저자: PeterSchiff · 외국인
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달러 fiat는 구조적으로 가치 하락 중이며 중앙은행의 금 매입·달러 준비자산 축소가 진행된다고 주장. 금은 장기적으로 화폐 역할을 유지하며 디지털 금 기반 화폐 가능성 언급. 1971년 금태환 중단 이후 달러 구매력이 100년간 약 98% 하락했다고 설명. 은퇴자산 보호를 위해 금 IRA 구매를 권유하는 광고성 메시지 포함.
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헤밍웨이의 말을 살짝 바꿔 말하면, 국가는 처음에는 천천히 파산하다가 어느 순간 한꺼번에 무너집니다. 물가는 여전히 높고, 금리도 높고, 국가부채는 계속 쌓이고 있습니다. 그러니 우리 돈과 노후 자금이 위험에 처해 있다는 느낌이 드는 것도 당연합니다. 평범한 미국인들의 현재와 미래의 구매력, 그리고 생활비는 점점 더 불확실해지고 있습니다. 그런데 한편으로 전 세계 중앙은행들은 달러 준비금을 줄이고 역사상 유례없는 규모로 금을 사들이고 있습니다. 그들은 우리가 모르는 무언가를 보고 있는 걸까요?
노후 목표에 미달할 것 같다고 생각하신다면, 영상 설명란의 링크에서 무료 인플레이션 및 은퇴 계산기를 확인해 보시기 바랍니다. 장기적인 자산 보전이 걱정된다면, 법정화폐인 달러는 분명 여러분을 저버리고 있습니다.
그렇다면 돈의 미래는 무엇이며, 실물 금 같은 희소 자산이나 비트코인 같은 디지털 탈중앙화 기술이 이 끊임없는 구매력 잠식을 어떻게 상쇄할 수 있을까요? 금의 미래를 논하기 위해 거시경제 전문가 루크 로먼, 경제학자이자 금융 브로커이자 저자인 피터 쉬프, 경제학자이자 투자자인 키스 와이너, 그리고 쉐이프시프트 CEO 에릭 보레스의 이야기를 들어보겠습니다.
미국 달러 같은 법정화폐는 평가절하될 수 있을 뿐만 아니라, 제도적으로 끊임없이 가치가 떨어지는 상태에 놓여 있습니다. 이런 흐름은 선순환을 낳습니다. 합리적인 사람들이 썩지 않는 형태의 돈을 보유하고, 썩는 돈은 멀리하게 되는 것입니다. 금이 사회에서 지금의 위치를 유지해 온 가장 큰 이유가 바로 여기에 있습니다. 금은 정부가 가치를 떨어뜨릴 수 없습니다. 두 가지 잠재적 통화 대안을 비교할 때, 다른 조건이 같다면 가장 평가절하하기 어려운 쪽을 선택하는 것이 맞습니다. 해마다 법정화폐는 국가라는 하수구에서 흘러나오고, 그 결과 지난 100년간 98%의 가치를 잃었습니다. 앞으로 100년 동안 이것을 계속 보유하려면 얼마나 어리석어야 할까요?
미국과 유럽의 국채는 이미 준비자산으로서의 신뢰도가 위협받고 있습니다. 미국의 재정 상황, 유럽의 재정 상황, 미국의 부채 상황, 특히 우크라이나 사태에 대한 대응으로 미국과 유럽이 러시아의 외환보유고에 가한 제재를 보면, 저는 이것이 열어서는 안 될 판도라의 상자가 열린 것이라고 생각하며 다시 닫을 수 없을 것이라고 봅니다. 그래서 저는 이것이 1971년 미국이 금 태환 창구를 닫은 사건과 같은 수준의 충격일 수 있다고 말해 왔습니다.
통화의 관점에서 보면, 러시아와 중국이 달러에서 금으로 자금을 옮기는 움직임이 이미 나타나고 있습니다. 러시아의 경우 달러에서 금으로 이동하고 있는데, 저는 이것이 구매력을 더 잘 지켜주는 자산으로 향하는 것이라고 봅니다. 결국 여러분이 미래로 가고 싶다면 과거로 가야 합니다. 돈의 미래는 금입니다.
