저자: 3억은퇴프로젝트 · 한국인
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SOXL 매도 후 후회와 재매수 고민을 다룬다. TQQQ·QLD 보유 중이며 7월 중순까지 TQQQ 바닥 대비 100% 수익을 예상한다. SOXL은 관세 하락 폭이 커서 금리 인하 신호 시 TQQQ보다 큰 수익(약 150%)이 가능하다고 주장한다. 2018년 바닥 이후 1년 수익률(SOXL 310%)과 2018년 매수 후 장기 보유 시 손실(약 -8%), 상반기 저점~하반기 고점 연간 수익률, 연간 최대 낙폭(-60~-90%)을 백테스트 데이터로 제시한다. 결론은 매수 여부를 정하지 못했다는 것이다.
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인사 및 오늘의 주제
안녕하세요, 이러건입니다. 오늘은 SOXL에 대해 말씀을 드리려고 합니다. SOXL의 백테스트를 보면서 이 종목이 얼마나 위험하고, 또 반대로 얼마나 매력적인지 함께 살펴보려고 합니다. 저도 최근에 SOXL을 매도하면서 많은 손해를 봤습니다. 그 뒤로 많이 하락했기 때문에, 어찌 보면 그때 손해를 보면서라도 팔아서 다행이라는 생각도 듭니다. 하지만 지금 현 상황에서는 SOXL이 굉장히 매력적으로 느껴지고 있습니다.
SOXL의 매력과 고민
SOXL을 한 번도 안 산 사람은 있어도 한 번만 산 사람은 없다, 이런 얘기가 있을 수 있을 것 같습니다. 제가 만든 말이지만, 그만큼 매력적인 종목이라는 뜻입니다. 그래서 지금 SOXL을 다시 살까, 아니면 기존에 하던 대로 TQQQ 매수를 계속 진행할까, 이렇게 고민하면서 데이터를 보고 많은 분들과 공유하려고 영상을 찍고 있습니다.
3억 은퇴 프로젝트에 대한 질문들
영상을 찍기 전에, 3억 은퇴 프로젝트를 하면서 몇 가지 의문을 가지신 분들이 있어서 먼저 설명을 드리고 넘어가려고 합니다.
우선 제 계좌에 있는 QLD와 QQQ를 두고 고점에서 산 것 아니냐는 질문을 많이 받습니다. 사실 세금 때문에 매도했다가 다시 매수한 것인데, 그 때문에 지금 수익률이 그 가격에 찍혀 있습니다. 차라리 그때 매도하고 다시 사지 않았다면 어땠을까 하는 후회도 솔직히 있습니다.
또 댓글로 많이 주시는 질책이나 충고가 있습니다. 3인 가구가 3억으로 은퇴해서 버는 돈 없이 월 지출 600만 원을 쓰면서, 주식은 레버리지 위주로 투자하고 코인까지 하는 것이 너무 요행을 바라는 것 아니냐는 얘기입니다. 이런 말씀이 많다는 것도 잘 알고 있습니다.
제가 이렇게 선택한 이유
저만의 사정이 있습니다. 제가 자영업을 10년 정도 하다가 망했습니다. 자영업이 망했어도 다시 일어서려면 결국 또 자영업을 해야 하는데, 그때 자영업을 다시 할 것인지, 아니면 위험을 감수하더라도 레버리지 투자를 해 볼 것인지 기로에 서 있었습니다. 그때 저는 레버리지 투자가 오히려 망할 가능성이 더 적고, 성공 가능성도 더 높다고 판단했습니다.
지금 백수가 된 지 거의 5년이 됐는데, 그 선택이 옳았다는 생각을 많이 합니다. 만약 자영업을 다시 망하고 재창업했다면, 지금 제 돈이 과연 남아 있었을까 하는 생각도 듭니다.
물론 자산이 1억 5천만 원 이하로 떨어지면 목장갑을 끼고 무엇이든 하겠다, 자산이 2억 5천만 원 이하로 떨어지면 목장갑을 끼고 뭐든지 하겠다는 기준도 정해 두고 있습니다. 정신 무장은 되어 있고, 요행만 바라며 사는 건 아닙니다. 제 영상을 보면서 "너무 요행만 바라는 거 아니냐, 100% 욕 먹을 짓 하는 것 아니냐" 생각하시는 분들이 많은 것도 압니다. 그래도 살아 보니 그런 것들이 사라지더라는 말씀을 드릴 수 있을 것 같습니다.
왜 SOXL을 고민하는가
TQQQ에 대해 제가 예측을 하면, 그 예측이 항상 빗나가고 오히려 떨어지는 경우가 많습니다. 이전에도 말씀드렸듯이 트럼프가 시진핑과 통화할 것이라거나, 연준에서 어떤 발표가 나올 것이라는 예측을 했고, 저는 7월 중순까지 TQQQ가 바닥에서 100% 수익을 낼 것이라고 예상하고 있습니다. 이 그림이 실제로 나온다면, 지금 TQQQ를 사면 7월 중순까지 50~60% 정도밖에 수익을 내지 못합니다.
