저자: DarenYoong · 외국인
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2022년 포트폴리오 손익 공개: 테슬라 약 77% 비중, 평단 $25, 현재 $180으로 12% 손실. 애플 21%, 평단 $144, 5% 수익. 바이오주 약 68% 손실. 전체 12% 하락(약 $63,000 손실). 장기 펀더멘털 신뢰로 정기 매수 지속, 신용거래 비중을 12개월 내 15%에서 0%로 축소 계획. 장기적으로 S&P500 대비 우위 주장.
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2022년은 많은 투자자에게 여전히 고통스러운 한 해입니다. 최근 설문에서 여러분 중 80%가 20% 이상의 손실을 본 적이 있다고 답하셨습니다. 제 포트폴리오도 2년 전 투자를 시작한 이후 12% 하락해 있습니다. 이 영상에서는 제 주식 포트폴리오가 어떤 모습인지, 그리고 제가 배운 교훈을 공유하려고 합니다. 투자 관련 영상을 더 보시려면 구독 버튼을 눌러 주세요.
먼저 포트폴리오부터 업데이트하겠습니다. 제 투자 포트폴리오의 대부분은 테슬라 주식입니다. 평균 25달러에 테슬라 주식 1,910주를 샀습니다. 2020년 8월에 테슬라를 사기 시작했고, 그 뒤로 몇 달에 한 번씩 계속 매수해 왔습니다. 테슬라 주가가 올해 55% 떨어졌기 때문입니다.
테슬라의 비중은 85%에서 77%로 줄었습니다. 최근 종가 180달러 기준으로 테슬라에서 12% 손실이 나 있고, 총 평가액은 4만 7천 달러입니다. 다음으로 큰 투자는 애플 주식입니다. 평균 144달러에 애플 주식 625주를 샀고, 2020년 10월에 매수를 시작했습니다. 애플 주가는 경기 침체 속에서도 비교적 잘 버텨서, 올해 들어 17% 하락에 그쳤습니다. S&P 500 하락률과 비슷한 수준입니다. 애플의 비중은 14%에서 21%로 늘었습니다. 최근 시장가 151달러 기준으로 애플에서 5% 수익이 나 있고, 총 평가액은 5천 달러입니다.
나머지 2%는 크리스퍼(Crispr)나 퍼시픽 바이오사이언시스(Pacific Biosciences) 같은 유전체 관련 주식인데, 이쪽은 68% 하락했습니다. 엄청난 손실입니다. 전체적으로 제 투자 포트폴리오는 12% 줄었고, 총 손실액은 6만 3천 달러입니다.
첫 번째 교훈은 장기 투자가 초반에는 어려워 보일 수 있다는 점입니다. 성장은 결코 직선으로 이뤄지지 않기 때문입니다. 경기 침체나 기타 단기적인 이유로 주가가 내 평균 매수가 아래로 떨어지는 시기가 올 수 있습니다. 이럴 때 어떤 사람들은 "테슬라가 최고가였을 때 왜 팔지 않았냐"고 묻습니다. 물론 시장을 잘 예측해서 수익을 낸 사람들도 있습니다. 하지만 저는 단기 가격을 꾸준히 예측하는 것은 어렵고, 모든 사람에게 가능한 일도 아니라고 생각합니다.
저는 테슬라와 애플의 장기 펀더멘털을 믿고, 단기적으로 쓸 필요가 없는 돈으로 몇 달에 한 번씩 주식을 사고 있습니다. 긴 안목으로 보면, 펀더멘털이 탄탄한 기업은 결국 더 높은 가치를 달성합니다. 그래서 앞으로 올 경기 침체에 대해서도 더 큰 안전장치가 됩니다.
5년 전에 테슬라 주식을 샀다면 지금도 7.5배의 수익이 나 있을 겁니다. 5년 전에 애플 주식을 샀다면 지금도 2.5배의 수익이 나 있을 겁니다. 비교해 보면, 5년 전에 S&P 500 지수를 샀다면 수익은 50%에 그쳤을 겁니다.
두 번째 교훈은 탄탄한 소득원을 만들라는 것입니다. 최근 테슬라는 주가가 55% 떨어진 반면 매년 50%씩 계속 성장하고 있어서, 투자 매력이 커졌습니다. 그 결과 테슬라의 주가수익비율(PER)은 2020년 12월의 1,100배에서 지금은 55배로 떨어졌습니다. 이는 아마존의 87배보다 낮은데, 아마존은 테슬라 성장률의 절반이고 순이익률은 6.5배 낮습니다. 경기 침체기에도 큰 부를 만들 수 있고, 실제로 많은 투자자가 지금 테슬라 주식을 더 사고 있습니다. 하지만 우리 모두가 테슬라의 낮은 가격을 활용할 현금 여유가 있는 것은 아닙니다.
여러분 중 많은 분들처럼 저도 탄탄한 소득 흐름을 만드는 것이 더 가치 있다고 봅니다. 제 소득의 대부분은 아직 현재 직장에서 나옵니다. 여러분 중 일부는 보유한 부동산에서 나오는 임대료라는 추가 소득원이 있습니다. 저는 지금 유튜브 채널을 통해 매달 약 400달러의 작은 수입을 얻고 있고, 이를 점차 늘리는 것이 목표입니다. 이 수입은 먼저 꿈의 차인 모델 Y를 사는 데 쓰고, 그다음 추가 투자에 쓸 계획입니다.
세 번째 교훈은 마진(신용) 사용을 줄이라는 것입니다. 2021년에 테슬라와 애플에 투자 대출을 활용해 긍정적인 수익을 냈지만, 주가가 떨어지는 경기 침체기에는 이것이 독이 될 수 있습니다. 또한 마진콜의 위험은 감수할 가치가 없고, 마진을 쓰지 않는 데서 오는 마음의 평화는 많은 사람에게 이롭습니다. 경기 침체 때는 주가가 여전히 떨어질 수 있고, 그만큼 더 많은 사람이 위험에 처하게 됩니다. 저 개인적으로는 앞으로 12개월 동안 포트폴리오의 마진 사용 비율을 15%에서 0%까지 줄이려고 합니다.
불과 2년 동안 우리는 강한 상승장의 짜릿한 정점과 약세장의 혹독한 저점을 모두 경험했습니다. 이것은 정말 우리에게 시험이었고, 이 경험이 장기적으로 우리를 더 강한 투자자로 만들어 줄 거라고 믿습니다. 지금까지 배운 가장 큰 교훈이 무엇인지 댓글로 알려 주세요. 이 영상이 도움이 되셨다면 좋아요 버튼을 눌러 주시고, 투자 영상을 더 보시려면 구독해 주세요.
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