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안녕하세요. 서들입니다. 요새는 레버리지 ETF 투자가 정말 대중화됐습니다. 아무래도 투자가 더 이상 선택이 아닌 필수가 되었고 다들 경험도 많다 보니 두 배, 세배 레버리지 ETF 투자로 좋은 성과를 내고 계십니다. 대표적인 상품이 나스닥 두 배인, QLD, 나스닥 세 배인 TQQ일 겁니다.이 상품들을 믿고 투자할 수 있는 가장 중요한 핵심은 미국 나스닥 기업들의 압도적인 경쟁력과 여기서 이어지는 우상향일 겁니다. 나스닥 지수를 그대로 따라가는 한 배짜리 ETF QQQ만 봐도 1999년부터 2026년 4월까지 무려 1% 넘게 올랐습니다.
심지어이 기간은 기술주에게 지옥이었던 다컴버브를 정통으로 맞았습니다. 그럼에도 유의미한 수익률이 나왔죠. 나스닥 지수를 두 배 세 배 추종하는 ETF가 레버리지 ETF 중 가장 인기 많은 이유입니다. 월정님 매수 클럽에서도 레버리지 ETF 모아가시는 분이 계시고 열심히 투자 중이라고 댓글 남겨 주시는 분들도 정말 많습니다. 자연스럽게 QLD와 TQQQ는 고점 대비 얼마나 떨어졌을 때 투자하면 좋을지 물어보시는 분들도 요새 정말 많이 늘었습니다. 변동성이 훨씬 큰 레버리지 ETF 특성상 일정 비중의 현금 확보와 저점 매수는 더욱 필수일 테니 말이죠.
저는 레버리지 ETF를 투자하고 있지 않지만 만약 진짜 역대급 하락장이 찾아온다면 나중에 투자해 볼 수도 있으니 제가 만든 MDD 계산기에 TQQQ와 QLD를 넣어 봤습니다. 우선 가장 강력한 TQQQ부터 같이 확인해 보겠습니다. 편의상 TQ라고 부르겠습니다. TQ가 처음 상장한 2010년 2월에서 2016년 4월 3일까지 MDD 차트 보면 이런 모습입니다.이 이 차트 보니 제가 투자하는 SMP 나스닥 한 배짜리 ETF 변동성은 정말 작고 귀엽다는 사실을 한 번 더 체감하게 됩니다. 저처럼 순정 지수 ETF 투자하면서 지금 같은 주가 움직임에 스트레스 받는다면 레버리지 ETF MDD 차트 보는 것이 마음의 평화를 얻는 하나의 괜찮은 방법이 될 것 같습니다.
다시 본론으로 돌아와서 TQ가 다컴버을 짓후 상장해서 고전 대비 하락률 가장 컸던 때는 2022년 고급리 하락장이었습니다. 12년 12월 28일 고전 대비 하락률 -82%였습니다. 세배 레버리지 ETF 다운 엄청난 MDD입니다.이 당시 제가 TQ 투자하고 있었다면 2022년 하락장 버티기 쉽지 않았을 텐데 지금까지 쭉 투자하면서 수익 낸 분들은 정말 대단하신 거 같습니다. 말로 하면 별거 아닌 거 같지만 총자산 10억이 1년 만에 2억 될만큼 압도적인 파괴력입니다. 22년뿐만 아니라 주요 하락장별 고점 대비 하락률 보면 2018년 1차 미중무역 전쟁 58% 2020년 코로나 팬데믹 70% 2025년 글로벌 관세 전쟁 58%입니다.
지금도 고점 대비 하락률 37%로 엄청난 변동폭 보여주고 있습니다. 제가 하락장 춤매 가격 정하는 ETF 회복률 80% 기준으로 TQ 계산해 보면 보전 대비 35%가 시작입니다. TQ 변동성인 개별주급이니 회복률을 90%로 잡으면 고점 대비 55% 떨어졌을 때가 제 기준 물타기 시작점이 될 겁니다. TQ 과거 최고점은 2015년 10월 29일 60.31달러였으니 회복률 80% 기준 39.20달러 회복률 90% 기준 27.14달러가 달달러가 추가 매수 시작 가격입니다. 제가 TQ를 월정리 매수하고 있다면 물타기는이 가격까지 기다릴 겁니다.
나스닥 두배 레버리지 ETF인 QLD도 같은 방식으로 살펴보겠습니다. MDD 차트 보면 TQ보다 확실히 안정적인 모습입니다. 가장 많이 떨어진 날은 QLD도 2012년 12월 28일이고 MDD - 64%였습니다. 회복률 80% 넘는 최초 구간은 고점 대비 하락률 20%고 회복률 90% 넘는 최초 구간은 고점 대비 하락률 35%였습니다. QLD 최고가는 76.39달러였으니 고점 대비 20% 하락은 61.11달러, 고점 대비 35% 하락은 49.65달러입니다. 5달러입니다. 재미로 보는 서대리 기준으로 최근 물타기 시작 가격까지 한번 왔었네요.
이렇게 저만의 기준 가지고 QLD TQ 물타기 기준 가격을 재미로 한번 같이 살펴봤습니다. 항상 이야기했듯이 투자의 정답은 없습니다. 나의 투자 성향이나 현금을 투자할 수 있는 시간 등에 따라 유분리가 달라질 수 있기 때문이죠.이 이 관점에서 남한테 좋은 종목이 나한테는 안 맞을 수 있습니다. 언제 투자하느냐에 따라 투자자의 운명이 달라지기도 하죠. 정말 운게 하락장 시작하는 시점에 잘못 걸리면 5년 10년 투자했지만 본전도 못 찾을 수 있습니다. 다만이 부분은 개인이 쉽게 판단하고 피할 수 없으니 저는 스스로 컨트롤할 수 있는 변수인 나의 성향과 현금 흐름 투자 가능 시간에 초점 맞춥니다.
