저자: 배당연금술사 · 한국인
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SOXL·TQQQ 같은 3배 레버리지 ETF는 개별주와 다르게 접근해야 하며, 매수는 20% 이상 급락 시 분할로 진행하라고 조언. 매수 시 지정가(LOC, 종가 기준 조건부 매수) 활용을 권장하고, 20% 이상 하락 시 절반 장기보유·절반 스윙, 연 300만원 계좌 적립식 대기, 배당을 모아 급락 시 SOXL·TQQQ 매수하는 3가지 투자법을 제시. 변동성이 커 장기 투자에도 큰 손실 가능성을 강조하고 분산투자를 권함.
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연극을 만드는 배당 연금술사입니다. 첫 영상을 올리고 얼마 지나지 않아 구독자 100명을 달성했다는 알림을 받았습니다. 소규모 채널은 구독자 수를 공개하지 않는 경우가 많은데, 저는 구독자가 한 자릿수일 때부터 부끄럼 없이 공개해 왔습니다. 보잘것없이 시작했지만, 남들 시선을 의식하지 않고 나만의 원칙을 꾸준히 지키다 보면 언젠가 원하는 목표를 이룰 수 있다는 것을 보여드리고 싶습니다. 작은 채널임에도 배당 연금술사의 성장성을 믿고 용기 내어 구독해 주신 여러분께 진심으로 감사드립니다.
부끄럽게도 구독자 100명에 취해 서론이 너무 길었습니다. 이제 본격적인 투자 이야기를 시작하겠습니다. 지난 영상에서 예고했던 대로 오늘은 SOXL을 안전하게 투자하는 세 가지 방법을 자세히 소개하겠습니다. 제가 1년간 직접 투자하며 얻은 팁들을 아낌없이 공개하려 합니다. 성공과 실패의 경험을 참고해 계획적으로 매수를 시작하는 것과 아무런 준비 없이 시작하는 것은 결과가 분명히 다를 것입니다. SOXL, TQQQ 같은 3배 레버리지 ETF는 일반적인 개별 종목이나 일반 ETF를 살 때와는 완전히 다른 관점으로 접근해야 합니다.
개별 종목과 같은 방법으로 매수했다가는 큰 손실로 시작할 가능성이 있습니다. 매수 방법은 사람마다 다르니 제 방법을 기준으로 설명드리겠습니다. 저는 개별 종목을 살 때, 정말 보유하고 싶은 종목이라면 일단 목표 금액의 3분의 1을 과감히 매수합니다. 그 후 충분한 기간을 두고 주가가 오르면 오른 대로, 내리면 내린 대로 이렇게 세 번 정도에 걸쳐 분할 매수합니다. 종목을 분석할 때는 꽤 깐깐하게 보지만, 매수를 확정하는 순간 매수 시점에는 큰 노력을 기울이지 않는 편입니다. 제가 똥손이라 아무리 노력해도 확률이 반반이라, 그냥 편하게 분할로 매수하고 이후 하락이 와도 큰 후회를 하지 않는 편입니다.
하지만 3배 레버리지 ETF는 이렇게 하면 큰일 납니다. "어차피 장기투자 할 거야"라는 생각으로 성급하게 매수하면, 단 2~3일 만에 30% 이상 하락을 경험하실 수도 있습니다. 장기투자를 다짐했어도 매수 평단가를 높게 잡으면 장기투자 실패 확률이 매우 높아집니다. 몇 달을 버티다 겨우 본전이 오면 질려서 도망칠 가능성이 큽니다. 이런 경험을 하신 분들이 생각보다 많을 것입니다.
SOXL처럼 변동성이 큰 종목의 기준으로 말씀드리겠습니다. 2~3일 연속으로 최소 20% 이상 주가가 빠질 때를 기다려야 합니다. 남들이 열광할 때는 매수 금지이고, 적당해 보일 때도 매수 금지입니다. 개별 종목은 20% 이상 빠지기를 기다리다 결국 투자를 못 하는 일도 생기지만, 3배 레버리지 ETF는 1년에도 몇 번씩 이런 기회가 찾아옵니다. 이번 기회를 놓쳐도 다음에 매수하면 된다는 생각으로 접근해야 합니다. 조급하게 접근하는 사람은 10년 투자를 이어가지 못할 가능성이 큽니다.
