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자, 여러분 안녕하세요 자, 요즘 주식시장이 너무나 정신이 없습니다 아주 위아래로 현란하게 움직이고 있는데 그래서 오늘은 제가 특별히 주제를 한번 만들어봤습니다 지금은 어떤 투자를 해야 되나? 라는 주제로 갖고 왔습니다 자, 제가 이 주제를 갖고 온 거는 또 이유가 있습니다 요즘에 저희 직원들이 밤만 되면 주식 문의를 예전보다 훨씬 더 많이 하는 것 같아요 정말 부쩍 늘어났는데 왼쪽에 보면 요즘에 골방 슈카쌤 그래서 저희 서브 채널 머니코믹스에서 이런 거 몰래 몰래 찍어서 올리고 있습니다 제가 뭐 사실 저거 찍으려고 말하는 건 아닌데 요즘에 너무 주식 문의가 많아 가지고 얘기를 자주 하고 있죠 직원들의 주식 문의는 대부분 이래요 지금 이렇게 흔들리는 시장에서 많이 들고 있다는 거죠 본인은 많이 들고 있고 인생에 베팅을 했어요 자, 그래서 손절해야 됩니까?
아니면 더 삽니까? 이 질문이 지난 일주일간 여러 명의 직원분한테서 정말 많이 왔는데 사실은 이게 우리 개미의 모습이라고 생각합니다 지금 워낙 흔들리고 있기 때문에 저가 매수를 해야 되냐? 인생 베팅을 해야 되냐? 여기서 놓치면 못 살 것 같지 않냐? 이런 문제 굉장히 많이 늘어났죠 게다가 우리 친구들은 대부분 20대 후반에서 30대 초반이다 보니까 또 투자 목적도 연금처럼 아니면 퇴직연금처럼 10년, 20년 뒤에 보겠다 이런 장기 투자가 아니라 대부분 제가 보기에는 굉장히 단타 목적의 짧으면 2, 3일도 될 수 있고 하루도 될 수 있고 길게 봐도 몇 달 정도 보는 그런 목적을 가진 투자자들이죠 자 그러면 지금같이 혼란한 시장에서 어떻게 투자를 해야 될까요?
물론 저도 정답은 모르는데 일단 제 생각만 살짝 말씀드리도록 하겠습니다 우리 친구들은 주로 이렇게 얘기했어요 아니 작년에 상승장인데 왜 그동안 안 담고 여기서 이렇게 고민하세요? 라고 제가 물어보니까 대부분 답이 이겁니다 작년 상승장에서 제대로 못 담았다 이게 너무 가파르게 올라가다 보니까 무서워서 타이밍을 못 잡고 이때에 충분한 소득을 거두지 못했다 그래서 소위 포모가 왔다는 거죠 야 나 없이 가는 게 너무나 불안했는데 마침 조정이 왔으니까 여기서 한번 인생 베팅을 하는 게 어떻습니까? 어떻게 생각하십니까? 라고 저한테 한 분이 아니라 진짜 여러 분이 물어봤습니다 자 어떻게 생각하십니까 여러분?
물론 답은 없어요 답이 없는 문제인데 어느 정도 조정이 왔잖아요 한 6,300 정도 하다가 한 5,300? 한 5,500 정도가 왔단 말이에요 지금 밀려갔고 그러면 어쨌건 500포인트에서 1,000포인트 정도 조정이 왔으니까 한 10에서 15% 정도 조정이 온 거죠 자, 풀로 담고 인생 베팅을 가야 할까요? 이렇게도 물어봤어요 작년에서 올해까지는 내내 상승장이었는데 아니 그때 사라 그럴 때는 그렇게 안 사더니 지금은 누가 봐도 횡보나 하락장인데 갑자기 왜 지금이냐? 그때 이렇게 대답하더라고요 조정이 오기를 기다린 겁니다 아니 이렇게 무섭게 올라오는 걸 어떻게 조정이 왔으니까 지금 인생 베팅을 하냐 안하냐 물어보는 거잖아요 라고 이야기를 하시더라고요 자, 이 상황에서 어떻게 해야 될까요 제가 사실 이 주제는 라이브 때 하려고 그랬어요 라이브 때 하려고 그랬는데 마침 저희 회의할 때 이 주제를 말하니까 저희 마케터가 카카오페이 증권에서 굉장히 비슷한 얘기를 하시던데 이걸 광고 영상 할 때 같이 말씀하시면 어떻겠습니까 이런 얘기를 하더라고요 제가 미리 말씀드리겠습니다 저 뒷부분에 카카오페이 증권의 주식 모으기라는 서비스를 한번 소개해드릴 겁니다 이 내용은 그런 거예요 언제 집중 매수를 해야 되고 언제 분할 매수 적립식 매수를 해야 되는가 여기에 대한 이야기를 한번 말씀드리도록 하겠습니다 우선 작년에 삼성증권에서 개인 투자자를 분석한 레포트가 하나 나왔었습니다 아마 보신 분도 있을 텐데 굉장히 인상적인 레포트였어요 여러분도 누구나 보실 수 있습니다 제목은 개인 투자자의 역추세 추종 전략이라는 레포트입니다 한마디로 투자자는 추세 추종을 하지 않고 역추세 추종을 하더라!
