저자: 부자오빠 · 한국인
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나스닥100·필라델피아 반도체 지수와 레버리지 ETF(QLD, TQQQ, SOXL)에 장기 투자해야 한다고 주장. 글로벌 소프트웨어 시장(2027년 4천조 전망)과 디지털 헬스케어 성장, 미국 기술기업 독점적 지위를 근거로 제시. S&P500 20년 보유 시 100% 수익 통계, 엔비디아 25년 수익률 31만%를 근거로 듦. 테슬라는 2023년 최다 판매를 근거로 긍정 평가. 단기 거품 가능성은 인정하나 장기 우상향 확신, 중국 기업 제외, 삼성전자 외 미국 투자 강조.
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안녕하세요, 부자 오빠입니다. 우리가 투자하고 있는 반도체와 기술주가 왜 계속 오를 수밖에 없는지 말씀드리려고 합니다. 제가 직접 투자하고 있는 종목으로 말씀드리면 나스닥 100과 필라델피아 반도체 지수가 되겠죠. 나스닥 100을 기반으로 하는 ETF를 보면, 1배 레버리지는 QQQ, 2배 레버리지는 QLD, 3배 레버리지는 TQQQ입니다. 반도체 지수 1배는 SOXX 또는 SOXQ, 3배짜리는 SOXL이 되겠습니다. 왜 이런 종목들이 장기적으로 우상향할 수밖에 없고, 우리가 이런 종목에 장기 투자를 해야 하는지 오늘 그 부분을 이야기하고 싶은데요. 사실 그렇게 거창한 이유가 있는 건 아닙니다. 뉴스 몇 개만 봐도 대충 답이 나오거든요.
일주일 전쯤 올라온 기사를 보겠습니다. AI 붐에 힘입어 글로벌 소프트웨어 시장 규모가 4천조 원을 넘어설 것이라는 전망이 나왔다고 합니다. 생성형 인공지능 바람을 타고 시장이 초고속 성장세를 보이면서, 올해 약 3,559조 원에서 내년에는 4,000조 원을 넘을 것으로 예측됩니다. 이건 그냥 뇌피셜로 던지는 얘기가 아니라, 시장조사 업체 가트너의 전망입니다. AI, 빅데이터, 클라우드 등 디지털 전환 투자가 늘면서 올해 세계 소프트웨어 시장은 작년 대비 11.4% 증가한 3,558조 7,500억 원 규모에 이를 것으로 예상됩니다.
국가별로 보면 오픈AI, 구글, 메타, 마이크로소프트 등 AI 산업계를 장악한 세계 최고 기업들을 보유한 미국이 46%를 차지할 거라고 합니다. 미국 혼자서 절반을 해 먹는다는 얘기죠. 아시다시피 나스닥 100과 필라델피아 반도체 지수는 거의 대부분 미국 기업으로 구성되어 있습니다. 미래에 유망하고 돈이 될 만한 것들을 미국이 죄다 해 먹고 있고, 우리는 그 기업들에 통째로 투자하고 있는 셈이죠. 이런 지수가 어떻게 장기적으로 안 오를 수 있겠습니까. 상식적으로 오를 수밖에 없습니다. 우리는 시대의 흐름을 잘 파악해서 그 파도에 올라타기만 하면 됩니다. 따로 할 일은 딱히 없어요. 투자한 기업들이 알아서 다 하거든요. 우리는 투자해 놓고 시간에 투자하면 되는 겁니다.
그럼 앞으로 또 어떤 것이 돈이 될까요. 다른 기사를 보겠습니다. 글로벌 미래 먹거리로 각광받는 디지털 헬스케어는 2027년 590억 달러 규모로 성장하고, 특히 원격의료 분야는 연평균 31% 성장한다고 합니다. 여기에도 인공지능이 빠지지 않습니다. 인공지능이 안 들어가는 데가 없어요. 디지털 헬스케어 분야도 인공지능 기술이 접목되면서 새로운 패러다임 전환기에 접어들었다는 평가입니다. 당연하죠. 물 흐르듯 자연스러운 현상입니다. 디지털 헬스케어는 빅데이터, 인공지능, 사물인터넷, 클라우드 같은 4차 산업혁명 분야의 기술을 융합해 개인의 건강 상태를 실시간으로 모니터링하고 맞춤형 진료를 가능하게 하는 지능형 서비스를 말합니다. 앞으로 이렇게 흘러갈 거라는 겁니다. 누가 봐도 그럴 것 같지 않습니까. 자연스러운 시대의 흐름입니다.
