저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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레버리지 ETF(TQQQ 등) 장기투자 시 멘탈 유지를 위해 저점 분할매수 원칙인 '웅덩이 매매법'을 제시. 20일선·60일선·120일선·100일선 근접 시 투자금 일부씩 분할 매수하고, 적립금을 모아두었다가 조정 시 활용. 2021년 TQQQ 예시로 고점 매수 시 -30% 구간을 버텨야 하지만 저점 분할매수 시 수익률이 크게 개선됨을 보여줌. 장기적으로는 큰 차이가 없을 수 있다고 언급.
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안녕하세요. 웅덩이매매법을 통해 레버리지 ETF를 장기 투자하고 있는 디벨롭몽입니다. 레버리지 ETF에 투자하면서 수익률도 챙기고 장기적으로 가져갈 수 있는 방법을 고민하다 보니 웅덩이매매법이라는 방법론이 만들어졌습니다. 블로그와 단톡방에서 이야기를 나누다 보니 유튜브로도 소개해 보라는 분들이 계셔서 이렇게 영상을 시작하게 되었습니다.
저 같은 개인투자자가 장기 투자를 할 때 가장 중요하다고 생각하는 것이 세 가지 있습니다. 첫째, 우상향하는 종목을 골라야 합니다. 둘째, 멘탈 유지가 가장 중요합니다. 셋째, 가능한 한 저점에 매수해야 합니다. 저점에 사야 하는 이유는 폭락 리스크를 관리하기 위해서입니다. 우리는 전문가가 아니기 때문에 주식시장에서 평생 살아남으려면 우상향하는 종목을 선택해야 합니다. 그리고 멘탈만 유지된다면 장기 투자는 생각보다 쉽다고 생각합니다.
아무리 우상향을 확신하는 종목이라도 고점에 매수하거나 불타기를 했다가 예상치 못한 조정과 폭락을 겪는다면 멘탈이 버틸 수 있을까요? 우상향하는 종목이라도 고점에 오래 물려 있으면 그 종목에 대한 믿음이 깨지고 장기투자가 어려워집니다.
가장 쉬운 예가 엔비디아입니다. 작년에는 횡보한다는 이유로 많은 분들이 매도했고, 올해는 다시 상승하니 추격 매수를 하고 있습니다. 이것이 바로 장기투자에서 멘탈이 가장 중요한 이유입니다. 저는 차트도 보지 않고, 시황도 보지 않고, 정기적으로 기계적인 적립식 투자를 하지 않습니다. 길게 보면 수익률 차이가 없을 수도 있고 오히려 더 높을 수도 있지만, 당장 매수 후 손실 상태가 몇 달간 이어진다면 처음 계획했던 5년, 10년 장기투자가 무너질 수 있습니다.
"그냥 사서 묵혀 두면 올라 있을 텐데 그게 무슨 목적이냐"고 말씀하시는 분들도 계실 수 있습니다. 하지만 막상 투자를 시작하고 몇 달 동안 마이너스라면 생각보다 버티기 쉽지 않고, 본전만 되면 팔아야겠다는 생각이 들기 쉽습니다. 그래서 개인투자자는 수익률을 조금 낮추더라도 멘탈을 가장 중요하게 생각해야 하고, 그것이 주식시장에서 살아남는 방법이라고 생각합니다.
TQQQ 차트를 보겠습니다. 2021년 2월 고점인 약 110달러에서 더 오를 것 같아 매수했다면, 2개월 뒤인 4월까지 약 -30% 상태로 계좌를 보유해야 합니다. 4월에 드디어 본전까지 회복하지만, 이제 막 오를 것 같던 주가는 다시 90달러까지 떨어집니다. 장기투자로 버티기 쉬울까요? 결국 한참 뒤에야 플러스로 돌아섭니다.
