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하지만 일부 구간에서 다컴 버블을 끼고 보면 당연히 드가 가장 좋았을 거고요 그 이후로도 슈가 계속 좋았고요 2010년대부터 큐가 가장 좋았죠. 그리고 최근 들어선 스파이의 성과가 슈를 뛰어넘기도 했고요 이렇게 데이터를 보는 기간에 따라서 그 성과는 상의하게 달라지곤 합니다. 그래서 더 좋은 방법이 있다면 기간별로 쪼개서 보는 겁니다. 조금 전에 보셨던 것처럼 10년짜리 구간 총 200개의 데이터셋으로 나눠서 보겠습니다. 그럼 이렇게 됩니다. 먼저 큐큐의 10년 롤링 수익률 분포고 10년을 투자했어요. 경우가 이렇게나 많았고요 반면 연 수익률이 무려 20% 넘는 경우도 많았습니다.
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안정적이다 그리고 그 두 가지를 함께 섞으면 이런 모습이 됩니다. 최저점은 내려가지만 나머지 모든 구간에서 상승하는 모습을 보여주죠. 섞는게 꽤나 괜찮다는 이야기입니다. 그리고 세가지 종목의 모든 조합을 한 번에 보면 이렇게 됩니다. 어떤 조합을 선택하시더라도 한 가지에 몰빵하는 것보단 좋은 선택이라고 생각합니다. 특히 큐처럼 변동성이 심한 경우엔 더더욱 그렇습니다. 자 이쯤에서 한번 꼭 짚어봐야 하는 부분이 있습니다. 과거의 데이터가 미래를 말해주진 않는다 이렇게 말씀하시는 분들이 계시는데요. 이거 절반은 맞고 절반은 틀립니다. 슈가 잘 나갈 때도 두 종목간의 분산 효과는 분명히 나타납니다.
반면 이렇게 큐큐가입 그러니까요이 과거의 수익과 변동성이 미래에도 그대로 반영된다는게 아닙니다. 숫자는 오늘이고 내일이고 언제나 바뀌어요. 다만 각 종목의 특성은 잘 바뀌지 않죠. 그래서 그의 에 따른 분산 효과 또한 쉽게 변하지 않는다는 겁니다. 이건 언제 한번 제대로 다룰 내용인데이 문장 하나의 매몰 돼서 과거의 데이터를 모두 외면하는 그런 실수를 범하지 않으시길 바랍니다. 자 계속 가봅시다 그렇다면 이러한 분산 효과는 슈와 qqq 두 종목 사이에만 존재하는가 아니죠. 아주 비슷한게 하나 더 있죠. 배당 귀족으로 유명한 노블입니다.
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역시나 여러 기간으로 나눠서 보는게 더 좋습니다. 10년 구간 총 250개 데이터셋으로 보겠습니다. 그럼 이런 모습이 됩니다. 먼저 노블과 큐큐큐 딱 보기에도 서로 보완하기 좋아 보이죠. 그리고 노블과 스파이 아까 슈드 때와 비슷한 모습이죠. 실제로는 대부분의 기간 동안 노블이 더 안정적이면서도 좋은 수익을 보여줬다 그리고 최근 들어 파이가 더 높아지는 모습을 보여주고 있습니다. 그러니까 이런 말들이 정말 맞는 말인지 제 생각엔 그저 최근 불장어 인해서 큐큐큐 미만 잡 주식이라는 생각이 계속 퍼지는게 아닌가 싶습니다. 각자 객관적인 시각으로 한번쯤 생각해 보셨으면 좋겠고요 하지만 그럼에도 배당 성장에 몰빵하는 투자가 좋냐 아니죠.
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자 그런데 이런 분들도 계실 겁니다. 최근들어 나스닥을 중심으로 계속 불장이 그래서 나는 성장주에 몰빵을 하겠다 이런 분들 참 많이 계십니다. 당연히 안 말립니다. 각자 미래에 대한 관점에 따라 큰 하락이 없을 것이다 그럼 qqq qld tq 100% 투자하셔도 안 말립니다. 다만 저는요 역사는 항상 반복된다고 믿고요 시장의 관기 시장의 실패 또한 언제나 있을 거라고 생각합니다. 또 이런 분들도 계시죠. 아니 그거 그냥 qqq 저점에 샀다가 딱 고점에 팔고 나스닥 고점 점 이니까 슈로 교체해서 쭉 가고 또 고점에 현금으로 바꾸고 경제 위기 딱 오면 대출 껴서 tq 투자하고 뭐 그렇게 샀다 팔았다 하는게 훨씬 좋더라 뭐 충분히 그러실 수 있죠.
