETF 장기 투자자 디벨롭몽입니다. 오늘도 계좌부터 공개하고 시작하겠습니다. 왼쪽 미국 직투 계좌는 3억 2,800만 원 수익 중이고, 오른쪽 ISA 계좌는 2,500만 원 수익 중입니다. 두 번째 계좌는 2,300만 원 수익권이고, 마지막으로 이더리움에서 2,000만 원 수익이 나고 있습니다. 현재 기준으로 총 4억 3,000만 원 수익 상황입니다.
어제 영상에서 중기적으로는 더 오를 가능성이 높지만 단기적으로는 5주 구간에 들어선다고 말씀드렸습니다. 더 오를 가능성도 충분히 있습니다. 오르면 계좌 상승을 즐기는 구간에 들어가는 것이고요.
제가 지금 매수하지 않는 이유는 많지만 큰 두 가지만 다시 짧게 말씀드리겠습니다. 첫째, 일봉, 주봉, 월봉, RSI가 모두 과매수 상태입니다. 둘째, 계절성상 10월 말까지는 조심해야 하는 구간입니다.
파월 발언과 시장 반응
어제 나스닥이 1% 하락했는데, 오랜만에 이상한 이유로 급락했습니다. 파월 의장이 새벽에 주가가 상당히 고평가되어 있다는 발언을 했고, 그 발언에 시장이 급락하는 흐름이 나왔습니다. 제 개인적인 생각을 솔직히 말씀드리면 전혀 걱정할 필요가 없는 이슈라고 봅니다. 차익 실현할 핑계가 필요했거나, 잠시 쉬어갈 핑계가 필요했던 것 같습니다.
그래도 파월의 핵심 발언 내용은 짚고 가야겠죠. 경제 성장세가 둔화되고 있고 고용 하방 리스크가 커지고 있다고 했습니다. 경제가 서서히 식어가고 있다는 뜻입니다. 인플레이션에 대해서는 상승했지만 관세로 인한 상품 가격 상승이 주도하고 있어서 일시적이라고 보고 있습니다. 다만 몇 분기 동안 인플레이션에 반영될 수 있으니, 그것이 일시적으로 끝나도록 관리하겠다는 취지입니다. 마지막으로 주식 가격이 상당히 고평가되어 있다고 말하면서 주가가 급락했습니다.
다들 "그건 나도 알아"라고 생각하실 겁니다. 실제로 S&P 500을 보면 5년 평균, 10년 평균보다 훨씬 높은 약 23배 수준에 있습니다. 냉정하게 보면 상당히 고평가 구간이 맞습니다. 최근 10년을 돌아보면 이 구간에 머문 뒤 하락장이 찾아왔습니다. 2022년 하락장이 그랬고, 2024년 고평가 구간 뒤에 2025년 급락장이 왔습니다. 지금 다시 같은 구간까지 올라왔습니다. 고평가 구간에서는 언제든 빠져나올 대비를 해야 하고, 저평가 구간은 일생일대의 기회로 계속 줍는 구간이라는 걸 알 수 있습니다.
왜 여기서 자산 격차를 벌려야 하는가
저는 그 저평가 구간에서 크게 매수해서 지금의 자산을 만들었습니다. 언제 올지 모르기 때문에 원칙을 지키며 기다릴 뿐입니다. 고평가인 것도, 버블 장세 같은 느낌도 다 알고 있습니다. 그럼에도 여기서 버텨야 하는 이유가 중요합니다. 요즘 '벼락거지'라는 단어를 쓰고 있는데, 다소 강하게 들릴 수 있지만 그만큼 지금이 경각심을 가져야 할 시기이기 때문입니다. 출발점은 누구나 비슷할 수 있습니다. 하지만 앞으로 10년을 어떻게 보내느냐에 따라 자산이 몇 배씩 차이 날 수 있습니다.
2020년 코로나 유동성 장세에서도 벼락거지라는 말이 많이 나왔습니다. 누군가는 인생을 바꿨고, 누군가는 오히려 자산이 깎였습니다. 어떻게 투자했느냐가 인생을 결정했습니다. 지금도 유동성 장세라고 생각하신다면, 내려갈 생각이 아니라 여기서 자산 격차를 더 벌릴 생각을 해야 합니다. 어떤 수저로 태어날지는 선택할 수 없었지만, 앞으로 어떤 수저로 살지는 스스로 선택할 수 있습니다. 선택할 수 없었던 수저 탓, 환경 탓은 그만하시고, 여유 있는 미래를 위해 지금부터 좋은 선택을 해야 합니다.
