저자: CharlieMunger · 외국인
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찰리 멍거는 암호화폐 전반, 특히 비트코인을 가치 없는 '인공 금'이자 반사회적·비도덕적 투기 수단으로 강하게 비판한다. 핵심 주장: 비트코인은 본질적 가치가 없고, 불법 활동을 촉진하며, 중국처럼 전면 금지했어야 했다고 주장한다. 금과 달리 공급을 늘릴 수 있어 희소성이 없다고 본다. 주요 근거: 은행 계좌와 중국의 위챗페이 등 기존 결제 시스템으로 충분하므로 디지털 화폐가 필요 없다고 본다. 국가 통화 대체 시도는 '국가 공기를 대체하겠다'는 것과 같다고 비유한다. 투자 조언: 가까운 사람이 비트코인 투자를 권해도 거부하겠다고 밝힌다. 단기 매매 앱(로빈후드 등)이 투기 카지노처럼 작동한다고 비판하며, 단기 차익 실현을 어렵게 만들어야 한다고 본다. 자산별 방향: 비트코인에 대해 '가치 없음·반대' 입장이며, 1~3개월 가격 방향에 대한 구체적 예측은 없다. 리스크: 암호화폐 투기 붐이 공화국에 해롭고 규제가 부족하다는 점을 우려한다. 출연자 전망: 장기적으로 암호화폐 규제 필요성과 투기 비판 입장을 유지한다. 참고: 본 영상은 2023년 6월 과거 발언 모음이며, 현재 시점의 가격 예측이 아니다.
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세계가 암호화폐라는 파괴적 힘과 씨름하는 가운데, 멍거는 디지털 미래를 맹목적으로 받아들이는 사람들을 기다리고 있는 잠재적 위험을 드러내는 확고한 목소리로 떠오르고 있습니다. 가장 나쁜 일은 여러분이 이겼을 때 일어날 수 있습니다. 이겼다면 다시 하게 되니까요. 이건 완전한 광기입니다.
찰리 멍거의 날카로운 분석을 깊이 들여다보겠습니다. 그는 암호화폐 영역에 도사리고 있는 위험한 함정과 숨은 위험을 봅니다. 저도 그게 미친 짓이라고 생각합니다. 그래서 저는 아무것도 가지고 있지 않습니다. 즉시 금지됐으면 좋겠습니다.
멍거의 진실을 향한 끈질긴 추구를 통해 보면, 암호화폐의 매력은 그 표면 아래 놓인 심오한 위험을 드러내는 벗겨진 쌍입니다. 세상이 암호화폐 광풍 속으로 점점 더 깊이 빠져들면서, 멍거의 경고는 천둥 같은 명료함으로 울립니다. 하지만 암호화폐처럼 끔찍한 것을 다룰 때는, 그건 말로 표현할 수 없는 것이고 절대적인 공포입니다. 이렇게 많은 사람이 이런 쓰레기를 믿고 정부가 그것의 존재를 허용하는 것에 대해 저는 제 나라가 부끄럽습니다. 그건 완전히, 절대적으로 미친 짓이고 어리석은 도박입니다.
이념의 충돌을 목격할 준비를 하십시오. 그는 두려움 없이 지배적인 통념에 도전하며, 끊임없이 진화하는 금융 환경 앞에서 멍거는 디지털 부를 약속하는 유혹에 빠진 사람들을 기다리는 위험에 대한 깊은 이해로 무장한 회의주의의 보루로 서 있습니다. 사모펀드와 벤처캐피털은 잠재적으로 거품을 볼 수 있는 곳입니다. 비트코인이나 다른 암호화폐들도 거품입니다. 멍거의 날카로운 분석은 소음과 열기를 꿰뚫고, 암호화폐 현상의 취약한 토대를 드러냅니다. 저는 여러분만큼 암호화폐를 좋아하지 않습니다. 그래서 제게는 그것이 그냥 치매처럼 보입니다. 암호화폐 거래를 하는 전문 트레이더들은, 그건 정말 역겹습니다. 누군가는 똥을 거래하고 있는 것과 같습니다.
찰리 멍거, 지혜와 이성의 목소리가 앞으로 나서서 디지털 시대의 유혹적인 부름에 맞섭니다. 암호화폐의 반짝이는 겉모습 아래 놓인 냉혹한 진실을 드러내면서 말이죠. 제가 생각하는 건 밀레니얼 세대, 이런 것에 흥분하는 젊은 투자자들입니다. 그들에게 무엇을 말해주시겠습니까? 메시지가 무엇일까요?