라는 내용의 레포트입니다 물론 이 레포트는 레버리지나 인버스에 대한 조사를 한 레포트인데 제가 보기에는 일반적으로도 어느 정도 설득력이 있는 내용 같아요 내용은 이렇습니다 개인 투자자들은 ETF 가격이 오르면 순매도 하고 가격이 내리면 순매수하는 경향이 있다 그렇게 생각하십니까? 아래쪽에 있는 차트를 보면 파란색이 ETF 가격입니다 ETF 가격이 올라가니까 이 빨간색 개인의 순매수가 감소합니다 순매도를 해요 그러니까 한마디로 주가가 올라가면 개인은 판다는 거죠 ETF 기준으로 이게 코덱스 레버리지 ETF입니다 옆에는 코스닥 150 레버리지 ETF인데 역시 보면 이 가격과 개인의 순매수가 굉장히 데칼코마니를 이루고 있다는 걸 볼 수 있습니다 이게 우리의 상식과는 약간 배치가 되죠 아니 ETF 가격이 쭉 오르면 상승 추세라는 거니까 당연히 개인도 순매수로 쭉 따라가고 ETF 가격이 내려오면 이게 하락 추세라는 거니까 개인들이 당연히 순매도로 이렇게 대응을 할 것 같았는데 자, 그런데 이 개인투자자들 물론 레버리지나 인버스 ETF이긴 하지만 개인투자자들의 모습은 그렇지 않고 오히려 반대로 추세와 반대로 가는 경향이 있다라는 겁니다 이게 보면 인버스에서는 특히 그 모습이 더 강렬하게 나오는데 아래에 있는 차트는 인버스 ETF입니다 파란색이 내려가면 시장이 상승한다는 뜻이죠 시장이 상승하니까 개인들은 인버스, 숏이죠 오히려 매도 베팅이 늘어난다는 걸 의미합니다 시장이 상승을 하면 매도 베팅이 줄어들 것 같은데 아니라는 거죠 오히려 늘어난다는 거고 인버스 2배 ETF를 보면 한마디로 곱버스죠 곱버스 같은 경우도 ETF 가격이 내려가면 그러니까 지수가 상승하니까 개인의 곱버스 순매수량이 굉장히 크게 급증하는 걸 볼 수 있습니다 그러니까 역시 추세와는 반대로 추세는 올라가는데 이 하락 베팅이 굉장히 기하급수적으로 늘어난다는 걸 볼 수 있습니다 이런 추세는 우리나라 ETF뿐만 아니라 국내 투자자들이 해외 ETF에서도 굉장히 동일한 매매 패턴을 보였습니다 왼쪽에 있는 건 반도체 3배 레버리지 ETF인데 역시 시장이 내려가면 개인의 순매수는 늘었고요 시장이 올라가면 개인의 순매수는 줄었습니다 와 이렇게 데칼코마니로 되는 것도 굉장히 신기한데 QQQ 3배 레버리지 ETF도 똑같아요 가격이 올라가면 사람들은 팔고 가격이 내려가면 사람들은 산다는 거죠 개인 투자자들 같은 경우에는 추세 추종보다는 역추세를 추종하는 분들이 굉장히 많다라는 걸 볼 수 있는 자료가 아닌가 생각이 됩니다 그런데 제가 지금까지 말씀드렸지만 우리가 투자하는 방법에는 크게 봐서 추세 추종이 있고 역추세 추종이 있습니다 이게 소위 트렌드 팔로잉이죠 시장이 이렇게 올라가면 상승장에서는 보통 매수랍니까 매도랍니까?
상승장에서는 우리가 생각하기엔 보통 매수를 해야겠죠 아닌가요? 정답은 없습니다 정답은 없는데 제 생각에는 상승장에서는 매수를 하고 추세적인 상승장을 의미합니다 추세적인 하락장에서는 매도로 대응을 하는 게 대부분 추세 추종자들이잖아요 저 같은 쫄보 쫄보 투자자들은 보통 이렇게 추세를 따라서 투자를 하는데 많은 개인 분들은 역추세 추종 추세를 반대로 상승장에서는 매도를 노리고 하락장에서는 매수를 노린다는 거죠 이게 뭐 요즘 표현으로 쓰면 소위 뭐 역베팅, 역베 뭐 이런 표현 쓰잖아요 상승이 쭉 올라가니까 높이 갔으니까 떨어지는 것도 굉장히 많이 떨어질 거야 하락장이 깊으니까 굉장히 싸게 살 수 있어 그래서 반등을 하면 난 대박이야 이렇게 접근하는 게 소위 역추세 추종입니다 그러면 추세 추종을 해야 됩니까?
역추세 추종을 해야 됩니까? 물론 이 간단한 대답도 정답은 없는데 시장 상황에 따라 맞춰가야겠죠 저는 이렇게 생각합니다 일단 가장 중요한 거는 시장 상황에 맞춰봐야 되니까 시장을 알아야겠죠 시장의 흐름 흐름이라고 하면 굉장히 어렵게 생각하지만 가장 간단하게 얘기해서 지금이 상승 추세냐 횡보 추세냐 하락 추세냐 이것만 판단하고 접근을 해도 기본적으로 저는 진짜 개인 투자자 중에서 상위 50%에 들어간다고 보면 됩니다 차트를 보고 뭐를 보고 굉장히 어려운 걸 일단 떠나서 간단하게 지금이 상승 추세입니까? 횡보할 때입니까? 제가 하락할 때입니까?
이것만 알고 접근을 해도 진짜 상위 50%는 된다는 거죠 그럼 먼저 만약에 지금 시장이 상승 추세다 자 그럼 어떻게 해야 될까요? 가장 쉬운 거 상승 추세라는 판단하면 가장 쉬운 거 당연히 사는 거겠죠 상승장에서 가장 쉬운 거는 사는 겁니다 일명 추세 추종 전략을 하는 거죠 왜냐면 결대로 치는 게 가장 쉽잖아요 이렇게 쭉 올라갈 때 이건 나스닥 차트입니다 쭉 올라갈 때는 롱을 추세 추종하는 게 당연히 가장 쉽습니다 그래서 우리가 굉장히 강한 상승장일 때는 이런 짤 많이 나오죠 희대의 명짤 설명할 시간이 없어 어서 타! 하는 게 이게 상승 추세니까 나오는 짤이지 않겠습니까?
