저자: 미주올 · 한국인
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하루 10분 투자로 연 20% 수익을 낼 수 있다며 '무한매수법'(3배 레버리지 ETF 분할매수, 평단가 대비 10% 익절 지정가) 을 소개. 2015~2020 백테스트 결과 10% 수익이 대부분 달성됐다고 주장하나 2008 리먼·2020 코로나 등 장기 하락장에서는 통하지 않는다고 자인. 현금 비중 유지와 분산투자 강조.
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안녕하세요, 미주올입니다. 오늘은 미국 증시 관련해서, 하루 10분 투자로 미국 주식 연 수익률 20%를 노려볼 수 있는 투자법에 대해 이야기해 보겠습니다. 이미 아시는 분들도 있겠지만, 다시 한번 리마인드하는 차원에서 들어보시면 좋을 것 같습니다. 관련해서 대표적인 레버리지 ETF로는 SOXL, FNGU, TQQQ 등이 있고, 그 외 관련 ETF들은 뒤에서 살펴보겠습니다.
제가 요즘 미국 주식 관련 책을 많이 보고 있는데, 좋은 내용이 나올 때마다 영상으로 정리해 드리려고 합니다. 개별 종목 이야기보다는 일반적으로 투자에 적용할 수 있는 전략이나 투자자로서의 마음가짐 위주로 말씀드릴 예정입니다. 제 주관적인 의견이 들어가기도 하지만, 가급적 사실 위주로 전달하려고 노력하겠습니다.
현재 '미국 주식 무한매수법'이라는 책을 읽고 있는데, 이 책의 2부에서 소개하는 무한매수법을 중심으로 설명드리겠습니다. 책의 저자는 이 방법으로 연 수익률 20% 달성이 충분히 가능하다고 보고 있습니다. 하루 10분 투자로 이 정도 수익을 낼 수 있다는 것이 핵심 주장입니다.
무한매수법에 활용하는 대표적인 ETF들을 간단히 짚어 보면 다음과 같습니다.
- **DFEN**: 포잉, 록히드마틴 등 미국 항공·방산 관련 ETF - **FAS**: JP모건 등 미국 대표 금융주 관련 ETF (3배 레버리지) - **FNGU**: 테슬라, 트위터, 페이스북 등 미국 대표 8개 기업과 알리바바, 바이두 등 중국 기업을 포함한 ETF - **LABU**: 미국 대표 바이오 기업 관련 ETF - **MIDU**: 미국 중소형주 관련 ETF - **NAIL**: 미국 대표 주택건설 관련 ETF - **RETL**: 월마트, 타겟 등 미국 대표 유통 관련 ETF - **SOXL**: 인텔, 엔비디아, 브로드컴 등 미국 대표 반도체 관련 ETF - **TECL**: 애플, 마이크로소프트 등 미국 대표 IT 기업 관련 ETF - **TNA**: 러셀2000 지수를 추종하는 미국 중소형주 ETF - **FDN, UPW, WANT, WL** 등 운송, 필수소비재, 기타 섹터 ETF
책에서는 이 중에서도 **SOXL, FNGU, TQQQ**를 중심으로 무한매수법을 적용하는 것을 권하고 있습니다. 바이오 투자에 관심이 있다면 ARKG나 LABU 같은 종목을, 경기 침체로 크게 떨어진 구간에서는 TNA도 괜찮다는 의견입니다.
무한매수법에서는 3배 레버리지 상품을 사용합니다. 한국에는 레버리지 상품이 제한적이지만 미국에는 3배 레버리지 종목이 여럿 있어서 이 방법을 적용하기 쉬운 편입니다.
3배 레버리지는 당연히 위험성이 큽니다. 단기적으로 -50%까지 하락할 수 있습니다. 반대로 상승장에서는 3배의 수익이 나기 때문에 변동성이 큰 상품입니다. 책의 저자는 이 큰 변동성을 활용하면 저점 매수 기회가 많아지고, 단기간에도 50%까지 상승할 수 있다고 설명합니다. 저자는 2015년부터 2020년 말까지 다양한 3배 레버리지 종목으로 무한매수법 백테스트를 진행했고, 그 결과 10%가 넘는 수익이 발생했다고 합니다. 5년간의 데이터로 검증했다는 점이 책의 근거입니다.
또한 미국 지수는 한국 증시처럼 박스권에 갇혀 있기보다 장기적으로 우상향하는 경향이 있기 때문에, 중간중간 오르내리더라도 이 방법이 통한다고 봅니다.
**매수** - 원금의 40분의 1에 해당하는 금액을 매일 3배 레버리지 ETF로 매수합니다. - 예를 들어 원금이 1,000만 원이라면 40분의 1인 25만 원으로 최소 2주 이상 살 수 있는 종목을 고릅니다. - 매일 25만 원어치씩 같은 종목을 나눠서 매수합니다. - 매수 방식은 **LOC(장 마감 지정가)** 와 **LIMIT(지정가)** 를 활용합니다. 첫날은 장중 아무 때나 한 주를 매수하고, 둘째 날부터는 절반은 평단가로 지정가 주문을 걸고, 나머지 절반은 시장가보다 10~15% 높은 가격으로 '러쉬 매수'를 걸어둡니다. - 장 마감 때 종가가 걸어둔 금액보다 낮으면 체결되고, 높으면 체결되지 않습니다. 장중에 주가가 평단가보다 낮아지면 전량 매수하는 방식입니다. - 특히 한국에서 일찍 자야 하는 투자자는 러쉬 매수를 활용하면 저가 매수 기회를 잡을 수 있다고 합니다.