가능하시면 정말 그렇게 하시면 됩니다. 근데 제가 전부터 항상 데이터 팩트로 말씀드리죠. 실제 한국인들의 순 매수 데이터를 보면요 그 대단한 스파이를 두고서도 샀다 팔았다 하는데 그게 정확히이 그림이었어 팔아야 할 때 사고요 사야 할 때 팝니다. 그리고 그건 전 세계 투자자도 마찬가지였죠. 이렇게요 정말 대부분은 거꾸 간다는 겁니다. 스텝이 항상 하나씩 늦거나 빨라요 자 이렇게 성장 주에만 몰빵 하겠다 마켓 타이밍으로 샀다 팔았다 하겠다 안 말립니다. 다만 조금 더 좋은 방법이 있다면 몰빵 대신 분산 투자하는 거고요 실제로는 불가능한 마켓 타이밍보다 그냥 기계적으로 리밸런싱 하는 겁니다.
먼저 분산 투자는 단순히 수익률의 문제가 아니라 이렇게 해야 투자의 지속성이 높아집니다. 저는 평생 투자가 기본이라 이렇게 한순간에 높은 수익보다는 그냥 이렇게 가져가는게 더 좋아요. 그리고 그게 결국 가장 큰 수익으로 돌아온다는 걸 믿고요 그리고 그걸 만드는게 마켓 타이밍이 아니라 바로 기계적인 리밸런싱이 이렇게만 해도 자동으로 고점에 매도하거나 저점에 매수할 수 있게 되죠이 부분은 별도 영상으로 꼭 다룰 내용인데 아마 영상을 보시는 대부분의 시청자분들은 매수 매도법다는 추가 매수법 더 맞을 거라 생각합니다. 예를 들어 8대 2로 비율을 정해 놨다 매달 정립식 매수하실때 비율이 낮아진 종목에만 추가적으로 매수하시면 되겠죠.
다시 8대 2가 될 때까지요 아주 간단하고 좋은 방법입니다. 더불어 금융 위기처럼 주식 간의 조합으로 대응이 어려운 경우에는 주식 외의 자산을 통해 해결할 수 있겠죠. 금이나 현금이나 채권이나 혹은 기타 자산들 아지도 무엇을 선택하셔도 라도 각각의 100% 투자보다는 거의 예외 없이 변동성을 줄여줍니다. 무엇보다 이렇게 해도요 그렇게 재미없는 슈와 큐큐의 조합 연 11% 됐고요 더 재미없는 노블과 큐큐의 조합 이거 30년 동안 거의 13% 가까이 됩니다. 심지어 주식이 아닌 채권과의 조합도 88% 99% 10% 충분히 됐습니다. 역시나 과거 데이터에 매몰 되기보다 조금 더 현명하게이 데이터를 사용하실 수 있기를 바라고요 그래서 진짜 하고 싶은 얘기가 뭐냐 종목 고민 수익률 고민 이런 거 아예 안 할 순 없고요 조금만 하세요.
진짜 우리에게 필요한 첫 번째 고민은요 바꾸기 어려운 수익률에 매달리기보다 투자금 자체를 늘리는 거고요 여러모로 이게 훨씬 더 낫습니다. 하게도 우리 마음대로 움직일 수 있어요. 그다음엔 오늘 보신 것처럼 분산투자와 자산 배분 그러니까 좋은 포트폴리오 만드셔서 리밸런싱 잘 하시면 되고요 결국 이러한 과정을 통해서 투자의 지속성을 늘리는게 가장 중요합니다. 성장주의 몰빵하기 마켓 타이밍 다 이게 안 되죠. 30년 이상 지속하려면 결국 이것밖에 없다는 걸 꼭 기억하시길 바랍니다. 정말 짧게 정리하자면 qqq 오래 투자하고 싶으시면 슈드 같이 투자하시고 반대로 슈를 오래 투자하고 싶다 그럼 큐큐큐 같이 투자하세요.
그러니까 뭐냐 다 아시죠. 매일 투자하면서 대충 운동하지 마시고요 차라리 투자는 대충하고 매일 운동하세요. 이게 인생에서나 투자 수익률에서 훨씬 더 좋다고 100% 확신합니다. 근데 저는 영상 만드느라 이틀째 운동을 못했네요. 왜 배당 성장이 지속성이 높은 투자인지 그럼에도 왜 배당 성장의 몰빵 투자 혹은 큐큐의 몰빵 투자를 권하지 않는지 또 포트폴리오 전체의 안정성은 어떻게 지켜내는지이 모든 내용들 오늘 한 번에 총 정리해보는 시간이었죠. 왜냐하면 다음 내용에 필요해서 그렇습니다. 새로 구독하신 분들도 그간 정말 많으시죠. 슈와 qld 조합 조만간 다뤄볼 주제를 보시려면 꼭 필요한 내용이죠.
정말 많은 분들께서 요청주셨던 내용입니다. 중간중간 살짝 언급만 했지 제대로 다뤄본 적은 아직 없었죠. 조만간 다뤄보도록 하겠습니다. 이거 말고도 궁금한 점이 있으시면 꼭 댓글로 남겨 주시고요 댓글로 남겨 주신 내용들은 시간이 좀 걸리더라도 잊지 않고 꼭 영상으로 다루고 있습니다. 오늘 영상 정말 많은 데이터를 사용했죠. 준비부터 녹화까지 정말 쉽지 않았습니다. 오늘도 긴 영상 봐주셔서 감사드립니다. 감사합니다. 재투 있습니다. n
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