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자, 얼마 전 어떤 분이 국내 최초로이 개인 자격으로 1 비트코인을 기부하셨더라고요.이 기부하실 때를 기준으로 보면 이제 우리 돈으로 1억 6천만 원 정도 되는데 근데 이분의 나이가만으로 1은살이시더라고요. 이분이 625 전쟁고 출신의 호텔 경변을 하다 주식 투자에 성공하셔서 자산가가 되셨다고 하는데요. 정말 대단하신 분인 것 같습니다. 근데 이제 연세가 연세인만큼 남다른 투자 철학이 있으실 것 같은데이 비트코인이라고 하니까이 코인 거래가 더 이상 투기가 아니라 투자의 한 분야로 들어왔구나 이런 생각도 좀 들었습니다. 그런데 오늘 소개할 남자는이 비트코인 투자의 끝판왕이라고 불러도 과언이 아니고요.
무슨 업종 변경이나 이런 수준이 아니라 비트코인을 산다 그 자체를 세계 최초로 회사의 본업으로 삼아 버린 사람입니다. 오늘 소비더머니의 주제는 전 세계에서 코인을 가장 많이 산 남자 마이클 세일러와 부업을 본업으로 바꾼 그의 회사 마이크로 스트레티지입니다. 마이크로스트래티지라는 회사가 올해 2월에 스트레티지라는 이름으로 이제 회사명을 바꿨어요.이 회사의 미국 홈페이지에 들어갔는데 다른 회사와는 다른 점이 상당히 많이 눈에 띄었습니다. 회사 홈페이지를 들어가면 비트코인을 소개하는 섹션이 있어요. 그걸 클릭해서 들어가면 회사의 실시간 주가하고 비트코인의 실시간 시세 그리고 가지고 있는 비트코인이 몇 개나 되냐 그리고 자기 조식을 2020년부터이 회사가 비트코인을 매수하기 시작했는데 그때 샀으면 얼마나 올랐는지 이거 이제 계산해 놓은게 있더라고요.
근데 얼마나 올랐냐 정말 대박인 거죠. 제가 그래서이 회사가 가진 비트코인이 이제 우리나라 돈으로 얼마인지를 좀 환산해 보니까 평가액이 100조원이 넘더라고요. 100조원. 개수를 따져 보니까요. 전체 비트코인 발행량 2,100만 개의 약 3% 정도입니다. 그리고이 홈페이지에는 언제 비트코인을 얼마에 산 건지 이런 것도 다 나와 있어요. 자,이 회사가 연일 이제 비트코인을 최고가에 계속 매수를 하고 있는데 지금 이제 비트코인이 12만 달러를 넘었거든요. 근데이 회사의 평균 매입 단가가 7만3,000달러니까요. 이걸 차익만 해도 계산해 보면은 수십조원이 됩니다.
다른 거를 하나도 안 하고 5년도 안 되는 시간 동안 비트코인만 사서 번 돈이 수십조원이 되니까 그 사이에 무슨 사업을 한 사람들은 진짜 허탈할 것 같기도 합니다. 자, 스트레티지가 이렇게 많은 이익을 내게 된 건 마이클 세일러 스트레티지 이사의 의장에 비트코인에 대한 거의 종교적 수준의 믿음 때문이었는데요. 세일러는 이런 생각을 했습니다. 2020년에 이제 세계적인 코로나 팬데믹으로 인해서 중앙은행이 유래 없는 규모의 양적 환화 그러니까 돈을 마구 풀고요. 그 초저금리 정책을 하기 시작하자 달러가 매일 15% 녹아내리는 얼음 덩어리라면서 세일러가 비트코인을 2억 5천만 달러를 매수하겠다고 선언합니다.
그게 2020년 8월의 이야기니까요. 진짜 얼마 안 된 이야기죠. 세일러의 전략이 성공했을까요? 사실 2022년까지 그는 거의 반사기꾼 취급에 당하다시피 했습니다. 2021년에 비트코인이 고점을 찍었다가 2022년에 코로나에서 점점 회복하는 엔데믹 시대로 가게 되니까 갑자기 이제 비트코인이 폭락한 거예요. 그래서 마이크로스트레티지의 투자 손실도 수십억 달러를 넘어섰습니다. 이렇게 당시로서는 실패한 사람 뭐 몽상가에 가까웠는데 2023년 말에 미국 증권고로 위원회 SC가 비트코인 현물 ETF를 승인하면서 비트코인 시장은 다시 활기를 뛰기 시작했어요.
