저자: 가사리맨 · 외국인
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2020년부터 자녀 2명 명의 주니어 NISA로 3배 레버리지 ETF(SOXL, TECL, TQQQ 등)에 4년간 투자한 결과를 공유. 현재 두 계좌 합산 평가액이 약 8000만 엔 수준이라 주장하며, 장기 투자에 적합하다는 입장. 1월 말 기업 실적 발표(테슬라·MS·메타·애플·비자 등) 이후 변동성이 클 수 있고, 2월 중순~하순은 매년 하락하는 경향이 있어 주의가 필요하며 3월 이후 반등을 기대한다고 언급.
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안녕하세요, 가사리맨입니다. 이번에는 3배 레버리지 ETF를 4년간 보유한 결과에 대해 설명하겠습니다. 나는 간단한 부업으로 돈을 벌고 있고, 채널명은 'FIRE'입니다. 관련 정보를 발신하고 있는데, 구독자가 8,000명이 되었습니다. 채널 구독을 잘 부탁드립니다.
이번에 2020년부터 주니어 NISA로 투자하고 있습니다. 아이 두 명 몫입니다. 투자처의 대부분은 3배 레버리지 ETF인 SOXL, TECL, TQQQ에 투자하고 있습니다. 일반적으로 장기 보유에 적합하지 않다고 하는 3배 레버리지 ETF가 정말 그런지 제 결과로 확인해 보겠습니다.
이쪽은 49까지 올라가고 있습니다. 시장이 상향하고 있다고 하는데, 다음 차트에서 보시는 것처럼 큰 지수도 좋은 흐름입니다. 이 지수는 내려갈수록 좋다고 하지만, 14.8 정도로 정상 상태가 되고 있습니다. 모두가 두려움을 느끼지 않는 상황입니다.
지난주 계좌 평가액은 7,600만 엔 정도였는데, 이번 주에 8,000만 엔이 되었습니다. 약 360만 엔 증가한 셈입니다. 원금 기준으로도 마이너스에서 플러스로 바뀌어 67엔 정도 플러스가 되었습니다. 아직 큰 플러스는 아니지만 플러스로 전환된 점은 훌륭하다고 생각합니다.
지난주에는 300만 엔 정도 마이너스였습니다. 그래서 과연 본격적으로 3배 레버리지 ETF를 장기 투자하면 어떻게 될지 궁금해하시는 분들이 많을 것 같습니다. 그렇게 하면 위험이 있고, 그렇게 할 수 없는 사람이 가득할 거라고 생각합니다.
오늘은 3배 레버리지 ETF인 SOXL, TECL, TQQQ에 4년간 투자한 결과를 알려드리겠습니다. 4년이므로 장기 투자라고 말하기는 어려울 수도 있지만, 일단 4년 정도의 결과를 보여드리겠습니다. 주니어 NISA는 몇 년 동안 운용할 수 있느냐 하면, 10년 이상입니다. 궁극적으로 얼마나 좋아질지 기대하고 있습니다.
제 위험 강도에 대해 간단히 설명하겠습니다. 위험 강도는 1에서 5까지 있습니다. 위험 1은 채권이 많고, 5는 주식이 많아지는 방향이 일반적입니다. 위험이 높을수록 수익도 높아집니다. 그럼 저는 어디에 해당할까요? 위험 강도 9에 해당합니다. 매우 높은 수준입니다. 거의 주식이고, 암호화 자산을 더 많이 가지고 있으며, 현금은 거의 없다는 것이 제 기본 전제입니다. 여러분이 따라 하실 수 있는지는 개인의 판단에 맡기겠습니다.
주니어 NISA에서 구입한 금액은 투자 한도 기준으로, 1인당 연간 80만 엔이었습니다. 저는 두 사람이 있기 때문에 2020년부터 4년간 1인당 320만 엔, 합계 640만 엔을 원금으로 투자했습니다. 이 점을 염두에 두고 결과를 보시면 좋겠습니다.
