저자: 리만 · 외국인
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3배 레버리지 ETF(SOXL, TQQQ 계열 등)를 소개하고, 특히 SOXL과 TQQQ를 추천. 주니어 NISA 계좌로 장기 보유 시 비과세 효과를 강조하며 20년 시뮬레이션(연 30% 가정, 480만엔→약 9억 2000만엔)을 제시. 과거 백테스트 수익률(SOXL, TQQQ 등)을 근거로 제시. 곰(3배 인버스) ETF는 개인 투자자에게 비추천. 3배 ETF는 포트폴리오 일부(위성)로만 편입할 것을 권함.
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안녕하세요, 리만입니다. 이번에는 TQQQ, SOXL 같은 3배 레버리지 ETF의 파괴력에 대해 설명해 보려고 합니다. 저는 90% 이상 수익이 나고 있는 상태이고, 이 채널에서는 미래에 직장을 그만두고 싶은 다크 샐러리맨을 위해 투자 정보를 전하고 있습니다. 저는 미국 주식에만 투자하고 있고, 이번에는 3배 레버리지 ETF에 투자하고 있습니다. 3배 레버리지 ETF에 대한 제 견해와 투자 결과를 설명드리겠습니다.
먼저 투자신탁이 무엇인지 쉽게 말씀드리겠습니다. 투자신탁은 주식을 한 봉지에 담은 포장 팩이라고 생각하시면 됩니다. 예를 들어 그 안에 애플, 구글, 아마존, 페이스북, 마이크로소프트 같은 주식이 들어 있습니다. 개인 투자자는 개별 주식을 하나하나 고르지 않고, 전문가가 운영하는 이 포장 팩에 투자합니다. 그래서 하나의 펀드 안에서 여러 종목에 각각 일정 비율씩 분산투자가 가능합니다. 개별 종목을 신경 쓰지 않고 부담 없이 투자할 수 있다는 것이 가장 큰 장점입니다.
이번 메인인 ETF는 일본어로 상장 투자신탁이라고 합니다. 이름에 '상장'이 붙어 있다는 점이 다릅니다. 일반 투자신탁은 포장 팩이라는 점은 같지만 비상장이라 시장에 상장되어 있지 않습니다. 기준가격이라는 것이 있는데, 그 기준가격은 하루 한 번만 업데이트됩니다. 반면 주식은 애플, 아마존 같은 개별 종목이 시장에 상장되어 있어서 실시간으로 거래되고, 주가도 거래 시간 동안 계속 변동하며 실시간으로 사고팔 수 있습니다.
ETF는 투자신탁과 마찬가지로 여러 주식을 담은 포장 팩이지만, 시장에 상장되어 있어서 시장이 움직이는 동안 실시간으로 주가가 변합니다. 즉 주식과 투자신탁의 특징을 함께 가진 상품이라고 이해하시면 쉽습니다.
불(Bull)은 상승 시세를 뜻합니다. 황소가 뿔로 위를 향해 들이받는 모습에서 유래했습니다. 베어(Bear)는 하락 시세를 뜻합니다. 곰이 앞발을 아래로 내리치는 모습에서 유래했습니다. 3배 불 ETF는 기초지수의 움직임을 3배로 따라가는 성과를 목표로 하는 상품을 말합니다.
베어 상품도 있지만, 기본적으로 개인 투자자는 베어 상품에 투자하지 않는 것이 좋다고 생각합니다. 이 부분은 나중에 다시 설명하겠습니다.
대표적인 3배 ETF는 여러 종류가 있습니다. 제가 주로 거래하는 상품으로는 다음과 같은 것들이 있습니다.
- **SOXL**: 립슨 캐피털이 운용하며, 필라델피아 반도체 지수와 연동해 3배 성과를 목표로 합니다. - **TQQQ**: 프로셰어즈가 운용하며, 나스닥 100 지수와 연동해 3배 성과를 목표로 합니다. - **SPXL**: 디렉시온이 운용하며, S&P 500 지수와 연동해 3배 성과를 목표로 합니다. - **TECL**: 디렉시온이 운용하며, 테크놀로지 셀렉트 섹터 지수와 연동해 3배 성과를 목표로 합니다. - **WEBL**: 디렉시온이 운용하며, 인터넷 복합 지수와 연동해 3배 성과를 목표로 합니다.
상품이 너무 많아서 어떤 것을 골라야 할지 헷갈리실 수 있습니다. 그래서 오늘은 간단하게 제가 추천하는 TECL과 SOXL 두 가지를 소개하겠습니다. 이 두 가지를 사면 좋다고 생각합니다. 실제로 저 자신도 TECL과 SOXL에 투자하고 있습니다.
저는 주니어 NISA 계좌에서 이 상품을 사고 있습니다. 주니어 NISA는 비과세 계좌라서, 여기서 나오는 수익은 모두 비과세로 제 손에 들어옵니다. 두 아이의 이름으로 각각 계좌를 만들어 투자하고 있습니다.
TECL의 수익률은 100%를 넘었고, SOXL 역시 높은 수익률을 기록하고 있습니다. 이 숫자는 대단합니다. 일반적으로 S&P 500 지수에 투자했다면 이런 수익률은 좀처럼 나오지 않습니다. 1년 조금 넘게 투자했는데, 원금 163만 엔 정도가 317만 엔으로 거의 2배 늘어났습니다. 역시 3배 레버리지의 힘은 대단하다는 것을 실감합니다.