하지만 지금 SOXL을 산다면 150% 정도의 수익이 나올 수 있지 않을까 생각합니다. 관세 문제로 빠진 시점부터 하락률을 계산해 보면 SOXL이 너무 무지막지하게 빠졌기 때문입니다. 연준에서 금리를 내린다는 신호가 나오면, 최고의 수혜주는 SOXL이 되지 않을까 예상하고 있어서 굉장히 고민 중입니다.
긍정적인 데이터: 2018년 무역 전쟁 이후
먼저 SOXL에 대한 긍정적인 데이터를 보겠습니다. 2018년 12월 말, 지금과 가장 많이 비교되는 상황입니다. 2018년 무역 전쟁 때 바닥을 찍고 나스닥이 다시 상승하던 때에, 1년간 누가 수익률이 가장 좋았는지 보면 SOXL이었습니다. 무려 약 310% 상승했고, TQQQ는 184%, FNG는 약 160%였습니다. 이 데이터만 보면 최고의 수혜주는 SOXL이 될 수도 있겠다는 긍정적인 생각을 해 볼 수 있습니다.
다만 단기간, 3개월로 보면 결과가 달랐습니다. 이때는 라부(LABU)가 1등이었고, SOXL은 105%, 그다음 FNG, TQQQ 순이었습니다. 3개월 동안은 큰 차이가 나지 않았습니다. 지금 상황과 똑같이 비교할 수는 없지만 참고는 할 수 있습니다.
또 하나 주목할 점은 하락 폭입니다. 2018년에 TQQQ는 전고점 대비 약 58% 하락한 뒤 올라갔고, SOXL은 약 66% 하락하고 바닥을 찍은 뒤 올라갔습니다.
장기 투자 시뮬레이션: 수면제 투자법
주식을 사 놓고 수면제를 먹은 뒤 몇 년 뒤에 깨어나면 주식이 몇 배로 불어나 있을 거라는 농담이 있습니다. 이걸 SOXL로 계산해 보았습니다. 2018년 1월에 SOXL을 1억 원어치 매수하고 수면제를 먹은 뒤, 지금 깨어났다고 가정해 보겠습니다. 그러면 수익률이 약 -8%입니다. 2025년에 깨어났다면 굉장한 충격과 쇼크를 받게 됩니다.
만약 2020년 코로나 때 팔았다면 엄청난 수익을 냈을 것입니다. 그런데 더 오래 들고 가려다가 큰 손해를 봤습니다. 2018년 1월부터 2025년까지 매달 매수했다고 가정하면, 71개월 동안 물려 있는 셈이 됩니다. 또 2018년 1월부터 2025년 4월까지 매달 같은 금액으로 정액 투자를 했다면, 약 88개월 동안 정액 투자를 한 결과 수익률은 -36%입니다. 결국 레버리지 장기 투자는 복불복이라는 결론이 나옵니다. 많이 올랐을 때 팔았어야 했다는 당연한 이야기를 다시 한번 드리게 됩니다.
연간 최저점-최고점 수익률 데이터
다음은 SOXL의 연간 최저점에서 최고점까지의 최대 수익률을 확인해 본 데이터입니다. 상반기 최저점에서 하반기 최고점까지 매년 어떤 수익률을 냈는지 보면 굉장히 충격적입니다.
2010년에는 6월 30일이 최저점이었는데, 거기서 12월 10일 최고점까지 약 83% 상승했습니다. 2013년에는 1월부터 1년간 143% 상승했고, 2014년에는 2월부터 12월 5일까지 135% 상승했습니다. 2019년에는 무역 전쟁이 끝난 뒤 1월부터 연말까지 약 300% 상승했습니다. 2020년에는 코로나 때 600~650% 정도 상승했습니다. 이렇게 저점에서 단기간에 폭발적으로 올라가는 것이 SOXL의 특징입니다.
반면 최대 손실도 중요합니다. 2010년 4월 26일 최고점에서 8월 30일까지는 약 -60%의 최대 손실이 나왔습니다. 2015년에는 6월 1일에 샀다가 8월 25일까지 약 두 달 반 만에 약 -58~60% 하락했습니다. 2018년 무역 전쟁 때는 약 -66% 하락했습니다. 2020년 코로나 때는 불과 20일 만에 약 -80%가 나왔습니다. 2022년에는 가장 심각한 약 -90% 하락이 있었습니다.
결국 SOXL은 단기간에 크게 오를 수도 있지만, 그만큼 단기간에 크게 빠질 수도 있는 종목입니다.
마무리
그래서 SOXL을 사라는 것인지, 말라는 것인지 저도 쉽게 말씀을 못 드리겠습니다. 저 역시 이런 데이터들 때문에 매일 고민하고 있고, 결정 장애가 와서 지금 바로 결정을 내리지 못하고 있습니다. 오늘은 여기까지 말씀드리고 영상을 마치겠습니다. 감사합니다.
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