글쎄요, 그들이 흥분하는 건 지금 가격이 오르고 있기 때문이고, 그럴듯하게 현대적으로 들리기 때문이죠. 관련된 컴퓨터 과학은 어렵고 흥미롭다고 확신합니다. 그래서 무엇에 흥분하는지는 이해할 수 있지만, 저는 흥분하지 않습니다. 그냥 코를 막고 다른 곳으로 가는 것뿐입니다. 여러분이 자신의 퇴직연금 계좌를 가지고 있고, 친절한 자문가가 모든 돈을 비트코인에 넣으라고 권한다면 말입니다. 비트코인은 가치 없는 인조 금입니다. 만약 성공한다면 많은 불법 활동을 촉진하게 될 것입니다. 그건 세상에 필요한 것이 아니라고 생각합니다. 그것이 영리한 컴퓨터 과학이라고 해서 널리 사용되어야 한다는 뜻은 아닙니다. 존경받는 사람들은 다른 사람들에게 투기를 권장하지 말아야 합니다. 비트코인은 오스카 와일드가 말한 여우 사냥의 정의를 떠올리게 합니다. 먹을 수 없는 것을, 말할 수 없는 자들이 쫓는 것 말입니다.
요즘 가장 좋아하시는 주제 중 하나를 여쭤보겠습니다. 아마 비트코인일 것 같은데, 그것에 대해 불쾌한 말씀을 많이 하셨다는 건 알지만, 거기에 조금이라도 뭔가 있을까요? 찰리, 우리가 그 모든 걸 그냥 무시해야 할까요? 글쎄요, 비트코인은 컴퓨터 과학이 뒷받침하고 있는데, 그건 인간 정신의 위대한 승리입니다. 그것이 많은 사람을 사로잡는 이유입니다. 그들은 실제로 더 만들어내기 어렵지만 불가능하지는 않은 제품을 만들어냈습니다. 그건 매우 특이하지만, 해냈습니다. 그래서 많은 컴퓨터 과학자들이 그것을 사랑합니다. 컴퓨터 과학의 극단적인 성취이기 때문이죠. 저는 물론 그 분야에는 관심이 없습니다. 제 분야가 아니니까요. 제가 보기에는 사람들이 더 높은 가격에 다른 누군가에게 팔 수 있다고 생각하기 때문에 사는, 인위적인 투기 수단일 뿐입니다. 본질적인 가치가 전혀 없는데도 말이죠. 그래서 저는 이 모든 사업을 반사회적이고, 어리석고, 부도덕하다고 봅니다. 부도덕하다고요? 네. 예를 들어 갓 수확한 아기 브랜드(?)를 거래해서 큰돈을 벌 수 있다면, 그렇게 하시겠습니까, 아니면 그건 부도덕하다고 말씀하시겠습니까? 그것들을 거래하지는 않으시겠죠? 그건 너무 끔찍한 개념이니까요. 제게는 비트코인이 거의 그만큼 나쁩니다. 바람직한 사회적 목적이 전혀 없습니다. 우리에게는 체크카드가 있습니다. 우리에게 결제 시스템이 없는 것도 아니고요. 중국에는 위챗이 있습니다. 엄청나게 효율적인 결제 시스템이죠. 중국은 비트코인이 필요 없습니다.
그런데 암호화폐에 관한 이 질문으로 넘어가겠습니다. 베냐민이 이렇게 씁니다. 2007년 USC 로스쿨에서 찰리는 이렇게 말했습니다. "내 입장에 반대하는 논리를, 그것을 지지하는 사람들보다 더 잘 설명할 수 없다면, 이 주제에 대해 의견을 가질 자격이 없다." 이것이 월스트리트저널에 실린 암호화폐 금지에 관한 당신의 기사에도 적용됩니까? 만약 그렇다면, 당신의 입장에 반대하는 논리를 공유해 주시겠습니까?
글쎄요, 제 입장에 반대하는 좋은 논리가 있다고 생각하지 않습니다. 제 입장에 반대할 사람들은 바보들이라고 생각합니다. 그래서 제 입장에 반대하는 합리적인 논리가 있다고 생각하지 않습니다. 이건 놀라운 일입니다. 당연히 사람들은 도박을 좋아하죠. 다른 사람들이 지는 도박장이 있다는 걸 숨기고 말이죠. 그리고 이 암호화폐 쓰레기를 만든 사람들, 저는 그걸 '크립토크랩블(cryptocrapo)'이라고 부릅니다. 어떤 때는 '크립토크랩블', 어떤 때는 '노 크립토'라고 부르죠. 누군가가 이걸 산다는 게 정말 터무니없습니다.