단기간에 30% 이상 빠졌을 때 투자금을 몰빵해 최저점에 잡으면 더할 나위 없이 좋겠지만, 그렇게 하기는 쉽지 않고 최악을 피하는 것이 장기적으로 훨씬 유리합니다. 욕심을 조금 내려놓고, 매수 후에도 더 내려갈 수 있다는 상황을 가정해 투자금의 3분의 1 또는 4분의 1 정도만 먼저 매수합니다. 남은 투자금은 더 큰 하락이 왔을 때, 또는 다음 20% 이상 하락이 왔을 때 매수하면 됩니다. 10년 동안 투자할 것이라는 점을 잊지 않는다면, 빨리 사야 한다는 강박에서 조금은 벗어날 수 있습니다.
미국 주식을 살 때 자주 사용하는 기능으로 'LOC(Limit On Close) 매수'가 있습니다. SOXL, TQQQ를 매수할 때 정신 건강을 위해 매우 유용하니 꼭 기억해 두시기 바랍니다. 세 가지 상황을 예로 들겠습니다.
- **상황 1**: TQQQ를 사려고 했는데 주가가 떨어집니다. -5%까지 내려가는 것을 보고 겨우 매수한 뒤 즐거운 기분으로 잠들었는데, 아침에 일어나 보니 -15%입니다. - **상황 2**: SOXL이 오를 것 같아 추격 매수를 했습니다. 산 뒤에도 계속 오르길래 좋아서 잠들었는데, 아침에 보니 -15%입니다. - **상황 3**: 더 낮은 가격에 사려고 호가창만 뚫어져라 보다가 해가 떴습니다.
다들 한 번쯤 이런 경험이 있으실 것입니다. 레버리지 ETF는 하루에도 10% 이상 오르내리기 때문에 아침에 일어나 후회하는 경우가 정말 많습니다. 이런 후회를 없애주는 기능이 바로 LOC 매수입니다. 예를 들어 10달러 이하에 매수하도록 LOC 주문을 걸어두면, 장 시작부터 끝 직전까지의 주가 흐름은 신경 쓰지 않아도 됩니다. 장이 끝나는 순간 주가가 10달러 이하이면 종가로 매수되고, 10달러를 넘으면 매수하지 않는 기능입니다.
20% 이상 주가가 급락하는 날에는 어디까지 떨어질지 아무도 모릅니다. -10% 가격에 매수를 걸어두고 잠들었는데, 다음 날 일어나 보니 종가가 -18%라면 매수는 -8%에서 시작하게 됩니다. LOC 매수를 걸어두면 하루 사이의 주가 흐름에서 조금 자유로워지고, 매수하는 날에도 편히 잘 수 있습니다. 물론 자고 일어났을 때 약간의 차이로 매수가 안 되어 아쉬움을 느끼는 경우도 있을 것입니다. 하지만 매수하지 못한 것을 너무 아쉬워할 필요는 없습니다. 제가 장담하는데, 20~30% 이상의 하락과 상승은 생각보다 자주 찾아옵니다.
참고로 SOXL의 주가 변동성은 TQQQ보다 훨씬 큽니다. 지금 말씀드린 수치는 SOXL 기준입니다. TQQQ에는 대형 우량주가 많이 포함되어 있어 SOXL에 비해 변동성이 작습니다. 따라서 TQQQ는 말씀드린 수치보다 조금 더 보수적으로 접근해야 합니다. TQQQ의 경우 20% 이상 내려가면 매수해야겠다고 마음먹었더라도, 20% 이상의 하락은 자주 오지 않을 수 있다는 점을 기억하셔야 합니다.
이제 SOXL과 TQQQ의 투자법 세 가지를 소개하겠습니다. 뒤로 갈수록 제가 아끼는 방법이니 끝까지 시청해 주세요.
**첫 번째 방법: 절반은 장기, 절반은 스윙**
주가가 떨어지는 것만 봐도 가슴이 막 뛰는 분, 또는 장기투자라는 말만 들어도 답답함을 느끼는 분들을 위한 방법입니다. 투자금의 절반은 장기투자, 나머지 절반은 스윙 매매를 하는 기법입니다.
