Best Nasdaq-100 ETFs (US and Irish) | QQQ, QQQM ETF

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나스닥100 지수와 이를 추종하는 ETF(QQQ, QQQM, 유럽 상장 ETF 등)를 소개. 나스닥100은 기술주 비중 50% 이상, 역사적으로 S&P500보다 높은 수익률. QQQ 연평균 수익률 1년 14%, 3년 27%, 5년 23%, 10년 19%. 2022년 연초 대비 20% 이상 하락했으나 52주 저점 대비 반등 여지 언급. 장기 투자자에게는 낮은 보수의 QQQM 추천, 기술주 집중 우려 시 비중 조절 권고.

다듬은 글

※ AI가 다듬은 글(오탈자·군말 정리)

01. 선택할 수 있는 8가지 나스닥 100 지수 ETF를 소개해 드렸습니다. 미국 버전이든 유럽 버전이든 상관없습니다. 안녕하세요, 여러분! S&P 500 지수도 좋지만, 이제 미국에서 두 번째로 큰 지수인 나스닥 100 지수를 자세히 살펴보고 소개해 드릴 시간입니다. 나스닥 100 지수는 나스닥 종합 지수의 하위 지수로, 애플, 마이크로소프트, 구글, 테슬라 등 나스닥 시장에 상장된 미국 및 해외 비금융 기업 100개를 추종합니다. 기술주 비중이 50% 이상을 차지하는 기술주 중심 지수로, 역사적으로 S&P 500 지수보다 훨씬 높은 수익률을 기록해 왔습니다.

02. 하지만 이러한 특성에는 단점도 따르는데, 이에 대해서는 나중에 자세히 다루겠습니다. 이번 영상에서는 나스닥 100 지수에 대해 알아야 할 대부분의 필수 정보, 즉 지수 구성 요소와 이용 가능한 ETF에 대해 알아보겠습니다. 미국과 아일랜드에 기반을 둔 버전으로 이 지수를 추적하는 ETF 중에서 어떤 버전이 여러분의 필요에 더 적합한지, 그리고 투자 포트폴리오의 일부로 이 ETF에 투자해야 할지에 대한 제 의견을 말씀드리겠습니다. 시작하기 전에 아래의 좋아요와 구독 버튼을 눌러주시면 이 채널에 큰 도움이 됩니다. 정말 감사합니다. 그럼 바로 시작하겠습니다.

03. 먼저 QQQ ETF를 예로 들어 지수의 세부 사항부터 살펴보겠습니다. 앞서 언급했듯이 QQQ ETF는 이 지수를 추종하는 미국 최대 ETF 중 하나이며, 상위 10개 기업의 가중치는 애플(12.5%), 마이크로소프트(10.1%)를 비롯해 아마존, 테슬라, 엔비디아, 구글, 페이스북 등 기술주가 대부분을 차지합니다. QQQ ETF는 기술주에 50.3%의 가중치를 부여하는 기술 중심 ETF이며, 소비재 및 통신 서비스 부문에 각각 17%, 나머지는 헬스케어, 필수소비재, 산업재, 유틸리티 부문에 투자됩니다. QQQ ETF는 운용자산이 1,600억 달러가 넘는 대형 펀드임에도 불구하고 총 운용보수율이 0.2%에 불과합니다.

04. 이 영상이 촬영된 시점을 기준으로 현재 주당 300달러를 조금 넘는 가격에 거래되고 있으며, 배당 수익률은 0.5%를 조금 넘습니다. 배당형 ETF인 만큼, 이 영상 후반부에서 섬 지역에 설립된 다양한 버전에 대해서도 보여드리겠습니다. QQQ ETF는 기초자산인 미국 기술주 덕분에 뛰어난 성과를 보여왔지만, 2022년은 ETF에게는 다소 힘든 한 해였습니다. 대부분의 기술주에 영향을 미친 주식 시장 조정으로 인해 연초 대비 20% 이상 하락했지만, 장기적으로는 여전히 우수한 성과를 보여주고 있습니다. 1년 연평균 수익률은 14%, 3년 연평균 수익률은 27%, 5년 연평균 수익률은 23%, 10년 연평균 수익률은 19%를 넘습니다.