그러니까 제도권 안으로 들어왔다는 거 자체가 비트코인을 정식 자산으로 인정한다는 이야기거든요. 그 뒤부터는 기관들의 자금이 계속 들어오면서 비트코인 가격은 반등했고요. 이제 사상 최고가를 다시 쓰고 있습니다. 원래 이제 금융당국이나 전통적인 금융 기관들이 비트코인을 어떻게 받냐면요. 이제 미국 최대 은행 JP모건 체이슨 은행이 있어요.이 은행의 CEO가 제이미 다이먼이라고 해 가지고 월스트리트의 황제라고 불리는 사람인데요.이 사람이 이제 비트코인에 대해서 뭐라고 표현하냐면 비트코인은 마약쟁이나 뭐 사기꾼이나 다루는 그런 거짓말 같은 화폐다.
이건 완전 쓰레기다. 이렇게까지 표현을 합니다. 근데이 JP모건이 요즘에는 비트코인과 관련된 상품을 준비 중이라고 해요. 개인이나 기관이나 할 거 없이 비트코인과 코인 시장에 막 열광을 하고 트럼프 대통령까지이 시장을 엄청 보호하고 막 계속 지능을 하니까 뭐 어쩌겠습니까? 이게 돈이 되니까 해야 된다는 거죠. 그렇다면이 마이크로스트가 비트코인에 사는 막대한 돈을 어떻게 조달할 수 있느냐? 이제 세일러는 회사가 보유한 회사 내에 현금을 썼어요. 근데 이제 회사가 보유한 돈이 이제 다 떨어지잖아요. 그러니까 돈을 외부에서 받아서 주식을 발행하는 유상증자라는 걸 합니다.
즉 그것도 이제 안 되면 어떡하나? 주식으로 받을 수 있는 전환 사체 같은 회사를 발행해요. 그런데이 돈은 전부 비트코인을 사는데 들어간다. 다른데 우리는 안 쓴다라고 공표로 했더니 오히려 낮은 금리로 조달이 가능했고요. 근데 이제 비트코인이 오르면서 주가가 계속 오르니까 다들 불만이 없는 거죠. 이익을 회사 내했던 뭐 유보를 하냐 그것도 아닙니다. 모든 수익. 심지어 이제이 회사가 아는 본업에서 나오는 수익까지도 모두 비트코인을 사는데 쓰이고 있습니다. 그러면이 사람이 왜 이렇게 비트코인을 사냐 그 이유를 알아보도록 하겠습니다. 그 이유는 이제 현재 있는 모든 금융 시스템에 대한 불만에 기반하고 있어요.
세일러는 화폐에는 수명이 있다고 생각을 하는데 달러가 20세기와 21세기를 거쳐서 가장 성공한 통화인 거는 맞지만 이제는 가치가 점점 사라지고 있다고 봅니다.이 미국이 달러를 밟거나의 권리는 있지만 미국 경제가 예전처럼 강하지는 않다는 거예요. 미국이라는 나라가 빛 위에 올려져 있는 시스템이라고 봐도 과언이 아닌데요. 저 예산안이 처리가 안 돼서 정부가 막 셧다운이 되고 어떤 지역에는 아예 치한 서비스를 제공하지 않고 막 이런게 막 풀리는데도 제대로 하지 못하고 막 이런 문제가 달로화 자체가 강하고 정부가 힘이 있을 때는 충분히 해결할 수 있었던 문제라는 거죠.
한마디로 과학을 너무 잘 살았기 때문에 그 BJ 힘으로 리즈 시절이라는 거예요. 그동안 양적 완화 같은 걸로 돈을 마구 찍어내고 풀면서 돈 가치가 이제 떨어지니까 달러를 갖고 있는 거 자체가 손해라는 거죠. 그래서 세일러는 비트코인을 기반으로 한 금융 시스템을 구상하고 있어요. 비트코인 은행인데요. 달러를 기반으로 한 세계 기축 통화 체계에서 벗어난 새로운 디지털 금융 시스템을 만들어야 한다는 겁니다.이 시스템은 미국을 포함해서 전 세계 중앙은행에 개입을 받지도 않고요. 비트코인을 담보로 해서 대출을 제공하고 비트코인을 또 예금하게 하고 안정적으로 이자를 주고 이런 개념입니다.