**매도** - 매수를 시작하면서 매일 평단가보다 10% 높은 가격에 지정가 매도 주문을 걸어둡니다. 이 주문은 장 마감까지 유지되며, 가격이 도달하면 자동으로 매도됩니다. - 기준 수익률을 10%로 정한 이유는 백테스트 결과 다양한 종목을 아우르는 수익률이 대략 10%로 나타났기 때문입니다. 종목마다 더 높거나 낮을 수 있으니, 본인이 원하면 15%, 20% 등으로 조정할 수도 있습니다. - 보조지표, 특히 RSI 같은 지표를 함께 보면서 매수 강도를 조절하는 방법도 제시됩니다. 예를 들어 RSI가 70대일 때는 2주를 4분의 1 정도만 사고, RSI가 50 이하로 떨어지면 2주 치를 3주로 늘리는 식입니다.
저자는 약 40일 동안 직접 실전 테스트를 해 보고, 그 결과를 공유하겠다고 합니다. 참고로 무한매수법을 쓰는데도 10% 수익이 나지 않는 경우는 백테스트상 1년에 한 번 정도로 매우 드문 경우라고 합니다.
다만 2008년 리먼 브라더스 사태처럼 시장이 장기간 하락한 경우에는 이 방법이 통하지 않았다고 합니다. 2020년 코로나 사태 때는 통했지만, 장기 하락장에서는 한계가 있다는 점을 짚어 두어야 합니다. 전체적으로 보면 급작스러운 악재나 버블 붕괴, 코로나 같은 외부 이슈로 하락했을 때를 제외하면 대부분 통했다는 것이 저자의 분석입니다.
추천 종목으로는 상위 100개 기업을 모은 QQQ 계열의 TQQQ, 반도체 관련 SOXL, 그리고 개인적으로 FNGU를 추가로 고려한다고 합니다. 저는 개인적으로 TQQQ, SOXL, FNGU, LABU 순으로 생각하고 있다고 말했습니다. 미국 경제의 장기 성장이 가능한 종목들이라면 무한매수법을 쓸 때 성공 가능성이 높다는 판단입니다.
**분산 투자** - 큰돈이 있다면 한 종목에 몰빵하지 말고 반드시 분산 투자해야 합니다. - 저자는 시드머니가 1억 원 이상이라면 최소 10개 종목 이상으로 나눠 매수하기를 권합니다. 바이오, 반도체, 경기민감주 등 다양한 섹터로 구성하는 것이 좋다고 합니다. - 분산 투자를 하면 종목마다 상승과 하락 시점이 달라서, 어떤 종목은 매도되고 어떤 종목은 매수가 이어지는 식으로 수익 실현이 고르게 일어납니다.
**현금 비중 유지** - 무한매수법의 가장 큰 단점은 현금을 계속 보유하고 있어야 한다는 점입니다. - 대부분의 사람은 2,000만 원이 있으면 한꺼번에 주식을 사버리는데, 그러면 현금 비중이 0에 가까워져 하락장에서 물타기 같은 대응을 할 수 없게 됩니다. - 주식 시장이 계속 좋을 수는 없으므로 조정이 올 때를 대비해 현금 비중을 항상 유지하고 꾸준히 매수하는 것이 중요합니다.
저자가 말하는 장점은 다음과 같습니다. - 투자하면서 죄책감이 덜하다는 것입니다. 장중 고점에서 팔았으면 더 큰 수익을 낼 수 있었다는 후회가 줄고, 감정에 덜 흔들린다고 합니다. - 하루 10분 정도만 투자하면 된다는 점입니다. 예약 주문을 걸어두고 잠을 자면 되므로 주식에 과도하게 시간을 쏟지 않아도 됩니다. - 실제로 저자는 이 방법으로 월 평균 2% 이상, 대략 월 2,000만 원 정도의 수익을 낸다고 밝혔습니다.
다만 현금 유혹을 뿌리치기 어렵다는 점은 실제로 가장 큰 난관입니다. 1,000만 원 중 25만 원으로 첫 매수를 하고 나면 나머지 975만 원으로 다른 종목에 투자하고 싶은 유혹이 생기기 쉽습니다. 그러면 원칙이 깨지고 무한매수법이 실패로 끝날 수 있습니다.
오늘은 무한매수법의 개념, 매수·매도 방법, 백테스트 결과, 그리고 주의할 점을 정리해 봤습니다. 앞으로도 미국 주식 관련 책이나 무한매수법 같은 투자 전략을 읽어 보고, 여러분께 공유할 만한 내용이 있으면 계속 다루겠습니다.
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※ 이 내용은 책의 내용과 저자의 개인적인 견해를 정리한 것으로, 투자 권유가 아닙니다. 레버리지 ETF는 변동성이 매우 크므로 투자 전에 본인의 위험 감내 수준을 충분히 고려하시기 바랍니다.
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