저자: 아더맘 · 한국인
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TQQQ는 보유하고 SOXL은 투자하지 않는 이유를 설명. 필라델피아 반도체지수 3배(SOXL) 대비 나스닥 3배(TQQQ)만으로 충분하다는 입장. 과거 10년 수익률 비교(SOXX 570%, USD 약 12배, SOXL 약 28배)를 제시하고, 2022년 고점 대비 약 -68% 손실 상태에서 추가매수 전략을 강조. 리먼 사태·닷컴 버블 사례로 추가매수 시 회복 가능성을 주장. 전문가 예측은 참고만 하라는 결론.
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안녕하세요. 동행, 더 행복해질 분들과 함께하는 아더맘입니다. 오늘은 TQQQ는 투자하는데 SOXL은 왜 투자를 안 하시냐는 질문에 대해 말씀드리려고 합니다. 가끔 댓글로 질문을 해 주셨는데, 그때마다 글로만 답변을 드렸는데, 말로 설명드리는 게 더 좋을 것 같아서요. 결론부터 말씀드리면, 그냥 TQQQ 하나로도 충분히 만족스럽기 때문입니다.
레버리지 상품과 SOXL 이야기
저는 레버리지 상품에 대한 거부감은 없습니다. SOXL은 미국의 필라델피아 반도체 지수를 3배 추종하는 상품이죠. 나스닥 100을 2배 추종하는 게 QLD이고, 3배 추종하는 게 TQQQ입니다. 이런 상품들은 굉장히 수익이 좋더라고요. 제가 지난 10년간 세 상품을 비교해 봤는데, QLD는 570% 상승해서 약 6.7배 정도 오른 거고, TQQQ는 1,930%로 약 20배 가까이 올랐습니다. 그리고 SOXL은 2,710% 상승해서 28배 정도 오른 거예요. 정말 대단하죠.
그런데 저는 SOXL 대신 국내에 상장되어 있는 타이거 미국필라델피아반도체 상품에 싸게 투자하고 있습니다. 필라델피아 반도체 지수를 1배 추종하는 국내 상장 상품인데, 반도체는 앞으로 4차 산업혁명의 핵심 부품이 되니까 성장할 거라고 생각해서요. 레버리지는 그냥 TQQQ로 만족하려고 합니다.
투자 목적과 레버리지 투자 이유
제가 다른 보통의 ETF에 투자하는 이유는 은행보다 훨씬 많은 수익이 나중에 날 거라는 생각 때문이에요. 그런데 레버리지 상품에 투자하는 건 정말 큰 수익을 한번 내보고 싶어서였습니다. 평생 살면서 돈에 연연하지 않고 살아보는 게 어떤 건지 한번 느껴보고 싶었거든요. 그래서 레버리지 상품을 추종하면서 공부를 해 봤는데, 장기적으로 투자하면 아주 큰 수익이 난다는 결론이 나서 작년부터 계속 투자를 시작해 오고 있습니다. 지금 와서 보니 작년이 고점이었고, 올해 들어서 많이 떨어졌죠. 지금은 레버리지뿐만 아니라 많은 종목들이 다 떨어진 상태입니다.
과거 폭락장 비교
지난 시간에 종이에 2000년 닷컴 버블 사태와 비교해서 쭉 표로 만들어 드렸는데, 눈으로 자주 보면 그 인식이 계속 남거든요. 리먼 사태 때는 추가 매수 없이 고점이나 상승장 시작 때 그대로 두면 계속 떨어졌고, 4년 뒤에야 계좌가 회복됐습니다. 닷컴 버블 때는 매달 3만 원씩 적립식으로 투자했는데, 추가 매수가 없으면 20년이 지나도 아직 계좌 회복이 안 됐다는 걸 볼 수 있어요. 반면 닷컴 버블 때 투자 원금의 20%씩 추가 매수를 했을 때는 4년 뒤에 계좌가 회복됐고, 그 이후에는 수익이 굉장히 폭발적으로 늘었습니다. 한눈에 볼 수 있게 다시 한번 만들어 봤습니다.
