저자: 웅덩이매매법 · 한국인
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2018년 12월 25일~2021년 12월 24일 3년간 SSO(S&P500 2배 레버리지) 보유 시 수익률 3.5배, 연평균 약 50%로 소개. 코로나 폭락 시 MDD -59.4%. QLD(나스닥 2배)는 올해 약 60% 수익, 두 종목 비중 SSO 20%/QLD 80%로 장기 보유 권유. 3배 레버리지(TQQQ/UPRO)는 리먼급 폭락 시 원금 회복 불가 가능성을 들어 비추천, 2배 장기투자 권장.
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안녕하세요, 웅덩이매매법 레버리지 ETF 장기 투자자 팀별로입니다. 모두 행복한 크리스마스 보내고 계신가요? 오늘 소개해 드릴 종목은 오늘 크리스마스 기준으로 약 3년 전인 2018년 12월 25일부터 어제까지 들고 있었다면, 즉 투자 기간 1,095일(약 3년)을 보유하고 있었다면 수익률 3.5배를 보여준 종목입니다.
투자 금액은 약 5만 달러로 잡았지만, 편의를 위해 환율을 1,000원이라고 가정하겠습니다. 투자금 약 5천만 원을 3년 전에 이 종목에 투자했다면, 3년 뒤인 어제 내 종목은 1억 7천 8백만 원이 되어 있습니다. 3년 동안의 연평균 수익률은 약 50%입니다. 엄청난 수익률이지 않나요? 여러분이 이 연평균 수익률을 솔직하게 이기지 못한다면 이 종목에 투자하셔야 합니다. 저도 이 수익률을 못 내기 때문에 이 종목에 장기 투자하고 있습니다.
이 종목이 코로나 대폭락장에서 어떻게 되었을까요? 이 종목뿐 아니라 세상에서 가장 안전한 종목이라도 팬데믹 같은 위기를 만나면 거의 모든 주식이 폭락합니다. 투자 기간 3년 중 중간 지점에서 코로나 폭락장을 만났는데, 투자 기간 중 최대 손실, 즉 MDD는 59.4%입니다. 이 최대 손실이 일어났던 최저점에서는 5천만 원을 투자했지만 평가금액이 4천 100만 원까지 떨어졌습니다. 투자한 지 1년 반이나 지난 시점이었지만, 최저점 구간에서는 -9% 수준까지 내려갔던 것입니다.
주식투자를 하면서 이런 폭락장은 언제든 만날 수 있음을 인정하고, 그때 버티기 위해 여윳돈을 준비해야 합니다. 현금 비중을 20%에서 30% 정도 들고 있는 것이 가장 현실적이고 효과적인 대응 방법입니다. 화면을 보시면, 투자한 지 1년 반이 되던 도중 예상하지 못한 코로나 폭락장이 왔고, 워런 버핏과 대부분의 세계 최고 투자자들은 이때 엄청난 손실을 보면서도 가지고 있던 현금으로 주식을 사기 시작했습니다.
우리도 현실적으로 "내가 저점에 팔고 나간다"는 생각은 애초에 하지 말고, "버틴다"는 생각으로 꾸준히 가야 합니다. 주식은 절대 상승만 하지 않습니다. 3년 동안 3.5배 상승한 이 종목도 매년 상승만 한 것이 아닙니다. 약 4년 중 1년 정도는 하락했습니다. 고통스러운 365일이겠지만, 그래도 3년 정도는 크게 상승해 줄 수 있습니다. 하지만 그때 지쳐서 포기하고 매도한다면 상승을 제대로 누릴 수 없을 것입니다. 우리가 언제든 하락장을 만날 준비를 하고 강심장을 장착해야 하는 이유입니다. 대략 4년 중 1년 정도는 몸으로 버텨야 한다는 것을 알아야 합니다.
오늘 소개해 드릴 종목은 바로 SSO, 즉 S&P500 2배 레버리지 ETF입니다. SSO의 올해 수익률은 약 60%입니다. 올해 초 SSO를 잡았다면 60%의 수익률을 얻을 수 있었고, 올해 미국 대형 기업들 중 이 수익률을 이기는 기업은 몇 개 없습니다. 구글, 엔비디아 정도뿐입니다. 굳이 개별 종목에 투자하기보다 QLD와 SSO에 투자해야 한다고 항상 말씀드리는 이유입니다. 2배 레버리지인 SSO가 웬만한 개별 종목들보다도 수익률이 좋습니다. 만약 2배 레버리지보다 수익률이 좋은 종목을 잘 고를 자신이 있다면 당연히 개별 종목을 선택해야 하겠지만, 그렇지 않다면 저처럼 2배 레버리지에 장기 투자하는 것이 좋습니다.