05. 연간 수익률을 살펴보면, 미국 기술주는 역사적으로 미국 시장, 나아가 세계 시장에서 가장 강력한 성장 동력 중 하나였기 때문에 장기 수익률 측면에서 S&P 500 지수를 여전히 능가하고 있습니다. 물론 과거의 실적이 미래의 결과를 보장하는 것은 아니라는 점을 명심해야 합니다. 전체적인 상황을 보면, 현재 주가는 52주 최저가인 280달러 부근에서 거래되고 있는데, 이는 52주 최고가인 400달러 이상과는 상당한 차이입니다. 따라서 52주 최저가 대비 약 10% 하락, 또는 52주 최고가 대비 약 33% 상승의 여지가 있습니다. 모닝스타 데이터에 따르면, 이 주식의 3년 베타는 1.07로, 시장 전반보다 변동성이 높습니다.

06. 또한 현재 3년 샤프 비율은 1.02입니다. 샤프 비율은 위험 대비 수익률을 나타내며, 일반적으로 1.0 이상일수록 선호됩니다. 참고로 S&P 500의 샤프 비율은 0.9입니다. 현재 시장의 불확실성 때문에 이 수치는 다소 낮습니다. 등급에 대해 이야기해 보겠습니다. 모닝스타 애널리스트는 5월 중순 기준으로 QQQ ETF에 5성 중립 등급을 부여했습니다. 이는 QQQ ETF가 지난 3년, 5년 또는 10년 동안 위험 조정 수익률 측면에서 시장에서 가장 우수한 성과를 낸 ETF 중 하나임을 시사합니다. 하지만 독립적인 전문가들이 의견을 제시하는 시킹 알파에서는 대부분의 전문가들이 QQQ ETF를 보유하거나 매도하는 것을 선호하는 중간값 합의를 보였습니다.

07. 따라서 이러한 비율과 등급은 참고 자료로만 활용하시고, 투자 결정에 있어 엄격한 규칙이나 조언으로 받아들이지 마시기 바랍니다.

08. 이제 나스닥 100 지수를 추종하는 다른 ETF들을 살펴보겠습니다. 왼쪽부터 QQQ와 QQQM이라는 두 개의 미국 ETF가 있는데, 둘 다 미국 나스닥 시장에서 거래됩니다. 방금 언급한 QQQ가 바로 그 ETF입니다. 이 영상에서 다루는 QQQ는 현재 해당 지수를 추종하는 가장 규모가 크고 유동성이 높은 ETF입니다. 하지만 인베스코는 2020년 말에 QQQM이라는 새로운 ETF를 출시했습니다. 정확히 말하자면 QQQ는 ETF라기보다는 유닛 트러스트에 가깝지만 구조적인 차이가 있습니다. 혼동을 피하기 위해 이 글에서는 QQQM을 다른 ETF처럼 취급하시면 됩니다. QQQM은 총 운용자산(AUM)이 40억 달러에 불과한 신규 펀드이기 때문에 운용보수가 더 낮습니다. 이전 ETF는 1,650억 달러였죠. 따라서 유동성은 100만 달러 미만으로 훨씬 낮습니다. 이러한 이유로 QQQ는 단기 트레이더에게 더 적합한 옵션입니다. 단기 또는 중기 거래를 위한 유동성을 원한다면 QQQ를, 저처럼 장기 투자자라면 낮은 운용보수와 낮은 단위 가격을 누릴 수 있는 QQQM을 선택하는 것이 좋습니다.

