저자: QQQQLD장기투자자/웅덩이매매법디벨롭몽 · 한국인
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미국 증시가 은행 실적과 MS AI 발표로 상승했으나 공포탐욕지수 82, RSI 72, 분리율 10% 인덱스 과열로 단기 고점 가능성이 커 지금은 매수보다 관망하고, 분리율 45 부근 웅덩이에서 분할매수하라는 주장. 채널은 자산 대부분을 주식에 두고 현금비중을 강조함.
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자, 그럼 매수는 언제 해야 할까요? 이 분리 10% 인덱스가 45까지 내려왔을 때 분할 매수하면, 저 초록색 웅덩이에서 매수할 수 있게 됩니다. 수익률은 30%를 돌파했고 수익금은 5,200만 원까지 올라갔습니다. 국내 계좌는 수익률 40%를 돌파했고 수익금은 470만 원입니다. 총수익금은 5,700만 원 정도로, 6천만 원 수익금을 눈앞에 두고 있습니다. 오늘도 자고 일어나니 돈이 복사되는 것 같은 기분이 드시겠지만, 우리는 극소수 웅중러로서 이럴 때일수록 조심해야 합니다. 방심하면 내 소중한 돈이 한순간에 사라질 수 있습니다.
대표적인 케이스가 몰빵입니다. 제가 항상 현금 비중을 강조하는 이유가 있습니다. 지금처럼 올라갈 때는 이해가 안 되실 수 있지만, 결국 웅덩이가 나타났을 때 그 의미를 아실 겁니다. 우리는 이미 작년부터 주식을 많이 담아놨습니다. 지금은 계좌 상승을 즐기면서 현금 비중을 모아둘 때입니다. 다가올 웅덩이를 기다리는 극소수가 되어야 합니다. 여기서 매수하면 대다수와 똑같이 가는 평범한 개인투자자가 됩니다.
조정을 받나 싶던 미국 증시가 결국 또 상승 마감했습니다. 살얼음판을 걷는 기분입니다. 다우는 1.06%, 나스닥은 0.76%, S&P500은 0.71% 상승했습니다. 은행들의 실적 발표로 연착륙에 대한 기대감이 생겼고, 마이크로소프트가 기업용 AI를 발표하면서 나스닥을 이끌었습니다. 빅테크 중에서는 엔비디아, 테슬라, 마이크로소프트가 상승했고, 어제는 금융주가 강세였습니다. 뱅크오브아메리카는 4%, 모건스탠리는 6%, 찰스슈왑은 무려 12% 급등했습니다.
대형 은행들의 실적을 보면 소비자 신용 위축이 그렇게 크지 않다는 얘기입니다. 예금 유출에도 강력한 소비자 대출로 순이자 소득을 늘리고 있고, 고금리에도 기업과 소비자들이 여전히 대출을 활용하고 있다는 겁니다. 저번 영상에서 실적 발표가 생각보다 긍정적일 가능성이 높다고 강조했던 이유가 바로 이것입니다.
어제 금융주와 함께 증시를 이끈 기업이 마이크로소프트입니다. 장중 5% 넘게 올랐다가 4% 정도로 마감했습니다. 마이크로소프트는 AI 코파일럿이 탑재된 MS 365와 기업용 빙 챗 GPT를 공개했습니다. 예전 메타버스, AR, VR 사업은 수익으로 연결되기까지 오랜 시간이 걸릴 것으로 예상됐지만, 이제는 AI로 벌써 돈을 벌기 시작했습니다.
MS 365는 워드, 엑셀, 파워포인트 같은 사무용 소프트웨어로, 전 세계에서 가장 많이 쓰는 소프트웨어 중 하나입니다. 파워포인트에서 주제만 말하면 자료를 알아서 만들어주고, 문서도 GPT처럼 요청하면 작성해줍니다. 이를 기업용으로 내놓았고 1인당 월 30달러라는 이용료도 공개했습니다. AI가 이런 업무 도구에 적용되면 훨씬 많은 일을 빠르게 처리할 수 있고, 이를 도입한 기업들의 생산성이 높아집니다. 결국 마이크로소프트의 실적이 좋아지고, AI로 생산성이 높아진 다른 기업들의 실적도 함께 좋아진다는 겁니다. AI가 경제성장을 만들어낼 수 있다는 얘기입니다. 이 소식에 마이크로소프트는 사상 최고치를 경신했고, 애플과 엔비디아에 이어 빅테크 중 세 번째로 신고가를 찍었습니다.
차트를 보면 왜 웅덩이에서 분할 매수해야 하는지 느끼셨을 겁니다. 우리는 그 웅덩이에서 매수해서 지금 높은 수익을 보고 있습니다.
어제 발표된 소매판매는 0.2% 증가로, 예상치 0.5%를 밑돌았습니다. 미국 GDP의 70%를 소비가 차지하니, 경제의 두 날개 중 하나가 꺾이고 있다는 뜻입니다. 식품 소비를 줄이고 외식 횟수도 줄였지만, 전자제품, 온라인 쇼핑, 자동차, 의류 소비는 여전합니다. 경기가 둔화하고 있지만 경착륙이 아니라 연착륙을 향하는 듯한 발표입니다.
작년이나 올해 초에는 경기침체가 올 것이라는 전망이 80%였는데, 아이러니하게도 증시가 다 오른 뒤에 연착륙을 외치는 투자자가 늘었습니다. 연착륙을 전망하는 투자자는 68%로 계속 늘고, 경기침체를 전망하는 투자자는 21%로 줄었습니다. 극소수인 우리에게는 지금이 관망하며 조심해야 할 시기라는 뜻입니다.
