저자: ProfessorG/NolanGoh · 외국인
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SCHG와 QQQM을 비교한 ETF 영상. 최근 1년 두 ETF 평균 약 40% 상승을 언급하며 광범위한 성장형 ETF를 코어 포트폴리오로 추천. QQQM은 기술주 비중이 높아 변동성이 크고, SCHG는 섹터가 더 분산되어 변동성과 운용보수(0.04%대 대비 SCHG 0.4% 표기 등 자막 오류 가능)가 유리하다고 설명. 최근 5년은 두 ETF 수익률이 유사했으나 최근 10개월은 SCHG가 우위. 발표자는 두 ETF에 50/50으로 투자 중이라고 밝힘. 중간에 투자 교육 이벤트 광고 포함.
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SCHG는 지난 1년 동안 45% 이상 상승했고, QQQM은 약 38% 상승했습니다. 두 ETF를 평균하면 1년 동안 약 40%의 수익률을 기록했다고 볼 수 있습니다. 1년 전에 10만 달러를 투자했다면 이런 성장형 ETF 덕분에 4만 달러를 벌었을 겁니다. 올해처럼 40%라는 놀라운 수익률을 보여주기 때문에 성장형 ETF는 매우 매력적입니다. 다만 이런 유형의 펀드에는 단점도 있습니다. 종류가 너무 많아서 자신에게 딱 맞는 최고의 ETF를 고르기가 생각보다 어렵습니다.
VGT나 FTC처럼 기술주에 특화된 ETF도 있고, SMH나 AIQ처럼 AI와 반도체에 특화된 ETF도 있습니다. EEM이나 VWO처럼 신흥 시장 같은 해외 성장주에 특화된 ETF도 있습니다. 이 영상에서는 제가 가장 좋아하는 두 가지, 특히 광범위한 성장형 ETF를 살펴보겠습니다. 광범위한 성장 ETF는 포트폴리오의 핵심이 될 수 있습니다. 반도체나 기술주 같은 특정 섹터 ETF보다 변동성이 훨씬 적기 때문입니다. 특정 섹터가 급락하면 전체 포트폴리오도 함께 하락할 수 있습니다. 제가 이런 광범위한 성장 ETF를 선호하는 이유는 상승 여력이 여전히 크고, 1년 만에 40%가 오르는 경우도 있기 때문입니다.
인베스코 나스닥 100 ETF인 QQQM과 슈왑 미국 대형 성장 ETF인 SCHG는 각각 다른 투자 대상을 가진 강력한 성장 지향 ETF입니다. 본격적으로 살펴보겠습니다. 댓글로 여러분이 가장 좋아하는 성장 ETF를 남겨주시면 정말 좋겠습니다. 제가 오늘 소개한 ETF가 아니어도 괜찮습니다. 어떤 ETF에 투자하고 있고 어떤 것에 관심이 있는지 알려주시면 나중에 관련 영상을 만드는 데 도움이 될 것 같습니다. 제 이름은 놀란 고이고, 학생들은 저를 G 교수님이라고 부릅니다. 저는 투자를 쉽게 이해할 수 있도록 이 채널을 만들었습니다.
먼저 성장 ETF의 성과와 변동성을 알아보겠습니다. 이 두 가지는 반드시 살펴봐야 할 가장 중요한 요소입니다. 역사적으로 두 펀드 모두 성장에 중점을 두어 강력한 성과를 보여왔습니다. QQQM은 기술주 비중이 높아 변동성이 더 크고, 특히 기술주 시장의 등락에 민감합니다. SCHG는 섹터 노출이 조금 더 균형 잡혀 있어 변동성이 다소 낮지만, 여전히 성장주 비중이 높아 시장 전체보다 변동성이 크다는 단점이 있습니다. 이 영상에서는 두 펀드의 데이터를 보여드리고, QQQM과 동일한 지수를 추종하는 QQQ 데이터도 함께 보여드리겠습니다.
두 펀드는 같은 지수를 추종하고 보유 종목과 구성도 같습니다. 다만 QQQM은 출시된 지 3~4년밖에 되지 않은 신규 펀드이고, QQQ보다 수수료가 저렴합니다. 장기적인 관점에서 지수 추종 현황을 살펴보기 위해 QQQ 데이터를 함께 보여드리는 것입니다. 이 ETF가 실제로 무엇을 추종하는지 알아보려면 펀드의 실제 위험을 확인하는 베타 값을 살펴봐야 합니다. 시장 평균이자 기준인 S&P 500의 베타는 1입니다. 따라서 베타가 1보다 크면 변동성과 위험이 크고, 1보다 작으면 변동성과 위험이 작습니다.
성장 ETF는 베타가 1보다 커서 위험은 높지만 상승 잠재력도 더 큽니다. 그래도 우리는 여전히 베타가 1에 가까운 ETF를 찾습니다. 상승 잠재력은 높으면서 위험은 낮기 때문입니다. QQQ의 지난 10년 베타는 1.12이고, SCHG의 지난 10년 베타는 1.09입니다. 따라서 변동성 측면에서는 SCHG가 QQQM보다 약간 더 우수합니다.
