저자: 서대리 · 한국인
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투자 종목 수를 30개 이상에서 6개 이내로 줄이는 방법을 설명하는 영상이다. 핵심 원칙은 투자 목표를 명확히 정하는 것이다. 서대리의 1순위 목표는 연평균 수익률 10%, 2순위는 배당금으로 생활비를 커버하는 것(파이어족)이다. 이 기준으로 목표와 맞지 않는 종목을 먼저 걸러낸다. 1차 정리: S&P500 연평균 수익률(약 8%)보다 기대수익률과 변동성이 높은 엔비디아, 반도체 ETF, 게임 ETF, 레버리지 ETF를 정리했다. 이어 배당이 없는 유니티, 팔란티어, 중국 테크주 등을 2020년에 모두 매도했고, 리얼티인컴이나 SCHD 같은 배당주 비중을 높였다. 2차 정리: 목표 지수(S&P500, 나스닥) 내 종목·섹터 비중과 자신의 포트폴리오 비중을 비교해, 지수 비중보다 낮은 개별주는 지수 ETF로 합병했다. 예시로 알파벳(구글)은 현재 포트 비중이 약 4%로 VOO 내 비중과 비슷해 ETF로 통합하는 방식이 제시되었다. 비자, 나이키, 디즈니, JP모건, 스타벅스, 코카콜라 등 우량주도 같은 방식으로 정리했다. 섹터 ETF(XLV, XLF 등)와 QQQ도 VOO의 기술주 비중(30% 이상)을 근거로 정리했다. 추가 메시지: 종목 수가 많다는 것은 현재 투자 상황에 만족하지 못한다는 신호이며, 선택지가 많을수록 고민과 불행이 커진다는 점을 강조한다. 종목을 압축하면 투자 고민 시간을 줄이고 부업이나 자기계발에 집중할 수 있다고 한다. 투자기록 구글 스프레드시트 배포 예고도 있다. 특정 대상 자산(삼성전자, 비트코인 등)에 대한 가격 방향 예측 발언은 없다. 엔비디아·반도체 ETF·레버리지 ETF를 정리한 것은 '목표 수익률·변동성 기준에 맞지 않음'이라는 설명이며, 가격 방향에 대한 예측은 아니다.
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안녕하세요. 서대리입니다. 주식투자를 시작한 지 얼마 안 된 분이라면 한 번쯤 이런 고민을 해보셨을 겁니다. 투자 종목 수가 너무 많아서 줄이고 싶은데, 어떻게 줄여야 할지 막막한 고민이죠. 직장인이나 개인 투자자가 너무 많은 종목에 투자하면 관리와 대응이 어렵습니다. 데이터가 보여주듯이 다양한 종목에 나눠 투자해도 대부분 시장지수보다 낮은 수익률을 기록하는 경우가 많고요. 실제로 저 역시 주식투자를 시작했을 때 사고 싶은 개별 종목과 ETF가 너무 많았습니다. 관심 가는 종목을 하나씩 매수하다 보니 어느새 계좌에는 30개가 넘는 종목이 있었습니다.
아마 대부분 공감하실 겁니다. 투자 공부를 하다 보면 이 종목도 좋아 보이고 저 종목도 좋아 보이죠. 미래에는 반도체가 필수품이니 반도체 관련 기업에 투자해야 하고, 인구 고령화는 정해진 운명이니 헬스케어나 실버산업도 매력적입니다. 기상이변을 막기 위해 친환경 에너지로의 전환도 필수인 만큼 관련 기업의 미래도 아주 좋아 보입니다. 매력적인 투자 대상은 주식만 있는 것도 아닙니다. 주식만 가지고 있으면 갑자기 찾아올 하락장에서 큰 손실을 볼 수 있으니, 변동성을 낮춰줄 채권이나 금도 포트폴리오에 일부 담으면 좋아 보이죠.