그럼 앞으로 빅데이터, 인공지능, 사물인터넷, 클라우드로 돈을 버는 기업은 어디일까요. 너무 뻔하지 않습니까. 미국 빅테크와 반도체 기업들이 될 겁니다. 예를 들어 엔비디아는 인공지능 최대 수혜주라고 할 수 있고, 애플도 인공지능 기능을 탑재하면서 얼마 전 주가가 급등했었죠. 나스닥 100을 이루는 종목들을 보면 거의 대부분 앞에서 언급한 분야의 기업들입니다. 클라우드 스트라이크 홀딩스, 브로드컴, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 메타, 구글, AMD 등 일부만 봐도 미래에 돈이 될 분야에 천문학적인 투자를 하는 기업들이고, 이런 기업 100여 개를 모아 놓은 게 나스닥 100입니다. 그리고 이 나스닥 100 지수를 그대로 따라가게 만든 상품이 QQQ, QLD, TQQQ인 거고요.
"테슬라는 한물간 거 아니냐, 요즘 폼이 개판인데 왜 테슬라 얘기를 하냐"고 하실 수 있습니다. 저도 개인적으로 테슬라를 그렇게 좋아하진 않습니다. 하지만 인정하든 안 하든 분명한 팩트가 있어요. 2023년 세계에서 가장 많이 팔린 자동차가 바로 테슬라 모델 Y입니다. 저는 일론 머스크를 싫어하는 거지, 테슬라라는 기업 자체는 굉장히 유망하고 위대하다고 생각합니다. 머스크가 맨날 구라치고 입방정 떠는 게 꼴 보기 싫을 뿐이죠. 실제 데이터를 보면, 테슬라는 지난해 전 세계 신차 등록 기준 122만 3,000대를 기록했고, 이는 전년 대비 64% 증가한 수치입니다. 지구에서 작년 기준으로 차를 제일 많이 판 기업이에요. 세계 1등을 한 기업을 누가 무시할 수 있겠습니까. 머스크는 깔 수 있어도 테슬라는 무시할 수 없다는 거죠.
"그래도 주가가 지지부진하면 기업 가치가 없는 것 아니냐"고 하실 수 있습니다. 물론 그렇게 생각할 수 있어요. 하지만 저는 장기 투자를 주장하는 사람입니다. 제가 생각하는 장기투자의 최소 단위는 10년입니다. 최소 10년은 투자해 놓고 비판하든 비난하든 해야 맞다고 봅니다. 엔비디아도 2021년 11월부터 2022년 10월까지 1년도 안 되는 기간 동안 60% 넘게 폭락했습니다. 1년 만에 60% 넘게 빠졌으니 대단한 기업이고 AI 대장주라고 하기 어려워 보였죠. 그런데 그 뒤로 어떻게 됐습니까. 몇 배가 넘게 올랐습니다. 5년만 놓고 봐도 1년 동안 심하게 폭락했던 시기는 폭등을 위한 빌드업이었던 겁니다. 지나고 나서 보면 다 그렇게 보이는 거죠. 그때 당시에는 공포에 휩싸였지만, 인생 역전의 기회였던 겁니다.
