저자: 소수몽키 · 한국인
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미국 주식 장기투자 방법론을 소개. 월 배당 목표 설정, 올리고폴리(독과점) 기업 선별(시장점유율 상위 3사 50% 이상), 출연 전 3~6개월 선매수 후 분할매도(80/120 등 이벤트 기준), 노트에 매수 이유 기록, 하락장 분할 매수, 소음 차단 등을 설명. 특정 종목에 대한 구체적 가격 방향 예측 발언은 없음.
다듬은 글
소수몽키, 홍승초입니다. 챕터 1은 가난이 싫어서 시작한 미국 주식 이야기입니다. 미국 주식에 투자한 뒤로는 마음이 편했습니다. 주가가 떨어져도 크게 불안하지 않았고, 그 덕분에 결국 성과도 더 좋았습니다. 제 목표는 월 배당금 166.6만 원입니다. 세금을 제외한 연간 배당금 2,000만 원을 12개월로 나누면 월 166.6만 원이 됩니다.
챕터 2에서는 나에게 딱 맞는 미국 주식 종목을 고르는 세 가지 전략을 말씀드리겠습니다. 해당 주식을 딱 한 주만 샀는데도 주가 변동에 불안하고, 괜히 산 것 같고 찝찝한 마음이 든다면 아무리 좋은 기업이라도 그 기업은 내가 잘 아는 기업이 아닙니다. 마음이 편한 주식이 바로 투자했을 때 불안하지 않은 주식입니다.
지갑털이 전략입니다. 내 시간을 훔치는 기업, 즉 생활 속에서 자주 쓰고 습관이 된 기업에 투자하세요. 성장, 독점, 진입 장벽을 확인하는 올리고폴리 전략도 있습니다. 그들만의 리그에 투자하는 것입니다. 독과점 여부는 상위 1~3위 기업의 시장 점유율 합이 50% 이상인지로 판단할 수 있습니다.
올리고폴리 전략의 필수 조건은 세 가지입니다. 1. 성장하는 산업인가? 2. 현재 독과점인가? 3. 진입 장벽이 높은가?
독과점 상황이 변하고 있다는 신호도 있습니다. 1. 매출총이익률이 30% 이상인가? 2. 경쟁사의 진입 발표나 사업부 매각 발표가 나오는가? 3. 요금 인상이 가능한가?
아무나 이기는 싸움에서 돈을 버는 기업에 투자하는 전략입니다. 콘솔 게임 뒤에서 웃는 반도체 기업 AMD, 5G 스마트폰 뒤에서 웃는 퀄컴이 대표적입니다. 반도체 싸움이 치열할수록 돈을 버는 기업, 예를 들어 TSMC나 ASML 같은 기업이죠.
투자의 목적이 다양한 지식과 이슈를 습득하는 것이 아니라 자산을 불리는 것이라면, 현재가 아니라 미래를 보는 연습을 하는 것이 훨씬 도움이 됩니다. 주요 이벤트는 주기적으로 반복되므로 3~6개월 전에 미리 사서 기다리세요. 인간의 심리를 고려하는 것이 중요합니다.
소의 80, 120, 100 법칙도 있습니다. 디데이를 안다면 주가가 100으로 되돌아가기 전, 단기 과열인 120 수준에서 주식을 전량 또는 일부 매도해 수익을 확정 짓습니다. 디데이 3~6개월 전에 사서, 디데이 전에 적절히 분할 매도해 수익을 실현하는 것이 좋습니다.
간단하지만 강력한 전략입니다. 종이 노트에 연필로 내가 각 주식을 왜 샀는지 한 종목씩 적어 두세요. 소음이 생기면 그 노트를 꺼내 읽어 봅니다. 대부분의 소음은 내가 주식을 샀던 이유를 깨뜨리지 못합니다. 내가 산 이유가 사라지거나 약해졌을 때가 가장 명확한 매도 시점입니다.
우리가 주식을 팔아야 하는 두 가지 상황은 다음과 같습니다. 1. 특정 이벤트가 다가올 때, 즉 디데이 전후 2. 더 이상 저평가가 아니라고 판단될 때, 즉 저평가가 해소되었을 때
많이 하락한 종목들 중에서 가장 매력적인 종목을 골라냅니다. 계좌를 열어 기존 종목들을 펼쳐 놓고, 신규 종목과 기존 보유 종목의 매력도를 체크하세요. 가장 점수가 낮은 종목을 내보내고 신규 종목을 들여옵니다. 꽃에 물을 주지 않고 잡초에 물을 주고 있지는 않은지 잘 살펴봐야 합니다.
지하실 밑에 또 다른 지하실이 있다는 것을 여러 번 경험한 뒤로는, 단순히 싸 보인다거나 하락했다는 이유만으로는 절대 주식을 사지 않습니다.
월 투자 가능 금액이 50만 원이라면, 25만 원은 감정을 배제하고 특정일에 기계적으로 투자를 실행합니다. 가능하면 시세 자체를 보지 않는 것이 핵심입니다. 나머지 25만 원은 달러가 쌀 때마다 증권사를 통해 매수해 둡니다. 그렇게 달러를 모아 두었다가, 주기적으로 찾아오는 10~20% 정도의 하락장에 투자합니다.
제가 강력히 주장하는 바는, 되도록 팔지 않는 것이 결국 더 낫다는 것입니다. 주가의 상승과 하락은 생각보다 길 수 있다는 사실을 명심해야 합니다.
특정 종목 이야기가 온라인과 오프라인을 가리지 않고 어딜 가든 들린다면, 단기 과열 신호는 아닌지 조심할 필요가 있습니다. 댓글에 단순한 공격을 넘어 인격 모독과 눈살을 찌푸리게 할 정도의 악플이 달리기 시작하면, 정말로 바닥에 다가가고 있다는 강력한 신호입니다. 반대로 "지금이라도 사야 할까요?"라는 댓글이 달리기 시작하면 슬슬 조심해야 할 시점으로 봐도 무방합니다.
좋은 뉴스가 나왔는데도 주가 상승이 더디거나 오르다가 내려온다면, 단기 과열 또는 천장 구간에 접어들었을 수 있습니다. 나쁜 뉴스인데도 더 이상 하락하지 않는다면, 바닥에 근접했다는 신호로 볼 수 있습니다.
돈이 되는 키워드와 돈이 안 되는 키워드도 구분해 볼 만합니다. 불확실성, 위기, 공포, 두려움, 우려, 폭락, 공황 같은 말은 돈이 되는 키워드이고, 기대감, 환희 같은 말은 돈이 안 되는 키워드라고 생각하면 됩니다.
투자하면서 저는 계속 공부량을 줄이기 위해 노력했습니다. 가장 중요한 것만 공부해도 투자하는 데 부족함이 없다는 사실을 알게 되었습니다. 투자의 각 부분별로 가장 중요한 핵심 키워드만 공부하고 나머지는 과감히 쳐냅니다. 주식 투자에서 주변 소음으로부터 과감하게 나를 분리하는 노이즈 캔슬링 전략이 핵심 가운데 하나입니다.
요즘 핫하다는 것은, 적어도 주식에서만큼은 이미 과열되었을 확률이 매우 높다고 해석하는 것이 좋습니다. 주식 시장에 우려와 걱정, 그리고 부정론자의 말이 가득한 환경에서는 진짜 위기가 오지 않는다고 봐도 무방합니다.
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