저자: 미상 · 외국인
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일본 부동산 투자로 자산을 키운 경험을 말하며 레버리지의 효과와 위험을 강조한다. SPXL(S&P500 3배)을 20년 장기 보유하면 큰 수익이 가능하다고 주장하고, 하락 시 분할매수를 권한다. 다만 현재 RSI·데드크로스 등 기술적 신호는 단기 하락 가능성을 시사하지만 미래는 아무도 모른다고 덧붙인다. 금융 자산 관리, 절세, 살롱 커뮤니티 홍보 등 잡담이 대부분이다.
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그레이트 티처 스핀 잘 부탁드립니다. 자산 3.5억 엔을 돌파해 5억 엔까지 1.5억 엔 남았으니, 최선을 다해 5억 엔을 빨리 넘고 싶습니다. 오늘은 레버리지 이야기를 해보겠습니다.
부동산 투자를 2011년에 시작했는데, 그때는 동일본 대지진으로 일본 경기가 엄청 침체되어 있었습니다. 리먼 쇼크 이후 일본 전체가 어두웠고, 부동산 투자를 원하지 않는 사람이 많아서 매물이 상당히 많이 나왔습니다. 저렴할 때 잘 사면 부동산은 좋은 투자가 됩니다. 그리고 레버리지가 효과를 내는 곳이 바로 이런 곳입니다.
물론 그때도 어떤 부동산은 잘 팔리지 않아서 매물로 나왔습니다. 저도 정말 무서웠습니다. 그럼에도 불구하고 버텨서 이겼습니다. 결국 자산이 적을 때 레버리지를 사용하면 부자가 되는 도구가 될 수 있습니다. 다만 위험도 있습니다. 레버리지에는 단점도 분명히 있습니다.
이번에는 SPXL 이야기를 하고 싶습니다. SPXL은 S&P500의 3배 수익을 추구하는 상품입니다. 대략 20년 정도 100만 엔을 투자하면 3,640만 엔이 되어 있다고 합니다. 20년이라는 긴 시간이 걸리지만 괜찮지 않을까요?
차트를 보면 리먼 쇼크에서 크게 떨어졌고, 그다음이 그리스 위기입니다. 이어서 동일본 대지진 재해가 있었고, 차이나 쇼크, 미·중 무역 마찰로 내려갔습니다. 그리고 코로나 충격, 인플레이션 충격으로 떨어진 뒤 지금에 이르렀습니다. 지난 5년을 봐도 이렇게 계속 크게 떨어졌다 올랐다를 반복하고 있으니, 떨어졌을 때 잘 사 모으는 것이 좋다고 생각합니다. 맨 아래에서 사는 것은 누구에게도 불가능하니, 조금 떨어졌을 때 부담 없이 사는 것이 좋습니다. 나머지는 오랫동안 보유하면 됩니다.
투자에서 가장 중요한 것은 정신입니다. 자산의 일부로 투자하는 것이 중요합니다. 예를 들어 순자산 3.5억 엔 중 100만 엔이면 1% 이하입니다. 100% 100만 엔을 투자해 20년 후 3,640만 엔이 된다면 전혀 나쁘지 않습니다. 하지만 자산이 1,000만 엔밖에 없는데 100만 엔을 투자하면 10%이니 심리적 저항이 훨씬 큽니다. 그 심리를 어디까지 참을 수 있을지가 매우 중요합니다.
주식은 결국 정신전이기 때문에, 심리 상태가 좋게 유지되는지, 매일 즐거운지가 중요합니다. 매일 재미있게 지내고 있는지 스스로 점검해 보셨으면 합니다.
기술주는 2008년에 100만 엔을 투자했다면 2억 4,300만 엔이 되었을 정도로 좋은 성과를 냈습니다. 나도 이 기술주를 조금 더 강하게 사고 싶다고 생각합니다. 지금 3.5억 엔을 가지고 있지만 생활하기에는 충분하고 배당도 상당하니, 배당만으로도 충분히 놀고 살 수 있습니다.
그럼에도 5억 엔을 넘고 싶은 마음은, 일본 기준으로 5억 엔 이상이면 준복 엣토, 초부유층이 되기 때문입니다. 자산을 가지고 있어도 쓰지 않으면 의미가 없다는 생각도 있지만, 5억 엔을 돌파해도 현실적으로는 크게 달라지는 것이 없다고 생각합니다. 그래도 기쁘긴 합니다.
지난 몇 년간 시장은 2018년 이후 두 차례 크게 하락했습니다. 그중 후반은 미·중 무역 마찰, 트럼프와 시진핑의 관세 전쟁 때문이었습니다. 또 코로나와 인플레이션 충격으로도 크게 떨어졌습니다. 그러니 그때 잘 사 모으면 괜찮습니다.
