저자: 자본주의탐험가 · 한국인
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TQQQ 장기 보유 시 큰 수익 가능하다고 주장. 2010~11년 저점 매수 후 10~11년 보유 시 수백~수천 배 수익 사례를 제시하고, 화폐 증발로 우상향 자산이라는 논리를 펼침. 단, 중간 -70%~80% 하락과 멘탈 붕괴 위험을 언급하며 투자 책임은 본인에게 있다고 덧붙임.
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안녕하십니까, 자본주의 탐험가입니다. 오늘은 '무지성으로 TQQQ만 사면 돈을 번다'는 이유에 대해서 말씀드려 보겠습니다.
주식으로 잦은 매매 없이 많은 돈을 벌고 싶다면 어떻게 해야 할까요? 많은 돈을 넣으면 됩니다. 월 최소 3천만 원씩 넣으시면 3년이면 그냥 저축만 해도 10억이 됩니다. 그러면 수익률이 크지 않아도 돈을 많이 벌 수 있습니다. 하지만 돈이 많지 않다면 어떻게 해야 할까요? 대부분의 분들은 월 3천만 원씩 저축할 수 없을 겁니다. 거의 한 사람의 연봉 수준이니까요. 그렇다면 우리는 기간을 줄이고 수익률이 높은 상품에 투자해야 한다고 생각합니다.
수익률이 높은 상품 중 제가 생각하는 단 한 가지 방법은 3배 레버리지 상품인 TQQQ에 투자하는 것입니다. 다만 여기에는 심각한 문제점이 있습니다. 누구나 돈을 벌 수는 있지만 대부분의 사람들이 등락을 견디지 못합니다.
하락할 때 사람들은 세 가지 감정에 빠집니다. 1. 자기 자책: 내가 왜 여기서 샀을까 2. 자괴감: 하락을 피할 수 있었는데, 추가 매수를 기다렸다면 어땠을까 3. 기회비용 상실: 이 돈으로 부동산을 사거나 다른 종목을 샀다면
수익이 100% 넘게 나다가 하락장이 와서 손실이 -60%를 넘어가면 멘탈이 털리지 않을 사람이 오히려 극소수일 겁니다. TQQQ는 최고점에서 최저점까지 -70~80%까지 떨어질 수 있는 상품입니다. 예를 들어 1억을 고점에서 넣었다면 2천만 원이 될 수도 있다는 뜻입니다.
저도 수익을 상당 부분 보고 있다가 -70%라는 극단을 맞았습니다. 그때 저는 팔지 않았습니다. 어차피 다시 오를 거라고 생각하고 기다렸고, 추가 매수도 꾸준히 진행했습니다. 추가 매수는 다른 계좌에서 했고, 작년에 차를 바꾸느라 일부를 조금 일찍 매도하기도 했습니다. 평단은 낮췄지만 -70% 하락을 맞고도 팔지 않았고, 거의 본전 근처까지 회복했습니다. 그래도 아직은 마이너스 구간입니다.
TQQQ가 나온 초창기 차트를 보면 2010년과 2011년 두 차례에 걸쳐 40% 하락이 있었습니다. 만약 2011년 40% 하락 전 최고점에서 매수했다면 어땠을까요?
결과는 큰 수익입니다. 2011년 최고점에서 매수해도 약 96.82배 수익이었습니다. 40% 하락을 겪고 물려 있었더라도, 2021년 코로나 때 최고점까지 들고 있었다면 약 968배가 됩니다. 2010년 최저점에서 1천만 원을 매수했다고 가정하면, 세금을 제외한 금액으로 약 25억 5천만 원이 됩니다. 원금까지 합치면 약 26억 원이 되는 셈입니다.
여기서 제가 강조하고 싶은 점은, 우상향하는 종목은 최고점에서 샀든 최저점에서 샀든 10년에서 11년 정도 길게 가져가면 큰 수익을 얻을 수 있다는 것입니다. 제가 내린 결론은 이렇습니다. 저점에서 TQQQ를 매수할 수 있고 운까지 따라준다면, 10~11년 후에 돈을 250배까지 불릴 가능성도 있다는 것입니다. 물론 250배를 장담할 수는 없습니다. 저는 250배가 안 되더라도 100배, 50배만 되어도 정말 감사할 것 같습니다.
주식이 오르는 본질은 무엇일까요? 저는 장기적으로 화폐 가치가 하락하기 때문이라고 생각합니다. 통화량이 증가하면 물건을 사려면 돈을 더 줘야 하고, 그래서 자산 가치가 상승합니다.
통화량이 늘어나는 이유는 은행 대출 구조에 있습니다. 미국 기준으로 은행이 대출금의 약 10%만 보유해도 대출을 해줄 수 있기 때문에, 대출금의 90%는 사실상 없던 돈이 새로 만들어지는 셈입니다. 이렇게 돈이 계속 만들어지고 공급이 늘어나면 화폐 가치는 떨어집니다.
예를 들어 치약을 파는 회사가 있다고 해봅시다. 세월이 지나면 같은 양을 팔아도 제품 가격이 올라 매출 규모가 커집니다. 화폐 가치가 떨어졌기 때문에 같은 물건에 돈을 더 내는 것입니다. 우리가 보유하는 주식은 재화나 서비스를 파는 회사의 지분이니, 같은 양을 팔아도 매출 규모가 늘어나게 됩니다.
정리하면, 화폐 가치는 장기적으로 떨어지고, 제대로 된 자산의 가치는 장기적으로 오릅니다. 주식은 우상향하는 자산이고, 미국 S&P500처럼 장기적으로 계속 우상향해 온 지수들이 그 예입니다. TQQQ 역시 나스닥 3배 레버리지로서 우상향하는 자산입니다.
TQQQ를 매달 꾸준히 매수하는 분의 사례도 있습니다. 유튜브 '무지용' 님은 월급에서 한 달에 600만 원씩 TQQQ를 매수하고 계십니다. 투자 기간은 2~3년 정도이고, 지난 하락장에서도 계속 매수하셨습니다. 그 결과 현재 평가 금액은 3억 원이 넘었고, 손익은 1억 원이 넘었습니다. 정말 축하드립니다.
저도 이분을 닮고 싶지만, 월급을 받고 생활비를 쓰고 나면 여유가 많지 않아 600만 원씩 매수하기는 어렵습니다. 그래도 저 역시 꾸준히 매수해 보려고 합니다.
이분이 대단한 이유는, 대부분의 사람은 등락을 견디지 못하는데 이분은 하락하더라도 데미지 없이 기계적으로 매달 매수를 이어갔다는 점입니다. 올바른 대응이란 결국 최고점에서 샀든 최저점에서 샀든, 기다리기만 하면 결국 수익이 난다는 믿음을 가지고 꾸준히 매수하는 것입니다. 이분은 TQQQ가 장기적으로 큰 수익을 줄 수 있는 종목이라 확신하고 계시기 때문에 기회비용도 크게 신경 쓰지 않으시는 것 같습니다.
오늘은 TQQQ를 장기간 보유하면 큰돈을 벌 수 있다는 점을 말씀드렸습니다. 다만 투자는 항상 본인의 책임이고, 매수 버튼을 누르는 것도 본인입니다. 저는 여러분에게 TQQQ를 사라고 강요하는 것이 아닙니다. 이런 내용을 모두 고려하셔서 신중하게 투자 결정을 하시기 바랍니다. 감사합니다.
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