특히 요즘은 정보 공유가 빠르고 해외투자도 보편화되어서, 조금만 알아봐도 매력적인 종목을 하루에 한두 개씩은 찾을 수 있습니다. 그렇게 시간이 지나면 포트폴리오는 백화점이 됩니다. 그리고 이때부터 본격적인 고민이 밀려오죠. 이 종목은 지금 많이 올랐는데 월급날에는 어떤 종목을 살까, 하는 정답 없는 질문에 매일같이 답을 찾으려다 고통받게 됩니다. 저 역시 마찬가지였습니다. 이 악순환을 끊기 위해 꾸준히 종목 수를 줄여나갔고, 그 결과 30개가 넘던 종목을 현재 9개까지 압축했습니다. 최종적으로는 일반 계좌의 종목 수를 6개 이내로 줄일 계획이고, 이는 별도 영상으로 소개해 보겠습니다.
그렇다면 서대리는 그 많은 종목을 어떻게 줄일 수 있었을까요? 그러려면 본인의 최우선 목표를 확실히 정해야 합니다. 이는 투자뿐 아니라 인생을 살아가는 데 가장 중요한 포인트라고 생각합니다. 나만의 기준이 명확해야 주변의 유혹에 흔들리지 않고 결정할 수 있기 때문입니다. 투자에서 저의 목표 1순위는 연평균 수익률 10%, 2순위는 배당금만으로 생활비를 커버하는 것입니다. 이 두 가지를 달성하면 파이어족이 될 수 있기 때문이죠. 이 관점에서 보면 목표와 맞지 않는 종목들을 1차로 쉽게 가려낼 수 있습니다.
시장지수인 S&P500 ETF의 연평균 수익률만 해도 8% 정도이니, VOO보다 기대수익률과 변동성이 훨씬 높은 종목들을 쳐내면 됩니다. 저에게 그런 종목은 엔비디아, 반도체 ETF, 게임 ETF, 레버리지 ETF였습니다. 그래서 과감히 정리할 수 있었죠. 그다음으로는 2순위 목표에 따라 배당을 지급하지 않는 종목 위주로 선별했습니다. 배당으로 생활비를 커버하는 것이 목표인데 배당이 없는 종목을 많이 모아가는 것은 앞뒤가 맞지 않기 때문이죠. 그래서 정찰병 개념으로 보유하거나 관심을 두었던 유니티 소프트웨어, 팔란티어, 중국 테크주 등을 2020년에 전부 놓아줬습니다.
대신 우선순위 목표에 따라 리얼티인컴이나 SCHD 같은 배당주의 비중을 높였습니다. 이런 식으로 나의 목표와 우선순위를 기준으로 맞지 않는 종목부터 1차로 정리하면 쉽습니다.
큰 관점에서 1차 압축을 했는데도 아직 종목이 많다고 느껴진다면 두 번째 방법을 실행할 차례입니다. 바로 나의 목표 지수 내 종목 비중과 실제 포트폴리오 비중을 비교해 보는 것입니다. 투자자마다 기준이 되는 시장지수는 다르겠지만, 저는 S&P500과 나스닥을 기준으로 삼습니다. S&P500이나 나스닥 ETF의 종목별, 섹터별 비중과 현재 포트폴리오의 종목별 비중을 비교해 보고, 시장지수 비중보다 현재 포트 비중이 더 낮다면 과감하게 삭제했습니다.
예를 들어 현재 제 포트폴리오의 알파벳(구글) 비중은 4% 정도입니다. 그런데 QQQ 내 알파벳 비중은 약 7%이고, VOO에서도 4% 정도로 이미 제 포트 비중과 비슷합니다. 이런 경우에는 ETF로 합치는 것이 맞습니다. 물론 추가 투자를 통해 개별 종목 비중을 높인다는 의도가 있을 수 있지만, 이미 몇 년에 걸쳐 의미 있게 비중을 늘리지 않았다면 앞으로도 비슷할 가능성이 높습니다. 그리고 그 종목이 실제로 잘 나가면 시장지수 ETF 내 비중도 높아질 것이고요. 이런 식으로 비중은 크지 않았지만 보유하고 있던 비자, 나이키, 디즈니, JP모건, 스타벅스, 코카콜라 등 많은 우량주를 지수 ETF로 합병했습니다.
