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박식 전문님 질문 있어요 시간입니다 안녕하세요 전문님 주식을 잘 모르는 지인에게 자산 배분을 위한 etf 추천한다면 어떤 etf 추천해야 할까요 초보자분이 저한테 질문을 한 적이 있는데 추천하기 어렵더라고요 답변 부탁드립니다 어 좋은 질문이 있데요 요즘 etf 대한 관심이 많습니다 왜냐면 is 계좌 IRP 계좌에 어 내가 방치하고 있는 그 태중 연금 계좌 어 etf 얼마든지 수익을 올릴 수가 있는데음 뭐 어떤 etf 사야 되는지 모르시다니음 etf 대한 공부를 요즘 많이 하시고 계시는데요 제가 오늘 어이 자산배분에 꿀팁을 하나 드리면 어 etf 하는 이유 중에 하나가 개별 종목에 대한 리스크가 없잖아요 그죠 그래서 예를 들어서 코덱스 200 그러면 코스피 200을 거의 그대로 카피한 코스피 200 종목을 그대로 카피한 etf 코덱스 200은 그냥 우리나라 지수에 투자한다고 보시면 돼요 지수 어 지수가 그렇게 많이 빠 지도 않습니다 어 제작년에 지수가 크게 빠졌는데 24.89 예 빠지긴 했지만 작년에 다시 18.7%도 올라오고 미국 지수는 오히려 또 더 괜찮죠 s&p 500 같은 경우에는 1980년 이후로 딱 44년 동안 어 번밖에 안 빠졌어요 33번이 오르다 보니까 어 상승확률이 77% 됩니다 그것 때문에 의 스파이 그리고 qqq 이렇게 투자하시는 분들이 많아졌는데 자 모두가 다 막 몰려 갔을 때 샀더니 아우 나스닥 작년 제작년에 뭐 33% 빠지고 필라델피아 반도체 지수도 뭐 크게 이제 빠졌잖아 40% 가까이 그러다 보니까 아 이것도 쉽지 않죠네 맞습니다 쉽지 않습니다 왜냐면 비싸게 섰기 때문에 그런 거고요 자 그렇다면 우리가 를 먼저 코덱스 200 우리나라 코스피 200을 추정하는 코덱스 200 가지고 먼저 자산 배분을 하는 걸 한번 해보시면 되는데 어 연봉 차트를 한번 띄어나 보시고 어 차트의 정석에서이 연봉에 대한 설명을 좀 드렸었는데 5개 5년 이평선을 기준으로 왔다 갔다 합니다 그러다가 10년 2편까지 가끔씩 빠지죠 10년 2편까지 빠지면 감사합니다 하면서 사면 되잖아요 그래서이 5년 이평선이 지금음 우리나라 코스피 기준으로 말씀을 드리면 5년 이평선이 2643이에요 작년에는 5년 이평선이 2588이었고음 재작년에는 2465 뭐 요렇게 돼 있는데 그 5년 이평선을 깨고 나면 빠르게 또 회복합니다 그래서 작년에 5년 이평선 2 88월 회복해서 작년 연말 종가가 26505 갔잖아요 그죠네 그리고 10년 이평선이 어 작년에는 2335 335 깼었다 빠졌었네요 그러면 어 10년 이평선이 깨지면 돈 빌려서라도 사야 된다고 말씀드렸습니다 자 그렇기 때문에이 기준을 딱 정해놓고 어 PBR 0.9 아니면 5년 이평 선 이라든지이 기준을 잡아놓고음 바로 앞전에 제가 PBR 0.9를 말씀드렸으니까 PBR 0.9를 기준으로 2500이 지금 올해 PBR 0.9 든요 2,500 밑에서는이 코덱스 200 etf 어 어떻게 사야 되냐면 매달 코덱스 200을 사는게 아니라이 5년 어 그 PBR 0.9 2,500 밑에서는 어 비중을 늘려야 됩니다네 비중을 늘리는데 아 나는 매달 100만 원씩 어 코렉스 200을 모아 간다라고 했을 때 PBR 0.9가 깨지는 구간에서는 그 무조건 100만 원이 아니라 150만 원에 사는 겁니다 어 근데 저는 전체 1년 동안에 예산을 100만 원씩 1200만 원으로 계획을 잡아 놨는데요 근데 1년 내내이 0.9 밑에 안 있습니다 0.9 밑에 사면 1년 내에 반드시 회복을 하거든요 그래서 1년 내내 150만 원씩 투자하지는 않는다는 거죠 그래서 PBR 0.9가 깨질 때 100이 아니라 150만 원을 투자하고 어 10년 이평선을 터치 하잖아요 200만 원을 투자하세요 10년 이평선 밑에서 투자할 수 있는 기회는 한두 달 이렇게 뿐이지 1년 내내 10년 이평선 밑에서 있지 않습니다 