비트코인 자체가 달러처럼 계속 찍어낼 수 있는 개념이 아니다 보니까 돈을 푸는 방식으로 해서 인위적인 버블을 만들어 내고 뭐 물가가 오르고 그런 불확실성에서 벗어날 수 있다는 생각이에요. 이게 뭐 엄청나게 새로운 개념도 아닙니다. 1971년도에 미국 닉슨 대통령이 금태한 중단 선원이라는 거래요. 그러니까 달러를 이제는 금으로 안 바꿔 준다. 이걸 이제 닉슨 쇼크라고 부르는데요.이 닉슨 쇼크 이전만 하더라도 1달러는 35원스의 금과 동일한 고정적인 개념이었어요. 중앙은행에이 정도의 금을 보여야만 1달러를 찍어 줬다는 거예요. 그래서 세일러는이 비트코인을 디지털 시대의 금이라고 부르고 있고요.
최근에는 금도 넘어설 거다. 이런 말을 스스 없이 하고 있습니다. 가장 불안한 자산에 대명사였던 비트코인은 안전 자산의 대명사로 만든 겁니다. 이런 이야기를 들어보면이 사람이 뭐 세계 최고의 투자자 월런 버핏하고 거의 뭐 돈급이다. 어깨를 나냐 하는 거 같은데 사실 세일러는 회사를 참업해서 키울 때까지만 하더라도 이런 투자에는 전혀 관심이 없었습니다. 자, 세일러는 어린 시절 군일인 아버지를 따라서 전 세계를 돌아다녔어요. 그러다가 11살이 되어서야이오주에 정착을 합니다.이 세일러는 공산과학 소를 굉장히 좋아했고 공부도 더 잘했다고 해요.
그래서 MIT에 입학해 가지고 항공 우주 공학을 전공을 했고요. 아버지를 따라서 궁군 장교로 입대했는데 뭐 MIT 단위 때는 복수하기를 받을 정도로 공부에 열심히 했다고 합니다.이 MIT를 다닐 때 경영 과학이라는 수업을 수강을 했는데 거기에서이 시뮬레이션이라는 거를 본 거예요. 인간이 이제 앞으로 어떻게 반응할 건가? 뭐 물건을 사면은 그다음 코너에 가서 어떻게 할 건가? 뭐 도로가 세워지면 차들이 어떤 식으로 다니는가? 이런 거를 컴퓨터로 시뮬레이션 하는 걸 처음 배운 거예요. 그래서 거기에 굉장한 흥미를 느껴서 졸업 이후에는 컴퓨터 시뮬레이션 모델링 하는 거하고이 비즈니스 컨설턴트로 이제 활동을 했습니다.이를 기반으로 해 가지고 1989년에 자신의 회사인 마이크로스트레티지를 세웠고요.
주로 이제 미국 대기업을 상대로 해서 산내 현황 파악 등의 분석으로 제공하는 소프트웨어를 개발해서 히트를 칩니다. 그러다가 창사 10년도 안 돼 갖고 나스닥에 상장을 하는데요. 10대 혁신 가다 하면서 미국에서 엄청난 명성도 얻었습니다.이 이 사람이 또 여러 가지 인터넷 주소를 확보해 가지고 대박을 치기도 했는데요. 보이스.닷컴,젤닷컴, 엔젤닷컴프닷컴 그다음에 뭐알람닷컴 이런 인터넷 주소를 가지고 와 가지고 히트를 쳐서 이걸 팔아서 큰 돈을 벌기도 했습니다. 그런데 2000년 들어서 다컴버블이라는 시련이 왔고요. 전대 미문의 폭락 사태를 받게 됩니다.
그 뒤로도 마이크로스트레티지의 주가는 도무지 회혹되지 않았습니다. 자 그 이후에 회사는 본노인 기업용 소프트웨어 부문에서 부활를 계속 시도해요. 그런데 회사가 더 이상 좋아지 않았습니다. 인력 수준도 굉장히 높고 마케팅에도 돈을 엄청 많이 쓰고 사장까지 뭐 밤을 써서 출장을 다니고 일을 했지만 무슨 짓을 하더라도 경쟁사인 마이크로소프트를 이길 수는 없었어요. 시장을 장악한 회사가 뭐 하나만 끼워 팔아도 엄청 큰 타격을 입었던 거죠. 그때부터 이제 세일러는 본업이 아닌 주식 투자에 눈을 돌리기 시작합니다. 2000년대 이제 초중반인데이 사람이 이제 인터넷을 밝다 보니까 플랫폼 회사에 관심을 갖기 시작한 거예요.한테 카테고리를 완전히 집어삼키는 그런 회사들이 눈에 들어온 거죠.이 이 회사들이 바로 애플과 구글, 페이스북, 아마존 같은 회사인데요.
