저자: QQQQLD장기투자자/SPYVOOSSO장기투자자 · 한국인
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미국은 기축통화 패권국이라 위기 때마다 달러를 찍어 풀고, 그 결과 화폐가치는 하락하고 자산·주식은 우상향한다는 논리. 고금리는 이자 부담상 오래 유지되기 어렵고 결국 다시 완화될 것이며, 하락장·조정장은 기회라고 주장. 미국 지수(QQQ, SPY, VOO) 장기 보유를 권하고 레버리지(SSO, TQQQ) 선택지도 언급.
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이게 반복되면서 점점 통화량이 늘어나고, 화폐의 가치는 점점 우하향하게 됩니다. 반대로 부동산과 주식, 물품의 가치는 점점 우상향하게 되는, 그런 시스템과 사이클을 가지고 있습니다. 급등한 뒤 잠시 횡보하는 시간도 있고요. 어제 미국 증시가 휴장이었던 탓에, 미국 직투 계좌는 약 5,100만 원 수익 중이고 국내 계좌는 39% 수익률에 460만 원 수익 중입니다. 웅주 시즌 2 계좌까지 포함하면 약 6천만 원 정도 수익을 보고 있는 상태입니다.
자, 여러분. 오늘 영상은 여러분의 미국 주식 장기 투자 마인드에 가장 중요한 단 하나의 영상이 될 거라고 개인적으로 확신합니다. 제가 미국 주식 웅덩이 매매법 장기 투자에 확신을 갖게 된 계기가 바로 오늘 영상에서 말씀드릴 부분 때문이거든요. 여러분도 이 영상을 몇 번이고 계속 돌려 보시면서, 여러분이 투자하는 자산이 왜 결국 우상향할 수밖에 없는 구조인지 그 핵심을 이해하시고, 저와 함께 장기 투자를 이어가셨으면 좋겠습니다.
미국 증시는 왜 항상 우상향할 수밖에 없을까, 그 근본으로 돌아가 보면 자본주의 시스템을 이해하셔야 합니다. 이 시스템을 이해하시면, 그냥 빅테크라서, 그냥 세계에서 최고라서 우상향하는 게 아니라 이런 근본적인 우상향 이유가 다 있구나, 하고 이해하시게 될 겁니다.
먼저 미국 주식은 우상향이라는 것을 확실하게 보여 드리기 위해 미국 S&P 500 장기 차트를 가져왔습니다. 누가 봐도 우상향하는 모습이 보이죠. 우리 모두 이 모습을 보고 투자했습니다. 그렇지만 하락장에서 무섭고, 조정장에서 지치는 상황이 계속 반복되면서 장기 투자 마인드는 자주 무너지곤 합니다. 그럼에도 하락장과 폭락장, 그리고 조정장이 왜 기회인지 오늘 알게 되실 겁니다.
핵심부터 간단히 말씀드리자면, 미국이 달러를 많이 찍어서 시중에 풀면 화폐, 즉 현금의 가치는 하락하게 됩니다. 반대로 화폐 가치가 하락하면 상품과 자산의 가치는 올라가는 구조입니다.
화면을 보시면, 100년이라는 시간 동안 미국 달러의 가치가 점점 우하향하고 있는 그래프를 볼 수 있습니다. 왜 우하향하냐면 달러를 지속적으로 많이 찍어내고 있기 때문에 달러 가치가 점점 떨어지는 겁니다. 우리 눈에는 잘 보이지 않지만 말이죠.
오늘 영상의 핵심인 자본주의 시스템은, 국가가 돈을 계속 찍어내며 통화량을 늘려 나가는 시스템입니다. 최근 코로나 위기 때 우리나라도 모두에게 100만 원씩 지원을 해 줬고, 수많은 저금리 대출 프로그램을 내놨죠. 미국도 그때 정말 많은 돈을 찍어 시중에 풀었습니다. 코로나로 경제가 박살 나니까, 경제를 어떻게든 살리기 위해 돈을 더 찍어서 뿌린 겁니다.
미국의 통화량과 미국 증시 주가를 함께 살펴보면, 미국이 달러를 많이 찍어내고 돈을 풀면 증시 주가도 함께 늘어나는 것을 볼 수 있습니다. 미국뿐 아니라 거의 모든 나라가 위기가 찾아올 때마다 돈을 계속 찍어내고 있습니다. 그러면 당연히 국가 부채가 증가하겠죠. 미국의 디폴트 사태라는 이슈, 많이 들어보셨을 겁니다. 바로 국가 부채가 계속 늘어나기 때문에 이 이슈가 계속 커지는 건데요.
