저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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나스닥100 2배 레버리지 ETF QLD를 10년 이상 장기투자하라고 주장. QQQ 대비 2배 변동성의 리스크는 있으나 나스닥 장기 우상향을 근거로 제시. TQQQ(3배)는 폭락 시 멘탈·자산 리스크가 커서 비추천. 자산의 70~80%는 QLD, 나머지는 PQ 등으로 분산 권고. 본인 매수 후 두 달간 약 20% 수익률 언급.
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하지만 여기서 중요한 건 나스닥 100의 2배라는 점입니다. 이 문구가 가장 중요합니다. 한 번 더 말씀드리겠습니다. 여기서 중요한 건 나스닥 100의 2배입니다.
오늘 영상에서는 왜 QQQ가 아닌 2배 레버리지 ETF인 QLD에 장기투자를 해야 하는지 설명드리려고 합니다.
먼저 QLD에 대해 간단히 설명드리면, 나스닥 100을 추종하는 ETF인 QQQ의 2배 레버리지 ETF입니다. 2006년에 출시되었고, 주가는 오르내림을 반복하며 조금씩 올라왔습니다. 중간에 테이퍼링, 인플레이션, 금리 인상 이슈로 깊은 웅덩이를 만들었지만, 결국 신고가를 갱신하며 우상향을 보여주고 있습니다.
보유 종목을 살펴보면 우리가 아는 우량 기업이 대부분입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 메타, 구글, 테슬라, 엔비디아 등이 나스닥 100 지수에 포함되어 있습니다. 제가 추천드리는 QLD는 나스닥 100 지수의 2배 레버리지 ETF라고 생각하시면 이해가 쉽습니다.
레버리지 ETF는 위험하다는 말을 많이 들으셨을 겁니다. 그런데 과연 이 말을 그대로 믿어야 할까요? 저도 과거에 그런 말을 했던 적이 있습니다. 웅덩이매매법의 레버리지 ETF 장기투자를 직접 보여드리기 위해서였죠.
그리고 지난 7월 말 첫 매수를 시작으로 레버리지 ETF 장기투자를 시작했습니다. 본매수는 2번의 조정장에서 나눠 진행했고, 이번 9월 조정장에서 웅덩이매매법의 매수 타이밍이 왔을 때는 4차 매수 타이밍을 제외한 1, 2, 3차 매수 타이밍에서 매수를 진행했습니다. 매수한 지 두 달이 채 안 된 현재 20%의 수익률을 보여주고 있습니다.
QLD는 QQQ의 2배 레버리지 ETF이기 때문에, QQQ가 1% 오르면 QLD는 2% 오르고, QQQ가 2% 떨어지면 QLD는 4% 하락합니다. 여기서 중요한 것은 나스닥 100의 2배라는 점입니다.
많은 분들이 "나스닥 지수 추종 ETF에 투자하라"는 이야기를 들어보셨을 겁니다. 나스닥 지수는 개별 종목보다 상대적으로 덜 위험합니다. 작년에 유행했던 아크 인베스트 관련 중소형주들은 지금 -30% 이상 떨어진 종목도 많습니다. 그 유행에 동참했던 투자자 중에는 그 종목을 들고 계신 분들도 많을 겁니다.
그렇다면 레버리지 ETF인 QLD와 TQQQ도 위험한 흐름일까요? 우상향을 보여주며 연일 신고가를 경신하고 있습니다. 지금까지 많이 올랐기 때문에 3배 레버리지인 TQQQ는 그보다 더 많이 올랐을 것입니다.
하지만 여기서 주목해서 봐야 할 것은 변동성도 두 배라는 리스크입니다. 코로나 사태로 주가 지수가 폭락했을 때 QLD는 전고점 대비 약 50% 하락했고, TQQQ는 전고점 대비 약 73% 하락했습니다. 10년에 한 번 올까 말까 한 대폭락이었기 때문에 일반 투자자가 멘탈을 유지하기는 훨씬 어려웠을 겁니다. 닷컴 버블도 아닌 리먼 브라더스 사태 때는 QLD가 전고점 대비 84%나 날아갔습니다. 당시 TQQQ가 있었다면 어떻게 되었을까요?
