저자: 미상 · 한국인
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레버리지 ETF(TQQQ 등) 투자자는 반드시 현금을 보유해야 한다고 주장. 예시로 3억5천 TQQQ 보유 시 5천은 QQQI로 배당, 2억5천은 현금으로 보유하는 비율을 제시. TQQQ 99달러까지 하락을 대비해 2~3억 현금 확보 중이라고 언급. 하락 시 멘탈 붕괴와 손절을 막기 위해 현금이 기회자금·버퍼 역할을 한다고 설명. 자본이 적을수록 현금 비중을 더 높여야 한다고 강조. 영상 내 TQQQ 110달러 상회 언급, 11월 추가 하락 가능성 전망.
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저는 TQQQ에 미쳐 있는 사람입니다. 하지만 현금 보유만큼은 반드시 지킵니다. 여러분도 TQQQ를 좋아한다고 해서 전 재산을 TQQQ에 넣지는 않으실 겁니다. 그런데 댓글을 보면 "현금이 왜 투자에서 중요하냐"고 묻는 분들이 있어서 이번 영상을 찍게 됐습니다. 특히 TQQQ, QLD, 유프로(UPRO), SOXL 같은 레버리지 ETF를 매수하시는 분들은 반드시 현금을 보유하셔야 합니다.
예를 들어 보겠습니다. 제가 TQQQ에 3억 5천만 원을 넣어 두고 있다고 합시다. 그러면 그중 5천만 원은 QQQI 같은 커버드콜 ETF에 넣어서 배당을 받습니다. 그리고 나머지 2억 5천만 원은 현금으로 남겨 둡니다.
이유는 단순합니다. TQQQ는 언제든지 하루에 -2% 가까이 떨어질 수 있기 때문입니다. 여러분의 투자금에도 이 비율을 그대로 적용해 보십시오. 1,000만 원이 있다면 500만 원만 넣고, 나머지 500만 원은 절대 쓰지 마십시오. 분할 매수를 하셔야 합니다.
잘 생각해 보십시오. 하락장에서 살아남는 사람은 타이밍을 정확히 맞추는 사람이 아니라 현금을 가진 사람입니다. 현금이 있으면 하락장에서도 여유가 생기고, 급락이 두렵지 않으며, 오히려 기회로 보입니다. 내가 사랑하는 주식의 가격이 떨어진다는 것은 할인 세일을 한다는 뜻 아니겠습니까?
반대로 TQQQ를 너무 사랑해서 모든 자금을 올인했다고 가정해 봅시다. 한 번 급락이 나오면 멘탈이 무너집니다. 팔아야 할 때 팔지 않고, 홀드해야 할 때 손절하게 됩니다. 그러면 투자 시스템이 무너지고, 투자를 오래 이어가기 어려워집니다. 반등이 왔을 때는 이미 멘탈이 완전히 털린 상태일 겁니다.
현금은 단순한 안전자산이 아닙니다. 기회자금입니다. 시장이 흔들릴 때 싸게 들어갈 수 있는 사람은 현금을 가진 사람뿐입니다. 이때 추가 매수를 할 수 있느냐 없느냐가 1년 수익률을 완전히 갈라놓습니다.
제가 TQQQ가 99달러까지 내려가는 것도 각오하고 있다고 말씀드린 이유도 여기에 있습니다. 그 하락에 대비해서 2~3억 원을 남겨 두고 있는 것이고, 그 타이밍을 기다리고 있는 겁니다. 이번에는 아쉽게도 110달러 위로 다시 올라갔지만, 11월에 한 번 더 흔들릴 수 있다고 생각합니다.
그래서 현금은 투자의 일부, 즉 버퍼로 보셔야 합니다. TQQQ나 QLD처럼 변동성이 큰 레버리지 자산을 운용할수록 현금 보유량, 즉 버퍼는 넓어야 합니다. 그래야 감정이 통제되고 전략을 오래 유지할 수 있습니다.
그리고 한 가지 더 말씀드리겠습니다. 제 예시는 3억 5천만 원, 2억 5천만 원, 6억 원 이상처럼 큰 금액이라 와닿지 않으실 수 있습니다. 하지만 금액이 작은 분들일수록 현금 비중은 더 높아야 합니다. 여기서 금액이 적다는 것은 1,000만 원이 적다, 300만 원이 적다는 절대적인 의미가 아닙니다. 내 기준에서 유튜버보다 투자 금액이 적다고 느껴진다면 현금 비중을 더 높이셔야 한다는 뜻입니다.
예를 들어 통장에 300만 원이 있다고 합시다. 그렇다고 TQQQ를 150만 원어치 사면 될까요? 아닙니다. 100만 원만 매수하셔야 합니다. 자본이 적을수록 한 번의 손실이 너무 크게 다가옵니다. 현금이 많으면 손실이 나도 버틸 수 있고, 1~2% 반등만 나와도 충분히 괜찮습니다.
마지막으로, 커버드콜 ETF를 일정 부분 함께 가지고 가라고 말씀드리는 이유도 있습니다. 배당으로 현금 흐름이 들어와야 마음이 편하기 때문입니다. 현금은 내 멘탈을 지켜주는 굉장히 중요한 역할을 합니다. 현금도 하나의 포지션입니다. 기다림의 여유를 즐기시려면, 특히 레버리지 ETF를 매수하는 분들이라면 반드시 현금을 갖고 계셔야 합니다.
제발 명심하십시오. 현금이 없으면 나중에 TQQQ가 떨어졌을 때 "너 보고 투자했는데 이게 뭐냐"는 악플이 달리게 될 겁니다. 현금을 꼭 보유하십시오.
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