09. 이제 오른쪽으로 시선을 돌려 지수를 추종하는 6개의 서로 다른 섬나라 소재 ETF를 표로 정리해 보았습니다. 유럽에 거주하시는 분들은 PRIIP 규정 때문에 미국 ETF를 거래할 수 없으므로 유럽 ETF를 선택하실 수밖에 없습니다. 다시 표로 돌아와서, 제가 엄선한 6개의 섬나라 소재 ETF 중 2개는 미국 달러, 2개는 영국 파운드, 나머지 2개는 유로로 거래됩니다. 따라서 현재 보유하고 있거나 선호하는 통화에 따라 선택하시면 됩니다. 이 6개 ETF는 각각 다른 거래소에서 거래됩니다. 예를 들어 CS NDX와 EQAC ETF는 런던 증권 거래소(LSE), EQQQ ETF는 런던 증권 거래소(LSE), CNX1 EXCT와 SXRV ETF는 독일 CETRA 거래소(CETRA)에서 거래됩니다. 운용보수는 연간 약 0.3%에서 0.3% 사이로 거의 비슷하며, 이 중 2개는 배당금을 지급합니다. EQ와 EXXD ETF라는 이름의 ETF도 있습니다. 이렇게 8가지의 다양한 나스닥 100 지수 ETF 중에서 취향에 따라 선택할 수 있습니다. 미국 버전이나 유럽 버전 중 어떤 것을 원하든 상관없습니다.

10. 저처럼 미국과 조세 조약이 없는 국가에 거주하는 일반적인 장기 투자자라면 나스닥에 상장된 QQQM ETF가 가장 좋은 선택일 것입니다. 하지만 상속세가 걱정된다면 스위스 증권 거래소에 상장된 EKAC ETF가 그다음으로 좋은 선택일 수 있습니다. 제가 방금 보여드린 미국이나 섬나라에 본사를 둔 다양한 증권 거래소 상장 ETF를 이용하고 싶다면 더 이상 고민할 필요 없이 인터랙티브 브로커(Interactive Brokers)를 선택하세요. 아래 영상이나 링크를 통해 투자 여정을 시작해 보세요.

11. 그렇다면 나스닥 100 지수 ETF에 투자하기에 적절한 시기는 언제일까요? 미국 기술주에 대한 노출을 늘리고 싶거나 전반적인 성장에 관심이 있고 미국 기술주가 계속해서 성장할 것이라고 생각한다면 투자하는 것이 좋습니다. 중국 세금이나 기타 요인 대비 향후 실적이 좋을 것으로 예상된다면 포트폴리오에 포함시키는 것은 결코 손해 볼 일이 아니라고 생각합니다. 하지만 50%에 달하는 기술주 집중도가 마음에 들지 않거나, 중국이나 신흥 시장의 기술 기업들이 향후 미국 기술 기업들을 능가할 것이라고 생각하거나, 금리를 3% 가까이 끌어올릴 수 있는 매파적인 통화정책이 성장주, 특히 기술주에 악영향을 미칠 것이라고 우려한다면, 이 ETF는 알아두면 좋지만 반드시 투자해야 할 것은 아닙니다.

12. 제 생각에는 저는 현재 이 지수나 다른 어떤 지수에도 투자하지 않고 있습니다. 저는 더 높은 성장률을 위해 특정 부문에 집중 투자하는 것을 선호합니다. 아직 젊고 투자 기간이 길기 때문에 더 많은 위험을 감수할 수 있기 때문입니다. 나중에 투자 포트폴리오를 다각화하더라도 이 지수의 비중은 25% 정도로 유지할 것 같습니다. 그 이상은 집중 투자로 인한 위험이 너무 커지기 때문입니다.

13. 이 영상이 도움이 되었기를 바랍니다. 이와 같은 ETF 관련 영상이 마음에 드셨다면 언제든지 의견을 남겨주세요. 다음으로 살펴볼 ETF가 있다면 기꺼이 살펴보겠습니다. 시청해 주셔서 감사합니다. 모두 안전하고 투자에 힘쓰시고, 언제나처럼 다음 영상에서 뵙겠습니다.