현재 상황과 실험
지금 상황은 제가 제목을 뭘로 할까 고민하다가 금리 인상과 러시아·우크라이나 전쟁으로 표시했습니다. 작년에 나스닥 투자를 처음 시작하면서, 레버리지를 이용하면 말 그대로 적은 돈으로도 큰 수익을 낼 수 있겠다고 생각했어요. 장기적으로 가면 어떻게 될지 궁금해서, 2,000만 원짜리 통장을 하나 만들어 TQQQ를 100만 원 거치로 사 두고, 매달 20만 원씩 추가 매수를 해 봤습니다. 이걸 그대로 두면 어떻게 되는지 한번 비교해 보려고 합니다. 작년에 제가 샀을 때 가격이 170달러 정도였는데, 지금 보니까 -68%더라고요.
추가 매수를 하면 당연히 평단가는 낮아지고 손실률도 점점 줄어든다는 건 알고 있지만, 그냥 한번 지켜보려고 합니다. 일단은 기다려 보거나, 나중에 추가 매수를 통해 충분히 대응할 수 있다는 것까지 공부를 했습니다. 주식투자를 할 때는 원금을 지키기 위해서 하는 게 아니에요. 원금을 지키려면 은행에 넣어 두면 됩니다. 저희가 주식투자를 하고 레버리지 상품에 투자하는 건 큰 수익을 내기 위해서죠. 그럴 때는 감수해야 할 부분들이 있습니다. 지금이 바로 그런 시기인 것 같아요.
영상을 보시는 많은 분들이 이런 하락장을 보는 게 기분 좋은 일은 아니겠지만, 이론으로 많이 봤듯이 이런 하락장에도 추가 매수를 하면 대응이 되고, 리먼 사태 때도 4년 만에 원금 회복이 됐고 그 이후에 수익이 커졌다는 것을 다시 한번 확인시켜 드리겠습니다.
전문가 예측에 대하여
마법의 동굴 2기에서도 좋은 내용이 나와서 말씀드릴게요. 전문가의 예측은 그들의 생각일 뿐이라는 내용입니다. 금융시장에는 많은 전문가가 있어요. 이들은 경제 환경을 분석하고 기업의 주가를 예측하고, 투자상품을 안내하고 가입을 권유합니다. 이런 전문가의 도움을 받으면 편리할 것 같고, 이들을 믿고 투자하면 되지 않을까 싶죠. 그런데 결론은 이겁니다.
금융시장에서 가장 유명한 최악의 예측은 1929년 10월 어빙 피셔가 "주가는 영원히 하락하지 않을 고지대에 도달했다"고 한 말입니다. 당시 세계적으로 유명한 경제학자이자 예일대 교수였던 피셔가 이 말을 한 직후 증시가 하락하기 시작해 90%나 폭락했어요. 이로 인해 수많은 업적에도 불구하고 예측 실패의 대표 사례로 언급되는 불명예를 안게 됐습니다.
우리가 인터넷 기사나 신문에서 여러 전문가들이 이런저런 말씀을 하시는데, 그분들의 말도 100% 맞지는 않습니다. 맞을 수도 있고 틀릴 수도 있어요. 정말 50% 확률인 것 같아요. 그러니 그분들의 말은 참고만 하시고, 최종 판단은 투자하시는 본인이 하셔야 할 것 같습니다.
마무리
이런 하락장에 힘내시라고, 저는 그 말밖에 드릴 말씀이 없네요. 원칙을 잘 지키면서 여유자금으로 투자하고, 추가 매수를 하면서 오랜 시간을 쭉 지나가 보자는 말씀을 다시 한번 드립니다. 오랜만에 인사드리네요. 오늘 하루도 정말 애 많이 쓰셨습니다. 다음 영상에서 또 뵙겠습니다. 안녕하세요.
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