현금 흐름은 내가 1을 더해서 승진하든 부업을 해서 돈을 더 벌면 100% 확률은 아니지만 노력하는만큼 늘어납니다. 지출 줄이기도 마찬가지고요. 시간도 내가 1을 더하면서 주식을 팔지 않고 버틸 수 있는 기간을 늘리는 작업이 가능합니다. 물론이 역시 100%는 아니지만 나의 노력에 정비래 하는 변수입니다.이 관점에서 1차적으로 내가 어떤 ETF 선택하면 좋을지 진지하게 고민해 보시기 바랍니다. 앞에서 살펴본 것처럼 기대 수익률이 올라갈수록 변동성도 커집니다.이 세상 진리 중 하나의 하이 리스크, 하이 리턴입니다. QQQ와 QLD, DQ 어떤 종목으로 모아가느냐에 따라 투자 방법은 완전 달라질 겁니다.
세 개 ETF MDD를 하나의 차트로 겹쳐서 그려보면 확실히 알 수 있습니다. 기대 수익률 높은 순서대로 당연히 고점 대비 하락률도 높습니다. 투자가 처음이라면 큰 돈을 한 방에 넣지 말고 수액으로 다양한 투자를 시도해 보면서 나와 잘 맞는 성향 찾는게 중요합니다.이 부분을 확실히 인지하고 투자금 늘리기 시작해도 절대 늦지 않습니다. 과거 차트만 보면 하락장이 그렇게 크게 와닿지 않습니다. 하락장 끝까지 거 버티면 되는데 왜 이리 호들갑이야 할 수 있지만 내 돈을 직접 넣고 하락장 경험해 봤다면 절대 그런 얘기 못 합니다. 100만 원, 200만 원이 아니라 억단위로 들어갔다면 더욱 그렇습니다.
월정리 매수 머신 서대이지만 2022년 하락장 절정일 때 테슬라가 고점 대비 70% 떨어졌습니다. 이때 솔직히 저도 걱정되기 시작했습니다. 물론 계좌에서 테슬라 비중이 크지 않아 전체 계좌는 고점 대비 20% 정도로 무난하게 떨어졌습니다. 만약 계좌 전체가 1년 만에 고점 대비 70% 넘게 떨어졌다면 절대 버티기 쉽지 않았을 겁니다. 세 종류의 나스닥 ETF 중에서 어떤 걸로 투자할지 고민 중이라면 나의 투자 그릇이 얼마나 되는지 아직 잘 모른다는 뜻입니다. 혹은 나의 투자 환경이 어떤 ETF 모아가는게 유리한지 파악이 덜됐다는 뜻입니다.
나의 투자 그릇과 환경이 파악됐다면 투자할 종목과 방법 고민은 자연스럽게 해결됩니다. 평범한 직장인 서대리는이 부분에서 메타 인지가 잘됐습니다. 충분한 시간과 안정적인 월급 현금을 꾸준함 이렇게 세 개가 저의 강점이라 순정 SMP500 나스닥 ETF를 열심히 모아갑니다. 물론 저도 1, 2년 만에 수익률 200%씩 나면 좋습니다. 하지만 기대 수익률 높은 종목들이 제 성향과 잘 맞지 않습니다. 크게 물려서 장투하게 되면 심리적으로 계속 흔들리게 만드는 변수가 될 수 있기 때문이죠. 그리고 큰 손들에 비하면 제 계좌 청자산은 그렇게 많지 않지만 3월 말 현재 금융 자산은 총 3억 6천만 원입니다.
작년 초 아파트 갈아타기를 위해 일반 계좌에서 3억 빼면서 총자산이 반으로 줄었는데요. 누군가에겐 적은 돈일 수 있지만 저에게는 지금도 충분히 큰 돈입니다. 여기서 10%만 올라도 수익이 3,600만 원입니다. 우리나라 직장인 중위 연봉이 3,417만 원이라고 합니다. SP500 ETF 연평균 수익률 10% 기준 매년 직장인 한 명의 연봉만큼을 투자 수익으로 기대해 볼 수 있습니다. 저는이 정도 투자로이 정도 수익이면 충분히 만족합니다. 여기에 제가 매년 추가 매수하고 안에도 안 계좌에서 따로 모으고 있으니 복리 효과로 계좌는 점점 더 불어나고 있습니다.
세 가지 변수 중과 규모에 집중합니다. 지금 제 상황에서 가성비 최강이라 생각하기 때문이죠. 만약 제가 영원부터 시작하는 사회 초년생이라면 레버리지 ETF 투자 포함해서 지금과 다른 종목과 방식으로 자산을 불려 나갔을 겁니다. 배가 목적지까지 가는데 멀미하거나 뒤집어지지 않도록 저만의 속도와 방향으로 나아가는데 집중하는 이유입니다. 다른 사람과 비교할 필요 없습니다. 중요한 건 어제 나보다 발전하고 있는가입니다. 그럼 오늘도 긴 영상 시청해 주셔서 감사합니다. 제 채널이 구독자님들의 자본주의 라이프에 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다. 지금까지 서데리었습니다.
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