일단 추세가 상승이니까 설명할 시간이 없다고 일단 추세 추종을 해라 그러니까 이제 이런 짤이 나오는 거죠 제가 이거 직원들이 질문했을 때 쇼츠로도 하나 나온 게 있었는데 개미가 못 버는 이유 뭐 이렇게 나왔는데 못 버는 게 아니라 저렇게 상승이 쭉 상승 추세가 되면 여러분들이 좋아하시는 집중 매수 이것도 이제 상승 추세에서는 가능합니다 이게 무슨 말이냐? 쇼츠도 있는데 한번 가서 보시고 상승 추세는 당연한 거겠지만 최대 위험을 짊어진 투자자들이 각광을 받습니다 올라가는 시장에서는 여러번 나눠 산 것보다 한 종목, 두 종목 집중 투자하는 사람들이 많이 벌잖아요 그들이 왕처럼 보이는 때예요 그리고 집중 투자를 할 수 있는 때죠 저게 상승 추세라는 게 여러분들이 판단이 됐으면 그리고 권해드리진 않지만 정말 여러분들이 준비가 돼 있으면 일괄 매수 전략도 가능합니다 분할 매수가 아니라 일괄 매수도 할 수 있는 시장은 당연히 올라가는 시장이겠죠 그리고 이런 시장에서는 내가 가진 돈보다 더 많이 투자하는 레버리지 투자 이런 것들도 위험을 많이 짊어지니까 올라가기만 하면 역시 각광을 받고 칭송을 받는 그런 시장이 됩니다 그리고 또 상승 시장에서는 특징이 있는데 분할 매수, 분산 투자 포트폴리오 구성 이런 거 하면 또 조롱을 받아요 왜냐하면 분할 매수나 포트폴리오 구성 이런 것들은 최고의 수익률을 위한 전략이 아니라 위험을 막기 위한 전략입니다 상승을 하나 어느 순간에 빠질 때를 대비하는 전략이죠 당연히 보험료를 내는 것처럼 수익률이 약간 희석되게 됩니다 그래서 올라가는 시장에서는 이렇게 위험을 분산한 투자 위험을 나누는 투자 같은 경우는 경시되거나 아니면 뭐 하려고 포트폴리오를 하냐?
집중 투자를 해야지 이런 얘기가 많이 나오는 시장이 됩니다 하지만 여러분들이 해보셔서 알겠지만 집중투자, 일괄 매수는 상당히 어려운 전략입니다 그리고 또 개인의 가장 큰 문제가 이 집중투자 일괄 매수라고 하지만 처음에는 불안하니까 못 사고 나중에는 점점점 많이 사서 포지션이 커지는 경향이 있어요 이게 소위 가분투자입니다 맨 위에서 지금까지 쭉 올라가는 걸 계속 롱으로 접근해 왔는데 위에서 조금만 밀려도 이 높은 그동안 올라와서 번거를 다 잃는 경우가 태반입니다 왜냐하면 아래선 조금 들고 있고 위에서는 확신이 있어서 굉장히 많이 사서 처음에는 50만원, 100만원, 200만원 들다가 오 진짜 올라가네 마지막엔 에이 모르겠다 3천만 원!
뭐 이래갖고 조금만 밀려도 하락한 이런 어려움을 겪는 시장이기도 한데 그래서 이게 상승 추세라고 판단이 되면 물론 일괄 매수 중점에서 가능하지만 꼭 주의할 것은 가분수 투자가 되지 않게 상당히 유의해야 합니다 제 개인 생각이에요 정말 개인 생각인데 처음에 그래서 좀 용기를 내야 되는 시작 금액을 좀 크게 해야 되는 아 이거 어렵죠 이게 정말 어려운데 그리고 스트레스 받는 걸 견뎌내야 되는 그런 힘이 좀 필요한 시기죠 그래서 이런 상승 추세에서는 사실은 모두가 행복할 수 있어요 분할 매수를 하건 지금처럼 집중 매수를 하건 어쨌건 수익율이 나기 때문에 모두가 행복한 시장이 됩니다 하지만 상승장만 있는 건 아니죠 횡보추세에서는 어떤 전략을 써야 될까요?
횡보추세에서 가장 유력한 전략은 당연히 저가 매수, 고가 매도입니다 밀리면 사고 올라가면 팔고 야 너무 쉽다 이렇게 하면 돈을 법니다 내려오면 사고 올라가면 팔고 물론 제일 먼저 중요한 게 뭡니까? 지금이 횡보추세라는 걸 판단을 해야죠 저가 매수, 고가 매도 그럼 어디가 저가고, 어디가 고가입니까? 이걸 알기 어렵죠 그래서 제가 항상 예전에 얘기했던 게 뭡니까? 옛날 영상들 보면 많이 나오는데 소위 포트폴리오 리밸런싱으로 대응하면 횡보장에서는 수익률이 굉장히 좋다 가격이 올라가면 포트폴리오 위험자산 비중이 높아지니까 자연스럽게 줄일 수 있고 고가 매도를 할 수 있고 가격이 내려가면 포트폴리오 위험자산 비중이 줄어드니까 더 사야 되니까 저가 매수로 대응할 수 있다 그래서 전 세계 모든 연기금들이 포트폴리오 리밸런싱으로 대응한다 라는 거를 여러 번 말씀드렸어요 물론 포트폴리오 리밸런싱 이런 게 쭉 상승하는 추세적 상승장에서는 야, 뭐 하려고 내가 위에서 팔아 더 먹어야지 하기 때문에 아까 말씀드린 경시될 수 있지만 횡보추세에서는 굉장히 유력한 전략입니다 그리고 생각을 해보면 우리나라 주식시장은 별명이 뭐예요 옛날에 요즘은 아니지만 박스피죠 우리나라 주식시장의 굉장히 큰 특징은 횡보가 깁니다 예전에 10년씩 횡보였어요 2008년에서 2020년 보세요 거의 10년을 횡보합니다 그리고 지금이야 급등기니까 우리가 그런 생각을 안 하지만 언제든지 긴 횡보를 할 수 있는 시장이라고 보시면 됩니다 왜?