금이 디지털화된다면, 즉 초기 은행권이 실물 화폐로 뒷받침되었던 것처럼 실물 금으로 뒷받침되는 금 기반 암호화폐가 생긴다면, 그것은 성공할 수 있습니다. 금으로는 할 수 있는 일이 많습니다. 다른 금속들은 금의 특성을 공유하지 않아서 좋은 대체재가 될 수 없습니다. 금은 금속 중에서도 매우 독특하고, 금으로 할 수 있는 일이 많습니다. 화폐로 기능하지 않더라도 금에 대한 실질적인 수요는 항상 존재할 것이고, 그래서 금에는 실질적인 하방 지지선이 있습니다. 금에는 실제 쓰임새가 있습니다.
정부는 시간이 지나면서 우리의 통화 체계를 서서히 희석해 왔습니다. 처음에는 종이돈이 금으로 뒷받침되었기 때문에 우리는 아무것이나 믿은 것이 아니었습니다. 그런데 점차 정부가 금본위제에서 벗어나 화폐를 평가절하했고, 지난 100년 동안 달러는 꾸준히, 그리고 천천히 가치를 잃어 왔습니다. 결국 언젠가는 붕괴하고 사라지겠지만, 그것은 느린 과정입니다.
어느 정도는 달러가 실패하고 있다는 것, 부채가 기하급수적으로 치솟고 있다는 것을 입증할 필요도 없습니다. 윈스턴 처칠이 이렇게 말했다고 전해집니다. "미국인들은 다른 모든 것을 시도한 뒤에야 옳은 일을 하니, 신이 그들을 축복하시기를." 역사적으로 우리는 금을 화폐로 사용해 왔고, 그 방식은 놀랄 만큼 잘 작동했습니다. 1890년대 후반 영국이 세계 무역을 주도하던 시기, 금본위제의 정점에서 런던에는 160톤의 금이 있었습니다. 오늘날 네바다주는 연간 166톤을 생산합니다. 그만큼 효율적이었고 아주 잘 작동했습니다.
저는 우리가 옳은 일을 할 것이라고 증명할 필요는 없습니다. 윈스턴 처칠이 그 모든 것에 대해 뒤틀린 축복을 내렸듯이 말입니다. 제가 증명하거나 방어해야 할 것은 금이 여전히 중요한 화폐 형태로 남을 것이라는 명제입니다. 금이 유일한 화폐가 되거나 주도적 위치를 차지하는 것, 즉 금본위제로 돌아가는 것이 아닙니다. 그것은 제 회사가 추구하는 목표입니다. 이 명제가 틀리려면 두 가지 일이 일어나야 합니다. 첫째, 금이 오늘날에도 보이는 방식, 지금까지 행동해 온 방식을 더 이상 유지하지 않아야 합니다. 금이 완전히 다른 방향으로 급선회해야 한다는 뜻입니다. 둘째, 이 방에 있는 대부분의 사람들이 실패하고 있다고 동의할 달러가 본질을 바꿔야 합니다. 금이나 달러나 비트코인이 변하지 않는다면, 금은 21세기에도 중요한 화폐 형태로 계속 남을 것입니다.
결국 이 명제를 생각할 때 던져야 할 질문은 이것입니다. 이것들이 정말로 그 본질을 바꿀 것인가? 저는 호랑이가 줄무늬를 바꾸지 않는다고 말하며 마무리하겠습니다.
끊임없이 가치가 떨어지는 달러 체제에 대비하려면 어떻게 해야 할까요? 건전한 화폐(sound money)는 희소성, 긴 실적, 신뢰, 가치를 지닌 자산으로 만들어지며, 중앙은행이 찍어낼 수 없습니다. 정책 입안자, 기관, 정부가 우리 통화의 운명을 결정할 수도 있지만, 우리의 부를 지키는 것은 우리의 책임입니다. 아무도 우리를 대신해 그것을 해 주지 않을 테니까요.
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마지막으로, 유명한 아이스하키 선수 웨인 그레츠키의 익숙한 명언으로 마치겠습니다. "나는 퍽이 있었던 곳이 아니라 퍽이 갈 곳으로 스케이트를 탄다." 시청해 주셔서 감사합니다.
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