저자: 부자오빠 · 한국인
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애플을 전량 매도하고 3배 레버리지 나스닥100 ETF인 TQQQ를 매수했다고 밝힘. 과거 5년 수익률(애플 410%, TQQQ 1291%)과 나스닥100 구성의 우량성을 근거로 듦. 단기적으로 30일 내 50% 가량 큰 하락 가능성도 인정하면서 분할 매수로 장기 대응하겠다는 입장. 전체 자산에서 삼성전자와 MB 비중이 높아 변동성 영향은 제한적이라고 주장. 레버리지는 소액 감당 가능한 범위에서만 권장하며 대출·몰빵은 반대.
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안녕하세요, 부자오빠입니다. 요즘 미국 주식 포트폴리오를 자주 바꾸고 있는데, 어제는 애플을 전량 매도하고 TQQQ를 추가로 매수했습니다.
TQQQ는 나스닥 100 지수를 3배로 추종하는 상품입니다. 많은 전문가들이 장기 투자용으로는 추천하지 않는 고위험 상품이라는 것을 저도 잘 알고 있습니다. 남들에게 추천하기는 꺼려지지만, 리스크를 충분히 인지하고 제가 투자하기에는 매력적이라고 생각합니다. 감당할 수 있는 범위 안에서 장기 투자를 해볼 생각입니다. 애플도 충분히 좋은 종목이지만 조금 더 공격적으로 투자하고 싶어서 과감하게 애플을 정리하고 TQQQ를 매수했습니다.
과거 5년간 수익률을 보면 애플이 약 410%, TQQQ가 약 1,291% 올랐습니다. 작년에 대폭락을 겪었는데도 엄청난 수익률을 보여주고 있습니다. 레버리지 상품이 위험한 이유는 변동성이 크고, 역대급 하락장을 만나면 수십 년이 지나도 회복하지 못할 수도 있기 때문입니다. 하지만 TQQQ의 기반인 나스닥 100은 애플, 아마존, 마이크로소프트, 메타, 테슬라, 구글, 엔비디아 등 초우량 기업들이 시가총액 상위권에 대거 포진해 있습니다. 앞으로 30일에서 50% 정도의 어마어마한 폭락이 나올 수도 있다고 생각하지만, 장기적으로 우상향한다는 믿음으로 분할 매수를 계속해 나간다면 애플보다 기대 수익이 높지 않을까 생각합니다.
하루아침에 34% 폭락해서 상장폐지되는 것 아니냐는 우려가 많은데, 그 전에 서킷브레이커가 발동되기 때문에 하루아침에 그 정도로 폭락할 가능성은 매우 희박하다고 봅니다. 애플도 분명 우상향하겠지만, 우상향 속도는 TQQQ가 더 빠를 것이라고 예상합니다. 저는 삼성전자와 미국 주식 비중이 가장 높기 때문에 전체 자산의 변동성은 그렇게 크지 않습니다. 그래서 TQQQ가 폭락하더라도 타격은 크지 않을 것 같습니다. 다만 아무리 기대가 높아도 대출을 받아서 무리하게 투자하거나 너무 높은 비중으로 투자하는 것은 저도 극구 반대하는 입장입니다.
초우량 주식을 기반으로 하더라도 레버리지는 변동성이 크고 위험한 것이 사실입니다. 이런 위험성을 충분히 인지하고, 내가 전부 잃어도 먹고사는 데 전혀 지장이 없는 수준이라면 충분히 도전해 볼 만하다고 생각합니다. 리스크가 큰 만큼 대박 가능성도 분명히 있으니, 운이 좋으면 큰 수익을 낼 수도 있다는 기대감으로 투자하고 있습니다.
저는 습관적으로 어떤 종목을 매도할 때 헤지 방안을 세웁니다. 예를 들어 얼마 전 테슬라를 매도할 때는 테슬라를 많이 보유한 3배 레버리지 ETF 대신, 주가 연동성이 어느 정도 있는 비트코인을 골랐습니다.