미국 시장과는 다르게 자금의 한계가 있으니까 쭉 올라가면 그걸 소화하는 시간이 꽤 길게 걸릴 수 있죠 그래서 이런 횡보 시장이라고 판단되면 포트폴리오 리밸런싱 대응이 굉장히 유력하다 왜냐하면 저런 횡보 시장에 갔을 때 여러분들이 손실을 굉장히 많이 보게 됩니다 왜 많이 보냐? 이렇게 하기 때문에 그래요 올라가면 사고 내려가면 팔고 어머 손절 그럼 또 올라가죠 사고 내려오면 팔고 어머 손절 또 올라가면 사고 내려가면 팝니다 횡보시장에서 이거 걸리면 돈이 다 녹아버려요 다시는 주식시장을 안 하죠 그럼 횡보가 끝나고 어느 순간에 급등기가 오면 영원히 안 사기 때문에 포모가 옵니다 그래서 아까 얘기했지만 우리가 집중투자를 아무 때나 하면 안 되는 게 횡보시장에 집중투자한다 그러면 가격이 좀 올라가서 샀는데 내려가면 손실이 크기 때문에 버티지 못하고 손절을 해요 올라가면 또 사지만 역시 버티지 못하고 손절을 하고 이렇게 반복되면서 손실이 쌓입니다 횡보시장에서는 이익을 누적을 해야 되는데 역시 저가 매도에서 고가 매도 전략이 굉장히 잘 통하는 시장이다 라는 걸 알 수 있죠 포트폴리오 리밸런싱 방법은 제가 예전에 많이 설명해 드렸으니까 옛날 영상을 보시길 추천드립니다 자 그러면 그래 상승 추세에서는 추세를 따라서 트렌드 팔로잉을 하고 횡보 추세에서는 저가 매도에서 고가 매도로 대응을 하려는 나의 전략을 세우고 그럼 하락 추세에서는 어떤 전략을 세울 거냐?
이것도 물론 여러 가지가 있는데요 1번, 숏을 때린다 숏을 친다 그러죠 내려가면 먹는 숏 베팅을 한다 뭐 공매도를 하건 선물 숏을 하건 하여튼 숏 베팅을 때리는 방법이 있죠 그리고 2번 이 하락하는 와중에도 바이 더 딥, 바닥을 잡아서 추세 역전을 노린다 매수 관점 접근한다 이게 두 번째입니다 한번 여러분 생각해보세요 어떤 게 가장 좋은 전략이지? 아까 말씀드렸지만 정답은 없습니다 3번 내려가는 시장에서는 분할 매수로 대응한다 그리고 4번 에이 모르겠다 하락 추세까지 내가 주식을 해야겠냐? 쉰다 이런 전략들이 있습니다 어떤 게 좋아 보이십니까?
저는 개인적으로 그렇게 생각해요 숏을 쳐서 숏을 때려서 선물 매도건 공매도건 이 하락장에서 버시는 분들은 고수입니다 그리고 자기가 숏에 맞아야 돼요 소위 숏돌이라고 부르죠, 우리가 왜냐하면 숏은 굉장히 가파르고 굉장히 날카로워요 그리고 숏이 오는 시장은 하락 추세는 변동성이 엄청납니다 요즘 시장 보세요 하루에 5%씩 움직여요 내가 시장을 매도를 쳐놓고 이거를 버틸 수 있냐? 아, 이건 쉽지 않은 일이에요 그리고 롱은 길고 숏은 짧습니다 잘못 숏패팅을 하면 이 긴 긴 롱 시장에서 다 손절이 나가버릴 수가 있어요 타이밍을 정확하게 맞춰야 되죠 그래서 작게 숏을 치는 건 모르겠는데 강력한 숏 베팅으로 돈을 많이 버는 분들은 진짜 고수거나 아니면 시장에서 아웃될 가능성이 굉장히 높습니다 그래서 굉장히 어려운 투자 방법이다 그러니까 일반 개인들이 하기에 굉장히 쉽지 않죠 이건 고수만이 해야 되고 저는 추천을 하지는 않는 그런 방법입니다 2번 롱을 잡는다 이게 소위 개인들이 가장 많이 하는 방법입니다 하락 추세인데 롱을 잡아요 신기하죠?
하락 추세인데 왜 롱을 잡냐? 그 이유는 있어요 하락 추세니까 변동성이 큽니다 하루하루 봉이 크기 때문에 쭉쭉 빠지니까 여기서 반등만 하면 굉장히 반등봉도 크죠 그러다 보니까 이게 하이리스크 하이리턴이에요 그래서 이 하락 추세에서도 매수 관점, 롱 관점으로 여기서 말하는 롱이라는 거는 굉장히 크게 아주 세게 어느 순간에 집중 투자해서 롱을 잡는 거를 의미합니다 이 매수 접근을 하는 분이 있는데 제 경험상 이것도 어렵습니다 왜냐하면 상승 추세에서 소위 말해 롱 매수적 관점을 하는 건 쉽죠 그거는 뭐 그냥 대충 아무 때나 잡아도 조금만 있으면 올라가는 시장이잖아요 그러니까 물이 오른쪽으로 흐를 때는 뭐 오른쪽으로 베팅하는 건 어렵지 않죠 근데 물이 왼쪽으로 흐르고 있는데 나는 오른쪽으로 베팅을 하는 한마디로 하락 추세에서 롱을 잡는 거는 이것도 정말 쉽지 않습니다 왜냐면 기본적으로 시장의 방향이 아래잖아요 근데 나는 반대로 잡는 거란 말입니다 타이밍을 내가 기가 막히게 맞춰야겠죠 기가 막히게 맞추고 또 맞췄다고 해도 그 다음날에 또 빠질 수 있기 때문에 하락 추세니까 내가 차익 실현하고 나오는 것도 진짜 기민하게 빨라야 됩니다 또 그렇다고 여긴 진짜 바닥이야 찐찐찐찐 바닥이야 해서 굉장히 큰 금액을 들어가면 바이 더 딥 한 거죠 큰 금액을 들어갔을 때 이 하락 추세가 끝나지 않고 밀렸을 때 과연 버틸 수 있냐 이 문제를 생각했을 때 역시 강력한 롱으로 대응하는 것도 굉장히 쉽지 않은 전략이라고 할 수 있습니다 물론 저 바닥에서 정말 이만큼 아주 크게 롱을 잡으면 수익률은 최고겠죠 수익률은 최고인데 리스크 관리가 정말 힘들죠 그래서 하락시장에서 가장 많이 대응하는 가장 쉽게 대응하는 방법은 뭐냐?