"어쩌다 한 번 터진 걸 가지고 너무 오버한다"고 하실 수도 있겠죠. 그럼 25년으로 더 길게 보겠습니다. 길게 볼수록 기업의 가치를 더 정확히 볼 수 있습니다. 25년으로 보면 엔비디아의 수익률은 무려 31만 9,654%입니다. 25년 동안 엔비디아는 무지막지하게 성장했다는 게 결론입니다. 저는 아무 근거 없이 장기투자를 주장하는 사람이 아닙니다. 아무 종목이나 투자하라고 하지도 않습니다. 저는 신뢰감과 기대감이 없는 중국 기업에는 단 한 푼도 투자하지 않습니다. 국내에서는 유일하게 삼성전자에 투자하고 있고, 나머지는 전부 미국에 투자하고 있습니다. 미국 기술주, 반도체, 그리고 엔비디아에 왜 투자하느냐. 객관적으로 그들이 본인의 주력 분야에서 세계 1등이기 때문입니다. 압도적인 최강자이니까 믿고 투자하는 거죠.
장기 투자를 해야 하는 이유는 또 있습니다. 세계 최고 기업 약 500개를 모은 S&P 500을 투자 기간별로 보면, 20년 이상 투자했을 때 수익이 날 확률은 100%입니다. 어떤 구간에 대입해도 20년 이상 S&P 500에 투자하면 100% 확률로 수익이 났습니다. 반면 하루를 투자하면 수익 확률은 53%밖에 안 됩니다. 거의 절반인 거죠. 1년으로 가져가면 72%, 5년이면 87%, 10년이면 94%로 올라갑니다. 저는 이것을 이렇게 해석합니다. 인류 문명이 장기적으로 크게 발전할 수밖에 없고, 단기적으로는 수많은 위기를 겪겠지만 결국 살아남고 계속 발전한다는 겁니다. 그 문명을 주도하는 기업들이 새로운 기술을 내놓고, 그걸 더 비싸게 팔아서 돈을 많이 버는 거고요. 돈을 많이 벌면 기업 가치가 올라가니 주가도 올라가는 것이죠.
물론 제가 항상 강조하는 건 장기적으로입니다. 단기적으로는 당연히 폭삭 망할 수도 있어요. 하지만 인류가 멸종하지 않는 이상 완전히 쫄딱 망하지는 않습니다. 결국 위기를 극복하고 다시 일어나게 되어 있죠. 인공지능이 거품이 아니냐는 말도 많은데, 단기적으로는 당연히 거품일 수 있습니다. 엔비디아도 거의 2년도 안 돼서 10배 이상 올랐으니까요. 그런데 10년 후에 엔비디아 주가가 지금보다 아래에 있을까요. 20년 후에도 지금보다 아래에 있을까요. 최소한 몇 배는 올라 있을 겁니다. 마이크로소프트, 테슬라도 10년, 20년 후에 지금보다 아래에 있을 가능성은 매우 희박하다고 봅니다.
물론 망할까 봐 무서우면 주식 투자를 안 하면 그만입니다. 이건 어디까지나 본인의 선택이죠. 리스크를 기꺼이 감수하고, 세계 최고 기업들이 지속적으로 성장할 것을 믿는다면 계속 투자하면 되는 겁니다. 결과는 그때 가 보면 알겠죠. 분명히 말씀드리지만 세상에 100% 보장은 없습니다. 100% 보장을 받고 싶은 분들은 주식을 하면 안 됩니다. 주식은 원금 손실 위험이 있고, 최악의 경우 쫄딱 망할 수도 있습니다. 다만 그 확률을 놓고 보면 망할 확률보다 앞으로도 꾸준히 성장할 가능성이 높기 때문에 과감하게 베팅하는 겁니다.
그렇다고 100% 확신한다면 여유 자금이 아니라 있는 돈, 없는 돈 다 끌어다 풀배팅 해 놓고 상승 기원제를 지내면 될 텐데, 그렇게 하지 않지 않습니까. 내가 확신을 갖고 투자하는 것과 100% 보장을 받는 것은 완전히 다른 문제입니다. 확신을 갖되 최악의 상황까지 고려해서 전략적으로 투자해야 합니다. 아무 생각 없이 "무조건 오를 거야"라고 생각하는 건 굉장히 위험한 겁니다. 다시 한번 말씀드리지만, 절대 빚투 하면 안 되고, 몰빵 하면 안 됩니다. 여유 자금으로 세계 최고의 기업들을 조금씩 모아 나가면 되는 겁니다. 오늘 영상은 여기까지 하겠습니다. 감사합니다.
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