제가 배가 아픈 것을 못 견디는 성격이거든요. 카카오가 한참 폭등할 때도 너무 배가 아파서 결국 매수했습니다. 그런데 하필 고점에서 물려버려서 지금 수익률이 마이너스 20%를 넘습니다. 결과적으로 테슬라는 다른 종목에 투자해서 더 큰 이득을 봤고, 카카오는 실패했지만 돈을 버는 것보다 멘탈이 더 중요하다고 생각합니다. 카카오가 50% 급등했다면 배가 아파서 견디지 못했을 텐데, 지금 손실을 보고 있어도 후회는 없습니다. 목적 자체가 배가 아파서 산 것이었으니, 금전적 손해보다 멘탈 면에서 이득을 봤다고 생각합니다.
제가 돈이 많다면 이것저것 다 사고 싶은 것을 살 수 있겠지만, 그렇지 않습니다. 여유 자금이 없고 대출은 받기 싫은데 사고 싶은 종목이 생기면 어쩔 수 없이 비중을 조절해야 할 때가 종종 있습니다. 애플도 같은 맥락입니다. 나중에 애플이 급등하면 배가 너무 아플 수 있어서 고민을 많이 했습니다.
지금 제 미국 테크 투자 비중을 보니 애플이 무려 20%나 됩니다. 게다가 제가 보유한 TQQQ 외에도 애플 비중이 11%나 되는데, 이것은 3배 레버리지이므로 사실상 33%를 품고 있는 것과 같습니다. 애플이 세계 시가총액 1위 기업이다 보니 여러 ETF에도 높은 비중으로 들어가 있더군요. 그래서 개별 종목인 애플을 전량 매도하더라도, 나중에 애플이 오르면 다른 보유 종목들이 수혜를 보기 때문에 배가 아프지는 않을 것 같았습니다. 그래서 과감하게 TQQQ로 갈아탔습니다.
애플 주주분들이 이 영상을 보신다면, 저도 같은 애플 주주이니 너무 미워하지 않으셨으면 합니다.
예전에는 레버리지는 무조건 위험하다고 생각해서 쳐다보지도 않았습니다. 하지만 수많은 백테스팅과 시뮬레이션 결과를 보니, 소액이라면 적립식으로 장기 투자해도 괜찮겠다는 생각이 들었습니다. 요즘 유튜브에도 TQQQ 관련 영상이 굉장히 많은데, 어제 많은 영상을 찾아보면서 제가 그동안 편견을 가지고 있었구나 싶었습니다. 생각했던 것보다 그렇게 위험하지 않을 수도 있겠다는 생각도 들었습니다.
한동안 로또를 매주 만 원씩 빠지지 않고 샀던 시절이 있었습니다. 확률이 낮다는 것을 알면서도, 일주일 동안 큰 꿈에 부풀어 있는 느낌이 정말 좋았거든요. 레버리지도 약간 그런 느낌이 있습니다. 로또에 인생을 걸고 차를 팔고 집을 팔고 전 재산을 몰빵한다면 그야말로 어리석은 짓이겠지만, 매주 커피 한두 잔 값 정도로 부담되지 않는 선에서 사는 것은 오히려 삶의 활력소가 될 수 있다고 봅니다. 레버리지는 무조건 위험하니 절대 안 된다는 것이 아니라, 어떻게 운용하느냐에 따라 결과가 달라질 수 있다고 보는 게 맞는 것 같습니다.
지금 영상을 찍으면서도 앞으로 주가가 달릴지 벌써부터 걱정이 됩니다. 레버리지에 유독 과민한 반응을 보이시는 분들이 굉장히 많거든요. 하지만 제 영상을 처음부터 끝까지 보신 분들은 아시겠지만, 제가 무조건 레버리지 투자를 해야 하고 몰빵해야 한다는 것이 아닙니다. 소액 정도는 공격적으로 투자하는 것도 그렇게 나쁘지만은 않을 수 있다는 말씀을 드리는 것입니다. 오해가 없으셨으면 좋겠습니다. 어디까지나 제 개인적인 생각이니, 이렇게 생각하는 사람도 있구나 정도로만 이해해 주시면 좋겠습니다.
이번 영상은 여기까지 하겠습니다. 감사합니다.
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