당연히 분할 매수입니다 올라가는 시장에서도 분할 매수로 물론 할 수 있죠 올라가는 시장에서 근데 분할 매수로 계속 접근을 하면 남들은 많이 먹는데 나는 조금 먹지? 라는 그럼 또 포모가 올 수 있죠 물론 수익률이 낮으니까 훌륭한 투자인데 그럼에도 불구하고 아래서 조금 많이 살 걸 아래서 조금 집중 투자해볼 걸 이런 생각들이 많이 드는 거고 다만 하락 시장에서는 분할 매수가 굉장히 유력한 방법이 됩니다 왜냐하면 하락이 영원하진 않잖아요 우리는 그렇게 생각하죠 일본처럼 20년, 30년 하락이 올 거라고 생각하진 않습니다 일본의 일본과 같은 잃어버린 30년이 온다고 생각하지 않는 한 언젠가는 시장이 전환이 돼서 다시 상승할 거니까 내가 분할 매수로 쭉 대응을 하면 내 평단을 자연스럽게 낮출 수 있고 올라갈 때 아래에서 많이 산 꼴이 되니까 높은 수익을 거둘 수 있는 가장 쉬운 방법이다라는 생각이 들죠 그래서 분할 매수가 가장 위력을 발휘하는 게 대표적인 하락 추세장이 되겠습니다 물론 4번 쉰다 이것도 아주 좋은 방법입니다 아주 좋은 방법 제가 옛날에 트레이딩 사업부에 있을 때 팀장님한테 그렇게 배웠어요 전쟁에 나가 싸울 때는 하나만 해라 칼로 찌르든지 방패로 막던지 이게 무슨 말이냐?
너가 롱으로 너가 매수로 돈을 벌 생각을 하면 숏장이 오면 방패로 막아라 손실을 막는 것만으로도 너는 충분히 네 역할을 했다 한마디로 쉬거나 분할 매수하거나 그런 뜻이죠 손실만 막아도 충분하다 반대로 너는 칼로 찌르려 갔는데 숏장이 온다고 방패로까지 때리려고 하면 손이 어긋난다 이게 무슨 말입니까? 내려갈 때 스텝이 꼬여서 올라가면 사고 내려가면 팔고 하락장에서는 이렇게 손이 꼬이면 손실이 누적이 될 수 있다는 거죠 그래서 하락세는 그만큼 어려우니까 저 주름을 다 펴서 먹으려고 생각을 하면 굉장히 어렵습니다 물론 봉이 커서 욕심이 나요 요즘 시장 보세요 하루에 5%씩 움직이잖아요 봉이 얼마나 커요 욕심이 나는 거 알겠는데 올라갈 때 5% 안 살 수 없다 하면 그 다음날 7% 빠져요 7% 손질 안 할 수 없다 그럼 그 다음날 5%, 6% 올라 그러니까 저 주름을 다 펴서 먹으려는 게 대단히 x3 어렵다 생각보다 어렵기 때문에 하락 추세에서는 개인들 입장에서 저는 분할 매수로 대응하던가 아니면 좀 쉬다가 나중에 좀 완만한 하락 추세가 완만해질 때 그때 분할 매수하던가 저런 게 가장 좋지 않나 개인적으로 정말 생각을 합니다 방금 말씀드렸지만 하락 추세에서 숏으로 수익을 내겠다?
숏은 시간 제한이 있는 투자에 가깝습니다 다 말씀드렸죠 숏은 짧고 날카롭게 오고 수익이 높을 수 있는데 하락장에 길게 이어지는 경우는 잘 없기 때문에 어느 순간 상승장으로 전환이 되니까 시간 제한이 있는 투자에 가깝다 우리는 시간 제한이 없을 때도 돈을 잘 못 버는데 시간 제한이 있으면 돈을 벌기 더 어렵겠죠 일반적으로 타임어택을 안 해도 어려운데 타임어택이 있는 게임을 하려니까 굉장히 좀 어려운 방법이지 않나 생각이 되고요 자 그리고 아예 그냥 텅 비우고 주식 다 비우고 하락장에서 쉬는 게 제일 좋지 않냐 그것도 어렵습니다 생각보다 쉽지 않아요 왜냐하면 이게 있어요 과연 너가 비울 수 있을까?
하락장이 온다고 내가 지금 주식을 다 비우고 마음 놓고 쉴 수 있을까? 왜냐면 하락장이 이렇게 빠져주면 얼마나 좋아요 다 비우고 쉬지 근데 이렇게 안 빠진단 말이에요 어떻게 빠집니까 요즘에 이렇게 이렇게 이렇게 빠진단 말이에요 7% -5%, 8% 심지어 10% 이렇게 올라요 오를 때 그냥 이렇게 나 빼고 올라가면 어떻게 되냐 하락장이 금방 끝나고 이렇게 V자 반등하는데 나는 없으면 어떻게 되냐 이 불안감이 너무나 크단 말이에요 포지션이 없는 것도 불안한 겁니다 주식을 하게 되면 그렇게 돼요 포모가 굉장히 강하게 올 수 있죠 그래서 빨간 장대양봉이 설 때마다 내 마음이 정말 비우는 것도 쉽지 않다 비우는 것도 훈련입니다 그리고 아까 말씀드린 바이더 딥 풀파워 저가 매수 이거는 완전 바닥에서 완전 바닥 변곡점에서 사려는 그 욕망 이거는 진짜 롱으로 접근하든 숏으로 접근하든 손절이 정말 나가기 쉽습니다 하락장에서 정말 인생을 건 베팅 집중 투자 저가 매수라는 거는 요즘 보셔서 알잖아요 버티기가 너무 쉽지 않다 그런 건 상승 추세에서 하는 게 좀 더 쉽다 이게 손절이 너무 쉽게 나갈 수 있죠 그래서 제가 옛날에 한 번 말했던 이게 짤로 돌더라고요 이 하락장에서 어떻게 대응해야 되냐 대응해야 하나?