그러나 현재 자본주의 시스템에서는 괜찮습니다. 언제 문제가 터질지는 모르겠지만, 일단 지금은 괜찮다고 생각하는 게 낫겠네요. 미국이라는 나라는 개인과는 비교할 수 없는 엄청난 신용을 가지고 있고, 전 세계에서 가장 높은 신용을 갖고 있기 때문에 현재 달러가 기축통화로 쓰이고 있습니다. 그래서 돈을 계속 찍어도 지금은 문제가 되지 않는 겁니다. 경제가 침체에 빠지거나 예상치 못한 경제 위기가 오거나 전쟁이 나면, 미국은 달러를 엄청 찍고 풀게 됩니다.
이게 반복되면서 통화량은 점점 늘어나고, 화폐 가치는 점점 우하향하고, 자산 가치는 점점 우상향하는 시스템과 사이클을 가지고 있습니다. 제가 초등학생이던 약 20년 전에는 치킨이 만 원 정도 했던 것 같은데, 지금은 치킨 2~3만 원의 시대가 됐습니다. 20년 동안 위기가 올 때마다 국가가 돈을 점점 풀면서 결국 경제를 회복시키고, 그 과정에서 화폐 가치는 하락하고 자산과 물품 가격은 올라가기 때문이죠.
물품과 상품 가격이 올라가면, 그걸 파는 기업들의 매출이 당연히 상승하고, 순이익도 상승하게 됩니다. 거기에 투명한 미국 주식 시장이 만나면서 주가는 그 실적에 맞춰 우상향하는 겁니다. 이게 자본주의 사이클에서 화폐 가치는 점점 우하향하고, 물품과 부동산, 주식의 가치는 우상향하는 핵심입니다.
그렇다고 그냥 돈만 푸는 것도 아닙니다. 금리를 낮추고 돈을 너무 많이 풀면 경제가 과열되고 인플레이션을 부추기게 되죠. 재작년을 떠올리시면 됩니다. 그러면 국가는 금리를 올리면서 사람들의 지갑을 닫게 만듭니다. 고금리에 영끌했던 분들은 소비를 줄이고 허덕이고, 아파트 대출이나 사업자 대출, 신용대출을 받은 많은 시민들이 지금 소비를 줄이고 있다고 생각하시면 됩니다. 그러면 과열됐던 경제가 다시 식겠죠. 지금 우리나라와 미국이 그런 상황이고요.
정부는 경제가 나쁘면 금리를 내리고 돈을 풀어 경제를 살리고, 과열되면 금리를 올려 긴축하면서 성장을 조절합니다. 그러면서도 아까 통화량에서 봤듯이 돈은 조금씩 점점 늘어나죠. 그런데 미국의 우량 기업들은 주식 수를 늘리나요? 아니죠. 오히려 자사주를 매입해서 주식 수를 줄여주는 효과를 보입니다. 그러면 돈은 점점 늘어나는데 주식 수는 그대로거나 오히려 줄어드니, 주식 가치는 당연히 상승하고 주가 상승으로 연결되는 겁니다. 그래서 주가가 우상향하는 게 핵심인 거죠.
결국 자본주의 사회에서는 부동산을 소유한 부자들이 가만히 있어도 점점 더 부자가 되고, 미국 주식을 오래 보유한 자산가들도 가만히 있어도 점점 더 부자가 되는 시스템, 이게 바로 자본주의 시스템입니다. 그래서 우리는 자본가가 되어야 한다는 거고요.
그럼에도 하락장은 찾아오고, 폭락장과 조정장도 찾아옵니다. 그렇다면 여러분은 어떤 마인드를 가져야 할까요. 위기는 분명히 찾아온다, 경제가 침체되고 주가도 하락하겠지만 미국 정부는 그때 금리를 내리고 돈을 찍어서 경제를 회복시킬 것이다, 그러니 그때는 내 일생일대의 기회가 될 수 있고, 내가 부자로 한 단계 도약할 수 있는 기회다. 이 사실을 머릿속에 확실히 새겨야 합니다.
제가 왜 고금리가 오래 유지될 수 없고, 결국 미국이 다시 돈을 풀 수밖에 없다고 생각하냐면, 현재 자본주의 시스템에서는 이자를 계속 내야 하는데 돈을 풀지 않으면 그 이자를 낼 수 없기 때문입니다. 그렇게 되면 결국 나라가 붕괴하게 되니까, 고금리는 오래 유지될 수 없다고 봅니다.