매도하라는 말이 아닙니다. 조금 더 떨어지면 줍줍하자는 의견입니다. 지금 매도하고 숏을 치거나 무조건 하락한다고 보는 게 아닙니다.
**첫째, 공포탐욕지수**입니다. 한 달 전부터 극심한 탐욕 구간이며, 현재 82까지 올라왔습니다. 워런 버핏의 말을 기억해야 합니다. "남들이 탐욕을 부릴 때 공포심을 갖고, 남들이 공포를 느낄 때 탐욕을 가져라." 지금은 매수하지 않는 타이밍입니다.
**둘째, RSI 지표**입니다. 72까지 올라 과매수권에 있고, S&P500은 가장 강한 저항선에 위치해 있습니다.
**셋째, 분리 10% 인덱스**입니다. 지금은 단기 고점 어딘가입니다. 빨간 선 위로 올라간 과열 구간은 항상 단기 고점 근처였고, 결국 조정을 불러왔습니다. 지금은 관망하며 기다릴 구간입니다.
매수 타이밍은 분리 10% 인덱스가 45까지 내려왔을 때입니다. 그때 분할 매수하면 초록색 웅덩이에서 살 수 있습니다. 또 다른 자료를 봐도 지금은 과열 구간입니다. 매수는 항상 비관적이고 모두가 외면할 때 해야 합니다.
지금 상황에서 포모가 오고 손가락이 간지럽다면, 제 멤버십에서 짧게 익절하며 소소한 용돈벌이로 포모 욕구를 해소하는 방법도 있습니다. 관심 있으신 분은 제 유튜브 채널 멤버십에 가입하시면 됩니다.
가장 비관적이었던 때를 돌아보면, 아이러니하게도 증시가 쌍바닥을 만들 때였습니다. CPI는 최고점에서 피크아웃을 시작했고, 구글에서 '리세션(경기침체)' 검색량이 가장 높았습니다. '베어마켓(하락장)' 검색이 가장 많았던 때가 증시 최저점 근처였습니다. 비관론이 가장 클 때, 미국이 진짜 망할 것 같을 때 큰 비중을 매수해야 한다는 뜻입니다.
또 하나, 돈을 받고 차트와 경제를 분석하는 기관들은 2022년 12월에 2023년 S&P500을 전망했는데, 대부분 4,000포인트 초반을 예상했습니다. 현재 S&P500은 4,500선을 넘었습니다. 가장 근접하게 맞춘 곳은 웰스파고와 도이치뱅크뿐이었습니다. 세계 최고 주식 엘리트 집단도 1년 뒤 주가를 맞추지 못한다는 얘기입니다. 크레디트스위스는 4,050포인트를 전망했다가 증시가 오르고 나서 4,700까지 간다며 목표치를 올렸습니다. 증시가 다 오른 뒤에 말을 바꾸는 건 누구나 할 수 있습니다.
그러니 기관, 전문가, 유튜버, 제 말까지도 맹신하지 마세요. 스스로 공부하고 가장 확률 높은 방법을 스스로 선택해야 합니다. 지금은 우리를 조롱하던 비관론자들조차 연착륙을 바라보며 낙관론을 펼치고 있습니다. 이럴 때는 과열을 인지하고 잠시 관망하며 기다려야 합니다. 지금 매수하면 결국 대다수와 똑같은 사람이 됩니다.
투자에서 가장 중요한 것은 인내심입니다. 지금은 인내심을 갖고 웅덩이를 기다리는 극소수가 됩시다. 우리는 이미 높은 비중으로 주식을 매수해 놨고, 웅덩이에서 좁혀 놨습니다. 수익률과 수익금은 이미 대다수와 다릅니다. 전고점을 회복하지도 않았는데 계좌는 이미 불타오르고 있습니다. 재작년부터 강조했던 내용입니다. 전고점을 회복하면 수익률은 100%, 즉 자산이 두 배가 될 거라고 말씀드렸습니다. 원칙을 지킨 보상을 받고 있는 겁니다.
오늘은 굵직한 실적 발표가 있습니다. 골드만삭스와 ASML이 장 전에, 테슬라와 넷플릭스가 장 후에 실적을 발표합니다. 이를 보고 다른 기업들의 실적이 어느 정도일지 가늠해 볼 수 있습니다. 만약 증시가 떨어지면 현금 비중으로 우상향하는 자산을 사면 됩니다. 자산은 올랐을 때 사는 게 아니라, 떨어졌을 때 싸게 사 모으는 겁니다. 이건 이론이 아니라 실전에서 통하는 방법입니다.
지금은 강세장에 들어섰습니다. 보통 강세장은 몇 년간 지속되며 최소 100% 정도 상승한다고 알려져 있습니다. 웅덩이가 오면 현금 비중으로 또 분할 매수하면 됩니다. 이렇게 최소 10년을 버티면 여러분은 부자가 되어 있을 겁니다. 제가 확신을 갖고 말씀드릴 수 있습니다.
월 저축액이 적다면 시간이 더 필요할 겁니다. 시간을 단축하고 싶다면 알바든 부업이든 소득을 늘려 월 저축액을 키우면 부자 되는 시간을 앞당길 수 있습니다. 우리는 이 사이클을 반복해야 합니다. 오를 때는 즐기고, 웅덩이에서 줍줍하고, 다시 오를 때는 즐기고, 곧 다가올 웅덩이에서 줍줍하며 자산을 불려 나가는 게임을 지속하시면 됩니다.
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