근데 당시 시장에서는 그런 회사들이 반짝 성장을 하다가 망할 수도 있다고 생각했어요. 세계 1위를 하다가 한 순간에 몰락한 노아 같은 회사로 본 거죠. 이게 여담인데 노아 같은 회사를 과거에는 다 따라해야 된다고 생각을 했거든요. 삼성도 노아를 따라했고 애플도 노아를 따라했고 전자 회사 통신 회사들이 노아를 따라했었는데 그 회사가 순간적으로 스마트폰을 따라잡지 못하니까 한순간에 망한 겁니다.이 사람은 고집이 있으니까 뭐 이런 단기간이 망할 거다. 그런 소리를 하나도 듣지 않고 자기 생각으로만 투자를 했어요. 초기 투자금을 300억 정도로 시작을 했는데 20년 동안 7,억 원을 벌었습니다.
엄청난 전략이 있는 거 같지만 대단한 비기 같은게 없어요. 그냥 플랫폼과이 사용자를 장악해서 독점적 지의를 누리고자 하는 기업을 발굴하고요. 두 번째로는 그 카테고리의 유사한 기업의 뭐 분산 투자나 절대 안 합니다. 계란을 한 바구니에 다 담으라는 겁니다. 그리고 세 번째로 일단 공부를 해요. 그래서 남들이 잘 이해하지 못하고 나만 그 가치를 이해할 때 이때를 이제 매수 타이밍으로 잡습니다. 그리고 살 때 한 번 사고 장기 투자라고 하잖아요. 기다리는게 아니야. 본인이 확실하면 계속 삽니다. 우리로 따지면 안 될 때 우리 뭐 물을 많이 타잖아.
이제 우리는 물을 타고 못 기다리는데 이형은 계속 물을 타면서 기다리는 거야. 자, 이분이 이제 제일 좋아하는 회사가 애플인데요. 자기가 이제 기업 한 군데 소프트웨어 납품을 위해서 엄청난 공을 드리잖아요. 근데 애플은 그 플랫폼 안에서 한 번에 1억 명 이상에게 몇 초나 뭐 몇 분 만에 프로그램 서비스를 팔 수 있다는 거예요. 이런 회사는 애플뿐이라는 겁니다. 자,이 소위 이런 몰빵 내지는 뭐 의리 투자 철학은 고스란이 비트코인으로 이어졌고요.이 이 남들이 뭐라고 해도 계속 사드리고 엄청난 손실을 받다가 그거와 비교할 수 없는 이득을 이미 받고 지금이 순간에도 비트코인을 사드리고 있습니다.
자,이 스트레티지라는 회사에 대해서 낮과만 있는 건 아니에요. 보수적인 투자자 입장에서는 아직까지 불안하게 보는 시각이 많습니다. 비트코인의 가격이 그만큼 출렁이기도 하고 정상적인 금융 자산인지 학계나 금융계에서도 논란이 있어요. 그런데 뭐 강해서 살아남는게 아니라 살아남는게 강한 거다. 그런 말처럼 지금 엄청난 성공을 거두니까요. 이런 유사한 전략을 취하는 회사들이 점점 늘어나고 있어요.이 미국 내에서만 이런 회사가 뭐 60개에 달한다고 하고요. 트럼프 대통령이 운영하던 트럼프 미디어 테크놀로지 그룹도 비트코인 매수를 위해 많은 투자를 받았다고 합니다.
하지만이 코인의 경제적 가치가 뭔지 아직 명확하게 정리되지 않은 상황에서 전통적인 금융 체계 안에 있는 세계 각국의 중앙은행과 금융당국장 은행가들의 저항도 여전하고요. 이들이 어벤져스처럼 힘을 합친다고 하면 어떤 반격이 나올지 예측하기 어려운 상황입니다. 자, 과연 세일러의 말대로 그가 세운 비트코인 제국이 전 세계 중앙은행을 대체하는 새로운 금융 시스템이 될 수 있을지 주목되는데요.이 잠깐 광풍으로 그칠지 아니면 화폐 혁명이 될 수 있을지 계속 지켜봐야 할 것 같습니다. 소비더머니였습니다.
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