시장은 2% 인플레이션을 용인합니다. 연준의 인플레이션 목표가 2%라고 항상 말하죠. 이게 경제를 적당히 성장시키면서, 과열되지도 무너지지도 않게 조절할 수 있는 가장 적당한 수준이라고 보기 때문입니다. 그래서 대부분의 국가가 2% 인플레이션을 용인하고 있는 상태입니다. 즉 돈은 점점 풀리고, 물품 가치는 계속 상승하고, 자산 가치도 계속 상승한다는 거죠. 언젠가 치킨 4~5만 원 시대가 또 올 겁니다.
여기에 미국은 달러라는 기축통화를 가진 패권 국가이고, 그 강점 덕분에 돈을 더 풀 수 있습니다. 또 전 세계에서 가장 큰 주식 시장을 가지고 있고, 가장 투명한 주식 시장 시스템을 갖췄으며, 가장 주주 친화적인 기업들을 보유하고 있습니다. 그리고 401k라는 퇴직연금 제도 덕분에 미국 국민의 70% 이상이 미국 주식에 투자하고 있습니다. 모든 나라의 주식 시장이 자본주의 시스템 아래에서 아주 천천히 결국 올라가지만, 미국 주식은 방금 말씀드린 추가 강점들 때문에 더 확실히 우상향하는 구조가 되는 겁니다.
이론적으로 가장 좋은 건, 비트코인이 오를 때 비트코인, 부동산이 오를 때 부동산, 빅테크가 오를 때 빅테크, 중소형주가 오를 때 중소형주로 갈아타는 것이겠죠. 하지만 이건 이론상으로만 가능하고, 실제로 이렇게 할 수 있는 투자자는 절대 없습니다. 가장 확률 높고 가장 확실하게 여러분을 부자로 안내해 줄 방법은 미국 지수 자체에 투자하는 겁니다.
나이가 꽤 있거나 멘탈이 강하지 않은 편이라면 QQQ, SPY, VOO에 투자하시고, 적당한 멘탈과 적당한 연령대인데 조금 욕심을 내고 싶다면 2배 레버리지인 SSO에 투자하시면 됩니다. 큰 리스크를 감수하더라도 빠르게 부자가 되고 싶다면 3배 레버리지인 TQQQ에 투자하시면 됩니다. 그건 여러분의 자유이고, 그 선택에 대한 책임도 여러분이 지는 겁니다. 나의 결과는 나의 선택에 의해 이루어진다는 것을 기억하세요.
왜 투자하냐면, 미국은 패권 국가이기 때문에 달러 수요가 전 세계에서 가장 많습니다. 즉 돈을 더 쉽게 풀 수 있다는 거죠. 지금은 경제가 너무 과열되고 인플레이션이 치솟아서 잠시 금리를 높이고 돈 풀기를 멈춘 상태입니다. 그러나 역사적으로 보면 미국은 가장 금리가 낮았던 나라입니다. 그렇다면 미국이 다시 저금리로 내려갔을 때, 미국 기업들은 다시 대출을 받고 투자를 하면서 더 성장하고 더 경쟁해서, AI 분야에서도 1등 기업이 될 겁니다.
여러분, 제가 투자하라고 해서 그냥 따라 사지 마시고, 다른 유튜버나 지인을 맹목적으로 따라 하지 마세요. 왜 자본주의 사회에서 부동산과 주식을 보유해야 하는지, 왜 현금이 쓰레기라는 얘기를 듣는지, 그 사실을 여러분이 꼭 이해하셔야 합니다. 그렇다고 현금을 아예 가지고 있지 말라는 얘기는 절대 아닙니다. 현금은 위기를 기회로 받아들일 수 있도록 항상 일정 비중 갖고 있어야 합니다. 하나의 보험 종목처럼 말이죠.
그냥 미국 주식을 우상향만 믿고 투자하지 마시고, 오늘 영상을 계속 돌려 보시면서 현대 사회에서 이루어지고 있는 이 자본주의 시스템과 사이클을 꼭 이해하시기 바랍니다. 그러면 경제가 침체로 떨어지고 주가가 하락장, 폭락장에 빠져도, 결국 정부는 금리를 내리고 달러를 풀어서 경제를 살리게 될 것이라는 확신을 갖게 되고, 그 확신이 미국 주식 장기 투자를 가능하게 할 겁니다.
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