반대로 웅덩이처럼 보이는 약 90달러 구간에서 분할 매수를 시작했다면 어떨까요? 3월부터 나눠 매수하면 7월에는 약 33%의 수익률이 됩니다. 같은 우상향 종목인 TQQQ를 보유하더라도 매수 시기에 따라 수익률과 심리적 부담이 크게 달라집니다. 물론 10년 뒤에는 큰 차이가 없을 수도 있지만, 매수 후 손실이 오래 이어지면 멘탈이 무너지고 결국 장기투자가 불가능해집니다.
그래서 가능한 한 저점에 매수해야 합니다. 특히 레버리지 ETF 투자자라면 더욱 그렇습니다. 그렇다면 최저점을 잡는 것이 가능할까요? 현실적으로는 거의 불가능하다고 보시면 됩니다. 그래서 정해진 원칙에 따라 타이밍별로 분할 매수하면서 저점 부근에서 매수하는 것이 중요합니다.
제가 투자하고 좋아하는 2배, 3배, 4배 레버리지 ETF는 QQQ, SPY 같은 일반 지수 ETF보다 변동성이 훨씬 큽니다. 그래서 멘탈 유지가 그만큼 더 중요해집니다. 내가 티커의 우상향을 믿고 5년 투자를 다짐했는데 매수 직후 큰 조정을 받는다면 아까 보셨듯이 -30%까지도 볼 수 있습니다. 버티기 쉽지 않겠죠. 그래서 레버리지 ETF 투자자라면 웅덩이매매법을 추천드리는 것입니다.
웅덩이매매법의 매수 원칙은 다음과 같습니다.
1. **20일선 터치 시**: 해당 종목에 투자할 총 투자금의 10%를 매수합니다. 2. **60일선 터치 시**: 해당 종목에 투자할 남은 현금의 50%를 2~3일에 걸쳐 분할 매수합니다. 3. **120일선 터치 시**: 남은 현금의 50%를 5일 동안 분할 매수합니다. 4. **주가가 크게 조정받아 120일선 아래, 특정 구간(-35% 아래 등)까지 내려오면**: 남은 현금 100%를 5일 동안 분할 매수합니다.
생각보다 어렵지 않게 저점을 잡을 수 있습니다. 실제 TQQQ 차트를 보면서 어느 타이밍이 웅덩이매매법의 매수 신호인지 확인해 보겠습니다. 20일선 터치는 너무 자주 나와서 매수 타이밍으로 따로 체크하지 않았고, 60일선부터 보겠습니다. TQQQ가 잘 상승하다가 금리 인상과 테이퍼링 이슈로 조정이 왔는데, 60일선에서 터치했을 때 투자형 돈의 50%를 3회에 걸쳐 분할 매수하면 됩니다. 이후 조정이 생각보다 깊어져 120일선까지 내려오자 남은 투자 원금의 50%를 분할 매수합니다.
주가가 다시 상승하는 듯하다가 얼마 못 가고 세 번째 조정이 나왔을 때도, 같은 방식으로 남은 투자금의 50%를 5일 동안 분할 매수하면 됩니다. 이후 전고점까지 잘 올라갔다가 같은 이유로 다시 조정이 오면 같은 방법으로 60일선과 120일선 터치 시마다 분할 매수하면 됩니다. 차트에서 타이밍을 보시면 감이 좀 오시나요? 말 그대로 웅덩이에서 매수하는 것입니다.
주식투자에서 가장 중요한 것 중 하나는 원칙을 세우고 그 원칙을 지키는 것입니다. 웅덩이매매법의 매수 원칙을 지킨다면 조정장이 오히려 기다려지게 됩니다. 조정이 왔을 때 두려움보다는 매수할 기회라고 생각할 수 있기 때문에 멘탈 유지에 큰 도움이 됩니다.
예를 들어 현재 QLD에 1,000만 원을 투자하고 있고, 매월 50만 원씩 추가 투자금을 적립할 수 있다고 가정해 봅시다. 매수 타이밍이 올 때까지 매월 적립금은 적립 통에 그대로 둡니다. 여기서 말하는 적립 통은 매달 열심히 일해서 번 돈을 따로 모아 두는 저금통이라고 생각하시면 됩니다.