예를 들어 100만 원이 있다고 가정하겠습니다. 단기적으로 20% 이상 하락이 오면 그중 50만 원을 매수합니다. 이 50만 원은 10년을 바라보고 장기투자합니다. 몇 달이 지나 다시 20% 이상 하락이 오면 남은 50만 원을 추가 매수합니다. 시장 상황으로 인해 단계적으로 20% 이상 주가가 빠지는 경우에도, 일반적으로 15~30일 이내에 주가가 꾸준히 회복되어 왔습니다. 빠르면 며칠 만에 회복하기도 합니다. 이때 매수 물량의 50%만 매도해서 현금을 확보하고, 나머지 절반은 장기투자 물량으로 가져가며 스윙 자금을 조금씩 불려 나가는 방법입니다.
3배 레버리지 ETF를 스윙 매매로만 하는 분도 계시는데, 저는 그다지 추천하지 않습니다. 20% 이상 하락 후 반등 구간에서만 수익을 내려 한다면 손실 확률과 물림 확률을 크게 줄일 수 있지만, 평소에는 내 예상과 다르게 흘러갈 가능성을 배제할 수 없습니다. 큰 금액으로 스윙 매매를 하면 내 생각과 조금이라도 다른 방향으로 흐를 때 조급함과 불안을 느끼기 쉽습니다. 같은 금액을 투자해도 장기투자로 샀는지 스윙으로 샀는지에 따라 추가 하락 시 느끼는 불안감이 다릅니다. 그래서 저는 정신 건강을 위해, 주가가 의미 있을 정도로 빠졌고 더 빠져도 별로 불안하지 않을 금액만큼만 매수합니다.
**두 번째 방법: 적금식 투자법**
소액으로 투자할 때 어떻게 하면 좋을지 고민하다 떠올린 방법입니다. 저는 실제로 TQQQ 500만 원을 이 방법으로 투자하고 있습니다. 이름은 '적금식 투자법'이라고 붙여 보겠습니다.
먼저 매년 계좌를 하나씩 만듭니다. 계좌 이름은 '2021 계좌', '2022 계좌'처럼 해당 연도를 기입합니다. 1년에 300만 원 정도 모을 수 있는 분은 그 돈을 계좌에 차곡차곡 모아 두었다가, 20% 이상 하락이 왔을 때 그 300만 원을 투자합니다.
올해 2021년이라면 2021 계좌에 투자하고, 내년에는 2022 계좌에 투자하는 식으로 매년 300만 원씩 투자해 나갑니다. 이렇게 5년간 투자하면서 매도는 하지 않고 버팁니다. 2026년이 되면 2021년에 투자한 계좌를 살펴봅니다. 5년 만기 적금이라고 생각하시면 됩니다. 2021년에 투자한 300만 원은 아마 크게 불어나 있을 것입니다. 일부를 매도해 초기 투자금을 회수하고, 5년 동안 버틴 나 자신을 칭찬해 주며 필요한 물건이나 갖고 싶던 것을 적당한 선에서 사도 좋습니다. 남은 수량은 그대로 가져갑니다. 2027년에는 2022 계좌에서 같은 방식으로 원금을 회수하고 나머지는 보유합니다. 매년 300만 원씩 투자한 것을 5년 후부터 순차적으로 수확하는 방식입니다.
배당투자로 의미 있는 금액을 만들려면 1억 이상이 필요합니다. 소액으로도 현금흐름을 만들 방법이 없을까 깊이 고민하다 떠올린 방법입니다. 저는 매년 500만 원씩 TQQQ를 이 방법으로 모아 갈 예정입니다. 내년에는 2022 계좌를 만들어 하락이 왔을 때 또 100만 원을 담을 계획입니다.
참고로 저는 TQQQ 매수 방법을 조언해 주는 사람이 전혀 없어서, 별생각 없이 그냥 매수했다가 처음부터 -20%로 시작하게 되었습니다. 버티고 버텨서 지금은 보시는 대로 수익 구간에 있습니다. 이 투자의 가장 큰 장점은 소액으로 가능하다는 것과, 5년이면 성공 가능성을 확인할 수 있다는 것입니다. 5년 동안 2021년 계좌가 계속 수익을 내고 있다면 확신을 가지고 투자를 이어 가기 수월할 것입니다.
주의할 점은 적금처럼 매달 일정 금액을 매수하는 것이 아니라, 20% 이상 하락이 왔을 때 어느 정도 몰아서 매수한다는 점입니다. 장기투자 할 때 매달 적립식 투자를 해야 한다고 흔히 말하지만, 3배 레버리지 ETF에는 별로 적합하지 않은 방법이니 주의하셔야 합니다.