주니어 NISA에서 투자하는 장점은 두 가지입니다. 첫째, 양도소득세가 없습니다. 둘째, 폭락했을 때 버티는 힘을 키우는 데 도움이 됩니다. 아이 명의 계좌라 대폭락이 와도 쉽게 팔지 않게 되는 브레이크 역할을 해 줍니다. 저는 아이가 성인이 될 때까지 10년 동안 이 투자를 이어갈 생각입니다. 그 후에는 이익을 실현하는 단계로 넘어가려 합니다.
또 20년간의 시뮬레이션도 간단히 해 보았습니다. 현재 투자 원금은 160만 엔이고, 앞으로 2년간 매년 추가 투자해 총 480만 엔 정도가 된다고 가정했습니다. 연간 수익률을 30%로 설정하고, 대폭락 가능성도 고려해 30%로 보수적으로 계산했습니다. 그 결과 20년 후에는 약 9억 2000만 엔이 되는 계산이 나옵니다.
원금은 480만 엔뿐인데 20년 후 9억 2000만 엔이라는 숫자가 나옵니다. 일반 계좌라면 여기에 20%의 세금이 붙어 약 1억 8000만 엔이 빠져나가겠지만, 주니어 NISA는 비과세이기 때문에 전부 제 것이 됩니다. 이 시뮬레이션을 보면 꿈이 있다고 느끼지 않으실 수 없을 겁니다.
저는 페페 보너스 운용도 하고 있습니다. 모르시는 분도 계실 텐데, 페페 보너스는 도전 코스를 선택하면 사실상 S&P 500의 3배 ETF인 SPXL에 투자하는 상품입니다. 3배 레버리지 ETF에 투자하는 셈이죠. 페페 보너스 운용 수익률은 111% 정도입니다. 이것도 100%를 넘는 대단한 결과입니다.
1년, 5년 같은 기간으로 비교해 보겠습니다. TQQQ, SSO, QLD, SPXL, SOXL, TECL, WEBL 등을 그래프에 올려 비교했습니다. 1년 기준으로 보면 TECL과 SOXL이 가장 좋은 결과를 냈고, 그다음으로 SPXL, 그리고 TQQQ와 QLD가 뒤따르는 모습입니다. 역시 3배 상품이 더 높이 올라가고 있습니다.
하지만 5년 기준으로 보면 순위가 조금 바뀝니다. TECL, SOXL이 여전히 상위에 있지만, TQQQ가 3위로 올라와 있고, SPXL은 아래쪽에 있습니다. 3배 상품이지만 2배 상품보다 성과가 떨어지는 경우도 있다는 점을 알 수 있습니다. 가장 큰 수익을 낸 것은 TECL이고, 그다음이 SOXL입니다. 두 상품은 다른 상품들에 비해 뛰어난 성과를 보이고 있습니다. WEBL은 상대적으로 아래쪽에 있어서 좋은 성과를 내지 못했습니다.
따라서 역시 추천 상품은 TECL과 SOXL이라고 생각합니다. 이 두 가지를 사면 좋습니다.
베어, 즉 3배 인버스 ETF는 하락 시세에 사용하는 상품입니다. 개인 투자자에게는 권하지 않습니다. 미국 시장은 장기적으로 우상향해 왔다는 것이 기본 전제이기 때문입니다. 베어 상품은 하락장에서만 쓰는 상품이라서, 잘못 사용하면 짧은 기간에 큰 손실을 입을 수 있습니다. 리먼 쇼크나 코로나 때처럼 급락할 때 단기간 활용하는 용도로만 생각하시는 것이 좋다고 생각합니다.
조금 알려드릴 내용이 있습니다. SBI증권에는 미국 주식 ETF를 정기적으로 살 수 있는 '정기 매수 서비스'가 있습니다. 매달 원하는 날짜에 자동으로 매수하는 기능입니다. 일반적인 ETF(VOO 등)는 이렇게 정기 매수하는 것이 좋지만, 3배 레버리지 상품은 자동으로 매수하도록 설정하면 고점에서 사게 될 가능성이 있습니다. 따라서 저는 3배 상품은 자동 매수보다는 지표를 보고 직접 매수하는 것이 좋다고 생각합니다. 주의하시기 바랍니다.
이번 영상에서는 SOXL, TECL 같은 3배 레버리지 ETF를 소개했습니다. 3배 레버리지 상품은 보통 SOXL과 TECL이 많이 거론되며, 주니어 NISA 계좌에서도 적극적으로 투자하고 있습니다. 지금까지 TECL은 약 90.5%, SOXL은 약 76.09%의 수익률을 기록했습니다.
3배 레버리지는 고위험이라 경계하는 분들이 많습니다. 하지만 포트폴리오 전체에서 일부만 편입하는 방식이라면 충분히 고려해 볼 만하다고 생각합니다. 저도 전체 자산에서 보면 일부 금액만 위성 전략으로 넣었습니다. 따라서 이를 메인으로 삼는 것이 아니라 포트폴리오의 일부로 편입한다는 의미에서 투자하셔도 괜찮다고 생각합니다. 실제로 제가 이익을 내고 있으니, 여러분도 꼭 한번 도전해 보시기 바랍니다.
이것으로 이번 영상을 마치겠습니다. 앞으로도 재미있는 영상을 계속 올리겠습니다. 구독과 좋아요 부탁드립니다. 다음 영상에서 뵙겠습니다. 이번에 소개한 주니어 NISA 관련 영상도 함께 봐 주시면 좋겠습니다. 아이가 있으신 분들은 꼭 보시기 바랍니다. 감사합니다.
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