암호화폐에 대해 여쭤보고 싶습니다. 당신은 그것을 쥐약이라고 부르며 매우 부정적으로 말해 왔고, 비트코인의 성공을 싫어했습니다. 하지만 그 이후 암호화폐가 훨씬 더 주류가 된 것에 놀라지 않으십니까? 글쎄요, 저는 놀라지 않았습니다. 잠깐 생각해 보면 그건 이상적인 통화입니다. 갈취나 납치를 하거나 보호비 갈취 같은 짓을 하고 싶다면, 그건 완벽합니다. 왜 문명화된 정부가 소수의 사람들이 아무것도 하지 않고 빨리 부자가 되려고 운영하는, 추적 불가능한 이상적인 기술이 결제 시스템에 들어오기를 원하겠습니까? 문명을 위해 거의 한 일도 없으면서 말이죠. 물론 저는 그것이 싫습니다. 우리나라가 비트코인과 그 같은 부류에 미쳐 날뛰는 것이 좋다고 생각하지 않습니다. 중국 공산당이 우리보다 현명했다고 생각합니다. 그들은 그냥 금지했습니다.
미국에서 암호화폐에 무슨 일이 일어날지 예측해 주실 수 있습니까? 병에서 나온 나쁜 지니가 많습니다. 무슨 일이 일어날지는 신만이 알겠죠. 저는 애초에 허용한 것도 엄청난 실수였다고 생각합니다. 진실은 우리의 규제 기관들이 정부를 떠나면, 그들은 이 매우 홍보적인 자본주의로 나간다는 겁니다. 그래서 정부가 비트코인 같은 것에 대해 좋은 정책 결정을 내리게 하기가 매우 어렵습니다. 화폐보다 인류에게 더 많은 이익을 준 것이 지구상에 거의 없다는 것을 생각해 보십시오. 국가 통화는 인간을 성공한 유인원에서 문명 속의 성공한 인간으로 바꾸는 데 절대적으로 필요했습니다. 편리한 교환을 가능하게 했기 때문이죠. 그러니 누군가가 국가 통화를 대체하는 무언가를 만들겠다고 말한다면, 그건 국가 공기를 대체하겠다는 것과 같습니다. 전혀 조금도 똑똑한 생각이 아니라 엄청나게 어리석은 겁니다. 그리고 물론 그건 매우 위험하고, 정부가 그것을 허용한 것은 완전히 잘못이었습니다. 저는 우리나라가 이런 쓰레기를 허용한 것이 자랑스럽지 않습니다. 제가 '크립토'라고 부르는 그것은 가치가 없고, 좋지 않고, 미쳤고, 해악만 끼칠 뿐입니다. 이를 허용하는 것은 반사회적입니다. 이 문제에 대해 올바른 결정을 내린 사람은 중국 지도자입니다. 중국 지도자는 암호화폐를 한 번 보고 이렇게 말했습니다. "우리 중국에서는 안 된다." 그리고 쾅. 그래서 중국에는 암호화폐가 없습니다. 그가 옳았고 우리가 틀렸습니다.