만약 그때 우리 서학개미들의 순매수 상위 종목이 아크 관련주나 반도체 관련 SOXL이었다면, 열심히 아껴서 모은 돈을 미국 주식에 넣었다가 레버리지로 모두 잃을 수도 있다는 이야기입니다. 미래는 아무도 모릅니다. 앞으로 리먼 사태 같은 폭락이 올지는 아무도 모릅니다.
장기투자 기간이 길어질수록 1년 안에 대폭락을 만나지 않을 확률은 높아지지만, 5년 동안 3배 레버리지를 보유하면서 폭락을 만나지 않는다고 확신할 수 있을까요? 결과론적인 이야기겠지만, 5년, 10년 장기투자를 3배 레버리지로 하다가 폭락을 만난다면 원금이 증발할 수도 있습니다.
그래서 누구나 TQQQ가 가장 높은 수익률을 줄 것을 알고 있겠지만, 장기투자에는 조심하라고 말씀드리는 겁니다. 욕심을 조금 내려놓으면 2배 QLD만으로도 충분히 높은 수익률을 거둘 수 있습니다. 선택은 본인의 몫입니다.
레버리지 ETF의 또 다른 단점은, 주가가 횡보하면 자산이 조금씩 깎여 나간다는 점입니다. 맞는 말입니다. 그럼 왜 QLD로 장기투자를 하느냐고 물으실 수 있습니다.
여러분은 왜 주식투자를 장기로 보려고 마음먹으셨나요? 적금이나 예금이 아니라 주식을 장기로 보려는 이유가 무엇인가요? 주가는 단기적으로 보면 변동성이 크고 횡보할 수도 있지만, 장기적으로는 우상향할 거라고 믿기 때문 아닌가요?
횡보장을 만나면 QLD는 일정 기간 약 -3%, TQQQ는 약 -10% 정도 손실이 난다고 합니다. 하지만 미국 지수만큼 장기 우상향 확률이 높은 자산은 없다고 생각합니다. 수익률이 높은 개별 종목은 분명 있습니다. 하지만 우리가 그 종목을 높은 비중으로 들고 있을 거라고 생각하기는 어렵습니다. 소수의 투자자만 그렇게 투자해서 성공하고, 뉴스에 나오면서 '슈퍼개미'라는 타이틀을 얻는 것이죠.
저는 통찰력이 부족하기 때문에 QLD로 장기투자를 합니다. 개인적인 생각으로는, 장기적으로 나스닥 지수가 횡보만 한다면 레버리지 ETF뿐 아니라 QQQ로도 장기투자가 어려울 것입니다. 역사적으로, 경험적으로, 이성적으로 볼 때 주가지수는 장기적으로 우상향해야 한다고 생각합니다. 그리고 수익을 늘려 경제적 자유를 달성하기 위해 주식투자를 공부하고 있습니다.
팩트를 말씀드리면, 이 경우 QLD 장기투자가 현실적으로 가능한 최선의 선택이라고 생각합니다. 욕심을 조금 내려놓고, 우리에게는 다소 심심할 수 있지만 과유불급인 TQQQ가 아닌 QLD에 장기투자하시기 바랍니다.
장기투자에서 가장 중요한 부분은 멘탈이라고 항상 말씀드렸습니다. 이론적으로는 TQQQ가 가장 좋아 보이지만, 10년 이상 장기 보유하면서 멘탈이 버티는 것은 솔직히 거의 불가능하다고 생각하셔야 합니다. 그래서 웅덩이매매법으로 적립식 장기투자를 해야 한다고 강조드리고 있습니다.
QLD는 큰 리스크가 있지만, 장기투자 중 멘탈이 무너질 정도의 위험을 감수하면서 QLD보다 훨씬 높은 수익률을 보장한다고는 생각하지 않습니다. 그리고 저는 심심한 QQQ에 투자하면서 다른 종목이 오르는 걸 가만히 지켜볼 자신이 없습니다. 그래서 저는 QQQ나 TQQQ가 아닌 QLD에 웅덩이매매법을 적용해 장기투자하고 있습니다.
오늘 영상은 여기까지입니다. 영상이 마음에 드셨다면 구독, 좋아요, 알림 설정 부탁드립니다. 모두 행복한 주말 보내시고, 내일 영상에서 뵙겠습니다.
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