그래서 10년 이평선 다시 한번 말씀드리면 10년 이평선은 2,335 올해요 구간을 터치를 하면 그때부터는 200만 원씩 사세요 자 그렇게 되면 일반적으로 매달 그냥 지수와 상관없이 코덱스 200을 사신 분보다는 이렇게 PBR 0.9 그리고 10년 이평선 에서 비중을 오히려 오버웨이트 해 가지고 어 사신 분들의 수익률이 어 월등하게 좋을 수밖에 없습니다 예 그리고 어 5 5개 5년 이평선이 올해 2643이라고 했거든요 그 243원 돌파를 하고 그러면 저 10년 이평선에서 샀던 부분을 조금씩 파시면 돼요 파시면 되고 그다음에 PB 1배 PBR 1배가 2700이 그든 2,700 오늘 올해 좀 더 넘겠네요 2,700 한 50까지 되겠는데 PBR 1배 넘어갔을 때부터는 어 저 밑에서 09에서 잡아놨던 것들 그 오 오버에서 산 금액만큼 줄이시면 됩니다네 그리고 우리나라가 1.1배 1.2까지 가거든요 지난번 3,300 갔을 때는 거의 1.200 갔었어요 그래서 1.1배 제가 저희 고객 주식을 거의 다 팔아 버렸잖아요 그래서 1.1배 갔을 때는 어 그동안에 가져왔던 etf 이익 실현하세요 이익 실현 아 이익 실현 했다가 더 계속 올라가면 어떡하죠네 주식 시장은 반드시 2년마다 또 기회를 줍니다 그래서 아이 팔았다가 다시 안 내려오면 어떡하지 예 그렇게 걱정 안 하셔도 되고 자 이게 이제 첫 번째 방법이고 자 두 번째 방법은 우리나라가 수출로 먹고 사는 나라다 보니까 어 외국의 펀드 매니저들이 우리나라 수출 데이터 본다고 그랬죠 세계 경제가 지금 어떻게 흘러가고 있는지는 우리나라 수출 데이터만큼 정확한게 없습니다 자 그래서 우리나라가 굉장히 중요해요 그러면 우리나라가 0.9 밑에서 떨어졌을 때 자 이럴 수도 있습니다 코덱스 200을 100만 원 사는데 우리나라 0.9 밑에서는 타이거 필라델피아 반도체 지수라 미국의 어 나스닥을 추정하는 etf 있죠 그런 것들 어 미국 반도체를 추정하는 거라든지 나스닥을 추정하는 etf 사시는 거예요 예를 들면 어 필라델피아 반도체 지수 같은 경우에는 어 타이거 미국 필라델피아 반도체 나스닥 이라고 돼 있는요 etf 같은 경우에는 작년에 75% 수익 났거든요 그래서 약간 이제 그 PBR 0.9 밑에서 우리나라 지수를 1.5배 사는게 아니라 우리나라 지수 1사고에 돈을 내가 매달 100만 원을 하는 거에서 추가로 50만 원을 미국 나스닥이 미국 SM 500을 추종하는 근데 SM 500보다 나스닥이 사실은 더 나아요 그 미국 나스닥 을 추종하는 etf 거기다가 좀 더 레버리지를 주려면 베타 레버리지가 아니라 베타를 높인다면 그 시장이 1 올라갈 때 1.5 올라가면 배타가 1.5 시장이 20% 빠지는데 40% 빠지는이 베타가 민감 도죠 이게 베타가 높은 거를 투자하려면 어 코덱스는 타이거에 있는 미국 필라델피아 반도체 etf 사는 것도 방법입니다 그거는 약간 이제 중급 고급 내용이기 한데 아니면 그렇게 어 반반 나눠서 예 투자하시는 것도 방법입니다 요렇게 어 투자를 해 보시다 보면 내가 명확한 기준이 없다 보니까이 변동성의 스트레스를 받는 건데이 변동성에 대해서 정확하게 이해를 하고 있고이 어어 변동성 국면에서는 주식을 사면 어 수익이 오히려 더 난다라는 걸 그 기준점을 알고 있으면이 변동성이 되게 재밌습니다 우리한테 오히려이 자산 배분을 통해서 평균 시장의 평균 수익률보다 더 높은 수익률을 어 주게 얻게 되는 기회를 제공하기 때문에 그렇게 etf 한번 활용을 해 보시면 좋을 것 같습니다네 자산 배분이나 주식을 해야 한다고 알고는 있지만 현생이 너무 바쁘셔서 어 투자가 어려웠던 분들이이 영상을 꼭 봤으면 좋겠습니다 올해 울퉁불퉁한 시장에서 자산 배분을 통한 etf 전략으로 올해 한번 어 15% 이상의 고수익을 한번 노려보시길 바라겠습니다 성공 투자를 기원합니다 파이팅니다
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