너가 효율적으로 대응할 수 있을까? 라고 썼던 이 장면이 짤로 돌던데 그만큼 하락장에서 이 소위 변곡점을 찾아서 집중 매수를 하는 거 대단히 어려운 일입니다 이게 그렇게 어렵기 때문에 그래서 이제 효율적으로 대응할 수 있을까? 그런 말을 했다는 거죠 그래서 방금 말씀드렸지만 하락 추세에서 가장 쉬운 투자 방법은 당연히 분할 매수와 적립식 투자입니다 가장 쉽죠, 가장 쉽고 하락장에서 누구나 할 수 있는 방법이고 하락을 해도 내 마음이 편하다 그리고 분할 매수 적립식 투자의 위력이 가장 많이 보이는 때가 하락장입니다 상승장에서는 분할 매수 적립식 투자가 그렇게 위협적이지 않죠 물론 안전하고 좋은 투자 방법이고 누구나에게 추천하는데 상승장에서는 아깝잖아 그게 그렇게 생각해요 본인이 그렇게 생각합니다 아유 조금 더 많이 살걸 왜 나 안샀나 아유 이날 샀으면 더 많이 벌었는데 나중에 사니까 가격이 더 올랐네 뭐 이런 생각을 한단 말이에요 그래서 분할 매수 적립자에 가장 적합한 게 하락장이거나 굉장히 변동성 큰 횡보장이 되겠죠 매수 매수 매수 내려오면 더 좋아 매수, 내려오면 더 좋아 매수 계속 매수이기 때문에 주기적으로 매수하다 보면 언젠가는 시장은 상승한다 우리 그런 믿음이 있죠 그랬을 때 아래서 샀던 게 고스란히 다 수익으로 간다라는 믿음이 있는 겁니다 그리고 심지어 동일한 금액으로 계속 사게 되면 예를 들면 10만 원씩 매일 산다 그래도 저 위에서는 삼성전자 10만 원이었지만 아래 오면 5만 원이잖아요 위에서는 한 주 사고 아래에서는 두 주 살 수 있습니다 같은 금액을 산다 그래도 가격이 내려올 때마다 더 많이 사는 효과가 생기죠 나중에 상승장이 되면 그게 복리효과처럼 굉장히 커져서 내 단가가 굉장히 내려가는 그런 효과를 볼 수 있습니다 그리고 많은 사람들이 생각하는 이거 저 아래 발끝에서 사겠다 그건 정말 힘들고요 그건 마치 저 끝에서 맨 꼭지점에서 팔겠다라는 것과 비슷한데 이거 맨 꼭지점에서 파는 것도 대단히 어렵습니다 왜?
맨 꼭지점에서는 안 팔아요 이렇게 오르는 시장에서 맨 꼭지점에서는 안 팝니다 어디까지 갈 줄 알고 여기서 팔아요 언제 팝니까? 꺾이는 걸 보고 팔게 돼 있습니다 사람이라면 5%, 10% 떨어지니까 상승 추세가 끝났나 보다 하고 파는 거죠 하락도 마찬가지예요 이 끝에 살 수 있냐? 못 사죠 조금은 살 수 있지 조금은 근데 여기서 내 전재산을 다 넣고 정말 집중 매수를 할 수 있냐? 그거는 투자의 신 또는 비스트 여기는 거의 야수 아니 왜냐하면 이 오른쪽이 없는 거잖아요 지금 이게 있지만 이 오른쪽이 없는 겁니다 이게 없을 때 여기서 어느 점인지 알고 내 인생을 걸 수 있겠어요 그게 어렵기 때문에 끝에 지점에서 굉장히 집중 매수를 하는 건 대단히 어렵다 그래서 더 쉬운 건 분할 매수로 접근을 하다가 시장이 꺾였다 상승 추세로 전환이 됐다 예를 들면 5%, 10% 올라갔다 그리고 그동안 분할 매수에서 한 게 있으니까 당연히 평단이 낮겠죠 그리고 올라갈 때 준비가 돼 있고 자기가 공부가 잘 돼 있으면 집중 매수나 일괄 매수로 전환할 수도 있는 거죠 그냥 쭉 분할 매수로 접근하는 것도 굉장히 좋은 방법이지만 그래서 제가 드리고 싶은 말씀은 길게 드렸지만 투자에는 정답이 없고 어떤 전략이라도 시장에 따라 다르다 시장의 추세가 상승 추세냐, 횡보 추세냐 하락 추세냐 이것만 알고 대응을 하더라도 굉장히 훌륭한 투자를 할 수 있지 않을까 생각을 합니다 그래서 많은 분들이 가끔 야 자금이 적은데 어떻게 포트폴리오를 하냐 야 포트폴리오 리밸런싱 답답한 걸 언제 하냐 무조건 일괄 매수 집중 매수를 해야지 아니다 일괄 매수 집중 매수하면 위험이 너무 크다 분할 매수해야지 뭐가 맞는 거냐 둘 다 맞죠 왜?