QQQM은 나스닥 100 지수에만 집중합니다. 나스닥에 상장된 비금융 기업 100개를 포함하며, 기술주에 집중되어 있습니다. 주요 보유 종목에는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글 같은 주요 기술 기업들이 포함됩니다. 기술주 비중이 50% 이상이며, 통신 서비스와 소비재 부문에도 일부 투자되어 있습니다.
SCHG는 다우존스 미국 대형 성장주 지수를 추종하며, QQQM보다 더 넓은 섹터를 포함합니다. 기술주 비중은 여전히 높지만, 헬스케어, 금융, 산업재 등으로 투자를 다각화합니다. 주요 보유 종목에도 애플, 마이크로소프트 같은 기술 기업들이 포함되지만, SCHG는 더 넓은 섹터 다양성을 제공합니다.
운용보수는 조건을 맞춰 비교할 때 매우 중요합니다. QQQM의 운용보수는 0.15%로 낮아서, 기술주 비중이 높은 ETF 중에서도 경쟁력 있는 수준입니다. SCHG는 0.04%라는 더 낮은 운용보수를 자랑하며, 대형 성장 ETF 중에서도 매우 비용 효율적입니다. 투자 금액이 많아질수록 운용보수가 중요해지므로 간과해서는 안 됩니다. 두 ETF 모두 다른 성장 ETF에 비해 운용보수가 낮다는 점은 긍정적이지만, SCHG가 단연 돋보입니다.
또 다른 고려 사항은 배당 수익률입니다. 성장 ETF에 투자하는 주된 목적이 현금 흐름이나 배당 수익률은 아니지만, 두 ETF 모두 성장주 특유의 적당한 배당 수익률을 제공합니다. 성장주들은 높은 배당금을 지급하기보다 이익을 재투자하여 사업을 확장하기 때문입니다.
장기적으로 QQQM은 향후 수십 년간 기술 부문의 지속적인 성장을 기대하고 높은 변동성을 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다. SCHG는 다양한 부문에 분산 투자하여 기술주 침체에 대한 완충 역할을 할 수 있습니다. 기술 비중이 조금 낮아서 포트폴리오 다각화를 선호하고, 위험 부담은 줄이면서도 높은 수익률을 원한다면 SCHG가 적합할 수 있습니다.
저는 SCHG와 QQQM을 거의 동일한 펀드로 봐왔습니다. 지난 5년간 수익률이 매우 비슷했기 때문입니다. 제 생각에는 QQQM이 장기간에 걸쳐 약간 더 나은 성과를 보였고, 실제로도 그랬습니다. 운용보수는 QQQ가 더 높았지만 수익률이 더 높았기 때문에 어느 정도 상쇄되었습니다. 그래서 한동안은 서로 균형을 이뤘지만, 최근 들어 상황이 조금씩 바뀌고 있습니다.
QQQ 데이터로 지난 5년간의 지수 변동을 비교해 보겠습니다. QQQM은 5년 전에는 존재하지 않았기 때문에 지난 5년간 QQQ 지수는 155.5% 상승했습니다. SCHG는 지난 5년간 153.19% 상승해서 QQQ가 약간 우위에 있었습니다. 하지만 2024년 11월 현재 QQQ는 27.7% 상승한 반면 SCHG는 거의 36% 상승하여 QQQ를 크게 앞지르고 있습니다. 지난 10개월 동안 거의 10%p 높은 수치입니다. 즉, QQQ의 순수 기술 투자 전략과 달리 SCHG는 좀 더 균형 잡히고 다각화된 포트폴리오를 가지고 있어 유리한 위치에 있는 것으로 보입니다.
그렇다면 어떤 펀드가 더 좋을까요? QQQM은 기술 집중도가 높고 위험도도 높지만 과거 성장 잠재력은 약간 더 높았습니다. SCHG는 더 다각화되어 있고 운용보수가 낮으며 변동성이 적고, 올해 성장률은 더 높습니다. 5년 수익률을 기준으로 보면 두 펀드의 수익률은 매우 유사합니다. 그렇다면 수익률이 같다는 전제에서는 수수료가 낮은 펀드를 고르는 것이 합리적입니다. 저는 수수료가 더 낮은 펀드를 선택했는데, 올해 들어 그 펀드가 다른 펀드보다 10% 이상 더 높은 수익률을 기록했습니다. 정말 놀랍죠.
지금 시점에서는 SCHG 쪽으로 마음이 더 기웁니다. 하지만 솔직히 말씀드리면, 제 포트폴리오의 성장 ETF 부분은 두 펀드에 50대 50으로 투자하고 있습니다. 정확히 같은 금액을 넣는 이유는 두 펀드를 모두 좋아하기 때문입니다. 펀드 중복이 많다는 것은 알고 있지만, 중복 자체가 나쁜 것은 아니라고 생각합니다. 이 연구 자료의 수치만 보면 SCHG가 확실히 더 나은 선택이지만, 이는 단기적인 관점이므로 앞으로 5년 동안 어떤 펀드가 더 나은 성과를 낼지 지켜볼 생각입니다. 그때까지 두 펀드에 50대 50으로 계속 투자하면서 포트폴리오의 변화를 지켜보겠습니다.
관련 영상도 참고해 보시고, 투자 여정에서 계속 좋은 성과를 거두시길 바랍니다. 여러분이 가장 마음에 드는 성장형 ETF는 무엇인지 댓글로 알려주세요.
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