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현실은테 노후의 안전적인 삶을 위해 얼마가 있어야 될까요? 만약 매달 100만 원씩 10년 동안 미국 QQQ대의 QLD 두배 레버리지, TQQ 세배 레버리지에 투자했다면 정말 파이어 가능할까요? 레버리지 ETF인 QLD TQQQ에 투자하면 두 배 세 배 은퇴 속도가 빨라질까요? 원금을 모두 손실 보진 않았을까요? 이번 영상은 구독자님의 요청으로 실제 데이터를 하나하나 정리해서 만들었는데요. 놀라운 결과와 우리 모두 고민해 봐야 할 교훈도 있다고 하니 지금 바로 확인해 보시죠.이 투자 시뮬레이션 로직 설명. 먼저 투자 방법부터 설명드릴게요.
매월 2일마다 100문화시 QQQLD TQQ에 투자를 했습니다. 주가가 오르거나 내리거나 관계없이 무조건 10년간 투자를 진행합니다. 매달 100만 원 예산 환율과 주가를 고려해서 살 수 있는만큼 주식을 매수합니다. 데이터는 실제 QQQ, QLD, TQQ의 종가와 한율 종가를 반영했고요. 매월 100만 원씩 사고 남는 잔액은 다음 달에서 다시 100만 원과 합산합니다. 분기마다 지급되는 배당금은 전액 다시 주식을 사는데 사용합니다. 즉 완벽한 정리십시 장기 투자 시뮬레이션입니다.이 첫 번째 결과 2015에서 2016년. 그렇다면 결과는 어떻게 나왔을까요?
우선 2015년부터 2016년까지 2년간 꾸준히 투자했을 때를 보겠습니다. 투자 원금 2,400만 원, QQQ 주식 평가액 2,603만 원, QLD 주식 평가액 2,717만 원, TQQ 주식 평가액 2,710만 원, 즉 200에서 300만 원 정도의 수익이 생긴 거죠. 물론이 시기에는 원금과 세계 ETF 모두 큰 차이가 안 나요. 왜냐면 원금이 쌓이는 기간이기 때문에 수익률보다는 저축가 큰 차이가 나지 않는 거죠. 이 작은 차이가 시간이 지나면서 주식수가 늘어나면 어떤 차이가 나타날까요? 3두 두 번째 결과 2015에서 2018년 그럼 4년을 채웠을 때를 확인해 보시죠.
투자 원금 4,800만 원, QQQ 평가에 6,515만 원, QLD 평가에 8,391만 원, TQQ 평가에 1억 196만 원. 여기서부터 차이가 커지기 시작합니다. QQQ와 QLD TQQ로 갈수록 수익이 약 2천만 원씩 커지네요. 우상향하는 시점에 QQQ의 수익 대비 QLD 두 배 레비리지와 TQQQ 세배 레비리지의 수익이 극대화되었기 때문이죠. 4. 세 번째 결과 2015에서 2020년. 자, 이제 2020년입니다. 여러분도 기억하시죠? 2020년은 코로나1 팬데믹으로 시장이 급락했던 시기입니다. 하지만 그 이후 나스닥은 폭발적인 회복을 보여줬습니다.
그 결과 2015년부터 2020년까지 투자했다면 투자 원금 7,200만 원, qq 평가액 1억 4,583만 원, QLD 평가액 2억 5,276만 원, TQQ 평가액 3억 6,11만 원. QQQ가 원금 대비 두 배가 불어났는데 QLD와 TQQ는 1억 이상씩 더 증가했네요.이 시점부터는 단순 조축가는 완전히 다른 그림이 보입니다. 장기 투자와 레버리지 때의 힘이 동시에 적용되네요. 오후네 번째 결과 2015에서 2022년. 그런 8년을 채웠을 때는 어떨까요? 특히 2022년에는 폭락시기가 있었죠. 2015년부터 2022년까지 원금은 9,600만 원을 투자했습니다.
투자 원금 9,600만 원, qQQ 평가액 1억 8,775만 원, QD 평가액 2억 5,123만 원, TQQ 평가액 2억 5,272만 원, QQQ 평가액은 4천만 원 가까이 증가했지만 QLD는 100만 원 감소, TQQ는 1억 천만 원이 감소했네요. 즉 나스닥이 하락하던 시기에는 QLD는 두 배, TQQ는 세 배 하락하여 손실이 발생되었는데요. TQQ는 22년 1월 무려 8억 4,500만 원에서 22년 11월 10개월 만에 2억 원으로 무려 6억 4천만 원의 손실을 기록했는데요. 여기서 우리는 한 가지 중요한 사실을 깨닫게 됩니다.
나스닥이 2022년에 하락이 계속될 경우 에버리지 ETF는 손실이 불가피해 보이네요. 6. 마지막 결과 2015에서 2025년 9월. 이제 드디어 현재 시점까지 깍채워 봅시다. 2015년 1월부터 2025년 9월까지 정확히 10년하고 9개월간 매달 100만 원씩 투자했다면 결과는 어떻게 될까요? 투자 원금 1억 2,900만 원, qQQ 평가액 4억 5,154만 원, QD 평가액 8억 5,503만 원, TQQ 평가액 11억 3,404만 원. 나스닥의 우상향 시기에 장기 투자를 했더니 온금 대비 QQQ는 거의 3.5배 이상, QLD는 QQQ 대비 두배, TQQ는 근 세배 가까이 불어났습니다.
자산이 증가한 이유는 10년 9개월 주식을 팔지 않았기 때문이며 나스닥이 우상향했기 때문이죠. 7. 정리 및 교훈. 여기서 우리가 얻을 수 있는 교훈은 분명합니다. 첫째, 장기 투자에서는 시간이 최고의 친구입니다. 둘째, 시장은 중간에 분명 하락도 있었지만 결국 우상향하는 자산에 꾸준히 투자했다면 결과는 압도적이었습니다. 다만 나스닥이 2000에서 2008년과 같이 꾸준히 하락하는 시기였다면 레버리지 ETF 투자자들은 대부분 청산되었을 수도 있죠. 셋째, 복리의 마법은 초반에는 미미해 보이지만 시간이 지날수록 눈덩이 효과를 만들어 줍니다.
100만 원 장기 투자의 힘 대단하지 않나요? 10년, 20년이 지나면 그 차이는 생각보다 훨씬 크게 다가옵니다. 8. 여러분께 드리는 질문. 자, 이제 질문을 드려 볼게요. 여러분이라면 매달 100만 원씩 qqQld TQQ 가운데 어디에 정립시 투자하시겠어요? 나스닥은 지금처럼 계속해서 성장할 수 있을까요? 구독자님의 요청으로 데이터를 시뮬레이션 해 봤지만 다시 한번 정말 소름이 돋았습니다. 과거의 데이터가 미래에도 반복될 거라 생각하는 거 굉장한 리스크가 있죠. 레버리지 투자는 하락장에서 손실이 배가 된다는 것도 잊으면 안 되겠죠.
여러분의 투자 회견도 댓글로 나눠 주세요. 구독과 좋아요, 알림 설정은 JC에게 큰 배당입니다. 오늘도 파유족을 향해 함께 달려가는 실기로운 파유적이겠습니다. 감사합니다.
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