제가 하고 있는 두 가지 선택
그럼 저는 어떤 선택을 하고 있냐고 물으실 텐데요. 첫째, 원화를 달러로 계속 바꾸고 있습니다. 최근 이틀 동안 영상에서 계속 강조드린 내용입니다. 자산을 지키고 불리기 위한 선택이고, 공부를 하다 보니 지금 가장 중요한 부분 중 하나라고 생각합니다. 만약 아니라고 생각하신다면 원화로 예적금을 하시면 됩니다. 결과는 10년 뒤에나 알 수 있고, 그 책임은 각자가 지는 것입니다.
저는 그 결과를 직접 책임지기 위해 원화를 달러로 바꾸고 있습니다. 원화는 하향 추세이고, 원화 가치가 더 빠르게 하락하고 있어서 환율이 쉽게 떨어지지 않고 있습니다. 지금은 1,400원대에서 의도적으로 막히고 있는데, 확률적으로 보면 환율이 내려갈 가능성은 높아 보이지 않습니다. 오해하실까 봐 덧붙이면, 정치 얘기를 하려는 게 아닙니다. 10년 장기 추세로 펼쳐 보면 대부분의 다른 나라보다 원화 가치가 더 빠르게 떨어지고 있다는 게 보입니다. 누가 대통령인지는 중요하지 않습니다. 괜히 이상한 데 꽂혀서 본질을 놓치지 마시고, 여러분에게 도움이 되는 본질에 집중하시기 바랍니다.
위기가 오면 가장 안전한 자산인 달러 환율은 크게 오릅니다. 뒤늦게 1,500원 이상으로 뛴 환율을 보고 그때 환전할 수 있을 것 같으신가요? 지금 못 하는 분들은 대부분 그때도 환차손이 무서워서 환전하지 못합니다. 그러니 미리 달러로 바꿔 두면 위기 때 자산 가치 하락을 방어할 수 있고, 그 달러로 싸게 좋은 자산을 살 수도 있습니다.
둘째, 적절한 현금 비중은 남겨 두고, 바꾼 달러로 자산이 웅덩이를 만들어 줄 때 매수하는 것입니다. 원화 가치가 하락하는 건 맞지만, 사실 대부분 나라의 화폐 가치가 함께 떨어지고 있습니다. 미국, 일본, 중국, 유럽, 그리고 우리나라 모두 통화량이 역대 최고치입니다. 물론 무조건은 아니지만 글로벌 통화량이 늘면 상관관계가 깊은 자산들이 함께 움직입니다. 비트코인과 금이 가장 높은 상관관계를 보이고, 주식도 상관관계가 꽤 깊습니다. 그래서 경기 침체나 인플레이션 재반등이 아니라면, 지금은 달러로 바꾸고 자산을 취득해야 한다고 생각합니다. 다만 아무 때나 사는 게 아니라 웅덩이가 만들어질 때 사야 자산을 더 안전하고 빠르게 불릴 수 있습니다.
미국 주식 차트 점검
웅덩이가 올지 보기 위해 미국 주식 차트를 확인해 보겠습니다. 어제 RSI가 75까지 찍었다가 69로 내려왔습니다. 그리고 어제 하락장악형 캔들이 나왔습니다. 나스닥과 S&P 500 모두에서 나온 패턴입니다. 이 캔들이 나왔다고 해서 오늘부터 웅덩이가 시작된다, 무조건 온다는 뜻은 아니니 영상 끝까지 보시기 바랍니다. 하락 전환 가능성이 있는 패턴이므로, 지금 무리하게 매수하기보다는 더 오르더라도 원칙대로 웅덩이 매매법의 매수 타이밍을 기다리는 것이 중요합니다. 지금은 계좌 상승을 즐기는 보유자의 영역입니다.
올해 제 웅주 타이밍을 돌아보면, 항상 다들 오를 때 "웅덩이 언제 오나요?"라며 고점 매수를 외칩니다. 하지만 저와 함께 기다리셨던 분들은 올해 가장 좋은 구간에서 최저점 몰빵 매수는 못 했어도, 분할 매수를 통해 기회를 잡을 수 있었습니다. 이번에도 웅덩이가 온다면 다시 한번 기회를 잡을 수 있는 좋은 웅덩이가 될 겁니다. 남들이 매수 버튼을 못 누를 때 누르고, 남들보다 싸게 많이 사서 기회를 잡겠습니다. 이 기회 포착에 관심 있으신 분들은 고정 댓글을 확인해 주세요.