**세 번째 방법: 배당을 모아 하락 때 매수**
마지막 방법이며, 저는 개인적으로 이 투자 방법을 가장 선호합니다. 미국 배당성장주 투자에 관심이 있는 분께 강력히 추천하는 방법입니다. 이 방법이 얼마나 마음 편한지 보여드리기 위해, 얼마 전부터 제 아내가 이 방법으로 투자를 시작했습니다. 조만간 이 방법으로 1억 원을 실제로 투자하는 과정을 공유할 예정입니다.
일반적인 투자 지침서에서는 배당을 재투자해 배당주를 꾸준히 모아 가라고 합니다. 이 방법은 배당으로 배당주를 모으는 것이 아니라, 배당금으로 SOXL과 TQQQ를 모으는 것입니다. 그리고 배당이 들어올 때마다 바로 모으는 것이 아니라, 배당금을 쌓아 두었다가 20% 이상 하락이 왔을 때만 매수한다는 점이 일반적인 배당 재투자와 다릅니다. 매우 심플하면서도 높은 수익률과 안정성을 함께 기대할 수 있는 좋은 투자법이라고 생각합니다.
흔히 복잡한 투자법이 큰 수익을 가져온다고 생각하시지만, 정말 좋은 투자법은 내가 원칙을 깨는 일이 잘 생기지 않을 만큼 간단해야 합니다. 보통 수익률을 높이면 안정성이 떨어지는데, 이 방법은 매우 안전하면서도 배당을 받는 재미와 주식을 모아 가는 재미를 느낄 수 있어 장기투자에 매우 적합하다고 생각합니다.
제 첫 영상에서 목표는 미국 배당성장주 투자를 통해 매월 300만 원 이상의 배당을 연금처럼 받는 것이라고 말씀드렸습니다. 그 꿈을 이뤄 가는 과정에서 이 투자법이 큰 역할을 할 것이라 믿습니다. 예를 들어 1억 원을 미국 배당성장주에 투자하면 매월 약 20만 원, 연 240만 원 정도의 배당을 받게 됩니다. 이 금액은 시간이 흐를수록 꾸준히 늘어나, 15년 후에는 월 300만 원의 배당을 받을 수 있을 것입니다. 그 15년 동안 마냥 기다리는 것이 아니라, 240만 원부터 시작하는 배당을 매년 SOXL과 TQQQ에 투자하는 것입니다.
아마 15년 후에는 월 배당 300만 원뿐만 아니라, SOXL과 TQQQ에 투자한 금액이 수억 또는 수십억 원으로 불어나 있을 수도 있습니다. 배당으로만 투자한 것이라, 제가 말씀드린 대로 되지 않더라도 크게 손해 볼 것은 없습니다. 하지만 계획대로 일이 펼쳐진다면 정말 대박입니다. 잘되면 대박, 안 되어도 손해 볼 것 없는 투자, 우리는 이런 투자를 해야 합니다.
세 번째 방법의 유일한 단점은 어느 정도 의미 있는 규모의 시드 머니가 필요하다는 것입니다. 소액으로 투자하고 싶은 분께는 두 번째 방법을, 5천만 원 이상의 시드 머니를 안정적으로 운용하고 싶은 분께는 세 번째 방법을 추천드립니다.
여기서 한 가지 덧붙이면, 우리나라 최고 기업인 삼성전자에 1억 원을 투자하고 배당으로 삼성전자를 계속 모아 가는 방법도 물론 좋습니다. 하지만 국내 최고가 아니라 세계 최고 기업이라도 무너지지 않는다는 보장은 없습니다. 하나의 기업에 몰아서 투자하는 것은 가능한 한 피하는 것이 좋습니다. 배당성장 기업 20개 정도에 나눠 분산 투자하고, 그 배당금으로 SOXL과 TQQQ를 모아 가는 것이 삼성전자에만 투자하는 것보다 수익률과 안정성 모두 훨씬 나은 선택이라고 생각합니다. 어디까지나 저의 개인적인 생각이며, 판단은 언제나 여러분의 몫입니다.
오늘 준비한 내용은 여기까지입니다. 그런데 한 구독자님이 남겨 주신 댓글이 마음속에 강하게 남아 조금 더 덧붙여 보려 합니다. SOXL, TQQQ처럼 변동성이 큰 종목은 보통 30대가 관심이 많을 거라 생각했는데, 50~60대 분들도 많은 관심을 갖고 계신다는 것을 처음 알게 되었습니다. 투자 계획과 생각을 댓글로 남겨 주신 감사한 분들도 많았습니다.