S&P500의 섹터 비중을 보면 기술 비중이 약 36%로 가장 높고, 그 뒤로 커뮤니케이션 15%, 금융 13%, 헬스케어 13%, 산업 8% 등의 순입니다. 보유 비중 상위 10개 종목을 살펴보면 QQQ와 거의 비슷하지만, 상위 10개 비중이 QLD에서는 전체의 50%라면 SSO에서는 28%입니다. 그리고 QQQ에는 버크셔 해서웨이와 JP모건이 없고 인텔이 들어 있지만, SSO에는 버크셔 해서웨이와 JP모건이 있습니다.
오늘 소개해 드리는 종목은 여러분이 주식투자 영상을 보셨다면 한 번쯤은 들어보셨을 SPY의 2배 레버리지 ETF입니다. "레버리지 ETF는 장기투자하면 안 된다"는 말을 그대로 믿어야 할까요? 물론 3배 레버리지도 상승장이라면 장기 투자를 해도 된다고 생각합니다. 하지만 미래는 알 수 없습니다. 우리가 주식투자를 앞으로 평생 한다면 이번 규모의 폭락장을 또 만날 가능성이 분명히 꽤 높다고 생각합니다. 저는 언젠가는 무조건 만날 거라고 생각합니다. 그래서 폭락장이 안 오고 계속 올라 준다면 당연히 3배 레버리지 ETF가 좋겠지만, 제 피 같은 돈을 지키기 위해 욕심을 조금 내려놓고 2배 레버리지에 투자하자고 말씀드리고, 저 역시 그렇게 투자하고 있습니다.
저는 제 투자 비율을 QLD 80%, SSO 20%라고 항상 말씀드리고 있습니다. QLD가 더 높은 수익률을 보여주고 있는데도 SSO에 같이 투자하는 이유에 대해 댓글로 질문 주신 분들이 정말 많습니다. 미래는 아무도 모릅니다. 제 채널에서 미국 증시 시황을 매일 보시는 분들은 아시겠지만, 나스닥과 S&P500이 상승 추세였는데도 나스닥만 큰 폭으로 떨어지는 날들이 생각보다 꽤 많습니다. 그럴 때 SSO가 20% 비중으로 버텨 주기 때문에 심리적으로 안정감을 주는 역할이 큽니다. 결국 심리와 연결되는 부분입니다.
또 하나, 한 종목만 들고 있으면 제 손가락이 자꾸 급등주와 개별 종목을 바라봅니다. 그나마 두 종목을 들고 있기 때문에 매도를 조금이라도 컨트롤할 수 있습니다. 실제로 저는 얼마 전에도 급등하는 테슬라와 엔비디아를 보면서 한 번이라도 흔들리는 마음을 먹었습니다. 셀 수 없이 많은 유혹이 있었습니다. 분명히 우량 기업 개별 종목뿐 아니라 중소형주와 급등주, 테마주에도 제 손가락이 매수 버튼을 누를 것이라는 것을 전합니다. 그래서 SSO 외에도 적은 비중을 투자하고 있는 것입니다.
SSO는 올해 7월 말 웅덩이 매매법에서 타이밍이 왔을 때 첫 투자를 시작했고, QLD는 올해 9월 조정장에서 웅덩이 매매법으로 진입했습니다. 현재 두 종목 모두 20% 이상의 수익률을 보여주고 있습니다. 여러분이 이 두 종목을 이길 수 없다면 저와 함께 가시기를 꼭 추천드립니다.
깨알 TMI로, 일본 기적 아이봉(계좌) 제자를 물어보시는 분들이 많은데 말씀드리면, 저는 매월 열심히 일해서 이 계좌에 돈을 넣고 이 계좌로 정기 투자를 하고 있습니다. 이번 계좌는 거치식으로 4,000만 원이라는 돈으로 제가 어디까지 벌 수 있을지 한번 해보고 있습니다. 올해 초에 4,000만 원을 넣었고, 현재 수익금은 1,000만 원입니다. 3배 레버리지를 쓰다가 손절을 해서 수익금이 생각보다 저조합니다. 저도 열심히 공부하면서 여러 매매법도 해 보았고, 제 통찰력과 저점 예측 실력을 믿고 개별 종목 투자도 해 보았지만, 결국 이 종목들을 이길 수 없다는 결론이 나왔습니다. 앞으로도 매월, 매년 제 포트폴리오를 공개하며 여러분과 함께 가려고 합니다.
레버리지 ETF의 단점도 알아야 장기 투자에 대한 확신이 섭니다. 첫 번째 단점은 하락할 때도 2배, 3배로 하락한다는 것입니다. 이 때문에 저는 3배 레버리지 장기투자를 추천하지 않고 2배 레버리지 장기투자를 추천드리고 있습니다. 가장 최근에 찾아왔던 코로나 폭락장에서 SSO는 전고점 대비 59% 하락을 보여줬고, 3배 UPRO는 전고점 대비 78% 하락을 보여줬습니다. 그리고 우리가 봐야 할 것은 과거에는 이보다 더 심한 폭락장도 찾아왔다는 것입니다.