제 질문은 비트코인과 암호화폐에 관한 것입니다. 오, 그건 아주 빨리 답할 수 있지만, 그것에 대해 생각하는 것조차 완전히 어리석다고 생각합니다. 금이 어떤 놀라운 가치 이야기를 가지고 있다고 생각하는 것은 한 가지입니다. 인간이 금을 더 만들어내거나 쉽게 얻을 방법이 없기 때문에, 희소성이라는 장점이 있죠. 믿으십시오. 인간은 어떻게든 비트코인을 더 만들어낼 수 있습니다. 그들은 그렇게 하지 않을 것이라고 말할지 모르지만, 그들이 말하는 건 원하지 않으면 안 한다는 뜻입니다. 다른 규칙이 있고 그들이 할 수 없다고 하더라도 믿지 마십시오. 충분한 인센티브가 있으면 나쁜 일이 일어납니다. 나쁜 사람들, 미친 거품, 나쁜 아이디어, 많은 내부 노력 없이 쉬운 부라는 개념으로 사람들을 유혹하는 것, 이것이 세상에서 가장 마지막으로 생각해야 할 것입니다. 만약 그것이 작동한다면, 그것은 나쁜 일일 겁니다. 다시 시도하기 전에요. 완전히 미친 짓입니다. 그리고 그런데 제가 여러분에게 멋진 인생 교훈을 하나 알려드렸습니다. 많은 것들을 넓게 피하십시오. 그것들은 존재하지 않습니다. 범죄자, 미치광이, 자아도취자, 원한으로 가득 찬 사람들, 자기 연민으로 가득 찬 사람들, 피해자라고 느끼는 사람들. 여러분에게 통하지 않을 것들이 아주 많습니다. 그것들이 무엇인지 알아내고 그것들을 전염병처럼 피하십시오. 그중 하나가 비트코인입니다. 어떤 성병 같은 것이죠. 저는 그것을 경멸할 가치조차 없다고 여겼습니다. 어떤 사람들은 그것이 현대성이라고 생각하고, 갈취와 납치 등 많은 것에 유용한 통화를 환영합니다. 탈세도요. 그리고 물론 모든 사람이 자신만의 새로운 통화를 만들고 싶어 하죠. 저는 그것도 미쳤다고 생각합니다. 그래서 저는 아무것도 가지고 있지 않습니다. 즉시 금지됐으면 좋겠습니다. 중국이 금지한 것을 존경합니다. 그들이 옳았고 우리가 허용한 것은 틀렸습니다. 가장 나쁜 일은 여러분이 이겼을 때 일어날 것입니다. 그러면 다시 하게 되니까요. 이건 완전한 광기입니다. 그리고 이 모든 것이 여러분보다 못하다고 생각하면 삶을 단순화하기가 아주 쉽습니다. 비트코인을 홍보하는 사람들이 있다는 것도 알고 싶지 않습니다. 제 주소도 알고 싶지 않습니다.
찰리, 제가 듣기로는 당신은 비트코인에 투자하지 않으시겠다는 거죠? 그건 공정하다고 생각하는데요. 그것에 대한 당신의 답변은 무엇이며, 로빈후드 같은 데이 트레이딩 앱에 대해서는 어떤 입장이십니까? 만약 제가 세상의 자애로운 독재자라면, 단기 수익을 추구하는 것을 실현 불가능하게 만들 것입니다. 우리는 이제 기업이 자본주의적 기능을 수행하기 위해 돈이 필요할 때 하는 정당한 자본 조달과, 사람들이 와서 도박하는 카지노를 뒤섞어 버렸습니다. 주식시장이나 비트코인처럼 이 두 기능이 섞이면 투기적 난장판과 투기적 광란을 만들어내고, 그것은 공화국에 위험합니다. 많은 사람이 도박만으로 쉽게 돈을 벌려고 하는 것은 좋지 않고, 그들을 먹잇감으로 삼는 판매원과 시장 조성자들도 가장 존경할 만한 사람들은 아닙니다. 그래서 저는 그것이 전혀 마음에 들지 않습니다. 말씀드렸듯이, 대부분의 노인들도 그렇게 생각하지 않습니다. 물론 많은 사람들은 찰리가 그것을 이해하지 못한다고 생각하겠죠. 하지만 저는 우리가 그것을 이해하고 있고, 그것이 우리 공화국에 좋지 않다는 것을 알며, 그것에 대해 우리가 많은 것을 할 수 없다는 것도 압니다. 그래서 우리는 우리가 무언가 할 수 있는 문제에 시간을 씁니다.
그럼 이 질문이 적절한 후속 질문일 것 같습니다. 이것은 미카에게서 왔습니다. 미카는 멍거 씨에게 묻습니다. 당신은 과거에 암호화폐의 사악함에 대해 경고해 왔습니다. 그렇다면 연방준비제도가 중앙은행 디지털화폐를 출시하려고 준비하고 있는 것에 대해 어떻게 생각하십니까? 이것이 우리 시장의 강도와 회복력에 유익할까요, 해로울까요? 아니요, 아니요. 연방준비제도가 원한다면 통화를 가질 수 있겠죠. 그건 그냥... 우리는 이미 디지털화폐를 가지고 있습니다. 그것은 은행 계좌라고 불립니다. 모든 은행은 연방준비제도와 통합되어 있습니다. 우리는 이미 디지털화폐를 가지고 있습니다.
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