60대 초반의 어머님께서 고민이 담긴 긴 댓글을 남겨 주셨다가 얼마 후 스스로 삭제하셨는데, 꼭 답변드리고 싶어 잠깐 말씀드리겠습니다. 자식 도리를 다하고 나니 노후자금이 넉넉하지 않다는 말씀에, 저 역시 부모님께 감사한 마음과 죄송한 마음이 들었습니다. 부모님 마음은 다 같은 것 같습니다. 1,000만 원을 TQQQ에 투자 중이신데, 주가가 급등과 급락을 반복하는 것 같아 손절을 해야 할지 모르겠다고 하셨습니다.
TQQQ는 올해뿐만 아니라 내년, 그리고 10년 내내 극과 극을 오갈 수 있습니다. 내년에 갑자기 두 배가 되어도 이상하지 않고, 반대로 갑자기 반 토막이 나도 전혀 이상하지 않을 정도로 변동성이 큰 종목입니다. 따라서 정말로 10년 동안 쓸 일이 없는 금액만큼만, 그리고 반 토막이 나도 감정적으로 크게 흔들리지 않고 다시 오를 때까지 여유 있게 기다릴 수 있을 만큼만 투자하는 것이 좋습니다.
실제로 2018년 10월 고점 36달러에 매수했던 사람은 두 달 후 15달러 부근에서 -58%를 경험했습니다. 2020년 2월 60달러에 매수했던 사람은 두 달 후 16달러 부근에서 -74%를 경험했습니다. 심지어 2010년 9월 88달러에 매수했던 사람은 한참 동안 오르지 않아 54달러 부근에서 -40%를 경험했습니다. 이런 극한 경험을 버텨 내기가 어려워서 많은 사람이 10년 장기투자에 실패했던 것입니다.
지금 말씀드린 주가 폭락은 불과 3년 사이에 있었던 일이며, 이보다 작은 위기는 수없이 많았습니다. 쉽게 말씀드리면, 지난 3년 동안 어떤 누군가는 1,000만 원이 600만 원이 되는 경험을, 420만 원이 되는 경험을, 260만 원이 되는 경험을 했다는 뜻입니다. 10년 장기투자를 하는 동안 우리는 이런 일을 수없이 겪게 될 것입니다. 노후자금을 3배 레버리지 ETF에 투자하면 상당한 마음고생을 하실 수 있으니 정말 조심하셔야 합니다. 당장 반 토막이 나도 크게 마음이 쓰이지 않을 정도의 금액만 투자하셔야 합니다. 그리고 연령대가 높을수록 소중한 노후자금을 지키기 위해 여러 종목에 분산 투자하시기 바랍니다.
오해가 없도록 다시 말씀드립니다. 저는 이전 영상에서도 언급했듯이 만일에 대비해 SOXL, TQQQ 두 종목 이외에도 20개 정도의 종목을 보유한 보수적인 투자자입니다. SOXL과 TQQQ가 제 포트폴리오에서 차지하는 비중은 20% 미만이라는 점을 꼭 말씀드리고 싶었습니다. 부모님의 노후자금은 30대인 저의 투자자금보다 훨씬 더 소중한 돈입니다. 혹시 TQQQ와 SOXL에만 투자하고 계신 거라면, 절대로 마음고생하지 않으실 만큼의 금액만 투자하시길 간절히 부탁드립니다. 그리고 모두 행복하시고 건강하세요.
이런 수많은 위기가 있었음에도 현재 TQQQ의 주가는 150달러입니다. 앞에서 언급한 폭락장은 누군가에게는 좋은 매수 찬스였을 것입니다. SOXL과 TQQQ를 10년 장기투자하자고 말씀드린 이유는, 웬만한 강심장이 아니고서는 혼자서 버텨 내기 어렵기 때문입니다. 이 영상을 시청하시는 분 중 2031년 12월까지 저와 함께 끝까지 투자하실 분이 몇 분이나 계실지 정말 궁금합니다. 성공할지 실패할지는 잘 모르겠지만, 저는 끝까지 가 보겠습니다. 오늘도 긴 영상 시청해 주셔서 정말 감사합니다.
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