시장에 맞는 전략을 선택해야겠죠 이건 뭐 제 혜안이나 저만의 의견이 아니라 당연한 정말 교과에 나와 있는 분할 매수를 하는 이유 당연히 시장이 빠질 때 단가를 낮추고 리스크를 낮추기 위해서 집중 투자를 해야 될 때 당연히 상승량에서 횡보장이 오면 당연히 저가매도로 고가매도로 대응을 한다 이게 물론 어렵죠 물론 말은 쉽지만 그걸 판단하는 게 어렵지만 내 마음속에 이런 원칙만 갖고 있어도 내가 언제 집중적으로 투자하겠고 내가 언제 리스크 관리하겠구나라는 것을 조금 가지고 갈 수 있지 않나 생각합니다 다시 돌아오겠습니다 지금 코스피 차트 영상을 찍고 있는 지금은 이런 모습을 보이고 있거든요 왼쪽은 누가 봐도 작년에서부터 지금까지는 상승장이었어요 다시 돌아오겠습니다 지금은 무슨 장입니까?
저도 모르겠어요 어렵지만 일단 상승 같지는 않죠 상승으로 돌아서겠죠 곧 돌아서겠지만 아직 본격적인 상승은 아니니까 횡보장 또는 하락장 초입일 수도 있습니다 그럼 당연히 제일 쉬운 거는 풀베팅보다는 인생을 건 베팅을 여기서 한다? 정말 쉽지 않아요 정말 운이 잘 따라주면 큰 돈을 벌 수 있겠지만 리스크 관리가 정말 잘 안 되죠 분할 매수로 접근하는 게 가장 쉽지 않나 생각을 하고 리스크 관리가 잘 안 되는 건 이유가 있습니다 저렇게 하락장이나 아니면 하락형 횡보장이 되면 변동성이 엄청납니다 요즘 코스피 200 변동성 지수는 사상 최고 수준입니다 한국판 빅스라고 불리거든요 변동성 지수 이게 어디까지 올라갔냐 코로나 때보다 지금이 변동성 지수가 더 높아요 금융위기급의 변동성 지수가 아닌가 생각할 정도로 사상 최고 수준입니다 이거는 미국 시장도 마찬가지예요 미국 시장도 요즘 보면 공포 탐욕지수라고 부르죠 CNN이 발표하는데 요즘 극심한 공포에 가 있습니다 그만큼 변동성도 크고 미국 시장도 공포로 가득 차 있다는 거죠 공포로 가득 차 있으니까 하락장이 오니까 우리한테 언젠가 기회가 오지 않을까 저도 그렇게 생각해요 다만 언제 올지 모르기 때문에 지금 풀베팅하는 건 좀 어렵고 역시 분할매수로 접근하는 게 지금은 가장 좋지 않나 개인적으로 그렇게 생각합니다 그래서 원래는 전 이걸 라이브 하려고 그랬는데 제가 이런 주제를 준비하고 있다고 얘기를 들으니까 카카오페이 증권에서 본인들의 서비스와 굉장히 맞는 것 같다 이거 카카오페이증권에 주식 모으기 서비스를 좀 뒤에 붙여주시면 안 돼요?
라고 요청이 왔어요 그렇게 해서 놀랍게도 이 투자 방법을 얘기하는 이 영상에 소위 광고가 붙었습니다 잠깐 잠깐 소개를 드릴 텐데 카카오페이증권에 주식 모기라는 서비스가 있습니다 역시 분할 매수 적립식 매수를 가장 쉽게 만들어주는 서비스라고 보시면 됩니다 이름만 딱 봐도 아시겠지만 선택한 주식을 정기적으로 구매할 수 있게 만들어준 서비스라고 할 수 있습니다 여러분들이 매월, 매주, 아니면 매일 특정 날짜를 지정하거나 하면 그 날짜가 되면 자동적으로 주식이 사지게 내가 신경을 안 쓰더라도 주식을 사서 모을 수 있게 만들어 놓은 그런 서비스입니다 최소 1,000원에서 최대 1억 원까지인데 주식 모기를 최대 1억 원을 하시는 분은 굉장히 큰 손 아니면 잘 없을 것 같고 우리가 소액이라도 예를 들면 커피 한 잔 4,000원이라도 아니면 그 주에 5만 원이라도 이런 식으로 분할 매수 적립식 매수를 쭉 할 수 있게 만들어 놓은 거죠 자 그럼 이렇게 횡보하거나 이렇게 하락할 때 내가 점점점점 많이 사게 되면 올라갈 때 높은 수익률을 기대할 수 있는 그런 전략이라고 할 수 있습니다 방금 소개 드렸지만 이 카카오페이증권의 주식 모으기 서비스는 원하는 종목과 주문 주기를 설정할 수 있습니다 금액 또는 수량 단위도 선택할 수 있고요 그리고 해당 날짜가 됐는데 제가 계좌에 돈을 넣는 걸 깜빡 까먹었네요 계좌에 구매 잔액이 부족하면 최대 200만 원까지 자동으로 계좌이체가 되게 자동으로 충전되게 설정할 수도 있습니다 해외 주식 같은 경우는 그 날짜가 되면 자동으로 환전해서 해외 주식을 살 수 있게 그렇게 만들어져 있습니다 그리고 잘 모았는데 아까 횡보 시장에서는 저가 매수, 고가 매도 저가 매수, 고가 매도 하면 좋다며요 그럼 아래서는 샀는데 위에서 언제 팔지 모르겠어요 제가 시간이 없어서 저가 매수, 고가 매도를 잘 할 수 있을지 모르겠습니다 이런 분들을 위해서 횡보 시장에서 굉장히 유력한 전략이죠 내가 산 주식에 일정 수익률 기준을 설정해 두면 예를 들면 10% 올라가면 팔아주세요 15% 올라가면 팔아주세요 이런 걸 설정해 놓으면 내가 쭉 내려갈 때 분할 매수를 하다가 올라가면 자동으로 원하는 수량 만큼 판매가 됩니다 저가 매수, 고가 매도를 하는 거죠 횡보시장이라고 여러분들이 판단했으니까 주식이 또 내려가면 또 삽니다 쭉 분할 매수를 하다가 또 올라가면 수익률 기준에 따라서 타이밍을 놓치지 않고 알아서 팔아주니까 자동으로 저가 매수, 고가 매도를 하게 되는 대응도 가능한 서비스라고 할 수 있습니다 특히 가장 좋은 거는 열심히 일하는 내가 매번 주식 어플을 쳐다보면서 언제 살까?