먼저 아이 1의 수익률입니다. 맨 위에 N 미디어가 있는데 이는 참고용입니다. 이번에 보시는 3배 레버리지 ETF는 SOXL, TECL, TQQQ입니다. 각각 이렇게 보시면, SOXL은 마이너스가 되고 있습니다.
4년이 지난 시점에서 SOXL은 -31%입니다. 그러나 TECL과 TQQQ는 146%입니다. 그중에서 수익이 나고 있습니다. 또 4년 지나도 200%까지는 가지 않았다는 점이 조금 아쉬운 느낌입니다. 아이 1의 계좌입니다. 이 꺾은선 그래프에서 아래에 있는 색깔이 원금을 나타내는 것 같습니다. 2022년에 시장이 약했을 때는 그래프가 크게 하락했습니다. 큰 마이너스도 있었지만, 실제로 회복이 본격화된 것은 2023년 7월 이후입니다.
작년 7월에 최고점을 찍었지만, 그 후 다시 내려갔다가 다시 올라가고 있습니다. 지금은 최고가 근처입니다. 이쪽은 840 정도이고, 수익률 161%를 나타내고 있습니다. 다만 이 금액은 신탁 수익도 포함하고 있으니 주의해 주십시오.
다음은 아이 2입니다. 매수 종목은 아이 1과 같고, 1위가 NBD입니다. SOXL, TLT 등을 조금 적게 매수했습니다. 그래서 마이너스는 10% 정도로 상처는 얕습니다. TECL과 TQQQ는 동일하게 보유하고 있었기 때문에 145%, 144%로 비슷한 흐름입니다.
아이 2의 수익률은 여기입니다. 86만 엔 정도입니다. 이것도 2타를 포함하고 있습니다. 다만 데이터가 조금 이상하다고 생각합니다. 플러스 68%는 확실하지 않으니, 데이터가 조금 이상할 수 있다고 생각합니다.
요약하면, 각각 320만 엔씩 합계 640만 엔을 투자했습니다. 합계는 긍정적인 결과입니다. 아이 2는 조금 틀린 부분이 있는 것 같지만, 합계하면 7,366만 8,130엔입니다. 원금은 640만 엔인데 1,700만 엔이 되었다는 점에서, 곧 3배가 된다는 결과입니다.
지금까지의 결과를 살펴보면, SOXL은 여전히 마이너스이며, 장기 투자의 방향성이 필요하다는 것을 알 수 있습니다. TECL과 TQQQ는 일정한 상승이 기대되지만, 3배 레버리지의 위험을 생각하면 수익이 작다고 생각합니다. 4년간 140%입니다. SBI V 등 다른 상품이라면 이미 200%를 넘었을 것입니다. 저는 SBIV가 더 좋았을 것이라는 이야기입니다. 이 정도 수익이라면 팡(FANG) 플러스에 투자하는 것이 더 좋았을 수도 있다고 생각합니다. 성장 방식은 다를 수 있지만, 일단 이렇게 생각하고 있습니다.
이번 내용은 여기까지입니다. 이번 주에는 각 회사의 실적 발표가 시작됩니다. 29일과 30일에 걸쳐 29일에는 테슬라, 마이크로소프트, 메타, 서비스 나우, 30일에는 애플, 비자, 인텔 등의 실적이 발표됩니다. 그 다음 주에도 주요 기업들을 중심으로 실적이 발표되기 때문에 주가가 크게 움직일 것으로 생각합니다. 여러분도 주의해 주십시오.
마지막으로 주가 예상입니다. 지금 1월의 이 부근에서, 2월까지 조금 더 오를 것이라고 예측합니다. 다만 2월 중순부터 하순까지는 매년 하락하는 경향이 있으니 주의하십시오. 3월 이후에는 다시 상승하는 경우가 많으니, 이 시기에 다시 참여할 수 있을 것입니다. 상승 폭을 얻을 수 있는 기회가 있을지도 모릅니다.
오늘의 이야기는 이상입니다. 구독과 좋아요, 알림 설정도 잘 부탁드립니다. 감사합니다.
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