4개월이 지나 적립 통에 200만 원이 쌓였을 때 나스닥에 조정이 와서 QLD 주가가 20일선을 터치했다고 해 보겠습니다. 이때 현금의 5~10%, 즉 20만 원을 매수합니다. 며칠 뒤 60일선을 터치하면 남은 180만 원의 50%인 90만 원을 3일 동안 분할 매수합니다. 주가가 다시 120일선 부근까지 내려오면 남은 90만 원의 50%인 45만 원을 5일 동안 분할 매수합니다. 남은 적립 통 금액이 적어서 5일 5회 분할 매수가 어렵다면 최대한 나눠서 매수하면 됩니다. 그리고 이후에도 주가가 크게 빠져 -35% 아래까지 떨어지는 일이 생기면, 남은 현금 100%인 45만 원을 5일 동안 분할 매수하면 됩니다.
한 달 전에 실제로 웅덩이매매법에 따라 매수한 종목의 차트도 보여 드리겠습니다. 가장 처음 매수는 60일선을 터치했을 때였고, 날짜는 7월 20일쯤입니다. 동그라미 친 부분이 매수 타이밍입니다. 현재 수익률은 화면과 같습니다. 왼쪽은 1번 계좌이고 오른쪽은 2번 계좌입니다. 1번 계좌에는 2,000만 원, 2번 계좌에는 4,000만 원이 투자되어 있습니다. 실제로는 진입한 지 한 달이 채 되지 않았지만, 상승세가 좋아서 수익률이 높게 나오고 있습니다. 앞으로 매월 한 번씩 계좌 현황을 공개하면서 웅덩이매매법에 따른 장기투자가 잘 진행되고 있는지 보여 드리겠습니다.
웅덩이매매법을 설명드릴 때 가장 많이 받는 질문이 두 가지 있습니다.
**첫 번째 질문: 여러 종목에 장기투자를 하면서 적립 통(저축 개념)은 어떻게 관리하나요?** 가장 편리한 방법은 계좌를 분리하는 것입니다. 저는 매월 적립 통에 쌓이는 금액이 달라서, 웅덩이 매수 타이밍이 왔을 때 적립 통에 있는 현금을 종목 수만큼 나눠서 매수합니다. 예를 들어 800만 원이 적립 통에 있고 장기투자 종목이 4개라면, 각 종목에 200만 원씩 웅덩이매매법 투자금으로 배분하면 됩니다.
**두 번째 질문: 적립 통에 넣는 저축 금액이 월 소액이라면 어떻게 해야 하나요?** 20일선 터치 시 매수하지 않는 방법도 있습니다. 그래도 불타기 습관이 있어서 꼭 매수하고 싶다면 20일선을 터치할 때 한 주만 매수하면 됩니다. 그리고 웅덩이매매법의 매수 타이밍은 생각보다 자주 오지 않습니다. 열심히 절약해서 모은 돈을 매월 적립 통에 넣어 두고 기회가 올 때까지 기다리면 됩니다. 웅덩이 매수 타이밍이 오지 않는다는 것은 지금 내 장기투자 종목이 열심히 우상향하고 있다는 뜻이니 그 과정을 즐기시면 됩니다. 반대로 웅덩이 매수 타이밍이 온다면 매달 열심히 모아 둔 투자금을 사용할 기회가 오는 것이니 멘탈 관리에도 좋습니다.
앞으로 제 유튜브 채널에서는 웅덩이매매법, 몬 인사이트(주간 시황), 장기투자 종목 소개, 그리고 가장 중요한 미국 주식에 투자해야 하는 이유 등의 콘텐츠를 제작할 예정입니다. 많은 관심 부탁드리며, 구독과 좋아요도 부탁드립니다. 다음 영상에서 뵙겠습니다. 감사합니다.
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