지금은 어떨까요? 이동평균선과 RSI로 보면 데드 크로스가 나와서 조금 더 내려갈지도 모릅니다. 하지만 미래는 아무도 모릅니다. 확실하게 내릴 것이라고 단정할 수는 없습니다. 그래서 RSI가 50포인트 이하로 떨어질 때 나눠서 사는 것도 방법이라고 생각합니다. 지금은 아직 100% 매수 타이밍은 아닐 수 있습니다.
기술주의 3배 상품, 기술주의 3배 하락 상품 등 다양한 레버리지 상품이 있습니다. 기본은 길게 가져가서 오를 때를 노리는 것이 가장 좋습니다. 다만 이런 상품은 초보자에게는 어렵습니다. 자산이 이미 충분하고 자극을 즐기는 분들에게는 흥미로울 수 있습니다.
이 상품에는 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 같은 대형 기술 기업이 들어 있습니다. 시장 상황에 따라 구성 종목은 재조정되며, 좋은 기업이 들어오고 빠져나갑니다. 3배 레버리지는 선물 거래 등을 이용해 수익을 3배로 만드는 구조인데, 자세한 메커니즘은 저도 정확히 다 알지는 못합니다.
중요한 점은, 3배 상품이라고 해서 장기적으로 기초지수의 3배가 되지는 않는다는 것입니다. 하락할 때는 3배로 떨어지기 때문에, 회복하더라도 원래 지수를 따라잡지 못하는 경우가 많습니다. 변동성이 매우 크니 주의해야 합니다.
다우지수 구성 30종목 중 주가가 낮을 때 사는 방법도 있습니다. 예를 들어 2018년 GE(제너럴 일렉트릭)는 계속 떨어져서 결국 다우에서 빠졌습니다. 토마스 에디슨이 만든 전통 있는 회사였지만 말이죠. 최근에는 다시 반등하고 있는 것 같습니다.
다만 하나의 종목에만 집중 투자하는 것은 위험합니다. 잘 알고 있는 기업 안에서 승부하는 것은 괜찮지만, 잘 모르는 기업까지 무리하게 분산할 필요는 없다고 생각합니다. 기술주는 10년 장기로 보면 연평균 38%의 성과를 냈으니 대단하지 않습니까? 다만 충격이 오면 큰 폭락이 올 수 있으니, 자산의 일부로 가지고 가는 것이 좋다고 생각합니다.
살롱 이야기도 하겠습니다. 돈 관리를 라인 오픈채팅이나 페이팔로 하는 방법도 생각해 봤지만, 그렇게 세세한 작업을 하는 것은 본말이 전도된 일입니다. 캠프파이어 같은 커뮤니티를 이용하면 잘 운영할 수 있을 것이라고 생각합니다. 수수료는 들지만 그만큼 관리를 맡기는 것도 좋다고 생각합니다.
세금 이야기도 중요합니다. 샐러리맨은 세금과 사회보장 비용이 엄청나게 늘고 있습니다. 의료비와 연금 부담도 커지고 있습니다. 물론 좋은 의료를 받을 수 있다는 것은 소중하지만, 고소득자라면 매달 떼이는 금액이 상당합니다. 그래서 주식과 부동산을 활용한 절세 방법에 관심을 가지게 됩니다. 돈을 버는 수단으로서 주식과 부동산을 활용하고, 절세까지 이야기할 수 있습니다.
돈은 결국 인생을 즐기기 위해 쓰는 것입니다. 저는 해외여행과 미용에 돈을 쓰고 있습니다. 올해 47세인데 너무 젊어 보이면 좋겠다는 생각이 듭니다. 미용은 즐거움을 위해 매우 중요합니다.
차도 타봤습니다. 벤츠, 페라리, 예전에는 BMW도 탔습니다. 하지만 차를 샀을 때 만족감은 잠깐이었고, 인생의 만족도는 크게 올라가지 않았습니다. 롤렉스도 작년에 공식 대리점에서 샀지만, 구매한 순간 이미 필요 없다고 느꼈습니다. 물건보다는 미용에 투자하고 해외여행을 가는 것이 더 재미있다고 생각합니다. 여러 나라의 사람들과 어울리는 것이 인생의 만족도를 높여준다고 생각합니다.
이 온라인 살롱은 인생 만족도를 높이기 위한 공간입니다. 처음 시작하는 것이라 익숙하지 않고 불편을 드릴 수도 있겠지만, 진심으로 함께하고 싶으신 분이 계시면 꼭 함께 해주셨으면 합니다. 삶을 즐기기 위해 어떻게 해야 할지 이야기 나누는 테마로 진행해보고 싶습니다.
오늘 영상은 여기까지입니다. 감사합니다. 바이바이.
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