개별 종목뿐 아니라 섹터별 비중을 비교하면 테마 ETF 수도 줄일 수 있습니다. 이번에도 제 포트폴리오를 예로 들면, QQQ 비중은 약 7%입니다. 그런데 VOO의 기술주 비중은 30%가 넘기 때문에 QQQ 역시 합쳐도 이상하지 않은 상황이죠. 이런 식으로 XLV나 XLF 같은 섹터 ETF들을 전부 정리할 수 있었습니다.
물론 포트폴리오 종목 수에 대한 정답은 없습니다. 역사는 승자의 기록이라는 말처럼 결국 투자로 좋은 수익률이 나왔다면 그게 좋은 투자 방법이긴 합니다. 다만 그 방법이 본인과 잘 맞고, 그 방법을 꾸준히 따라 할 수 있는지는 또 다른 이야기입니다. 축구 도사 메시에게 직접 축구를 배운다고 해서 누구나 메시급 선수가 되는 것은 아니듯이 말이죠. 그리고 종목 수 때문에 고민이 많은 분이라면, 지금의 투자 상황이 만족스럽지 않다는 뜻이기도 합니다.
최근 읽고 있는 책에 이런 내용이 있었습니다. 선택지가 더 적을 때 인간은 더 행복하고, 더 많은 자유는 불확실성을 낳으며, 그 불확실성이 행복의 사형선고일 수도 있다는 내용입니다. 실제로 선택지가 딱 두 개뿐이라면 사람들은 거기에 맞춰 포기하거나 적응합니다. 하지만 선택지가 수십 가지로 늘어나면, 무수히 많은 경우의 수를 고민하다가 오히려 불행해진다는 주장이죠.
단적인 예로 옷이 너무 많으면 뭘 입을지 고민하다가 시간이 다 갑니다. 하지만 고민 끝에 고르는 옷은 결국 늘 입던 옷이죠. 세상을 바꾼 뛰어난 사람들이 매일 비슷한 옷만 입는 이유도, 너무 많은 선택지에서 괴로워하기 싫어서가 아닐까 생각합니다. 무슨 옷을 입을지 고민할 시간에 자신이 하고 싶거나 할 수 있는 일에 집중하기 위해서요.
투자도 비슷하다고 생각합니다. 너무 많은 종목을 보유하게 되면, 어느 종목 비중을 더 늘려야 할지, 하락장에서 어떤 종목을 물타기 해야 할지, 리밸런싱은 어떻게 할지, 이걸 팔았는데 떡상하면 어떡하지 등등 24시간 내내 고민하게 될 것입니다. 그리고 이 문제의 답은 아무도 알 수 없죠. 하지만 종목 수를 최대한 압축하면 이런저런 고민에서 해방될 수 있고, 그만큼 내가 할 수 있는 일에 집중할 수 있는 환경이 만들어집니다. 투자금을 늘리기 위한 부업이나 근로소득을 높이기 위한 자기계발이 여기에 해당합니다.
많은 구독자님들이 요청하셨던 투자기록 구글 스프레드시트도 조만간 배포할 예정인데, 이 역시 종목 수를 압축해 투자 고민 시간을 줄였기에 제작할 수 있었습니다.
종목 압축의 핵심은 결국 본인만의 명확한 기준입니다. 내가 투자를 통해 이루고자 하는 바가 무엇인지, 그리고 그 목표를 위한 도구로서 지금 투자하는 종목들이 맞는지 고민해 보는 것이죠. 종목 하나하나를 기준으로 볼 것이 아니라, 나의 원대한 꿈을 기준으로 포트폴리오 전체를 바라봐야 합니다. 이는 누구도 대신 해줄 수 없는 문제이니, 이번 기회에 투자 목표와 우선순위를 다시 한번 세워보면 어떨까요. 그러면 자연스럽게 원하는 답을 얻을 수 있을 것입니다.
오늘도 긴 영상 시청해 주셔서 감사합니다. 제 채널이 구독자님들의 자본주의 라이프에 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다. 지금까지 서대리였습니다.
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