언제인지는 알 수 없지만, 버블의 왼쪽 어깨가 아니라 오른쪽 어깨에서 현금 비중이나 금 등으로 노아의 방주를 만들어 둔다고 생각하시면 됩니다. "무릎에 사서 어깨에 팔아라"는 말 들어보셨죠? 여기서 중요한 건 왼쪽 어깨가 아니라 오른쪽 어깨입니다. 왼쪽 어깨는 아무도 맞출 수 없지만, 오른쪽 어깨는 고점 매도는 불가능해도 수익을 최대한 오래 가져갈 수 있다는 장점이 있습니다. 왼쪽 어깨에서 너무 빨리 팔기보다는, 조금 떨어진 뒤 팔아도 늦지 않습니다. 오른쪽 어깨가 더 좋은 노아의 방주 리밸런싱 타이밍입니다. 닷컴 버블 붕괴 때도 5,000포인트 고점에서는 불가능했지만, 4,000포인트부터는 하락에 대비할 수 있었습니다. 다만 이건 큰 관점의 계획일 뿐이라 언제든 바뀔 수 있습니다.
단기적으로는 9월 마지막 주나 10월 말까지 리스크가 있는 구간입니다. 실제로 웅덩이가 오면 그때 대응하고, 그냥 이대로 계속 오르면 오를 구간은 그대로 유지하겠습니다. 지금 프리장도 상승 중이라 웅덩이로 이어질지 아무도 맞출 수 없습니다. 원칙을 세우고 그 원칙을 지킬 뿐입니다.
이더리움 점검
이더리움도 중요한 구간이라는 신호들이 나오고 있습니다. 첫째, 첫 번째 저항선을 지지선으로 테스트했고, 다행히 그 선을 지켜 주고 있습니다. 둘째, 펀딩 비용이 마이너스로 전환됐는데, 올해 이렇게 크게 마이너스로 전환됐을 때가 매우 좋은 매수 기회였습니다. 셋째, 청산 규모가 올해 최고 수준인데, 이 정도 규모의 롱 청산은 매우 좋은 매수 타이밍이었습니다.
지금은 이 두 가지가 함께 맞물려 있고, 같은 타이밍에 네 번째 신호도 나타났습니다. 돌파 속임수, 즉 휩소로 개미를 유인한 뒤 박스권 지지선까지 뚫고 내려가 개미를 터는 패턴이 반복되고 있는데, 이번에도 같은 패턴이 나왔습니다. 여기에 4시간봉 RSI 과매도 패턴도 맞물려 있습니다. 이것이 지금 주요 신호들입니다. 한 달 전에 큰 틀에서 세워 둔 계획을 바탕으로 기회를 포착해 나가고 있습니다. 아직 이 영상을 보지 않으셨다면 꼭 보시고, 3년 전 제 계좌 상태도 확인해 보시기 바랍니다. 2022년 하락장 최저점 때의 계좌입니다.
인생을 바꾸는 법
3년 전 영상에서 그대로 투명하게 공유했던 계좌입니다. 불과 3년 만에 그 계좌가 10억 원이 넘는 계좌로 바뀌었습니다. 그래서 인생을 바꿀 수 있다고 말씀드리는 겁니다. 제가 직접 제 인생을 바꾸고 있기 때문에 말씀드릴 수 있는 것이고, 다만 단기간에는 불가능합니다. 자본주의 시스템을 이해하고 진정한 자산가가 되어야 합니다.
하락장은 반드시 맞게 됩니다. 그때 무너지지 않도록 리스크 관리가 되어 있어야 합니다. 워런 버핏의 버크셔 해서웨이도 투자 기간 동안 -50%가 세 번이나 있었습니다. 버핏은 그 각오가 되어 있지 않다면 투자하지 말라고까지 조언했습니다. 장이 좋을 때 이 점을 미리 다시 한번 새기시고 각오하시기 바랍니다. 실제로 성공해 보지도 못하고 말만 번지르르한 사람들의 이야기는 듣지 마시고, 실제로 성공한 극소수의 이야기에 집중하셔야 합니다. 대다수는 방관자일 가능성이 높고, 이 핑계 저 핑계 대기 바쁩니다. 그 무리에 섞여 함께 핑계 대지 마시고, 지금부터라도 인생을 바꾸셔야 합니다.
아까 3년 전 제 계좌를 보셨죠? 지금은 그게 이렇게 바뀌어 있습니다. 단기 하락장은 반드시 맞으셔야 합니다. 그 위기가 사실 숨어 있는 진정한 기회라는 걸 깨달으셔야 합니다. 그래서 투자 공부가 필요하고, 글을 통해 확신을 얻어야 합니다. 그래야 비로소 자본가로 살아갈 수 있고, 함께 경제적 여유에 도달하게 됩니다. 지금 웅덩이로 바뀔지, 다시 상승할지는 모릅니다. 원칙대로 행동할 뿐입니다.
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