닷컴 버블급 폭락은 실적이 받쳐 준다는 면에서 지금과 다르니 넘어가고, 리먼 브라더스 사태 때 폭락을 보려고 합니다. 리먼 브라더스 사태 때 SSO는 전고점 대비 -85%까지 하락했습니다. 3배 UPRO는 리먼 브라더스 이후에 나왔기 때문에 정확한 데이터는 없지만, SSO가 -85%였다면 3배 레버리지 ETF는 어떻게 되었을지 예상이 가시죠. 3배는 내 원금 회복 자체가 불가능할 수도 있습니다. 절대 "내가 투자할 땐 괜찮을 거야"라는 생각을 버리시기 바랍니다. 아무도 여러분의 돈을 책임져 주지 않습니다. 저도 폭락장에서 여러분의 투자금을 책임져 줄 수 없습니다. 내 돈은 내가 지키는 것입니다. 그래서 욕심을 조금 내려놓고 2배에 투자하는 것입니다.
레버리지 ETF의 또 하나의 단점은, 주가가 횡보하면 레버리지 ETF가 자산을 조금씩 깎아 먹는다는 것입니다. 그럼 왜 QLD와 SSO로 장기투자를 하느냐? 여러분은 왜 주식을 장기투자하려고 마음먹으셨나요? 적금, 예금이 아닌 주식으로 장기투자하려고 마음먹은 이유가 무엇인가요? 주가 흐름은 단기적으로는 변동성이 엄청나고 횡보할 수도 있지만, 장기적으로는 우상향을 믿기 때문 아닌가요? 만약 1년 동안 횡보장이 온다면 2배 레버리지는 약 -3% 정도, 3배 레버리지는 약 -10% 정도 깎인다고 합니다.
물론 저도 단기간에 몇 배의 수익을 올리고 싶습니다. 매일 사고팔면서 이번 주에는 급등한 엔비디아의 수익을 챙기고 고점에서 팔고 싶고, 다음 주에는 급등한 테슬라의 수익을 챙기고 고점에서 팔고 싶습니다. 하지만 상승 시작 지점에 매수하고 최고점에서 매도한다는 것은 이론상으로는 완벽하지만 실제로는 거의 불가능에 가깝습니다. 이 영상을 보시는 여러분도, 그리고 저도 불가능할 것입니다. 제가 2배 레버리지에 투자하는 이유는, 수익을 빠르게 얻고 싶은 마음도 있지만, 정말 열심히 벌어서 매월 넣고 있는 돈이 욕심을 부리다가 대폭락장을 만나 회복이 안 되는 것을 보고 싶지 않기 때문입니다. 그래서 3배 레버리지 ETF 장기투자에 대한 욕심을 조금 내려놓아도 충분한 수익을 얻을 수 있는 2배 레버리지에 장기 투자하는 것입니다.
SSO는 지난 5년간 약 4배의 수익률을 보여주었습니다. 2016년 12월 38달러였던 SSO는 2021년 12월 현재 약 143달러까지 올라왔습니다. 3배 레버리지에 대한 댓글도 많이 주셨는데, "나스닥과 S&P500이 -99%가 되는 건 미국이 망할 때다"라고 말씀하시는 분들이 많습니다. 잘못된 생각입니다. 나스닥과 S&P500이 -99%가 되는 것은 미국이 망할 때가 맞습니다. 하지만 3배인 UPRO와 TQQQ는 경제에 어떤 위기가 찾아왔을 때 그 정도까지 갈 수 있다는 것입니다. 이번 사태 때 미국이 망했나요? 아닙니다. 하지만 3배는 회복이 불가능할 수 있습니다. 그 차이를 꼭 인지하셔야 합니다. 저는 2배 레버리지가 투자 욕심의 마지노선이라고 생각하고 있습니다.
앞으로 저와 함께 QLD와 SSO에 장기투자하다 보면 정말 많은 악재들을 만날 겁니다. 팬데믹 같은 바이러스를 만날 수도 있고, 경제 금융 위기를 겪을 수도 있고, 미중 무역 갈등 속에 있을 수도 있습니다. 그리고 멘탈이 정말 무너지는 때가 분명히 올 겁니다. 그걸 버티고, 그때마다 웅덩이 매매법으로 계속 쭉 파고 매수하시는 분들은 훗날 경제적 자유에 도달할 수 있을 것이라고 확신합니다. 메리 크리스마스! 내일 영상에서 뵙겠습니다.
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