지금 저가 매수 할까? 아 지금 고가 매수 할까? 지금 사야 되나? 이런 고민을 할 필요 없이 자동으로 적립식 매수를 할 수 있다는 한마디로 아침 시간에 화장실에 가서 남몰이 할 필요가 없다는 그런 최대 장점이 있겠죠 또 그리고 분할 매수 적립식 매수를 추천하는 건 당연하겠지만 주식 초보자들에게 친화적입니다 아까 뭐 집중 투자 일괄 투자 이런 얘기를 했는데 그건 정말 어려운 투자죠 준비도 돼 있고 공부도 많이 되고 내가 스트레스를 감당할 준비가 돼 있는 중수 이상 거의 고수라고 생각되는 분들이 하는 거고 그것도 어지간하면 상승 추세에서 그런데 지금 이렇게 분할 매수는 소액을 계속 나눠서 투자하기 때문에 당연히 위험을 분산할 수 있습니다 장기 투자도 가능하고 실제로 작년 같은 상승장이 오면 높은 수익률도 가능하죠 자 그리고 내가 잠시 모으기를 끄고 싶다 그럼 언제든지 온・오프가 가능합니다 한 번 설정하면 몇 개월간 계속해야 돼요 그런 거 없습니다 잠깐 끌 수도 있으니까 주린이도 가능하고 아니면 하락 추세에서 잠깐 쉬고 있는 투자자들도 저가 매수하기에 유리한 전략이 아닐까 생각합니다 자, 그래서 오늘 주제는 다 끝났는데 마지막으로 하나만 더 소개시켜드리면 카카오페이 증권에는 펀드 동전 모으기라는 것도 있습니다 이건 뭐냐 여러분들이 카카오페이로 온・오프라인 결제하잖아요 그럼 이제 100원 단위가 생깁니다 천 원 미만 자투리 금액이 생겼을 때 여러분들이 미리 지정한 펀드에 투자할 수 있는 겁니다 아, 이건 아주 꼼꼼한 사람들이 많이 하는 전략이라고 할 수 있습니다 500원, 600원, 700원, 800원이 생겼을 때 그 동전을 내가 신경 안 써도 알아서 펀드로 계속 사게 만들어주는 그런 서비스라고 할 수 있습니다 정말 재테크의 끝판왕이 아닌가 생각되는데 우리가 일반적으로 귀찮아서 이런 걸 잘 못하잖아요 근데 동전이 생길 때마다 계속적으로 펀드를 모아주는 서비스라고 할 수 있습니다 그리고 제가 이건 진짜 개인적으로 드리고 싶은 말인데 펀드도 장점이 많은 상품입니다 근데 우리나라에서 과거에 펀드가 금융위기 때 펀드로 손실을 본 분들이 너무 많아서 펀드에 대한 트라우마가 아직도 좀 많이 남아있어요 그래서 개인분들이 펀드보다는 ETF를 많이 하시는데 ETF도 펀드입니다 ETF는 패시브 펀드에 가깝고 펀드매니저들이 액티브하게 움직이는 펀드죠 펀드 종류가 워낙 많은데 동전 모기 같은 경우에는 장기 분산 투자 효과도 있고 연금 절세 계좌 혜택도 있기 때문에 펀드도 잘 고르면 장점이 많은 상품이지 않나 제가 펀드매니저였으니까 펀드매니저였으니까 잠깐 변명 조금만 드리고요 그리고 카카오페이 증권으로 결제할 때마다 부담없이 마치 돼지 저금통처럼 이게 소위 돼지저금통 투자입니다 돼지저금통처럼 짜투리 동전 800원, 700원, 500원 결제할 때마다 계속 계속 계속 펀드에 투자를 하기 때문에 신경 쓰지 않아도 꾸준하게 모을 수 있지 않나 생각이 됩니다 아, 물론 굳이 동전으로만 해야 되나요?
아 그렇진 않습니다 이 원하는 펀드 종목에 금액과 주기를 크게 설정할 수도 있어요 아, 나는 뭐 한 5만원 뭐 이 정도는 해야지 하면 굉장히 크게 설정해서도 모을 수 있습니다 그래서 오늘은 제가 시장에 따른 투자 전략 정말 기초적인 얘기를 좀 드렸는데요 제가 지금까지 말씀드린 게 물론 다 정답은 아니겠죠 시장은 항상 카멜레온처럼 변화하고 언제 어떻게 될지 모르는 마치 살아있는 생물과 같잖아요 다만 우리가 시장 상황에 맞는 적절한 투자 전략을 사용하는 게 불측의 피해를 막고 가장 효과적인 수익률을 올릴 수 있지 않나 생각이 됩니다 그래서 오늘 제가 이 투자 전략을 잠깐 제 개인 생각을 말씀드리는데 또 광고를 붙여주신 카카오페이증권에게 다시 한번 감사하다는 말씀을 드리고요 카카오페이증권에 있는 주식 모으기 서비스 아니면 펀드 동전 모으기 서비스 언제든지 사용할 수 있고 적립식 매수로 대응이 가능하고 또 부담 없이 천천히 조금씩 초보자에서부터 아니면 지금 하락장을 피하고 있는 투자자까지 누구나 쉽게 접근할 수 있는 투자가 아닌가 생각됩니다 또 가장 중요한 건 쉽죠 쉽고, 스트레스 적고 시간이 지나서 상승장에 가면 수익률도 나오는 아마 좋은 투자 방법이 아닐까 생각해 봅니다 이 변동성이 큰 시장에서 너무 스트레스를 받지 마시고 항상 좋은 성과가 있기를 기원해 보겠습니다
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